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标准银行集团

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一家总部位于南非的金融服务集团，在非洲各地经营零售银行、商业银行、公司银行、投资银行、财富管理、保险及资产管理等主要业务。

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概览

标准银行集团有限公司（Standard Bank Group Limited）是一家总部位于约翰内斯堡的南非金融服务集团，在约翰内斯堡证券交易所上市，股票代码为SBK。其在南非的主要运营银行是南非标准银行（Standard Bank of South Africa），而在非洲的许多子公司则使用Stanbic名称。该集团是非洲最大的银行机构之一，定位为以非洲为重点、以客户为导向、以数字技术驱动的机构，服务于个人、企业、政府和机构投资者。 该组织的历史可追溯至1862年，当时约翰·帕特森（John Paterson）和其他商人在伦敦创立了英属南非标准银行（Standard Bank of British South Africa）。该银行于1863年在伊丽莎白港开始运营，并随着南非经济的发展迅速扩张。它为金伯利钻石矿区的商业提供融资，并跟随黄金经济向北扩展。1886年，它在威特沃特斯兰德（Witwatersrand）的费雷拉营地（Ferreira’s Camp）开设了银行业务，该定居点后来成为约翰内斯堡。这些早期活动使该银行深深融入南非采矿、贸易和城市化的融资之中。 该集团的公司结构和身份在20世纪发生了重大变化。1883年，银行名称中的“British”一词被移除。1969年，在英国母公司合并渣打银行（Chartered Bank）后，国际母公司成为渣打集团（Standard Chartered），而南非业务则被置于独立的南非控股结构——标准银行投资公司（Standard Bank Investment Corporation）之下，即今日标准银行集团的前身。渣打集团逐步减少其持股，并于1987年完成南非集团与英国银行业务的分离。 从1990年代起，标准银行集团推行泛非扩张战略。1992年收购澳新银行（ANZ）在八个非洲国家的业务，为增长提供了重要平台。许多被收购的企业采用Stanbic名称，以区别于渣打银行这一独立竞争对手。随后通过子公司收购和投资进一步扩张，包括2007年收购尼日利亚IBTC Chartered Bank的控股权，为Stanbic IBTC在尼日利亚的重要业务奠定了基础。该集团随后在20多个撒哈拉以南非洲市场建立或维持银行业务，并得到全球中心和离岸枢纽的支持。 标准银行的业务围绕个人与私人银行、商业与商业银行、企业与投资银行以及保险与资产管理四大板块组织。产品包括活期和储蓄账户、消费信贷、抵押贷款、支付、银行卡、数字银行、小企业融资、营运资金便利、贸易融资、外汇、结构性贷款、项目融资、并购咨询、债务和股权资本市场、私人银行、保险和投资管理。该集团还通过合作伙伴关系和专业平台运营，包括与中国工商银行（ICBC）的战略关系。 非洲-中国走廊是该集团当代定位的核心要素。标准银行利用其非洲网络和与中国工商银行的关系，支持贸易结算、人民币支付、出口商对接、市场情报和贸易融资。其宣称的战略目的是帮助非洲企业连接全球市场，同时支持基础设施、能源、物流、农业和工业发展。该集团还将可持续性、金融包容性、数字接入和创造就业作为其对非洲增长贡献的一部分。 就当前领导结构而言，Sim Tshabalala是集团首席执行官兼南非标准银行执行董事，Nonkululeko Nyembezi是独立非执行主席。该集团仍然活跃，作为一家多元化的银行和金融服务机构运营，而非石油、天然气或能源公司。因此，所提供的行业分类已从oil-gas-companies更正为banking and financial services。

沿革

标准银行集团的历史始于1862年，当时成立了英属南非标准银行（Standard Bank of British South Africa）。该机构由约翰·帕特森（John Paterson）领导的商业利益集团创立，最初在伦敦组织设立，但其商业目的是服务于南部非洲正在发展的经济。1863年，该行在南非伊丽莎白港开设了第一家营业机构。此后，银行通过有机扩张以及与区域性机构的合并而成长，其中包括伊丽莎白港商业银行（Commercial Bank of Port Elizabeth）、科尔斯伯格银行（Colesberg Bank）、英属卡夫拉里亚银行（British Kaffrarian Bank）和福尔史密斯银行（Fauresmith Bank）。 该行早期的增长与矿业经济密切相关。在19世纪60年代末金伯利钻石矿发现后，它曾为钻石矿区周边的商业活动提供融资，后来又随着金矿开采的扩张而拓展业务。1886年10月，在威特沃特斯兰德发现黄金后不久，该行在费雷拉营地（Ferreira's Camp）开设了银行业务，从而在后来成为约翰内斯堡的定居点建立了存在。随着矿业、铁路、贸易和城市中心的发展，该行的分支网络和融资活动不断扩大。 1883年，银行名称从英属南非标准银行缩短为标准银行（Standard Bank）。在20世纪的大部分时间里，该机构与更广泛的英国海外银行网络相关联，而其南非业务则日益成为一个独立的经济和公司实体。1962年，南非业务被分拆为子公司结构；1967年，南非标准银行的股份向南非公众发售，但当时英国母公司仍保留控股权。 一个重大的结构性转折点出现在1969年，当时英国母公司合并了印度、澳大利亚和中国渣打银行（Chartered Bank of India, Australia and China），组建了渣打银行（Standard Chartered）。南非控股公司标准银行投资公司（Standard Bank Investment Corporation）也在同一时期成立，并成为标准银行集团公司层面的前身。在20世纪70年代和80年代，渣打银行减少了在南非集团的权益。1987年，渣打银行出售了其剩余股份，完成了控制权向南非投资者的转移。在此后一段时期，Liberty Life及相关利益方成为重要股东，尽管后来所有权结构变得更加分散。 该集团的现代泛非阶段在20世纪90年代加速推进。1992年，它收购了澳新银行（ANZ）旗下Grindlays在八个非洲国家的业务。其中许多业务被更名为Stanbic Bank，这一品牌选择是为了将其与继续在多个非洲市场以自身名称运营的渣打银行区分开来。此后，该集团通过更多收购、投资以及发展当地子公司而扩张。在尼日利亚，标准银行集团于2007年收购了IBTC Chartered Bank的控股权。该交易促成了Stanbic IBTC Holdings的成立，使其成为尼日利亚主要的金融服务平台。 另一个重要里程碑是2007年与中国工商银行建立的战略关系。工商银行收购了标准银行集团约20%的股份，从而在中国最大的银行与非洲最大的金融集团之一之间建立了股东关系和商业伙伴关系。这一关系为非洲与中国之间的贸易、投资、支付、外汇、基础设施融资和企业互联互通奠定了基础。标准银行后来开发了专门的非洲-中国贸易解决方案，包括出口商支持、人民币结算以及接入中国贸易平台。 该集团的业务模式已逐步超越传统的存款和贷款业务。其个人与私人银行（Personal and Private Banking）业务服务于消费者、富裕客户和高净值家庭。商业与商业银行（Business and Commercial Banking）为企业家和中型企业提供交易账户、营运资金、资产融资、贸易服务及其他解决方案。企业与投资银行（Corporate and Investment Banking）通过贷款、项目融资、结构性融资、咨询、资本市场、证券和交易银行服务，为大型企业、政府、金融机构和投资者提供服务。保险与资产管理（Insurance and Asset Management）则增加了长期储蓄、保险和投资能力。 数字化转型已成为核心运营重点。标准银行在其各个市场投资于移动和网上银行、数字支付、企业银行、应用程序编程接口以及技术驱动的服务。该集团的非洲大陆网络仍然重要，因为其客户经常跨境经营，并面临不同的货币、监管和基础设施条件。标准银行将当地子公司与全球中心和离岸枢纽相结合，以支持国际交易。 在21世纪20年代，该集团日益将其使命定位为推动非洲增长、包容性发展和可持续价值创造。其公开报告强调基础设施融资、可再生能源、可持续金融、金融普惠、支持小企业、贸易便利化以及文化和社会投资。该品牌仍与南非紧密关联，但作为泛非金融服务集团运营，在南非主要使用Standard Bank品牌，而在许多其他非洲市场使用Stanbic品牌。 截至本档案日期，该组织仍在运营。Sim Tshabalala担任集团首席执行官，Nonkululeko Nyembezi担任董事长，集团在南非、20多个撒哈拉以南非洲国家、部分国际金融中心和离岸枢纽开展业务。其当前战略结合了全能银行、数字化交付、跨境互联互通和行业专长，特别强调支持参与区域和全球市场的非洲企业和机构。

  • 2025

    大卫·霍德内特获任南非标准银行首席执行官

    [13]

    大卫·霍德内特获任南非标准银行首席执行官兼执行董事，自2025年10月10日起生效。

  • 2024

    数字国际支付业务扩展

    [5]

    集团在斯威士尼、纳米比亚和坦桑尼亚的Enterprise Online平台推出数字国际支付功能，并计划进一步扩展。

  • 2013

    西姆·查巴拉拉出任联合集团首席执行官

    [12]

    西姆·查巴拉拉与本·克鲁格一同获任联合集团首席执行官，后于2017年成为唯一的集团首席执行官。

  • 2007

    中国工商银行收购战略股份

    [7]

    中国工商银行收购标准银行集团约20%的股份，建立了重大的非洲-中国银行业合作伙伴关系。

  • 2007

    收购IBTC Chartered Bank控股权

    [9]

    标准银行集团收购了这家尼日利亚银行的控股权，为Stanbic IBTC平台奠定了基础。

  • 1992

    收购澳新银行非洲业务

    [9]

    收购澳新银行在八个非洲国家的业务，加速了集团的泛非扩张。

  • 1987

    实现南非全资控股

    [9]

    渣打银行出售其剩余股份，标准银行集团完成与英国母公司的分离。

  • 1969

    标准银行投资公司成立

    [9]

    后来成为标准银行集团的南非控股公司在标准 Chartered 组建期间成立。

  • 1967

    南非股份向公众发售

    [9]

    南非标准银行的股份向南非投资者发售，而英国母公司仍为控股股东。

  • 1962

    南非业务被划入独立子公司

    [9]

    南非银行业务在结构上与更广泛的英国母公司的业务分离。

产品与定位

一家以非洲为战略重心的全能银行集团，定位为家庭、创业者、企业、政府和投资者的成长伙伴。其差异化优势在于深耕非洲的悠久经营历史、庞大的本地网络、银行与投资一体化能力、数字化服务渠道，以及跨境贸易联系——尤其是非洲与中国之间的走廊。

  • 零售与私人银行

    个人与私人银行

    面向个人客户、富裕客户及高净值客户的银行服务。产品涵盖交易账户、储蓄、银行卡、支付、借贷、住房融资、投资、数字银行及私人银行服务。私人银行在此基础上提供客户关系管理、财富架构设计，以及针对财务需求较复杂客户的定制化贷款或投资方案。

  • 企业银行

    商业与商业银行

    为创业者、中小企业、商业公司及部分机构客户提供的银行与金融解决方案。产品包括交易银行、营运资金融资、资产融资、贸易融资、外汇、支付、现金管理及顾问支持，旨在帮助企业在本地及非洲跨境经营。

  • 批发与投资银行

    企业与投资银行

    面向大型企业、政府、金融机构及投资者的批发银行业务。该部门提供公司贷款、结构化融资与项目融资、债务与股权资本市场、并购顾问、投资银行、证券服务、贸易融资、交易银行，以及面向基础设施、能源、矿业、农业和工业客户的行业专属解决方案。

  • 跨境贸易与交易银行

    非洲—中国贸易解决方案

    依托标准银行在非洲的业务布局及其与中国工商银行的战略合作关系，提供贸易、支付、外汇、市场准入及撮合对接等一系列服务。该方案帮助非洲出口商寻找中国买家、获取贸易单据、使用人民币结算、管理汇率风险，并利用中国贸易展会及商业网络。

  • 保险与投资管理

    保险与资产管理

    为个人、机构及企业客户提供长期储蓄、保险、投资及资产管理服务。该业务使集团在银行业务之外实现多元化，支持财富积累、退休规划、风险保障、投资组合管理及机构投资委托。

  • 金融科技与支付

    数字银行与支付

    提供移动端、互联网、企业级及API赋能的银行服务能力，使客户能够通过数字渠道进行交易、支付、管理账户及获取融资。集团还在部分非洲市场拓展了数字跨境支付能力，并参与了支付系统互操作性及ISO 20022标准的采用工作。

争议事件

  • 2025

    因违反《金融情报中心法》合规要求遭审慎监管局制裁

    南非审慎监管局在2022年的一次检查中发现，南非标准银行未遵守《金融情报中心法》的相关规定，随后对其作出行政制裁。此事涉及监管及反洗钱管控义务，并非认定该集团参与了犯罪共谋。

    来源

  • 2022

    Sekunjalo集团银行服务诉讼

    标准银行是涉及Sekunjalo集团关联实体银行服务被终止或拒绝的诉讼及竞争相关程序的多家银行之一。相关程序涉及银行的风险评估、银行服务获取渠道以及涉嫌协同行为等问题；在未援引具体判决的情况下，不应将该争议描述为对标准银行违法行为的最终认定。

    来源

  • 2016

    未依法申报收购事项

    南非竞争法庭认定，南非标准银行未按《竞争法》要求申报对Halberg Guss South Africa（后更名为Autocast South Africa）的收购。法庭对其处以35万兰特的行政罚款。

    来源

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营销活动

  • 2024非洲—中国贸易解决方案

    South Africa · Kenya · Ghana · China · Other African markets

    标准银行与工商银行通过市场情报、买家引荐、单证协助、贸易融资、外汇、人民币支付以及参加中国国际进口博览会等贸易展会，支持希望进入中国市场的非洲出口商。

    结果. 该集团报告称，已为60多家非洲出口商与买家牵线搭桥并促成出口订单，同时还支持客户参加以中国为重点的贸易活动。

    来源
  • 2024持续成长

    South Africa · Africa

    一项品牌宣传活动，将标准银行呈现为客户在个人和企业成长不同阶段提供支持的伙伴。该活动运用叙事和音乐，将韧性、抱负和长期进步与银行的客户承诺联系起来。

    结果. 该活动被用作覆盖非洲各市场的小组品牌平台，并与银行更广泛的以增长为导向的定位相关联。

    来源
  • 2024她为何引领

    Africa

    一档思想领导力播客和领导力平台，重点介绍有影响力的非洲女性的经历和贡献。

    结果. 该倡议是标准银行赞助和思想领导力计划的一部分，重点关注包容性领导和非洲发展。

    来源
  • 2024非洲解锁

    Africa

    一项由标准银行赞助的文化和思想领导力活动，围绕非洲机遇和身份认同，将音乐、对话和社交联系起来。

    结果. 该计划强化了集团将艺术、文化和公共对话作为其品牌和社区参与战略一部分的做法。

    来源

品牌决策

  • 2025

    提高高管退休年龄战略

    背景

    集团提到金融服务领域经验丰富的领导者竞争激烈，以及保持连续性和机构知识的价值。

    采取的行动

    Standard Bank Group将高管的正常退休年龄从60岁提高到63岁，自2026年1月1日起生效。

    后续影响

    该变动被描述为一项人才留任和继任管理措施；其他员工的退休年龄保持不变。

    来源

  • 2024

    数字国际支付在部分市场扩展新品

    背景

    跨境经营的非洲企业需要更快捷、更透明的支付处理，同时还要应对多种货币和监管文件。

    采取的行动

    标准银行在斯威士兰、纳米比亚和坦桑尼亚的Enterprise Online平台推出数字国际支付功能，并计划拓展至更多市场。

    后续影响

    这一决定支持了集团改善跨境交易银行服务、统一非洲各市场支付体验的战略。

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  • 2024

    区域支付采用ISO 20022标准战略

    背景

    区域支付系统需要共同标准，以提高互操作性、透明度和合规性。

    采取的行动

    集团在参与SADC RTGS区域结算系统的11个国家采用ISO 20022标准。

    后续影响

    该举措旨在改善支付协调，并支持南部非洲更高效的跨境结算。

    来源

  • 2013

    Sim Tshabalala获任联合集团首席执行官战略

    背景

    集团当时正在继续发展一体化的泛非银行模式，并安排高级管理层的继任事宜。

    采取的行动

    Sim Tshabalala与Ben Kruger共同出任集团联合首席执行官，后于2017年9月成为唯一的集团首席执行官。

    后续影响

    Tshabalala此后领导集团重点推进以非洲为中心的增长、数字化转型、可持续金融和客户整合。

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  • 2007

    与中国工商银行的战略合作并购

    背景

    标准银行集团希望加强非洲银行市场与中国快速扩张的经济之间的联系。中国工商银行也希望获得一个开展非洲企业、贸易和投资活动的重要平台。

    采取的行动

    中国工商银行收购标准银行集团约20%的股份，并建立覆盖贸易、投资、支付和公司银行业务的战略商业关系。

    后续影响

    这一关系成为非洲—中国贸易服务、人民币结算、出口商对接以及非洲基础设施和公司金融合作的基础。

    ICBC investment. Approximately 20% stake (2007)

    来源

近期事件

  • 报道

    Standard Bank与FRDM合作提升供应链透明度[18]

    Standard Bank Group通过其OneHub平台与FRDM合作，帮助企业客户评估并处理供应链中的环境、社会和治理风险。

  • Standard Bank Group、MIT与redhouse studio合作开展纳米比亚BioHAB项目[19]

    Standard Bank Group、MIT比特与原子中心及建筑事务所redhouse studio合作开展纳米比亚BioHAB社会发展项目，利用蘑菇菌丝体开发住房和食品产品。

  • 报道

    Standard Bank Group获得2020年非洲数字银行创新奖[20]

    Standard Bank Group获得《The Banker》颁发的2020年非洲数字银行创新奖；该刊物认可了其Quantum Leap计划。

  • 报道

    Standard Bank与Rhiza Africa建立合作[21]

    Standard Bank与Rhiza Africa合作，利用数字智能农业工具促进农产品生产并提高农民产量。

阅读更多

来源21 个来源

  1. 1Standard Bank Group official about-us and group profilestandardbank.com
  2. 2Standard Bank Group official history and journeystandardbank.com
  3. 3Standard Bank Group official leadership pagestandardbank.com
  4. 4Standard Bank Group Annual Integrated Report 2024standardbank.com
  5. 5Standard Bank Group Report to Society 2024sponsorships.standardbank.com
  6. 6Standard Bank Group Annual Financial Statements 2024standardbank.com
  7. 7Standard Bank article on the Africa-China relationshipcorporateandinvestment.standardbank.com
  8. 8Standard Bank article on Africa-China trade for SMEsreporting.standardbank.com
  9. 9Wikipedia article: Standard Banken.wikipedia.org
  10. 10Competition Tribunal decision on Standard Bank merger notificationwww3.saflii.org
  11. 11South African Prudential Authority sanctions noticeresbank.co.za
  12. 12Sim Tshabalala becomes joint group chief executivestandardbank.com
  13. 13David Hodnett appointed chief executive of Standard Bank of South Africastandardbank.com
  14. 14Keep Growingreporting.standardbank.com
  15. 15Why She Leadsstandardbank.com
  16. 16Executive retirement age increasedstandardbank.com
  17. 17Sekunjalo Group banking-services litigationwww3.saflii.org
  18. 18Standard Bank与FRDM合作提升供应链透明度it-online.co.za
  19. 19Standard Bank Group、MIT与redhouse studio合作开展纳米比亚BioHAB项目engineeringnews.co.za
  20. 20Standard Bank Group获得2020年非洲数字银行创新奖iol.co.za
  21. 21Standard Bank与Rhiza Africa建立合作freshplaza.com

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