穆迪分析
穆迪公司旗下专注于经济研究、金融数据、风险分析、建模、软件、咨询和专业教育的业务。
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概览
穆迪分析是穆迪公司（Moody's Corporation）的非评级业务，于2007年成立，旨在将公司的分析、软件、研究、咨询和培训活动与信用评级子公司穆迪投资者服务公司（Moody's Investors Service）分开。该业务源于20世纪90年代开始的一系列收购和内部举措，当时穆迪进入定量信用风险分析和软件领域。其活动包括定量信用模型、投资组合和企业风险管理、经济和人口研究、结构融资分析、投资研究、外包知识服务、专业教育和金融行业咨询。 该业务的技术根源可追溯至1995年穆迪收购Financial Proformas并创建穆迪风险管理服务（Moody's Risk Management Service）。随后，通过收购Crowe, Chizek & Co.的软件产品集团、与RiskMetrics的合作以及2002年收购KMV，业务得以扩展。由此产生的穆迪KMV结合了信用风险数据、定量模型和软件，包括用于估计公司违约概率的预期违约频率（Expected Default Frequency）方法。穆迪后来收购了Economy.com，增加了宏观经济、区域、行业、人口和国家研究。收购Wall Street Analytics增加了结构融资和金融市场监测工具，包括用于债务抵押债券分析（CDO）的软件。 2007年穆迪分析成立后，产品组合继续扩大。Fermat International增加了银行风险与绩效管理软件，而Enb Consulting和Canadian Securities Institute Global Education扩展了培训和专业认证。与Experian的战略合作关系产生了消费信贷组合和压力测试软件。进一步的收购或投资增加了通过Copal Partners提供的外包研究、通过Barrie & Hibbert提供的保险风险建模、通过Amba Investment Services提供的投资研究、通过Lewtan提供的证券化分析以及通过Bureau van Dijk提供的企业信息数据。Copal Amba的知识服务活动后来并入穆迪分析，该业务还在2021年收购了Cortera和kompany。 其主要用户包括银行、保险公司、资产管理公司、企业、政府、机构投资者和金融市场专业人士。产品通常结合专有数据集、定量模型、工作流软件、情景分析、经济预测以及咨询或培训服务，而非作为面向消费者的传统产品品牌。著名的分析产品包括市场隐含评级（Market Implied Ratings）、预期违约频率工具、RiskAnalyst、Credit Monitor以及抵押贷款、结构融资和投资组合风险应用。 Mark Almeida从2008年1月至2019年10月担任穆迪分析总裁。根据所引用的维基百科资料，该品牌于2024年3月6日更名为简单的“穆迪”（Moody's）。因此，历史上的穆迪分析品牌描述了该公司前身且仍被广泛认可的分析和风险解决方案业务，而其能力仍是穆迪更广泛的商业信息、数据和决策解决方案组合的一部分。
沿革
穆迪分析源于穆迪公司建立传统信用评级之外的定量和技术型业务的努力。1995年，穆迪收购了Financial Proformas并成立了穆迪风险管理服务，提供定量信用风险分析、软件和相关服务。大约在2000年，它收购了Crowe, Chizek & Co.的软件产品集团，增加了银行用于评估商业贷款风险的工具。穆迪风险管理服务还与RiskMetrics合作开发了结合信用风险分析和投资组合管理的软件。 2002年2月，穆迪收购了KMV，这是一家总部位于旧金山的定量风险管理公司，由Kealhofer、McQuown和Vasicek创立。KMV与早期的风险管理业务合并，形成了穆迪KMV。其技术包括预期违约频率模型，该模型利用市场和资产负债表变量估计公司的违约可能性。穆迪KMV整合了前身业务的软件，并于2003年推出了Credit Monitor。 2005年，穆迪通过收购Economy.com扩展了经济信息业务。该业务贡献了宏观经济、人口、国家、行业、区域和金融市场研究。2006年12月，穆迪收购了旧金山软件开发商Wall Street Analytics。它成为穆迪华尔街分析，增加了金融风险监测和结构融资分析工具，包括CDO估值软件。 2007年8月，穆迪公司将这些非评级业务归入穆迪分析名下，与穆迪投资者服务公司分开运营。初始组合包括穆迪KMV、Economy.com和Wall Street Analytics，随后增加了其他业务。2008年，Fermat International加入，带来了银行风险与绩效管理软件，供欧洲、中东和亚洲的银行使用。2008年12月，Enb Consulting加入培训业务，为金融员工提供技术和专业发展项目。 2010年11月，通过收购Canadian Securities Institute Global Education，培训组合再次扩大，该公司是金融教育和认证的提供者，以加拿大证券课程闻名。2010年6月，穆迪分析与Experian结成联盟，开发消费贷款组合工具，包括用于损失预测和压力测试的CreditCycle Plus。穆迪研究实验室于2011年发布了用于抵押贷款信用组合管理的Mortgage Portfolio Analyzer。 穆迪继续通过公司交易扩大其研究和风险平台。2011年，它收购了Copal Partners的主要股份，增加了外包研究和分析服务。2011年12月，Barrie & Hibbert加入企业风险管理业务，贡献了保险风险建模工具。2013年收购了Amba Investment Services，2014年收购了Lewtan，加强了证券化行业分析。2016年，Copal Amba的活动与穆迪分析合并，创建了知识服务部门。2017年收购了Bureau van Dijk，2021年收购了Cortera和kompany。 该品牌的商业模式以机构订阅、软件、数据、研究、模型、咨询和培训为中心，而非大众市场产品。它服务于银行、保险公司、资产管理公司、企业、政府和机构投资者。Mark Almeida从2008年至2019年担任总裁。2024年3月6日，据报道该业务更名为简单的“穆迪”，标志着向统一企业品牌的转变，同时保留了基础的分析和决策支持能力。
- 2024
品牌更名为穆迪
[1]据报道，该业务采用了更简短的名称“穆迪”。
- 2021
收购Cortera和kompany
[1]这两项交易扩展了商业信用和企业信息产品。
- 2017
收购Bureau van Dijk
[1]此次收购加强了企业信息和公司数据能力。
- 2011
研究、抵押贷款和保险能力扩展
[1]该业务发布了Mortgage Portfolio Analyzer，投资了Copal Partners，并将Barrie & Hibbert纳入其企业风险管理服务。
- 2010
与Experian联盟及收购CSI
[1]穆迪分析通过与Experian的联盟扩展了消费信贷工具，并通过Canadian Securities Institute Global Education扩展了金融教育。
- 2008
收购Fermat International
[1]该交易增加了银行风险与绩效管理软件。
- 2007
穆迪分析成立
[1]穆迪公司将其非评级业务组织在穆迪分析部门下。
- 2005
收购Economy.com
[1]此次收购增加了经济、人口、国家、行业和区域研究。
- 2002
收购KMV，创建穆迪KMV
[1]穆迪收购了KMV，并将其与现有的风险管理业务合并，增加了预期违约频率信用模型。
- 1995
穆迪进入定量风险服务
[1]穆迪收购了Financial Proformas并成立了穆迪风险管理服务，这是后来分析业务的前身。
产品与定位
提供信用、市场、经济、投资组合和企业风险情报的机构级供应商，结合数据、定量模型、软件、研究、咨询和专业教育，服务于金融和企业决策者。
信用风险分析
预期违约频率（EDF）
与穆迪KMV相关的定量信用风险模型和软件系列。EDF通过结合市场和财务变量（如股权价值、市值、股权波动性和资本结构）来估计公司违约的概率。它已用于企业信用评估、投资组合监控、研究和风险管理。
市场和信用分析
市场隐含评级
市场隐含评级将穆迪评级量表的概念应用于信用和股票市场价格信号。该产品旨在帮助用户将基于市场的风险指示与正式评级进行比较，监控不断变化的信用状况，并识别潜在的投资或监控机会。
银行风险软件
RiskAnalyst
RiskAnalyst是面向金融机构的信用风险管理应用程序。它支持对借款人和信用数据的分析，特别是在商业贷款中，并帮助用户在贷款和投资组合管理工作流程中评估风险信息。
信用监控 · 2003
Credit Monitor
由穆迪KMV于2003年推出，Credit Monitor结合了综合财务建模和信用风险分析，帮助用户监控公司和投资组合的财务状况和违约风险。
抵押贷款组合分析 · 2011
抵押贷款组合分析器
由穆迪研究实验室于2011年发布，Mortgage Portfolio Analyzer旨在帮助投资组合经理评估和管理跨持有和情景的抵押贷款信用风险。
消费信贷组合分析 · 2010
穆迪CreditCycle Plus
通过穆迪分析与Experian的联盟开发，CreditCycle Plus支持预测潜在消费贷款损失和贷款组合的压力测试。它面向管理不断变化的信贷状况和投资组合表现的金融机构。
专业教育
金融行业教育和认证
通过Enb Consulting和Canadian Securities Institute Global Education，穆迪分析为银行、资本市场和投资专业人士提供技术培训、软技能课程、职业服务和认证导向的教育。
争议事件
营销活动
- 2017SBI培训合作
India
印度国家银行与穆迪分析合作培训员工，将该业务的金融教育和专业发展角色扩展到主要银行市场。
结果. 宣布培训合作；参考资料中未指定更广泛的结果。
品牌决策
2024
统一品牌为穆迪战略背景
穆迪公司在其评级业务之外开发了广泛的分析、数据、研究和决策支持能力组合。
采取的行动
2024年3月6日，穆迪分析更名为简单的“穆迪”。
后续影响
这一变化降低了独立穆迪分析名称的显著性；参考资料未提供有关组织或产品变化的进一步细节。
2016
创建知识服务部门战略背景
穆迪通过Copal Partners和Copal Amba扩展了其外包研究和分析服务。
采取的行动
Copal Amba与穆迪分析合并，形成知识服务部门。
后续影响
此举将外包研究和分析服务与穆迪更广泛的数据和风险解决方案组合整合在一起。
2007
将非评级业务分离为穆迪分析战略背景
穆迪公司积累了与其信用评级业务不同的风险软件、经济研究、金融分析和培训业务。
采取的行动
公司创建了穆迪分析，以组织并运营合并后的非评级组合，与穆迪投资者服务公司分开。
后续影响
该部门成为后续收购以及穆迪数据、软件、研究、咨询和教育活动扩展的平台。
近期事件
来源14 个来源
- 1Moody's Analyticsen.wikipedia.org
- 2Codat与Moody's Analytics达成产品合作crowdfundinsider.com
- 3Moody's Analytics获得xCelent服务深度奖finanznachrichten.de
- 4穆迪分析推出SolvencyWatchfinanznachrichten.de
- 5穆迪分析获得RegTech创新奖finanznachrichten.de
- 6穆迪分析推出 Reporting Studiofinanznachrichten.de
- 7上海农商银行荣获亚洲银行家风险管理类大奖hy.stock.cnfol.com
- 8Codat Announces Partnership With Moody's Analytics to Improve Small Business Lendingprnewswire.com
- 9Moody's Analytics Repeats IFRS 9 Wins at Risk Technology Awardscalgarysun.com
- 10Moody's Analytics Wins a RegTech Insight Award for Its Liquidity Risk Solutionfinanznachrichten.de
- 11Moody's Analytics Wins an Artificial Intelligence Awardfinancialpost.com
- 12Moody's Analytics Wins Best Middle-Office Platform at WatersTechnology Asia Awardsfinanznachrichten.de
- 13Moody's Analytics Wins European Pensions Innovation Awardfinanznachrichten.de
- 14Moody's Analytics Wins Five InsuranceERM Awards Including IFRS 17 Solution of the Yearfinanznachrichten.de
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