CBH银行

CBH银行，正式名称为CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA，是一家总部位于日内瓦的私人所有的瑞士银行和财富管理集团。该机构起源于1975年在日内瓦成立的经纪公司Stock and Commodity Services。1991年获得完整的瑞士银行牌照，随后从证券和经纪业务发展为国际私人银行集团，业务涵盖财富管理、资产管理、投资管理、银行及相关金融服务。 该集团主要专注于高净值个人、家族、企业家和机构客户。其客户关系网络遍布瑞士、以色列、亚洲、东欧和拉丁美洲。集团在瑞士的业务包括日内瓦总部和苏黎世分行，以及在圣莫里茨和以色列的代表处。其国际结构包括在巴哈马、英国、香港和巴西的子公司和运营实体。通过这些地点，CBH力求将瑞士私人银行服务与国际投资管理和客户服务能力相结合。 CBH通过一系列收购和组织扩展实现增长。1993年，它在卢森堡创建了1618 SICAV基金系列，并在圣莫里茨开设了代表处。1995年，在巴哈马拿骚开设了一家持牌银行。2002年收购PG Partner Bank AG，增加了苏黎世分行。集团随后在特拉维夫设立代表处，开设了伦敦子公司并获得投资管理牌照，并收购或整合了与Banque Privée Espirito Santo、香港的TTG、FIBI Bank–Switzerland和Schroeder & Co Bank AG相关的客户和财富管理业务。 CBH还进行了有限的金融科技相关投资，于2020年收购了日内瓦数字银行FlowBank 30%的少数股权。该投资于2022年3月出售。集团继续主要作为私人银行和资产管理公司运营，而非大众市场零售银行，尽管其银行服务包括支付和信用卡。 根据引用的维基百科参考，CBH的管理资产从2010年的不到20亿美元增长到2024年的163亿美元。同一参考将集团描述为瑞士按管理资产和资本计算的25家最大银行之一，并报告一级资本充足率为40%。这些数据与所述时期相关，未经更新的官方披露不应视为当前数据。根据同一参考，截至2025年，集团雇佣约350人。Simon Benhamou被确认为现任首席执行官。 CBH的公众形象也受到关于客户尽职调查、涉嫌与离岸结构有关以及涉嫌洗钱风险的报道和法律或监管争议的影响。可用材料包括与委内瑞拉和哈萨克斯坦客户有关的指控、巴哈马法院关于通过客户账户实施欺诈的裁决，以及关于声誉管理公司的报道。这些指控和裁决涉及不同的实体、司法管辖区和证据确定性水平；不应将它们混为一谈，得出关于集团整体行为的单一结论。CBH在委内瑞拉指控方面表示，它对洗钱活动不知情，并遵守了适用的法律法规。

CBH银行于1975年在日内瓦以Stock and Commodity Services的名义成立，是一家经纪公司。该业务最初在证券和商品领域运营，后来扩展到银行业。1991年获得完整的瑞士银行牌照，为现代CBH私人银行和资产管理集团奠定了基础。 集团在1990年代扩大了其投资和地理平台。1993年，它在卢森堡创建了1618 SICAV基金系列，并在圣莫里茨开设了代表处。1995年，它在拿骚开设了一家持牌银行，使集团在巴哈马拥有离岸银行业务。2002年收购PG Partner Bank AG支持了苏黎世分行的创建，并加强了CBH在日内瓦以外的瑞士覆盖。 国际扩张在接下来的十年中继续进行。CBH于2010年在特拉维夫开设了代表处。2012年，它成立了伦敦子公司，并获得了由当时英国金融服务管理局监管的投资管理牌照。2014年，集团收购了Banque Privée Espirito Santo私人银行客户群的很大一部分。2016年，它收购了香港独立财富管理公司TTG (HK) Limited。2017年，它收购了FIBI Bank–Switzerland的私人银行业务，该业务与以色列第一国际银行相关，位于苏黎世。2018年，它从Schroders集团成员Schroeder & Co Bank AG收购了东欧银行客户。 CBH于2020年进入数字银行投资领域，购买了日内瓦数字银行FlowBank 30%的少数股权。该投资随后于2022年3月24日出售，结束了CBH的少数股权地位。这笔交易代表了一项投资组合决策，而非CBH核心身份的改变，其核心身份仍然专注于私人银行和资产管理。 集团的企业伞形结构是CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA。其活动包括与以证券交易商身份运营的资产管理银行相关的交易。集团结构包括日内瓦总部、苏黎世分行、圣莫里茨和以色列的代表处，以及在巴哈马、英国、香港和巴西的子公司或相关运营实体。 CBH的增长反映在其报告的管理资产中。引用的参考指出，管理资产在2010年低于20亿美元，到2024年达到163亿美元。它还将CBH列为瑞士按管理资产和资本计算的25家最大银行之一，并报告一级资本充足率为40%。截至2025年，据报道该集团雇佣约350人。Simon Benhamou被确认为首席执行官。 该银行的历史还包括对金融犯罪控制和客户关系的审查。报道将集团或其子公司与涉及委内瑞拉和哈萨克斯坦客户的调查和指控联系起来，而2022年巴哈马法院判决批评了客户账户欺诈性提款的处理。参考材料还描述了关于声誉管理服务的指控以及涉及哈萨克斯坦客户的争议性拟议投资。这些事项在司法管辖区和证据地位上有所不同。有些是指控或媒体报道，而巴哈马事项涉及法院裁决，委内瑞拉材料包括报道的监管训斥。CBH否认在委内瑞拉指控方面了解洗钱活动，并表示遵守了适用的法律。

• 2022

  出售FlowBank股份

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  CBH于2022年3月24日出售了其在FlowBank的全部30%少数股权。

• 2020

  对FlowBank的少数股权投资

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  CBH收购了日内瓦数字银行FlowBank 30%的股份。

• 2018

  收购东欧客户组合

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  集团从Schroeder & Co Bank AG收购了东欧银行客户。

• 2017

  收购FIBI Bank–Switzerland私人银行业务

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  CBH收购了FIBI Bank–Switzerland在苏黎世的瑞士私人银行业务。

• 2016

  收购TTG (HK) Limited

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  CBH收购了这家总部位于香港的独立财富管理公司。

• 2014

  收购Banque Privée Espirito Santo客户业务

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  CBH收购了该银行私人银行客户群的很大一部分。

• 2012

  伦敦子公司和投资管理牌照

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  集团开设了伦敦子公司，并获得了英国投资管理牌照。

• 2010

  特拉维夫代表处开业

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  CBH将其代表处网络扩展到以色列。

• 2002

  收购PG Partner Bank AG

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  此次收购支持了CBH在苏黎世分行的创建。

• 1995

  巴哈马银行业务开业

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  集团在巴哈马拿骚开设了一家持牌银行。

• 1993

  成立1618 SICAV基金

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  CBH在卢森堡创建了1618 SICAV基金系列，并在圣莫里茨开设了代表处。

• 1991

  获得瑞士银行牌照

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  该机构在瑞士获得了完整的银行牌照。

• 1975

  成立Stock and Commodity Services

  [1]CBH Banken.wikipedia.org

  一家后来发展为CBH银行的日内瓦经纪公司成立。

一家由所有者控制的瑞士私人银行和资产管理集团，定位于为具有国际投资需求的高净值个人和机构客户提供个性化服务。

• 银行业

  私人银行

  CBH的核心银行业务服务于高净值个人、家庭和其他私人客户。服务围绕关系管理、投资组合结构、投资渠道和银行支持构建，而非大众市场零售分销。集团的客户覆盖范围遍及瑞士和多个国际地区。

• 投资管理

  财富和资产管理

  集团为私人和机构客户提供全权委托和咨询式财富管理和资产管理服务。其国际办事处和子公司支持跨境客户关系和投资管理活动，而瑞士母公司提供主要的私人银行平台。

• 基金 · 1993

  1618 SICAV基金系列

  1618 SICAV基金系列于1993年在卢森堡成立，是CBH投资产品和基金管理平台的一部分。可用参考确定了该基金系列，但未提供当前策略或基金资产列表。

• 银行服务

  支付和信用卡

  CBH作为其银行服务的一部分发行支付和信用卡。可用材料确认该机构在瑞士被认可为发卡机构之一，但未指定当前卡产品、品牌或定价。

• 2022

  CBH巴哈马客户账户欺诈判决

  巴哈马最高法院认定，欺诈者从客户账户中取走了超过200万美元，并批评CBH巴哈马未能行使所需的谨慎和技能，以发现其正在与犯罪分子沟通。

  来源

• 委内瑞拉腐败和洗钱指控

  美国调查材料和媒体报道称，CBH账户与涉及委内瑞拉腐败收益的计划有关。参考还指出，瑞士监管机构因涉及富有的委内瑞拉离岸客户的反洗钱缺陷对CBH进行了训斥。CBH表示，它对洗钱活动不知情，并遵守了适用的法律。

  来源

• 哈萨克斯坦客户和寡头相关交易审查

  瑞士报道描述了一项涉及与哈萨克斯坦寡头网络相关的付款的涉嫌洗钱投诉，并提到了CBH。关于Aliya Nazarbayeva的单独报道描述了一项指控，即用于购买CBH 51%股权的资金被一名顾问挪用。可用参考并未确定拟议的收购发生或CBH被认定负有责任。

  来源

• Eliminalia声誉管理指控

  Story Killers项目报道称，CBH在与声誉管理公司Eliminalia的合作伙伴ReputationUp合作后，向其支付了近22.9万欧元。据报道，其目的是删除将银行与离岸公司和洗钱指控联系起来的在线材料。

  来源

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• 2022

  退出FlowBank投资并购

  背景

  在持有数字银行少数股权约两年后，CBH改变了其所有权地位。

  采取的行动

  CBH出售了其在FlowBank的全部30%股份。

  后续影响

  此次出售使CBH恢复到没有报道的FlowBank少数投资的状态。

  来源

• 2020

  持有FlowBank 30%的股份并购

  背景

  CBH寻求接触日内瓦数字银行平台，同时保持其核心私人银行身份。

  采取的行动

  集团收购了FlowBank 30%的少数股权。

  后续影响

  CBH于2022年3月24日出售了全部股份。

  来源

• 2014

  收购Banque Privée Espirito Santo私人银行客户群的很大一部分并购

  背景

  此次收购是CBH扩展其私人银行业务和客户群的一部分。

  采取的行动

  CBH收购了这家葡萄牙银行私人银行客户群的很大一部分。

  后续影响

  该交易增加了CBH的私人银行关系基础；参考材料中未提供进一步的量化结果。

  来源

1. 1CBH Banken.wikipedia.org