卡托利卡保险
一家意大利合作保险集团，1896年成立于维罗纳，后被忠利保险收购并于2022年退市。
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概览
卡托利卡保险是一家意大利保险集团，其起源可追溯至1896年2月27日在维罗纳成立的一家合作社。其最初目的是保护小土地所有者免受冰雹和其他与天气相关的农业损失。该组织受到天主教会社会教义的启发，包括与1891年通谕《新事》相关的原则，并将商业保险与既定的社会互助功能相结合。其早期标志是一位天使，伴随拉丁语格言“vitam auget securitas”，表达了安全提升生活的理念。 公司成立后不久便扩展到农业保护之外。1898年开设火灾保险业务，1900年进入人寿保险。1912年，由于意大利国家保险机构INA的成立及其垄断，人寿保险业务暂停，但在监管环境变化后，卡托利卡于1924年重新开放该业务。公司经受住了第一次世界大战、农业疾病以及意大利保险市场更广泛转型的干扰。战后时期，它保留了独特的合作结构，并成为唯一保持这种形式的重要意大利保险公司。 在二十世纪下半叶，卡托利卡从一家区域性互助保险公司发展为多元化集团。1976年与维罗纳保险的关系以及多授权代理网络的发展加速了其扩张。20世纪90年代，它采用了多渠道分销模式，将传统代理与银行保险相结合。该集团创建或推动了人寿保险、养老金、企业保险以及新型保险分销业务。Arca Vita、Risparmio e Previdenza、Cattolica Aziende、BPV Vita、Lombarda Vita、Duomo Assicurazioni等实体成为这一更广泛架构的一部分。TUA Assicurazioni成立于2003年，被定位为创新导向的公司，而Fondazione Cattolica Assicurazioni成立于2006年，代表了集团的社会责任活动。 卡托利卡于2000年在米兰证券交易所上市。其所有权和治理后来变得越来越有争议。Banca Popolare di Vicenza收购了大量股份，最终达到15%，在该银行清算后，伯克希尔·哈撒韦于2017年收购股份并成为卡托利卡的最大股东。2018年，成员批准了一项治理变革，向资本股东开放合作社，并让他们在董事会中获得代表。管理层随后出现动荡：阿尔贝托·米纳利于2017年成为首席执行官，但他的行政权力于2019年被撤销，当时总经理卡洛·费拉雷西成为首席执行官。 公司的决定性转折点出现在2020年。意大利保险监管机构IVASS在发现偿付能力问题后，要求卡托利卡加强资本状况。分散的合作所有权结构使得快速资本重组变得困难。2020年6月，卡托利卡和忠利保险宣布建立战略合作伙伴关系，涉及忠利保险的定向增资以及卡托利卡转换为股份公司。股东于2020年7月批准转换，并于2021年4月1日生效。忠利保险随后发起收购要约，并于2021年11月成为卡托利卡的控股股东。到2022年7月，其持股比例超过95%。 公司独立的上市存在于2022年8月12日结束，当时其股票在忠利保险完成收购后从米兰证券交易所退市。该交易总成本约为14亿欧元。卡托利卡继续作为忠利保险意大利公司内的保险品牌和运营业务，而不是独立上市集团。2023年3月，IVASS批准将Genertel并入卡托利卡，合并后的法律实体最终更名为Genertel，其法定总部迁至的里雅斯特。自2023年7月1日起，卡托利卡保险作为忠利保险意大利公司的一个部门运营，在市场上保留了卡托利卡名称，同时结束了这家历史公司的独立企业身份。
沿革
卡托利卡保险于1896年2月27日在维罗纳成立，名为Società Cattolica d’Assicurazione，是一家合作保险机构。其创始人包括Nicolò Rezzara、Cesare Algranati、Stanislao Medolago Albani和Giuseppe Tovini。该组织反映了天主教社会思想，主要旨在帮助小土地所有者管理农业风险，尤其是冰雹和天气损害。这种最初的互助定位使公司具有区别于纯商业保险公司的身份。 业务在第一个十年内扩大。1898年增加了火灾保险，随后于1900年增加了人寿保险。1912年，由于INA的成立和国家垄断的引入，人寿保险业务关闭，1924年垄断结束后重新开放。公司在第一次世界大战期间及之后面临困难条件，包括农业中断和根瘤蚜的传播。尽管如此，它幸存下来并继续多元化。战后时期，卡托利卡保留了合作结构，并成为唯一保持该模式的意大利主要保险公司。 扩张在20世纪70年代和80年代加速。1976年，卡托利卡利用维罗纳保险作为基于多授权代理的更广泛市场扩张努力的一部分。20世纪90年代，它成为多渠道分销的早期采用者，将银行保险添加到其代理网络中。该集团于1989年推动成立Arca Vita，1996年创立Risparmio e Previdenza，并创建Cattolica Aziende以服务大型工业客户。2000年，它建立了BPV Vita和Lombarda Vita，同时并入或关联了包括Duomo Assicurazioni、Maeci、Maeci Vita和Duomo Previdenza在内的企业。 卡托利卡还发展了专业和社会导向的活动。TUA Assicurazioni成立于2003年，强调创新，Fondazione Cattolica Assicurazioni成立于2006年，以支持集团的社会责任角色。2012年，卡托利卡收购了历史悠久的Ca’ Tron庄园，这是一个大型农业地产，后来成为H-Farm商业孵化器园区。2013年，它从忠利保险购买了Fata Assicurazioni。宗教和非营利实体观察站于2014年成立，作为集团与宗教机构和第三部门组织合作的信息资源。 卡托利卡的公开市场阶段始于其股票于2000年11月27日在米兰证券交易所上市。所有权后来变得更加集中且具有政治意义。由Gianni Zonin领导的Banca Popolare di Vicenza于2007年收购了8%的股份，并于2014年增至15%。在该银行进入清算后，伯克希尔·哈撒韦于2017年收购了1570万股卡托利卡股票，持有9.05%的股份，成为当时最大股东。管理层也发生了变化：阿尔贝托·米纳利（曾与忠利保险有关）于2017年6月接替乔瓦尼·巴蒂斯塔·马祖凯利担任首席执行官。 合作模式于2018年4月修改，当时股东批准接纳资本股东并在董事会中为其提供代表。2019年10月，董事会撤销了米纳利的行政权力，并任命总经理卡洛·费拉雷西为首席执行官。公司随后面临严重的资本和偿付能力挑战。2020年5月，IVASS下令增资5亿欧元。由于合作社的所有权分散，卡托利卡难以迅速完成所需的资本重组。 忠利保险提供了一个战略解决方案。2020年6月25日，两家公司宣布忠利保险将认购3亿欧元的定向增资，前提是卡托利卡转换为股份公司。成员于2020年7月30日批准转换，并于2021年4月1日生效。忠利保险的收购要约使其于2021年11月5日成为控股股东，持股84.475%；到2022年7月，持股比例升至95.112%。卡托利卡的独立上市地位于2022年8月12日结束，当时其股票在忠利保险以约14亿欧元完成收购后退市。 卡托利卡品牌在忠利保险意大利公司内继续商业存在。2022年9月，该公司展示了与天主教圣心大学合作进行的一项关于非营利组织保险需求的研究。2023年3月，IVASS批准将Genertel并入卡托利卡，最终法律实体更名为Genertel，法定总部迁至的里雅斯特。从2023年7月1日起，卡托利卡作为忠利保险意大利公司的一个部门运营，标志着卡托利卡作为独立公司集团的结束，同时保留其品牌存在。
- 2023
业务成为忠利保险意大利公司的一个部门
[1]从7月1日起，在Genertel合并过程后，卡托利卡作为忠利保险意大利公司的一个部门运营。
- 2022
独立上市结束
[1]在忠利保险完成收购后，卡托利卡股票于8月12日退市。
- 2021
完成向股份公司的转换
[1]2020年批准的转换于2021年4月1日生效。
- 2021
忠利保险取得控制权
[1]忠利保险于11月5日以84.475%的股份成为卡托利卡的控股股东。
- 2020
宣布与忠利保险的战略合作
[1]忠利保险承诺认购3亿欧元的定向增资，前提是卡托利卡转换为股份公司。
- 2018
合作治理向资本股东开放
[1]股东批准资本股东的代表权，同时在该阶段保留合作模式。
- 2017
伯克希尔·哈撒韦成为最大股东
[1]在Banca Popolare di Vicenza清算后，伯克希尔·哈撒韦收购了卡托利卡9.05%的股份。
- 2013
收购Fata Assicurazioni
[1]卡托利卡从忠利保险收购了Fata Assicurazioni的全部股份。
- 2006
卡托利卡基金会成立
[1]Fondazione Cattolica Assicurazioni成立，以代表和组织集团的社会责任活动。
- 2003
TUA Assicurazioni成立
[1]集团成立TUA Assicurazioni，作为与创新和新市场发展形式相关的保险公司。
产品与定位
历史上定位为一家意大利合作保险公司，将商业保护与天主教社会原则相结合，后来扩展为多元化、多渠道的保险集团。
财产和意外保险 · 1896
农业和天气风险保险
卡托利卡成立旨在保护小土地所有者免受冰雹和其他与天气相关的农业损失。这一原始业务确立了公司的互助和农村身份，并一直是其历史定位的重要参考点。
财产保险 · 1898
火灾保险
火灾保险于1898年增加，将卡托利卡的活动扩展到农业天气保护之外。随着组织发展为多元化保险公司，它成为公司更广泛的财产和意外险产品的一部分。
人寿保险 · 1900
人寿保险
卡托利卡于1900年首次进入人寿保险，1912年因INA垄断暂停该业务，并于1924年恢复。人寿保险后来成为集团多元化和银行保险活动的核心组成部分。
退休和财务保障 · 1996
养老金和储蓄产品
通过Risparmio e Previdenza等实体及其人寿保险业务，卡托利卡开发了专注于储蓄、退休规划和长期财务保障的产品。这些产品通过代理和银行关系分销。
商业保险 · 1996
企业保险
Cattolica Aziende的创建旨在服务大型工业客户。企业业务将集团扩展到零售和农业客户之外，进入商业风险保护和大型组织的保险服务。
机构保险 · 2014
宗教和非营利实体保险
卡托利卡保持对宗教机构和第三部门组织的专业业务重点。2014年成立的宗教和非营利实体观察站通过提供有关这些组织需求的信息来支持这一领域。
品牌决策
2023
将Genertel并入卡托利卡并购背景
在忠利保险收购和卡托利卡独立上市地位结束后，集团重组了其意大利保险实体。
采取的行动
IVASS于2023年3月28日批准将Genertel并入卡托利卡保险。最终法律实体更名为Genertel，法定总部迁至的里雅斯特。
后续影响
从2023年7月1日起，卡托利卡继续作为忠利保险意大利公司的品牌和部门，而不是独立公司。
2021
接受忠利保险收购并购背景
忠利保险的资本投资和收购要约是在卡托利卡的资本重组需求和公司转换之后进行的。
采取的行动
忠利保险于2021年11月5日以84.475%的股份成为控股股东，后来将其持股比例提高到95%以上。
后续影响
卡托利卡被完全收购，其股票于2022年8月退市，其业务并入忠利保险意大利公司。
Generali ownership. 84.475% in November 2021; 95.112% by July 2022 (2021-2022)
2020
接受忠利保险的战略合作和资本重组战略背景
IVASS因偿付能力问题要求卡托利卡增资5亿欧元。合作社分散的所有权使得快速筹资变得困难。
采取的行动
卡托利卡与忠利保险达成协议，由忠利保险认购3亿欧元的定向增资，前提是卡托利卡从合作社转换为股份公司。
后续影响
该安排导致卡托利卡的法律转换、忠利保险对公司的控制以及最终的收购和退市。
Required capital increase. €500 million required by IVASS; €300 million reserved increase subscribed by Generali (2020)
2020
批准从合作社转换为股份公司其他背景
合作结构使公司难以应对监管资本要求，并且是忠利保险拟议投资的条件。
采取的行动
股东于2020年7月30日以70.7%的投票批准转换；转换于2021年4月1日生效。
后续影响
这一变化使忠利保险能够通过其投资和随后的收购要约成为控股股东。
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