花旗银行
一家在马来西亚持牌经营的商业银行，以花旗银行品牌运营，隶属于花旗集团。
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概览
花旗银行（马来西亚）有限公司是一家在马来西亚持牌经营的商业银行，以花旗银行品牌运营。其在马来西亚的银行业务始于1959年7月，当时名为第一国家城市银行的机构在吉隆坡美丹巴刹路开设了一家分行，拥有17名员工。最初的业务在20世纪60年代通过吉隆坡和槟城的更多分行得以扩展。 马来西亚实体于1994年4月22日完成本地注册。据引用的参考资料，这使其成为第一家在美国银行中在马来西亚设立本地注册的马来西亚银行公司。本地公司结构支持了该国消费银行和企业银行业务的发展。 一个重要的运营里程碑出现在2001年6月，当时消费银行和企业银行业务在银行新总部花旗银行大厦合并。2006年马来西亚解除对外资银行的限制后，花旗银行扩展了其物理网络，超越了早期地点。在槟城的武吉丁雅、八打灵再也的万达镇、雪兰莪的巴生和蒲种开设了新分行。2009年又开设了四家分行，分别位于USJ的泰潘、蕉赖、马六甲和关丹，使报告的网络达到11家分行，覆盖吉隆坡、雪兰莪、槟城、关丹、马六甲和柔佛。 花旗银行马来西亚历史上将消费银行、信用卡和企业银行业务统一在花旗银行品牌下。其面向消费者的业务包括个人银行和信用卡服务，而企业业务则通过商业银行和相关金融服务为公司和机构提供服务。因此，马来西亚业务是花旗集团更广泛的国际银行网络的一部分，但它仍然是一个受本地监管的马来西亚银行实体，而不是独立上市的公司。 2022年11月1日，花旗集团完成了将其马来西亚零售银行和消费信用卡业务转让给马来西亚联昌银行。这一交易显著改变了花旗银行在马来西亚消费市场中的角色。该转让并不代表花旗银行法律实体从该国消失；参考资料将花旗银行（马来西亚）有限公司认定为继续作为马来西亚银行存在，而转让的活动是零售和消费信用卡业务。因此，花旗银行马来西亚在转让后的范围应与更广泛的全球花旗银行品牌以及被马来西亚联昌银行收购的消费业务区分开来。
沿革
花旗银行在马来西亚的历史始于1959年7月，当时第一国家城市银行在吉隆坡美丹巴刹路开设了第一家当地分行。该分行最初有17名员工，确立了花旗银行前身在马来西亚市场的存在。1965年，该银行又增设了两家分行：一家在吉隆坡，另一家在槟城。 马来西亚业务后来转向本地注册结构。花旗银行（马来西亚）有限公司于1994年4月22日注册成立，引用的资料称其为第一家在美国银行中在马来西亚这样做的银行。本地注册为银行作为马来西亚持牌商业银行继续运营提供了法律和组织基础，同时仍是花旗集团国际集团的一部分。 2001年6月11日，花旗银行将其消费和企业银行业务整合到新的花旗银行大厦总部。此举将两个主要运营领域集中在一个地点，代表了马来西亚特许经营发展中的一个组织里程碑。 2006年马来西亚解除对外资银行的限制后，该银行扩展了其分行网络。它在槟城的武吉丁雅、八打灵再也的万达镇以及雪兰莪的巴生和蒲种开设了分行。2009年，花旗银行在USJ的泰潘、蕉赖、马六甲和关丹增设了分行。这些新增使报告的分行网络达到11个地点，覆盖吉隆坡、雪兰莪、槟城、关丹、马六甲和柔佛。 在这一时期的大部分时间里，花旗银行马来西亚结合了消费和企业活动。其消费特许经营包括零售银行和信用卡，而企业活动则支持企业和机构客户。该银行的马来西亚业务是花旗集团更广泛的全球金融网络的一部分，但花旗银行（马来西亚）有限公司本身是一个受本地监管的实体，并未在证券交易所单独上市。 最近最重大的变化是将马来西亚零售银行和消费信用卡业务转让给马来西亚联昌银行。花旗集团于2022年11月1日完成了转让。这一交易将转让的消费活动与继续存在的花旗银行马来西亚实体分开，并实质性地减少了花旗银行消费品牌在马来西亚的范围。可用的参考资料将花旗银行（马来西亚）有限公司认定为在花旗集团旗下继续存在，但未提供转让后其当前分行网络、产品范围或高管领导层的完整描述。
- 2022
零售和消费信用卡业务转让给马来西亚联昌银行
[1]花旗集团于11月1日完成了将花旗银行马来西亚的零售银行和消费信用卡业务转让给马来西亚联昌银行。
- 2009
分行网络达到11个地点
[1]在USJ的泰潘、蕉赖、马六甲和关丹开设了四家额外分行，使报告的网络达到11家分行。
- 2006
外资银行限制解除后分行网络扩展
[1]随着马来西亚对外资银行扩张的监管环境更加开放，花旗银行在武吉丁雅、万达镇、巴生和蒲种开设了分行。
- 2001
消费和企业业务整合
[1]消费和企业银行业务于6月11日整合到新的花旗银行大厦总部。
- 1994
花旗银行（马来西亚）有限公司本地注册
[1]花旗银行（马来西亚）有限公司于1994年4月22日在马来西亚注册成立，据称成为第一家在美国银行中在马来西亚设立本地注册的马来西亚银行实体。
- 1965
早期分行扩张
[1]该银行开设了两家额外分行，一家在吉隆坡，一家在槟城。
- 1959
马来西亚首家分行开业
[1]第一国家城市银行（花旗银行的前身）在吉隆坡美丹巴刹路开设了其在马来西亚的第一家分行，拥有17名员工。
产品与定位
一个国际银行品牌，在马来西亚拥有本地注册的商业银行存在，历史上涵盖消费、信用卡和企业服务。
商业银行
商业银行
花旗银行（马来西亚）有限公司在马来西亚作为持牌商业银行运营。其商业银行身份反映了本地实体的受监管银行角色及其与花旗集团国际金融服务网络的关系。可用的参考资料未提供当前商业产品或客户群的详细目录。
企业银行
企业银行
企业银行是马来西亚历史中确定的两个主要运营领域之一，与消费银行并列。这些活动于2001年在花旗银行大厦整合。具体当前的企业产品和服务量未由提供的来源确定。
零售银行 · 1959
零售银行
在2022年转让给马来西亚联昌银行之前，零售银行是花旗银行马来西亚消费特许经营的一部分。该业务由银行的马来西亚分行网络支持，并以花旗银行品牌运营。提供的来源未指定哪些个别零售产品被转让或保留。
信用卡
消费信用卡
花旗银行马来西亚的消费信用卡业务是转让给马来西亚联昌银行的投资组合的一部分。交易于2022年11月1日完成，因此如果没有额外的当前文件，该产品不应被视为花旗银行马来西亚持续提供的消费产品。
争议事件
2021
CFTC责令花旗相关实体因掉期数据报告失误支付100万美元
美国商品期货交易委员会（CFTC）发布命令，要求花旗银行和Citigroup Global Markets Limited支付100万美元罚款，以解决其未妥善报告掉期数据及违反2017年命令条款的指控。该命令还要求两家实体停止进一步违规行为、纠正CFTC掉期数据存储库中的信息，并向该机构通报整改进展。
2020
美国银行监管机构对Citibank处以4亿美元罚款
美国联邦银行监管机构因风险管理和内部控制方面的缺陷，对Citibank处以4亿美元罚款。OCC称相关原因包括不安全或不健全的银行业务做法，以及长期未能建立有效的风险管理、数据治理和内部控制。Citigroup表示将处理这些问题，并称补救项目正在进行。
2020
印度储备银行对花旗银行罚款
印度储备银行因花旗银行违反规定而对其罚款；所提供的报道未说明罚款的具体日期。
品牌决策
2022
将马来西亚消费业务转让给联昌银行并购背景
花旗集团通过将花旗银行马来西亚的零售银行和消费信用卡业务转让给马来西亚联昌银行，重组了其在马来西亚的业务。
采取的行动
转让于2022年11月1日完成。
后续影响
花旗银行在马来西亚的消费足迹减少，而马来西亚联昌银行承担了转让的零售和消费信用卡活动。可用的来源未量化交易价值或描述转让后的完整运营模式。
近期事件
报道
花旗完成7200万美元碳移除挂钩债券交易[6]
花旗完成了一笔7200万美元债券交易，该交易与Applied Carbon在德克萨斯州的生物炭项目所实现的经核证碳移除挂钩。投资者回报取决于经核证碳信用的签发和交付。
报道
特斯拉从花旗银行和富国银行获得300亿美元新信贷额度[7]
特斯拉于周二（2026年9月29日）宣布获得300亿美元新授信额度：花旗银行同意提供200亿美元三年期延迟提取定期贷款，富国银行签署80亿美元五年期循环信贷额度和20亿美元364天期循环信贷额度。特斯拉表示今年不会动用这些新债务额度，因为其已计划至少250亿美元的资本支出，这些额度可用于帮助扩大Cybercab机器人出租车、Optimus机器人和Tesla Semi的规模。
文中“周几／今天”等表述沿用原报道，所指的具体日期尚未核实。
- 尚未确定
报道
蚂蚁国际推出升级版Falcon时序Transformer模型2.0，获多家全球银行采用[8]
蚂蚁集团旗下蚂蚁国际推出专为金融场景打造的升级版AI模型“Falcon Time-Series Transformer Model 2.0”。蚂蚁国际平台技术总经理黎粤表示，公司已与花旗银行、汇丰、德意志银行、渣打银行、巴克莱银行等6家大型银行达成合作，精准预测可将外汇对冲和配置成本削减60%以上。
- 尚未确定
报道
蚂蚁国际发布“鹰序TST”2.0时序预测大模型[9]
蚂蚁国际正式发布自研时序预测大模型“鹰序TST”（FalconTST，Time-Series Transformer）2.0版本，主要服务跨境支付、外汇风险管理等金融业务，并计划拓展至电商供应链、航空运营等行业。该模型在全球权威时序预测基准测试中取得SOTA成绩，MASE达到0.666，已被巴克莱银行、花旗银行、德意志银行、渣打银行等金融机构用于现金流预测和外汇管理。
报道
CFTC责令花旗相关实体因掉期数据报告失误支付100万美元[2]
CFTC发布命令，要求花旗银行和Citigroup Global Markets Limited支付100万美元，以解决其未妥善报告掉期数据及违反2017年命令条款的指控。命令还要求两家公司停止进一步违规、纠正CFTC掉期数据存储库中的信息，并向该机构更新整改进展。
报道
花旗宣布出售13个市场的消费金融业务[10]
花旗宣布将出售包括台湾在内13个市场的消费金融业务。报导称，当时消费金融业务营运正常，尚无任何变动。
- 尚未确定
报道
Citibank 在香港推出 Citi Plus[11]
Citibank 在香港推出数码财富平台 Citi Plus，提供包括互惠基金、股票及货币市场基金在内的投资产品。
报道
Google与Citibank合作推出Plex账户[12]
Google与Citibank合作推出Plex银行账户服务；Citi是首家宣布提供Plex服务的银行，该服务将于次年在Google Pay上线。
报道
美国当局对花旗银行处以4亿美元罚款[4]
美国财政部货币监理署因花旗银行风险管理实践存在缺陷而对其处以4亿美元罚款；美联储也指出该银行存在问题。监管机构要求其全面改进内部控制。
报道
美国银行监管机构对Citibank处以4亿美元罚款[3]
美国联邦银行监管机构因风险管理和内部控制方面的缺陷，对Citibank处以4亿美元罚款。OCC称相关原因包括不安全或不健全的银行业务做法，以及长期未能建立有效的风险管理、数据治理和内部控制。Citigroup表示将处理这些问题，并称补救项目正在进行。
来源19 个来源
- 1Citibank (Malaysia)en.wikipedia.org
- 2CFTC orders Citi entities to pay $1 million over swap data reporting failurescomplianceweek.com
- 3US banking regulators fine Citibank $400 millionthehindubusinessline.com
- 4US banking regulators fine Citibank $400 millionibtimes.com
- 5RBI fines Citibankbusiness-standard.com
- 6花旗完成7200万美元碳移除挂钩债券交易artvoice.com
- 7特斯拉从花旗银行和富国银行获得300亿美元新信贷额度techcrunch.com
- 8蚂蚁国际推出升级版Falcon时序Transformer模型2.0，获多家全球银行采用163.com
- 9蚂蚁国际发布“鹰序TST”2.0时序预测大模型163.com
- 10花旗宣布出售13个市场的消费金融业务chinatimes.com
- 11Citibank 在香港推出 Citi Plusinternational-adviser.com
- 12Google与Citibank合作推出Plex账户engadget.com
- 13浦发银行与花旗推出跨境电商全球收款服务finance.people.com.cn
- 14友邦台湾与花旗银行深化银行保险合作chinatimes.com
- 15PNB Housing Finance签署经济适用房融资协议business-standard.com
- 16花旗（台湾）推出投资组合贷款服务chinatimes.com
- 17个人业务退出中国市场，花旗集团究竟在下什么棋？finance.sina.com.cn
- 18花旗退出台灣 卡友鄉民崩潰..耳機.電影票怎麼辦！ - 生活 - 華視新聞網news.cts.com.tw
- 19RBI fines Citibank Rs 4 crore for non-compliance of regulatory directionsfinancialexpress.com
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