穆迪
一家全球金融情报公司，以信用评级、经济研究、风险管理软件和数据驱动分析著称。
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概览
穆迪公司（Moody's Corporation）是一家总部位于美国的金融服务与金融情报公司，其业务为全球资本市场的参与者提供信用观点、研究、数据、软件、模型及咨询服务。公司最为人熟知的是穆迪评级（Moody's Ratings），历史上称为穆迪投资者服务（Moody's Investors Service），与标普全球评级和惠誉评级并列为国际公认的三大信用评级机构之一。其评级覆盖主权及市政发行人、企业、金融机构、资产支持证券和抵押贷款相关证券、投资基金以及其他形式的结构化融资。 公司的商业起源可追溯至二十世纪初约翰·穆迪（John Moody）的金融出版活动。1900年，穆迪出版了一本手册，收录工业及其他各类证券的统计信息与评估。该出版物逐渐发展成为关于铁路、企业、政府实体、公用事业、矿业公司、制造商及其他发行人的全国性权威信息来源。在财务压力迫使其出售原有业务后，约翰·穆迪于1909年携新公司及一份专注于铁路债券的出版物重返业界。后者成为穆迪现代评级与分析业务的基础。 穆迪于1962年被邓白氏（Dun & Bradstreet）收购。此后数十年间，它在该更广泛的信用信息集团内运营，但穆迪业务仍保持相当程度的运营独立性。20世纪90年代，穆迪的增长与盈利能力引发了将其从母公司分拆的压力。邓白氏最终于2000年9月30日将穆迪投资者服务分拆为独立上市公司，由此诞生了穆迪公司，并在纽约证券交易所以代码MCO上市。 2007年，穆迪将其业务重组为两大主要运营部门。穆迪投资者服务继续经营传统的信用评级业务，而穆迪分析（Moody's Analytics）则整合了公司的非评级业务，包括经济研究、信用风险工具、金融模型、结构化融资分析、软件、咨询、数据及专业教育。在后来的企业品牌调整中，穆迪投资者服务更名为穆迪评级，而穆迪分析则越来越多地以更广泛的穆迪品牌呈现。 穆迪评级仍是公司历史上最负盛名的业务。其观点被投资者、银行、企业、政府、监管机构及其他市场参与者用作评估相对信用状况的参考之一。该机构采用字母评级体系，从最高质量的Aaa级别到较低的投机级和困境级，并对许多评级使用数字修饰符以提供进一步区分。评级并非还款保证，但可能影响借贷成本、投资授权、抵押规则、资本配置以及进入债务市场的机会。 穆迪的整体业务已从评级扩展至技术驱动的风险情报领域。其产品包括信用研究、经济与市场数据、投资组合分析、企业风险管理、金融建模、气候风险信息、保险与巨灾风险模型、合规工具、工作流软件、咨询及培训。公司还通过收购与合作来扩展自身能力。重要的交易与业务新增包括KMV、Economy.com、Wall Street Analytics、Fermat International、CSI Global Education、Bureau van Dijk、Four Twenty Seven以及Risk Management Solutions。 穆迪还通过穆迪基金会（The Moody's Foundation）建立了企业慈善平台。其倡议支持数学、经济学、金融学和定量分析领域的教育。该基金会最知名的项目是Moody's Mega Math Challenge，由穆迪与工业与应用数学学会（Society for Industrial and Applied Mathematics）共同举办，高中团队在该挑战赛中运用数学建模解决实际的经济与公共政策问题。 因此，公司的声誉具有双重性质。它是一家极具影响力的市场基础设施与金融信息提供商，而其评级业务则因涉嫌利益冲突、结构化融资评级以及评级机构在2007至2009年金融危机中所扮演的角色而受到严格审视。穆迪已就诉讼和监管指控支付或同意达成多项和解。尽管存在这些争议，公司仍是一家活跃的全球性上市公司，其商业模式涵盖评级、数据、分析、软件、模型及专业服务。
沿革
穆迪公司起源于约翰·穆迪（John Moody）在金融出版与分析领域的工作，他推动了现代债券信用评级体系的建立。1900年，约翰·穆迪创立了约翰·穆迪公司（John Moody & Company），并出版了《穆迪工业及其他证券手册》（Moody's Manual of Industrial and Miscellaneous Securities）。该手册汇编了有关各类发行人的财务统计数据和评估，涵盖金融机构、政府机构、制造商、矿业公司、公用事业和食品企业。首版迅速售罄，到1903年，该出版物已获得全国性认可。 1907年的金融危机改变了金融信息公司所处的经营环境。约翰·穆迪遭遇资金短缺，被迫出售其原有业务。1909年，他凭借《铁路投资分析》（Analysis of Railroad Investments）和一家新公司——穆迪分析出版公司（Moody's Analyses Publishing Company）重返市场。新出版物专注于铁路债券，这是当时快速扩张的美国资本市场的重要板块。穆迪的工作推动了这样一种理念的普及：投资者可以利用标准化的意见和符号来比较债务证券的相对信用质量。 随着时间的推移，穆迪的业务从铁路分析扩展到企业、政府、市政、金融机构和结构性融资债务领域。评级业务发展成为穆迪投资者服务公司（Moody's Investors Service），而更广泛的组织则发展了相关的研究和信息产品。1962年，穆迪投资者服务公司被邓白氏（Dun & Bradstreet）收购，后者在信用报告和商业信息领域拥有互补性业务。穆迪继续作为邓白氏集团内一个具有辨识度的业务实体运营，但保持了相当大的运营独立性。 到20世纪90年代，穆迪的业绩和增长使其与母公司日益不同。投资者的压力促使邓白氏分拆其各项业务。1998年，邓白氏将穆迪的出版业务出售给Financial Communications，后者后来更名为Mergent。1999年12月，邓白氏宣布了分拆穆迪投资者服务公司的计划。该交易于2000年9月30日完成，穆迪公司（Moody's Corporation）成为在纽约证券交易所独立上市的上市公司，股票代码为MCO。 这家独立公司继续发展评级和非评级业务。其传统评级业务服务于政府、市政、企业、金融、投资管理和结构性融资等领域的债务市场。其分析活动扩展到定量风险评估、金融建模、经济研究、软件、数据和咨询服务。2007年，穆迪正式确立了这两大业务之间的区分。穆迪投资者服务公司继续负责信用评级，而穆迪分析（Moody's Analytics）则承载其他产品和服务。 穆迪分析植根于早期的定量分析活动，包括一个名为穆迪风险管理服务（Moody's Risk Management Service）的业务部门。从20世纪90年代开始并延续至21世纪初，公司通过合作和收购扩展了自身能力。与其增长相关的业务包括KMV、Economy.com、Wall Street Analytics、Fermat International、Enb Consulting、风险标准与资格学会（Institute of Risk Standards and Qualifications）、CSI Global Education和Bureau van Dijk。这些收购增强了公司在经济研究、信用建模、金融数据、合规、教育和工作流软件方面的产品。 公司还发展了专门的研究项目。穆迪研究实验室（Moody's Research Labs）作为一个专注于金融风险建模和分析的孵化器运营。它为穆迪其他部门开发了工具，包括穆迪分析于2011年宣布的抵押贷款组合分析器（Mortgage Portfolio Analyzer）。该研究实验室运营于2012年2月解散。 穆迪的历史也受到监管和法律审查的影响。在全球金融危机期间及之后，原告和公共机构指控评级机构对某些结构性融资工具给予过于有利的评级，或未能妥善管理利益冲突，从而加剧了市场不稳定。穆迪在多项程序中达成和解，包括涉及公共债券评级、股东索赔、危机时期结构性融资评级、美国联邦和州指控以及欧盟利益冲突关切的事项。 在商业活动之外，穆迪也保持着慈善事业。穆迪基金会（Moody's Foundation）成立于2002年，旨在支持数学、经济学和金融学教育。自2006年以来，其主要项目是与工业与应用数学学会（Society for Industrial and Applied Mathematics）合作举办的穆迪超级数学挑战赛（Moody's Mega Math Challenge）。该竞赛要求高中生运用定量建模来解决涉及金融、公共政策和经济的实际问题。 在2010年代末和2020年代初，穆迪扩展到气候和物理风险情报领域。根据所提供参考资料，公司于2019年收购了Four Twenty Seven的多数股权，并于2021年以约20亿美元收购了Risk Management Solutions。这些举措将公司既有的信用和金融风险专业知识与气候暴露、巨灾建模、保险和再保险分析联系起来。穆迪还于2022年12月被纳入道琼斯可持续发展世界指数（Dow Jones Sustainability World Index）。如今，该公司作为评级、研究、数据、模型、软件和咨询服务的全球提供商运营，其历史悠久的信用评级业务与更广泛的金融情报平台相辅相成。
- 2022
穆迪入选道琼斯可持续发展世界指数
[1]该公司于2022年12月被纳入道琼斯可持续发展世界指数。
- 2021
穆迪收购Risk Management Solutions
[1]此次收购拓宽了穆迪在保险、再保险、巨灾风险及自然灾害建模方面的能力。
- 2021
穆迪首次登上《财富》500强榜单
[1]穆迪公司首次被纳入《财富》500强排名。
- 2019
穆迪扩展气候风险数据能力
[1]穆迪收购Four Twenty Seven多数股权，新增有关气候变化物理影响的数据。
- 2012
穆迪研究实验室解散
[1]这一专门的内部研究与孵化业务被终止。
- 2011
穆迪研究实验室发布抵押贷款组合分析器
[1]该研究孵化器开发了一款软件工具，旨在帮助投资组合经理评估和管理抵押贷款信用风险。
- 2007
穆迪分设评级与分析部门
[1]穆迪投资者服务公司保留评级业务，而穆迪分析则整合了公司的其他产品与服务。
- 2006
穆迪 Mega Math Challenge 启动
[1]穆迪基金会与工业与应用数学学会合作，推出了其主要的年度量化建模竞赛。
- 2002
穆迪基金会成立
[1]公司设立了一个慈善基金会，专注于数学、经济学和金融领域的教育。
- 2000
穆迪公司成为独立上市公司
[1]邓白氏于2000年9月30日完成对穆迪投资者服务公司的分拆，创建了单独上市的穆迪公司。
产品与定位
穆迪将自身定位为独立、以分析为基础、在全球范围内受到信赖的信用观点与金融风险情报提供者。其评级业务通常与标普全球评级和惠誉评级并称为全球三大信用评级机构。通过更广泛的分析、数据、软件、建模与咨询业务，该公司还在金融信息服务、企业风险管理、经济研究、保险建模、气候风险情报和专业教育等领域参与竞争。
信用评级 · 1909
穆迪评级
穆迪评级是公司的传统信用评级业务，前身为穆迪投资者服务公司。该业务评估主权、市政、企业、金融机构、投资管理及结构性融资等市场中债务发行人和证券的相对信用状况。其评级意见采用字母等级体系，涵盖从Aaa到较低质量的投机级和困境级等类别，许多评级还附加数字修饰符。投资者及其他市场参与者将该服务作为分析参考，而非还款保证。
金融分析与风险软件 · 2007
穆迪分析
穆迪分析在2007年组织架构拆分后整合了公司的非评级产品。其业务包括经济研究、信用风险评估、投资组合分析、金融建模、结构性融资工具、企业风险管理、合规支持、工作流软件、咨询和专业培训。该业务由定量分析服务发展而来，并通过在经济数据、信用建模、金融科技、教育和风险管理领域的收购与合作不断扩展。
研究与市场情报
信用研究
穆迪的信用研究产品提供分析与评论，旨在帮助投资者、贷款机构、企业及其他金融专业人士解读发行人基本面、市场状况、违约风险、行业动态及信用事件的影响。该研究层通过提供更深入的背景、监测、情景分析以及固定收益和信用市场的行业或地区视角，对正式评级形成补充。
经济研究与数据
经济与市场数据
穆迪提供经济研究、预测、数据集、指标和分析工具，覆盖宏观经济状况、金融市场、行业、国家及区域经济体。这些资源支持金融建模、投资研究、信用评估、规划、压力测试和战略决策。该产品体现了公司从发行人评级向更广泛的金融情报和决策支持服务的扩展。
气候与物理风险分析 · 2019
气候风险情报
穆迪的气候风险能力运用数据与分析模型，评估物理气候灾害及相关环境变化可能对企业和政府、资产及投资组合产生的影响。2019年，公司通过对Four Twenty Seven的多数股权投资扩展了这一领域。气候风险信息可用于信用分析、投资决策、信息披露、情景分析、韧性规划以及长期风险管理。
保险与巨灾风险建模
风险管理系统公司
Risk Management Solutions由穆迪于2021年收购，为保险和再保险风险开发模型与数据，涵盖巨灾风险敞口和自然灾害。其能力帮助保险公司、再保险公司、金融机构、政府及其他组织估算潜在损失、评估投资组合、为风险定价，并开展韧性规划或资本规划。该业务与穆迪现有的信用、气候和企业风险分析形成互补。
企业慈善 · 2002
穆迪基金会
穆迪基金会是公司的慈善平台。它通过向符合条件的非营利组织、学校以及部分政府或国际机构提供资助，支持数学、经济学和金融领域的教育项目。其主要公共项目是穆迪超级数学挑战赛，鼓励学生将数学建模和定量推理应用于实际的经济与公共政策问题。
争议事件
2021
欧盟利益冲突和解
穆迪就利益冲突问题与欧盟达成和解，并支付了据报道为370万欧元的罚款。
2021
欧盟因违规对穆迪相关实体处以罚款
欧盟市场监管机构因违规对穆迪在法国、德国、意大利、西班牙和英国的五家实体处以370万欧元罚款，其中包括未披露利益冲突。ESMA称这些违规行为源于疏忽。
2017
美国就金融危机前评级行为达成和解
穆迪同意与美国司法部、21个州以及哥伦比亚特区达成8.63亿美元和解。此事涉及全球金融危机前对住房抵押贷款支持证券和担保债务凭证评级的指控。
2013
危机时期结构性投资工具诉讼
穆迪就原告提起的诉讼达成和解，原告包括阿布扎比商业银行和华盛顿州金县。诉状指控穆迪通过给予两只结构性投资工具虚高评级，误导了购买者。
2012
结构性金融评级股东诉讼
该公司就股东提起的、涉及结构性金融产品评级的诉讼达成和解。
2011
康涅狄格州公共债券评级指控
穆迪就康涅狄格州提起的指控达成和解，该州指控这家评级公司通过给予较低评级，不公平地对待公共债券。
营销活动
- 2006穆迪数学挑战赛
United States
穆迪基金会与工业与应用数学学会共同设立了一项年度高中生数学建模竞赛。参赛队伍运用数学、统计学和定量推理，解决涉及金融、政府项目、经济政策和社会规划等现实问题。
结果. 该项目成为穆迪基金会的标志性教育计划，并在2010年后继续扩展。
品牌决策
2021
收购Risk Management Solutions并购背景
穆迪希望将其金融风险平台拓展至保险、再保险、巨灾风险敞口和自然灾害建模领域。
采取的行动
穆迪从Daily Mail and General Trust手中收购了Risk Management Solutions。
后续影响
此次收购将保险和巨灾风险模型纳入穆迪的产品组合，并将这些能力与其现有的信用、气候和企业风险产品相连接。
Acquisition value. $2 billion (2021 acquisition)
2019
收购Four Twenty Seven多数股权并购背景
气候变化和物理环境危害日益被视为可能影响公司和政府信用状况及财务韧性的因素。
采取的行动
穆迪收购了Four Twenty Seven的多数股权，该公司是一家专注于衡量物理气候风险敞口的气候风险数据公司。
后续影响
该交易增强了穆迪的气候风险和环境数据能力。
2007
将评级与分析业务分离战略背景
穆迪已在信用评级之外发展了可观的业务，包括软件、经济研究、金融建模和风险管理工具。
采取的行动
公司将业务划分为负责评级的穆迪投资者服务公司和负责其他产品与服务的穆迪分析公司。
后续影响
这一架构明确了穆迪受监管的评级业务与更广泛的金融情报活动之间的区别。
2000
将穆迪分拆为独立上市公司战略背景
穆迪的业绩和增长使其与邓白氏日益不同，促使投资者施压要求将两项业务分离。
采取的行动
邓白氏于2000年9月30日完成了穆迪投资者服务公司的分拆，创建了单独上市的穆迪公司。
后续影响
穆迪获得了独立的上市公司架构，并继续扩展评级和非评级业务。
1962
加入邓白氏并购背景
穆迪的业务领域与邓白氏既有的信用报告和企业信息业务相关。
采取的行动
邓白氏收购了穆迪投资者服务公司，同时允许其作为一项基本独立的业务继续运营。
后续影响
穆迪一直留在邓白氏集团内，直至最终分拆为一家上市公司。
近期事件
谷歌云推出面向金融与法律行业的Gemini Enterprise解决方案[6]
报道日期：
谷歌云宣布推出Gemini Enterprise for Financial Services和Gemini Enterprise for Legal，这是基于其Gemini Enterprise平台规划的一系列行业专用解决方案中的首批产品。金融产品包含谷歌托管的Financial Research代理、50多项专业技能以及连接FactSet、LSEG、穆迪和MSCI等提供商的13个数据连接器，德意志银行为设计合作伙伴，芝商所为早期用户之一。法律产品面向合同审查、尽职调查、监管监测、法律研究和隐私请求等工作流程，可连接iManage、NetDocuments、RelativityOne、汤森路透、Harvey和CourtListener，Cleary、Freshfields、Weil和Williams & Connolly等律所为发布客户。
- 尚未确定
穆迪收购 PassFort[8]
穆迪公司宣布已收购欧洲客户开户及 KYC 技术解决方案提供商 PassFort Limited。
- 尚未确定
穆迪同意收购 kompany[8]
穆迪公司宣布已达成协议收购 360kompany AG（kompany），交易须满足惯常交割条件，包括适用的监管等待期。
北京金控集团与穆迪（中国）签署战略合作备忘录[11]
报道日期：
北京金融控股集团有限公司与穆迪（中国）有限公司签署战略合作备忘录，将围绕ESG风险画像、社会责任投资及绿色金融产品和服务等领域探讨合作机会。
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来源16 个来源
- 1Moody's Corporationen.wikipedia.org
- 2Moody's official corporate websitemoodys.com
- 3EU fines Moody’s entities for rule breachesrte.ie
- 4EU fines Moody’s entities for rule breachescomplianceweek.com
- 5穆迪公司公布2026年第三季度业绩news.google.com
- 6谷歌云推出面向金融与法律行业的Gemini Enterprise解决方案techmoran.com
- 7穆迪将收购GCR多数股权iol.co.za
- 8穆迪收购 PassFortitbusinessnet.com
- 9DMGT宣布计划将RMS出售予穆迪dailymail.com
- 10穆迪同意收购RMSintelligentinsurer.com
- 11北京金控集团与穆迪（中国）签署战略合作备忘录finance.sina.com.cn
- 12Moody's停用绿色债券评估产品finanznachrichten.de
- 13Mogul 宣布为合作企业提供招聘服务prnewswire.com
- 14Acuity Knowledge Services管理层收购完成ft.lk
- 15EU fines Moody's for failing to disclose conflicts of interestsnationalpost.com
- 16UAE - Moody's Acquires PassFort and Agrees to Acquire kompany, Expanding KYC and Compliance Capabilitiesmenafn.com
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