泛美公司
美国金融服务品牌和控股公司，提供人寿保险、退休计划、投资、年金及相关金融服务。
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概览
泛美公司是一家美国金融服务控股公司，其主要业务通过人寿保险、退休服务、投资及相关金融业务开展。该组织如今最广为人知的身份是保险和工作场所退休解决方案的提供商，而非二十世纪时它成为的多元化企业集团。其主要公司地址位于马里兰州巴尔的摩，而泛美人寿保险公司总部位于爱荷华州锡达拉皮兹。更广泛的运营网络包括丹佛、哈里森、多伦多、费城、诺克斯维尔等地的行政和服务地点。 公司的制度渊源可追溯至A.P.詹尼尼，他于1904年在旧金山创立了意大利银行。1928年，詹尼尼创立了泛美公司，作为一组银行和金融利益的控股公司，包括美国银行、意大利银行、Bancitaly公司、National Bankitaly公司、California Joint Stock Land Bank和Banca d'America e d'Italia。该结构旨在将多种金融活动置于共同所有权之下。泛美于1930年通过收购西方人寿保险公司（成立于1906年）扩展至保险领域。被收购的保险公司更名为泛美西方人寿保险公司，帮助推进了詹尼尼建立综合金融服务企业的雄心。 在随后的几十年里，泛美远远超出了银行和保险的范围。其投资组合在不同时期包括娱乐业务，如Liberty Records和United Artists，通过Trans International Airlines进行航空业务，以及通过Budget Rent a Car进行车辆租赁。泛美金字塔于1972年在旧金山建成。该建筑成为突出的企业象征，并至今仍出现在泛美的品牌中，尽管公司不再在那里设有办公室。 从20世纪80年代开始，泛美逆转了其企业集团战略，出售或分离了非核心业务。United Artists于1981年被出售给与Kirk Kerkorian有关的Tracinda公司，公司日益专注于保险、投资和退休规划。1999年，荷兰保险公司Aegon宣布同意收购泛美。该交易使泛美成为Aegon国际保险集团内的独立子公司，同时保留泛美名称和面向客户的业务。 现代业务提供定期寿险、终身寿险、万能寿险和变额万能寿险、意外死亡和最终费用保障、补充健康产品、年金、共同基金和雇主赞助的退休计划。退休能力包括固定收益和固定缴款计划、401(k)、403(b)、457、利润分享、货币购买、现金余额、Taft-Hartley、多雇主、集合雇主、非合格递延补偿和滚存IRA安排。服务还包括记录保存、参与者教育、受托风险支持、投资平台设计、合规协助和监管指导。 泛美还通过泛美研究所及其泛美退休研究中心支持研究和公共教育。这些机构研究退休准备、财务安全、长寿、健康、就业和金融素养。公司和附属基金会支持社区组织、学术研究和公共利益倡议。其当前定位强调长期财务保护、退休准备以及为个人、雇主和机构计划发起人提供可及的解决方案。
沿革
泛美的根源在于意大利银行，由A.P.詹尼尼于1904年10月在旧金山创立，旨在为移民和工人阶级社区服务。詹尼尼后来围绕该银行发展了一个更广泛的金融集团。1928年10月，他创立了泛美公司，作为美国银行、意大利银行、Bancitaly公司、National Bankitaly公司、California Joint Stock Land Bank和Banca d'America e d'Italia的控股公司。早期的控股公司结合了银行和其他金融利益，总部位于旧金山哥伦布大道4号。 意大利银行于1928年与洛杉矶美国银行合并；合并后的机构于1930年采用美国银行名称。1930年3月，泛美通过收购成立于1906年的西方人寿保险公司扩展至人寿保险领域。该保险公司更名为泛美西方人寿保险公司。詹尼尼称此举是提供或控制广泛金融服务计划的一部分。 在二十世纪中叶，泛美成为一家多元化的企业集团。其持股包括保险和投资业务，以及Liberty Records、电影发行商United Artists、Trans International Airlines和Budget Rent a Car。泛美金字塔于1972年在旧金山建成，作为重要的总部和企业地标。其金字塔形状后来成为泛美视觉识别中持续存在的元素。 公司在20世纪80年代改变了方向，剥离娱乐、运输和其他非金融资产，专注于保险、投资和退休规划。United Artists于1981年被出售给与Kirk Kerkorian有关的Tracinda公司。重新聚焦的集团最终围绕三个主要领域组织：保险、投资和退休服务。 1999年7月，泛美首席执行官弗兰克·C·赫林格宣布，总部位于荷兰的保险公司Aegon将收购该公司。交易完成后，泛美作为Aegon的独立子公司运营。该品牌继续用于美国及相关市场的保险、投资和退休产品。 泛美西方后来于2008年10月1日并入泛美人寿保险公司。公司当代活动集中于人寿和补充健康保险、年金、共同基金、雇主赞助的退休计划、个人退休账户、计划管理、记录保存、参与者沟通、受托风险服务和合规支持。2018年，它与塔塔咨询服务签订了长期技术协议，以整合和数字化保单系统，但该项目于2023年中止。 该组织还通过泛美研究所和泛美退休研究中心维持公共利益角色。这些机构开展并传播关于退休准备、财务安全、长寿、健康、就业和金融素养的研究。相关基金会为社区组织提供赠款和员工志愿者支持。公司还支持学术和非营利研究伙伴关系，包括涉及MIT AgeLab和其他长寿、健康和老龄化组织的工作。
- 2023
技术项目中止
[1]2018年宣布的保单数字化计划被放弃。
- 2020
退出部分年金和长期护理业务
[1]公司宣布将停止销售某些变额和固定指数年金，并退出独立长期护理保险。
- 2018
保单数字化协议
[1]泛美与塔塔咨询服务签订长期协议，在统一平台上实现保单数字化。
- 2008
保险公司合并
[1]泛美西方于10月1日并入泛美人寿保险公司。
- 1999
Aegon收购
[1]Aegon收购泛美，此后泛美作为集团内的独立子公司运营。
- 1981
出售United Artists
[1]泛美将United Artists出售给Tracinda公司，作为其退出多元化企业集团活动的一部分。
- 1972
泛美金字塔竣工
[1]旧金山摩天大楼竣工，成为公司的主要总部和视觉象征。
- 1930
进入人寿保险领域
[1]泛美收购西方人寿保险公司，并更名为泛美西方人寿保险公司。
- 1928
泛美公司成立
[1]詹尼尼创立泛美公司，作为一系列银行和金融利益的控股公司。
- 1904
意大利银行成立
[1]A.P.詹尼尼在旧金山创立意大利银行，奠定了后来泛美集团的制度根源。
产品与定位
为个人、雇主和机构计划发起人提供长期财务保护和退休服务的提供商。
保险
人寿保险
泛美提供多种形式的人寿保险，包括定期寿险、终身寿险、万能寿险和变额万能寿险。其产品组合还包括意外死亡和最终费用保障。这些产品旨在提供死亡给付、遗产或家庭保护，在某些情况下还提供现金价值积累或灵活的保费结构。
退休与投资
年金
年金是泛美退休和投资产品的一部分，支持收入规划和税收递延积累。公司于2020年宣布将不再销售带有利益附加条款的变额年金或固定指数年金，因此当前具体产品组合应根据产品和司法管辖区进行核实。
退休服务
雇主赞助的退休计划
泛美管理广泛的雇主退休安排，包括401(k)、403(b)、457、固定收益、利润分享、货币购买、现金余额、Taft-Hartley、多雇主、集合雇主和非合格计划。服务可包括记录保存、参与者沟通、教育、投资架构、受托风险支持和合规协助。
退休与投资
个人退休账户
公司为在雇主计划之外转移或积累退休资产的人士提供滚存和其他个人退休账户服务。这些产品与投资和退休规划能力并列。
投资管理
共同基金和投资产品
泛美关联企业提供共同基金和其他投资产品，用于个人和工作场所退休环境。可用性、基金选择和分销安排因账户类型和市场而异。
争议事件
营销活动
- 扎克·约翰逊高尔夫赞助
United States
泛美在其PGA巡回赛职业生涯中一直赞助职业高尔夫球手扎克·约翰逊。这一关系与爱荷华州锡达拉皮兹有着特殊联系，泛美人寿保险公司总部设在那里，约翰逊也在那里长大。
结果. 长期体育赞助和品牌关联。
- 阿扎哈拉·穆尼奥斯赞助
United States · International golf markets
泛美还与职业高尔夫球手阿扎哈拉·穆尼奥斯保持着赞助关系，她曾于2009年获得LPGA年度最佳新秀。
结果. 扩展了品牌在职业高尔夫领域的影响力。
- 退休研究和公共教育
United States
通过泛美研究所和泛美退休研究中心，该组织资助有关退休储蓄、财务安全、长寿、健康、就业和金融素养的研究和公共教育。
结果. 建立了围绕退休准备的领先思想和公共利益平台。
品牌决策
2020
退出部分年金和长期护理产品战略背景
泛美重新评估了其保险和退休产品组合的部分内容。
采取的行动
公司宣布将不再销售带有利益附加条款的变额年金或固定指数年金，并将退出独立长期护理保险。
后续影响
该决定缩小了受影响产品线的范围，并将重点转向其他保险、投资和退休产品。
2018
保单平台数字化战略背景
泛美寻求现代化和整合保单管理技术。
采取的行动
它与塔塔咨询服务签订了为期十年的技术协议，以在单一平台上实现保单数字化。
后续影响
该项目于2023年中止。
Reported contract value. (2018 agreement; project discontinued in 2023)
1999
出售给Aegon并购背景
Aegon寻求通过收购泛美扩大其国际保险业务。
采取的行动
Aegon同意收购泛美，泛美成为这家荷兰保险公司的独立子公司。
后续影响
泛美品牌在Aegon旗下继续用于保险、投资和退休服务。
1980
重新聚焦金融服务战略背景
在20世纪80年代，泛美开始减少对娱乐、运输和其他非金融活动的敞口。
采取的行动
公司剥离了非核心资产，并将业务集中于保险、投资和退休规划。
后续影响
泛美从多元化企业集团转变为更专注的金融服务集团。
近期事件
- 尚未确定
Aegon股东支持美国化举措，公司准备更名为Transamerica[3]
报道日期：
据Insurance Business报道，Aegon股东已支持公司的美国化举措，Aegon正准备更名为Transamerica。
Transamerica以540万美元和解401(k)受托责任诉讼[2]
报道日期：
Transamerica就一宗指称其在401(k)计划中选择并保留表现不佳的自有投资、违反受托责任的诉讼达成和解。和解包括支付540万美元，并安排独立投资顾问服务和受托人培训；Transamerica否认承担责任或有不当行为。
Aegon任命Will Fuller领导Transamerica[4]
报道日期：
Aegon宣布Will Fuller将接替Mark Mullin出任Transamerica总裁兼首席执行官，任命于2021年3月31日生效。
Benefitfocus 与 Transamerica 扩大退休计划登记合作[5]
报道日期：
Benefitfocus 宣布扩大与 Transamerica 的合作，使员工能够直接通过 Benefitplace 登记和管理 Transamerica 的 401(k) 与 403(b) 计划。
Transamerica 下调两只高收益债券基金的费用[6]
报道日期：
Transamerica 宣布下调 Transamerica High Yield Bond 基金和 Transamerica Aegon High Yield Bond VP 的费用，调整于 2020 年 1 月 6 日生效。根据份额类别不同，年费最高下调 12 个基点。
来源7 个来源
- 1Transamerica Corporationen.wikipedia.org
- 2Transamerica settles 401(k) fiduciary-duty lawsuit for $5.4 millionai-cio.com
- 3Aegon股东支持美国化举措，公司准备更名为Transamericanews.google.com
- 4Aegon任命Will Fuller领导Transamericafinanznachrichten.de
- 5Benefitfocus 与 Transamerica 扩大退休计划登记合作prnewswire.com
- 6Transamerica 下调两只高收益债券基金的费用prnewswire.com
- 7Transamerica Announces Fee Reductions on 26 Fund Share Classesprnewswire.com
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