摩尔多瓦国家银行

摩尔多瓦国家银行（BNM；罗马尼亚语：Banca Națională a Moldovei）是摩尔多瓦共和国的中央银行。它是一个自治的公共法人实体，向议会报告，而非作为商业银行运营。其主要法定目标是确保并维持价格稳定。在此优先目标下，BNM支持健全、以市场为导向的金融体系，并促进国家更广泛的经济政策。 该银行是在摩尔多瓦从苏联经济体系向独立市场经济过渡期间成立的。1991年通过的立法建立了两级银行结构，其中BNM将作为中央货币当局，而商业银行活动将由独立的机构进行。随着摩尔多瓦建立独立国家的法律、货币和监管基础设施，该机构的职责不断扩大。摩尔多瓦于1992年8月加入国际货币基金组织，摩尔多瓦列伊于1993年11月29日作为国家货币引入。BNM负责发行和管理列伊，并使用货币政策工具，包括利率政策和外汇操作，以实现其法定目标。 作为摩尔多瓦主要的银行监管机构，BNM授予、限制和撤销银行牌照，并监督受监管的银行。它发布补充议会立法的二级法规和决定。其监管角色包括监控银行业的资本、流动性、资产质量、治理和风险管理。参考材料中引用的国际货币基金组织评估将摩尔多瓦的银行描述为资本充足、流动性覆盖充足，且2023年资产质量总体健康。 该银行还作为经济和金融信息的公共来源。它发布或传达宏观经济分析、货币和金融市场发展、货币总量、信贷数据、国际收支信息和外汇统计。其职责延伸至支付系统的运作和监督，以及维护对国家货币和银行基础设施的信心。 在摩尔多瓦银行业欺诈危机之后，BNM面临了重大的制度压力，该危机中约十亿美元在2014年议会选举前不久从三家银行被转移。调查得出结论，这些银行将至少135亿摩尔多瓦列伊转移给了与Șor集团有关联的公司。这一事件严重损害了公众信心，几乎使国家破产，引发了对加强监管、问责和追回被盗资产的呼声。 2023年12月，议会在对银行业欺诈应对措施以及继续雇用被指控涉案的银行人员的批评声中解雇了行长Octavian Armașu。随后，Anca Dragu成为行长。欧盟委员会和国际货币基金组织的评论对突然的解雇程序及其可能对中央银行独立性产生的影响表示担忧。2024年，摩尔多瓦财政部提议修改法律，以减少议会在任命和解雇银行管理机构方面的独家作用。这些事态发展说明了民主问责、危机相关监督以及中央银行预期拥有的运营独立性之间的持续紧张关系。

摩尔多瓦国家银行是在该国向独立和市场经济过渡期间成立的。1991年通过的立法建立了两级银行体系，将中央银行与商业银行机构分开。BNM被赋予货币政策、货币管理和银行部门监管的职责，同时被禁止从事普通商业银行活动。 1990年代初以严重的经济混乱为特征。苏联解体和摩尔多瓦宣布独立后，取消价格管制导致了快速通货膨胀和长期的经济不稳定。摩尔多瓦于1992年8月12日加入国际货币基金组织，加强了货币和金融改革的制度框架。1993年11月29日，BNM引入了摩尔多瓦列伊，取代了独立后使用的过渡性货币安排，使该国在中央银行管理下拥有了国家货币。 莱奥尼德·塔尔马奇在该机构的形成时期成为行长，并在任约18年。他的任期内通过了1995年银行立法，明确了中央银行和国家银行机构的法律基础。在2000年代，摩尔多瓦经济改善并录得数年的稳定增长，尽管银行体系继续面临治理和所有权风险。 BNM现代历史上最严重的危机是摩尔多瓦银行业欺诈，通常与2014年银行业丑闻相关。在议会选举前不久，相当于约十亿美元的资金从三家摩尔多瓦银行通过英国和香港的空壳公司转移，随后存入拉脱维亚账户，以各种外国个人的名义持有。由BNM委托进行的一项独立调查得出结论，这三家银行已将至少135亿摩尔多瓦列伊转移给了与Șor集团有关联并由伊兰·Șor控制的五家摩尔多瓦公司。这一欺诈几乎使摩尔多瓦破产，并暴露了银行所有权透明度、监管、关联贷款和公共问责方面的严重弱点。 这场危机导致了对BNM的广泛审查，并促进了国际机构（包括国际货币基金组织）支持的改革。中央银行的监管职责与改善银行业资本化、流动性、治理和资产质量的努力密切相关。到2023年，国际货币基金组织的评估将银行描述为资本充足、流动性覆盖充足、资产质量健康，尽管欺诈的遗留问题继续影响政治辩论。 2023年4月，伊兰·Șor因贪污指控被缺席判处15年监禁，其资产被冻结。同年12月，行长奥克塔维安·阿尔马舒在议会批评追回被盗资产和保留被指控涉案员工后被解职。安卡·德拉古接替了他。欧盟委员会后来将解职描述为突然且出乎意料，并警告该过程可能威胁中央银行的独立性；国际货币基金组织也批评了这一举动。2024年，财政部提出了一项关于议会在批准和解雇银行管理机构方面作用的修正案。这场辩论反映了在重大金融丑闻后平衡中央银行独立性与监督的持续挑战。

• 2024

  关于中央银行治理的辩论

  [1]National Bank of Moldovaen.wikipedia.org

  财政部提议修改关于议会对银行管理机构任命和解雇权力的规定。

• 2023

  银行业评估报告显示条件改善

  [1]National Bank of Moldovaen.wikipedia.org

  国际货币基金组织评估将摩尔多瓦银行描述为资本充足、流动性充足，并得到总体健康的资产质量支持。

• 2023

  行长阿尔马舒被解职

  [1]National Bank of Moldovaen.wikipedia.org

  议会在与银行业欺诈后果相关的批评声中解除了奥克塔维安·阿尔马舒的职务；随后安卡·德拉古成为行长。

• 2014

  银行业欺诈危机

  [1]National Bank of Moldovaen.wikipedia.org

  三家银行被用于大规模欺诈，涉及转移约十亿美元，引发了国家金融和制度危机。

• 1995

  银行立法扩展

  [1]National Bank of Moldovaen.wikipedia.org

  在莱奥尼德·塔尔马奇任期内通过的银行立法为中央银行和摩尔多瓦银行机构提供了更广泛的法定框架。

• 1993

  引入摩尔多瓦列伊

  [1]National Bank of Moldovaen.wikipedia.org

  BNM于11月29日引入摩尔多瓦列伊作为国家货币。

• 1992

  摩尔多瓦加入国际货币基金组织

  [1]National Bank of Moldovaen.wikipedia.org

  摩尔多瓦于8月12日加入国际货币基金组织，支持该国向现代货币和金融机构过渡。

• 1991

  建立两级银行体系

  [1]National Bank of Moldovaen.wikipedia.org

  摩尔多瓦立法创建了中央银行结构，将摩尔多瓦国家银行与商业银行活动分开，并赋予其货币和监管职能。

摩尔多瓦的法定货币当局和审慎监管者，定位为自治机构，首要关注价格稳定，其次关注金融体系韧性和对总体经济政策的支持。

• 中央银行

  货币政策

  BNM制定并实施货币政策，以价格稳定为首要目标。其工具包括政策利率决定和其他旨在影响流动性、通胀和金融状况的货币操作。该银行还传达对经济动态和货币状况的分析，以支持公众理解和市场运作。

• 货币服务 · 1993

  摩尔多瓦列伊与货币管理

  国家银行发行和管理摩尔多瓦国家货币——摩尔多瓦列伊，于1993年引入。货币职责包括维护货币单位的信心、管理现金流通以及支持有序的外汇市场条件。

• 金融监管 · 1991

  银行牌照发放与监管

  BNM是摩尔多瓦主要的银行监管机构。它授权银行机构，可限制或撤销牌照，并发布补充议会立法的二级规则和决定。监管侧重于受监管银行的稳健性、治理、资本、流动性和风险状况。

• 支付基础设施

  支付系统监督

  该银行监督摩尔多瓦支付基础设施的各个方面，并促进支付系统的可靠运行。此功能支持货币流通、金融机构之间的结算以及对国家金融体系的信心。

• 公共数据

  金融和宏观经济统计

  BNM定期发布或传达涵盖货币供应、贷款、国际收支动态、外汇市场、金融市场状况和更广泛宏观经济趋势的统计和分析。

• 2023

  行长奥克塔维安·阿尔马舒解职争议

  阿尔马舒在议会批评其追回被盗银行业欺诈资产以及保留被指控涉案银行员工后遭到解职。欧盟委员会和国际货币基金组织随后表示担忧，认为解职程序可能损害中央银行的独立性。

  来源

• 2014

  摩尔多瓦银行业欺诈

  2014年议会选举前不久，一场涉及三家摩尔多瓦银行的协同欺诈通过空壳公司和外国账户转移了约十亿美元。由BNM委托进行的一项独立调查发现，至少135亿摩尔多瓦列伊被转移给了与Șor集团有关联的公司。这一事件几乎使摩尔多瓦破产，并引发了对银行监管、受益所有权、关联交易和资产追回的长期审查。

  来源

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• 2024

  拟议修订管理层任命规则其他

  背景

  行长解职争议加剧了关于议会问责与中央银行独立性之间平衡的辩论。

  采取的行动

  财政部提出了一项关于议会对银行管理机构批准和解雇的独家权力的修正案。

  后续影响

  该提案使BNM的制度设计和领导层的独立性继续受到公众和国际社会的审查。

  来源

• 2023

  行长更替其他

  背景

  议会批评行长奥克塔维安·阿尔马舒处理银行业欺诈后果不力，并于12月将其解职。

  采取的行动

  安卡·德拉古被任命为继任者。

  后续影响

  这一过渡引发了欧盟委员会和国际货币基金组织对程序及其对中央银行独立性影响的担忧。

  来源

• 2014

  欺诈危机后加强银行监管战略

  背景

  银行业欺诈暴露了摩尔多瓦金融体系在治理、所有权透明度、监管和风险控制方面的弱点。

  采取的行动

  BNM成为国内和国际努力改善银行监管、许可、资本化、流动性监督和治理的焦点。

  后续影响

  国际评估后来报告了银行业韧性的改善，包括充足的资本和流动性条件，尽管追回被盗资产和机构问责在政治上仍然存在争议。

  来源

• 1993

  引入摩尔多瓦列伊新品

  背景

  摩尔多瓦在独立和摆脱苏联货币安排后需要国家货币。

  采取的行动

  BNM于1993年11月29日引入摩尔多瓦列伊，并承担其管理责任。

  后续影响

  列伊成为独立的摩尔多瓦共和国的货币单位，并仍然是BNM货币和货币政策任务的核心。

  来源

1. 1National Bank of Moldovaen.wikipedia.org