普罗蒙特里金融集团

普罗蒙特里金融集团是一家金融服务咨询公司，为银行、保险公司、投资公司、政府及其他受监管机构就复杂的监管和风险问题提供建议。该公司由尤金·A·路德维希（曾在克林顿政府时期担任货币监理署署长）和阿尔弗雷德·H·摩西（Covington & Burling律师事务所合伙人）于2001年创立。其起源使该公司在银行监管、公共政策、法律和机构风险方面拥有独特的专业知识组合。 普罗蒙特里的工作涵盖监管合规、企业风险管理、治理、流动性、重组、收购、尽职调查、内部调查、网络安全以及监管发现的整改。它还开展了对金融机构的独立审查，检查内部控制失败，帮助组织应对执法行动，并支持客户应对不断变化的审慎和反洗钱要求。普罗蒙特里并非主要作为传统战略咨询公司运营，而是围绕技术难度高、后果严重的任务建立其身份，在这些任务中，监管机构、董事会、法院或公共当局需要独立评估。 该公司以招募金融监管和执法机构的前官员而闻名。其人员包括与货币监理署、联邦存款保险公司、美联储、证券交易委员会、商品期货交易委员会、美国财政部以及海外审慎监管机构有关的前领导人和高级官员。这种监管经验的集中是一个核心竞争优势，但也引发了公众辩论。一些媒体报道将普罗蒙特里描述为“影子监管者”，因为有政府背景的私人顾问有时被要求代表监管机构审查银行的行为或整改。 普罗蒙特里参与了多项著名的金融调查。2002年，爱尔兰联合银行在交易员约翰·鲁斯纳克隐瞒其美国子公司Allfirst Financial的损失后，聘请该公司进行调查。普罗蒙特里的调查（通常称为“路德维希报告”）将损失归因于控制不足和审计失败，并报告鲁斯纳克在几年内隐瞒了约6.91亿美元。全球金融危机后，美国银行监管机构选择普罗蒙特里和其他公司审查主要抵押贷款服务商的止赎做法。普罗蒙特里为美国银行、PNC金融服务公司和富国银行等机构检查了数十万份贷款文件。这项工作的规模和报告的成本引发了争议，即监管机构是否将过多的监管责任委托给了私人顾问。 该公司还承担了国际任务。它为宗教工作研究所（俗称梵蒂冈银行）调查了客户关系和反洗钱控制，并为澳大利亚、喀麦隆和冰岛等国的组织进行了审查。在澳大利亚，它监督了联邦银行的公开建议审查，后来为西太平洋银行就涉嫌违反反洗钱和反恐融资义务进行了独立审查。 IBM于2016年9月宣布收购普罗蒙特里，并于同年11月完成交易。普罗蒙特里成为IBM咨询旗下的全资子公司，同时保留其专业身份和咨询重点。尤金·路德维希一直与该公司保持联系，直到2021年2月28日退休。领导层随后转移到由朱莉·L·威廉姆斯和莱斯利·皮勒共同主持的运营委员会。普罗蒙特里在华盛顿特区设有基地，并拥有国际网络。

普罗蒙特里金融集团由尤金·A·路德维希和阿尔弗雷德·H·摩西于2001年创立。路德维希带来了货币监理署署长的经验，而摩西则贡献了来自Covington & Burling的高级法律和公共政策背景。创始人建立该公司的目的是为面临监管、治理和风险挑战的金融机构和公共当局提供专业建议，这些挑战是传统管理咨询无法很好解决的。 普罗蒙特里早期的一项高调任务是在爱尔兰联合银行的美国银行子公司Allfirst Financial发现隐藏的外汇损失之后。普罗蒙特里调查了此事，并于2002年3月发布了路德维希报告。该报告描述了交易员约翰·鲁斯纳克如何隐瞒约6.91亿美元的损失，并得出结论认为，薄弱的内部控制、无效的审计和不足的监督使这种行为得以持续。这次合作帮助确立了普罗蒙特里在独立调查和财务控制审查方面的声誉。 在接下来的几年里，普罗蒙特里将其工作扩展到监管合规、风险管理、重组、流动性、交易、内部调查和网络安全。其招募前监管人员成为其标志性特征。该公司从美国主要银行和证券机构以及海外审慎监管机构吸引人才。这种专业知识使普罗蒙特里能够解释监管期望并协助机构进行整改，但也引发了关于公职人员进入私人咨询工作以及私人顾问履行与政府监督密切相关的职能的担忧。 全球金融危机增加了对普罗蒙特里服务的需求。美国银行监管机构选择该公司和其他顾问审查16家抵押贷款服务商的止赎做法。普罗蒙特里为美国银行、PNC金融服务公司和富国银行检查了超过25万份贷款合同。据报道，与更广泛的止赎审查工作相关的9.27亿美元费用引起了关于成本、独立性以及监管机构外包监督工作程度的批评。美国参议院银行委员会就私人公司在这些审查中的作用举行了听证会。 普罗蒙特里还发展了国际业务。它为喀麦隆和冰岛等国的政府和机构提供建议，承担了与宗教工作研究所相关的工作，并为澳大利亚金融机构进行了审查。联邦银行于2014年聘请该公司监督其公开建议审查。西太平洋银行后来于2019年委托普罗蒙特里就涉嫌违反反洗钱义务进行独立审查。 2015年8月，普罗蒙特里解决了纽约金融服务部关于其为渣打银行准备的合规报告被淡化的指控。和解包括支付1500万美元和自愿限制在纽约接受新咨询业务六个月。这一事件加剧了对该公司独立性以及金融机构、监管机构和前政府官员作为顾问之间关系的审查。 IBM于2016年9月宣布计划收购普罗蒙特里，并于2016年11月完成交易。该公司成为IBM的全资子公司，通过IBM咨询运营，为IBM在金融监管、风险、合规和整改方面增加了额外的专业能力。普罗蒙特里继续以自有名称运营，并维持全球办事处和附属网络。 路德维希于2021年2月28日退休，卸任首席执行官。领导层随后转移到由朱莉·L·威廉姆斯（前货币监理署高级官员，普罗蒙特里全球战略主管）和莱斯利·皮勒（公司首席运营官）共同主持的运营委员会。普罗蒙特里仍然定位为受监管组织的专业服务品牌，提供独立审查、监管建议、金融犯罪控制、治理支持和复杂风险整改。

• 2021

  创始人卸任首席执行官

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  尤金·路德维希退休，卸任首席执行官，运营委员会接管领导。

• 2019

  西太平洋银行反洗钱审查

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  西太平洋银行委托普罗蒙特里就涉嫌违反反洗钱要求进行独立审查。

• 2016

  IBM收购

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  IBM宣布并完成对普罗蒙特里的收购，使其成为全资子公司。

• 2015

  纽约监管和解

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  普罗蒙特里就为渣打银行准备的合规报告与纽约金融服务部达成和解。

• 2014

  联邦银行公开建议审查

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  联邦银行聘请普罗蒙特里监督其公开建议审查。

• 2002

  Allfirst调查和路德维希报告

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  普罗蒙特里调查Allfirst Financial隐藏的交易损失，并发布描述重大控制和审计失败的调查结果。

• 2001

  普罗蒙特里成立

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  尤金·A·路德维希和阿尔弗雷德·H·摩西创立普罗蒙特里金融集团，作为专业的金融监管咨询公司。

面向复杂金融、合规、治理和风险问题的高端、监管知情专业服务。

• 咨询服务

  监管合规咨询

  为金融机构和其他受监管组织提供关于监管期望、合规框架、监管变化、整改计划以及与银行、证券和审慎监管机构互动的建议。

• 咨询服务

  风险管理和治理

  评估和改进企业风险管理、董事会监督、内部控制、风险偏好、流动性流程、治理结构和升级机制。

• 调查咨询

  调查和独立审查

  对涉嫌不当行为、控制崩溃、财务损失、客户待遇问题、止赎做法和监管问题进行独立检查。业务可能由公司、董事会、监管机构或公共机构委托。

• 合规咨询

  金融犯罪合规

  支持反洗钱、反恐融资、制裁、客户尽职调查、交易监控和金融犯罪治理计划，包括独立测试和整改。

• 技术风险咨询

  网络安全和技术风险

  解决网络风险、技术控制、运营弹性、信息治理以及金融机构使用的技术的监管影响。

• 2015

  纽约金融服务部合规报告案

  纽约监管机构指控普罗蒙特里淡化了为渣打银行准备的合规报告。普罗蒙特里同意支付1500万美元罚款，并自愿暂停接受新的纽约业务六个月。

  来源

• 2012

  外包止赎审查的争议

  普罗蒙特里参与危机后抵押贷款止赎审查因其业务规模、据报道更广泛工作获得9.27亿美元报酬以及监管机构将过多监督委托给私人顾问的担忧而受到批评。

  来源

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• 2021

  过渡到运营委员会领导战略

  背景

  创始人兼首席执行官尤金·路德维希在自公司成立以来领导公司后退休。

  采取的行动

  普罗蒙特里将领导权转移到由朱莉·L·威廉姆斯和莱斯利·皮勒共同主持的运营委员会。

  后续影响

  这一变化标志着从创始人主导的管理转向共享执行结构，同时保持了公司的监管和风险咨询重点。

  来源

• 2016

  通过收购加入IBM并购

  背景

  普罗蒙特里已在金融监管、合规和风险咨询领域建立了全球专业业务，而IBM正在扩大受监管行业的咨询能力。

  采取的行动

  IBM于2016年9月宣布收购，并于2016年11月完成，使普罗蒙特里成为通过IBM咨询运营的全资子公司。

  后续影响

  普罗蒙特里保留了其专业品牌和咨询方向，同时获得了IBM更广泛的咨询、技术和国际基础设施。

  来源

1. 1Promontory Financial Groupen.wikipedia.org