三菱日联金融集团
一家以银行、信托、证券、资产管理、支付及相关金融服务为核心的日本全球金融集团。
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概览
MUFG，正式名称为三菱日联金融集团，是一家总部位于东京千代田区的日本银行控股公司和多元化金融服务公司。它是两大日本银行集团——三菱东京金融集团和UFJ控股——的控股公司继承者。两者于2005年合并，创建了日本最大的金融机构之一，业务涵盖商业银行、信托银行、证券、资产管理、信用卡、消费金融、租赁、数字银行、财富管理、研究和咨询。 该集团的机构渊源可追溯至现代日本银行业发展的早期。其前身机构包括三菱银行、东京银行、三和银行、东海银行和东洋信托银行，以及后来被这些机构吸收的众多地方性和全国性特许银行。三菱银行发展了强大的国内企业银行业务，而东京银行历来与外汇和国际银行业相关。三和银行和东海银行在日本西部和中部增加了重要的商业银行网络。这些分支在MUFG成立之前通过一系列合并得以整合。 第一步重大举措是1996年三菱银行与东京银行的合并，在三菱东京金融集团旗下成立了东京三菱银行。另一项整合在2000年至2002年间将三和银行、东海银行和东洋信托银行合并，创建了UFJ控股和UFJ银行。UFJ随后遭遇严重的坏账和治理问题，成为收购目标。三菱东京金融集团在与三井住友金融集团的竞争中胜出，两家控股公司于2005年10月1日合并。其主要银行子公司随后于2006年1月1日合并，创建了东京三菱UFJ银行，后于2018年更名为MUFG银行。 MUFG的核心日本业务围绕MUFG银行、三菱UFJ信托银行以及集团的证券和投资银行业务组织。在国际上，该集团在美国和亚洲各地发展或收购了银行业务，包括与印度尼西亚、泰国、菲律宾和越南相关的股份或子公司。它还与美国摩根士丹利保持着重要的战略关系，包括证券合资企业和大量持股。其他活动包括资产管理、私人银行、支付卡、消费金融、租赁、保理、投资研究、信息技术和企业咨询服务。 MUFG品牌定位为零售客户、公司、机构和政府的全能金融合作伙伴。其广度使其能够将贷款和存款与资本市场服务、托管、信托管理、投资管理和跨境咨询工作相结合。该集团仍与三菱企业集团密切相关，尽管它作为一家上市金融控股公司运营，而非另一家三菱公司的全资子公司。MUFG通常被描述为三菱集团三大主要企业之一，与三菱商事和三菱重工并列。 MUFG目前的身份反映了规模和整合。该集团通过大型银行和金融服务平台服务日本国内客户，同时利用国际办事处、海外子公司和联盟支持跨国公司和机构投资者。其历史也说明了日本银行业在资产泡沫后的重组：合并、坏账处理、监管干预、国际扩张以及创建更具韧性的巨型银行。具体财务总额因报告期而异，但该集团始终位列日本最大的金融机构之列。
沿革
MUFG的历史融合了日本银行业的几条主要脉络。三菱银行的机构谱系可追溯至与三菱商业集团相关的十九世纪银行。东京银行由横滨正金银行发展而来，该银行成立于1880年，专注于外汇和日本的国际金融关系。三和银行和东海银行同样整合了明治时期建立的早期国家和地方银行，而东洋信托银行后来成为UFJ组合的一部分。 战后银行体系保持了不同的机构身份，但日本资产泡沫的崩溃带来了整合压力。1996年，三菱银行与东京银行合并，成立东京三菱银行。该交易将三菱的国内企业和零售业务与东京银行的国际导向相结合。合并后的银行在三菱东京金融集团（后称MTFG）旗下运营。 第二次整合围绕三和银行、东海银行和东洋信托银行进行。谈判最初涉及其他机构，但最终组合产生了United Financial Holdings，通常称为UFJ控股。运营银行在2002年合并完成后成为UFJ银行。UFJ总部设在名古屋，反映了东海银行的历史基地，而其控股公司总部设在大阪。该集团背负着坏账和前身机构之间的内部摩擦，受到严格的监管和公众审查。 2004年，UFJ控股同意与三菱东京金融集团合并。三井住友金融集团提出了竞争性收购，使该交易成为日本大型银行之间的重大竞争。三菱东京最终胜出。控股公司合并于2005年10月1日生效，创建了MUFG。运营银行直到2006年1月1日才合并，因为监管机构要求额外时间进行系统整合。信托和证券业务按原控股公司时间表整合。 新成立的集团继续国际扩张。其美国历史包括加利福尼亚的前身银行和UnionBanCal，在MUFG于2008年收购UnionBanCal剩余股份后，该银行成为MUFG的整合平台。MUFG还在全球金融危机期间与摩根士丹利建立了战略关系。这种关系发展为股权和证券合资企业，扩大了MUFG的投资银行和资本市场覆盖范围。 在亚洲，该集团在印度尼西亚的Bank Danamon和泰国的Bank of Ayudhya等银行中建立了头寸，同时还维持了涉及菲律宾和越南金融机构的利益或合作伙伴关系。其更广泛的集团包括信托银行、证券、资产管理、卡、租赁、消费金融、在线银行、研究、技术和财富管理业务。 该集团经历了监管争议，涉及对其前东京三菱UFJ银行纽约业务中涉及伊朗客户和美国制裁交易的调查。2013年和2014年达成和解，后者还涉及对调查报告处理方式的调查结果。这些事件仍然是MUFG合规历史的一部分，并说明了运营全球银行所面临的监管风险。 2018年4月1日，东京三菱UFJ银行更名为MUFG银行。这一变化简化了主要银行的身份，并使其与集团品牌更加一致。此后，MUFG继续作为一家广泛的金融控股公司运营，将主导性的日本银行业务与国际商业银行、信托、证券和资产管理活动相结合。
- 2018
银行更名为MUFG银行
[1]东京三菱UFJ银行采用更简短的MUFG银行名称。
- 2013
纽约制裁和解
[1]该集团美国银行业务与纽约监管机构就伊朗相关支付处理达成和解。
- 2008
摩根士丹利联盟与UnionBanCal整合
[1]MUFG与摩根士丹利建立战略关系，并完成对美国UnionBanCal的收购。
- 2006
主要银行子公司合并
[1]东京三菱银行与UFJ银行合并，成立东京三菱UFJ银行。
- 2005
MUFG成立
[1]三菱东京金融集团与UFJ控股于10月1日合并，创建三菱日联金融集团。
- 2002
UFJ银行合并完成
[1]三和银行、东海银行和东洋信托银行通过UFJ控股整合，运营银行命名为UFJ银行。
- 1996
三菱银行与东京银行合并
[1]两家银行合并，在三菱东京金融集团旗下成立东京三菱银行。
- 1880
横滨正金银行成立
[1]后来与东京银行相关的机构成立，作为专注于外汇和国际金融的政策导向银行。
产品与定位
一家综合性、国际活跃的金融集团，将日本巨型银行的规模与信托、证券、资产管理、支付和企业金融能力相结合。
商业银行 · 2006
MUFG银行
MUFG的主要商业银行在日本和国际市场提供存款、贷款、支付、资金服务、贸易融资和企业银行服务。其客户群包括个人、中小企业、大型企业、金融机构和公共部门实体。
信托银行 · 2005
三菱UFJ信托银行
信托银行部门为个人、公司和机构投资者提供资产托管、养老金管理、继承和遗产服务、房地产信托职能、证券管理和其他受托服务。
证券和投资银行 · 2005
三菱UFJ证券
MUFG的证券业务支持承销、经纪、销售和交易、咨询、研究和资本市场执行。其与摩根士丹利相关的合资企业扩展了集团的投资银行和机构证券能力。
基金管理
MUFG投资者服务
该国际平台为资产管理人、对冲基金、私募市场投资者和其他机构客户提供管理、托管、会计、中后台及相关服务。
信用卡和消费金融
三菱UFJ NICOS
三菱UFJ NICOS运营卡和消费支付业务，包括在日本发行信用卡、商户服务及相关消费金融产品。
数字银行
Jibun银行
Jibun银行是与MUFG相关的在线银行业务，提供数字化交付的存款、支付、贷款和其他零售金融服务。
资产管理
三菱UFJ国际资产管理
资产管理业务为零售和机构客户开发和提供投资产品，涵盖日本和国际市场以及多种资产类别。
争议事件
品牌决策
2018
将主要银行更名为MUFG银行战略背景
前东京三菱UFJ银行名称冗长，与控股公司品牌直接一致性较低。
采取的行动
该银行从法律和面向客户的名称中移除“东京”，并于2018年4月1日成为MUFG银行。
后续影响
这一变化在商业银行业务和母公司之间创造了更统一的集团身份。
2008
收购摩根士丹利战略股权并购背景
全球金融危机造成主要金融机构对资本和战略伙伴关系的需求。
采取的行动
MUFG同意收购摩根士丹利的实质性权益，并建立更广泛的战略联盟。
后续影响
该关系后来支持了证券合资企业，并扩大了MUFG进入全球投资银行能力的渠道。
2005
三菱东京金融集团与UFJ控股合并并购背景
UFJ的资产质量和治理问题使其成为收购目标，而日本银行正在应对泡沫后金融环境进行整合。
采取的行动
三菱东京金融集团完成了与UFJ控股的合并，并于2005年10月1日成立MUFG。
后续影响
该交易创建了日本主要的巨型银行集团之一；主要运营银行在系统整合准备三个月后合并。
- Sumitomo Mitsui Financial Group — 三井住友金融集团曾对UFJ提出竞争性收购，但最终三菱东京金融集团胜出。
近期事件
Coinbase与MUFG在日本建立合作[5]
报道日期：
Coinbase宣布与三菱日联金融集团（MUFG）合作。MUFG将提供直接存款服务，使其客户能够通过MUFG Quick Deposit向Coinbase转账。
MUFG任命Neal Holland为美洲区首席财务官[7]
报道日期：
MUFG宣布任命Neal Holland担任MUFG Americas Holdings Corporation及MUFG Union Bank首席财务官，任命于2021年6月1日生效。
MUFG宣布任命Kevin Cronin领导美洲业务[8]
MUFG宣布任命Kevin P. Cronin担任美洲区域主管以及MUFG Americas Holdings Corporation和MUFG Union Bank总裁兼首席执行官，任命将于2021年3月31日生效，接替Stephen E. Cummings。
Albemarle确定公开发行股票定价[9]
报道日期：
Albemarle宣布其承销公开发行的8,496,733股普通股定价为每股153美元。该发行预计于2021年2月8日左右完成，须满足惯常成交条件。
三菱日联金融集团取消与DZ Bank收购交易的部分内容[10]
报道日期：
三菱日联金融集团表示，已取消其收购德国DZ Bank航空融资业务交易的部分内容。报道将这一决定与疫情对航空公司的影响及航空出行需求下降联系起来。
Mainstream完成Andes Renovables第二阶段融资[11]
报道日期：
Mainstream Renewable Power完成其智利Andes Renovables平台第二阶段的融资交割，并筹集6.2亿美元债务资金用于该阶段建设。
来源12 个来源
- 1MUFGen.wikipedia.org
- 2MUFG official websitemufg.jp
- 3MUFG在美洲推出虚拟账户管理服务prnewswire.com
- 4MUFG向TDB提供1.5亿美元武士贷款gtreview.com
- 5Coinbase与MUFG在日本建立合作news.bitcoin.com
- 6三菱日联金融集团加入净零银行联盟japantimes.co.jp
- 7MUFG任命Neal Holland为美洲区首席财务官prnewswire.com
- 8MUFG宣布任命Kevin Cronin领导美洲业务abladvisor.com
- 9Albemarle确定公开发行股票定价prnewswire.com
- 10三菱日联金融集团取消与DZ Bank收购交易的部分内容english.kyodonews.net
- 11Mainstream完成Andes Renovables第二阶段融资prnewswire.com
- 12MUFG Appoints Kevin Cronin Regional Executive for the Americas, President & CEO of MUFG Americas Holdings Corporation, and MUFG Union Bank, N.A.prnewswire.com
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