Blooom

Blooom，通常写作“blooom”，是一家专注于美国的在线注册投资顾问，由Chris Costello于2013年创立。该公司开发了一项数字退休投资服务，旨在帮助个人管理通常通过雇主赞助计划或个人退休安排持有的账户。其服务涵盖个人退休账户（IRA）以及包括401(k)、403(b)和节俭储蓄计划（TSP）账户在内的工作场所退休计划。 该业务定位于通过在线界面提供专业的投资组合管理。Blooom并非作为传统的投资基金品牌或银行运营，而是为退休储蓄者提供咨询和账户管理服务。其模式解决了美国退休制度中的一个实际问题：许多工人在雇主计划中积累资产，但获得的个性化投资指导有限。Blooom的服务旨在分析符合条件的退休账户，并在这些计划可用的选择范围内管理资产配置。 Blooom早期获得了机构和初创企业的支持。2015年9月，非营利组织LaunchKC授予其5万美元的赠款。随后，公司于2015年10月完成了由QED Investors领投的400万美元A轮融资，参与方包括DST Systems、Commerce Ventures、Hyde Park Venture Partners和UMB Financial Corporation。当时，Blooom报告管理的资产超过1.1亿美元。2015年11月，它赢得了尤因·马里恩·考夫曼基金会的“百万分之一”竞赛，并获得了相关的1万美元奖金。 2017年初，公司完成了915万美元的B轮融资，当时报告管理的资产约为5亿美元。2017年4月，Blooom宣布裁员，并将战略重心从企业对企业分销转向企业对客户模式。这一变化伴随着总裁Greg Smith的辞职。Blooom的规模持续增长：美国证券交易委员会（SEC）的ADV表格显示，截至2017年9月28日，管理资产超过10亿美元，公司于2021年1月报告管理资产达50亿美元。 随着公司的发展，领导层也发生了变化。2018年2月，Matt Burgener接替联合创始人Chris Costello担任首席执行官。Blooom随后于2022年12月被摩根士丹利收购。收购后，Blooom业务不再作为独立服务运营。因此，它是一个已不复存在的数字财富管理和退休咨询品牌，而非活跃的独立资产管理公司。

Blooom由Chris Costello于2013年创立，是一家专注于退休账户的数字注册投资顾问。其服务针对个人退休账户和雇主赞助计划，包括401(k)、403(b)和TSP账户。公司的核心主张是为退休储蓄者提供在线投资管理，特别是那些可能拥有工作场所计划但缺乏个性化投资组合指导的参与者。 公司在2015年获得了早期认可和资金。9月，LaunchKC向Blooom颁发了5万美元的赠款。10月，Blooom完成了由QED Investors领投的400万美元A轮融资，参与方包括DST Systems、Commerce Ventures、Hyde Park Venture Partners和UMB Financial Corporation。当时公司报告管理资产超过1.1亿美元。2015年晚些时候，Blooom赢得了尤因·马里恩·考夫曼基金会的“百万分之一”竞赛，并获得了1万美元的奖金。 Blooom在2017年初又筹集了915万美元的B轮融资，并报告管理资产约为5亿美元。那一年带来了战略调整：公司宣布裁员，并将重心从企业对企业活动转向企业对客户模式。总裁Greg Smith在2017年4月的过渡期间辞职。尽管进行了重组，监管文件显示持续增长，Blooom的SEC ADV表格显示，截至2017年9月28日，管理资产超过10亿美元。 2018年2月，Matt Burgener接替联合创始人Chris Costello担任首席执行官。Blooom后来于2021年1月报告管理50亿美元的资产，反映了其退休咨询平台的扩张。公司于2022年12月被摩根士丹利收购。收购后，Blooom停止运营，结束了该品牌作为独立在线退休咨询服务的存在。

• 2022

  收购和关闭

  [1]Blooomen.wikipedia.org

  摩根士丹利于12月收购了Blooom，随后该服务停止运营。

• 2021

  报告资产达到50亿美元

  [1]Blooomen.wikipedia.org

  Blooom于1月报告管理50亿美元的资产。

• 2018

  首席执行官交接

  [1]Blooomen.wikipedia.org

  Matt Burgener接替联合创始人Chris Costello担任首席执行官。

• 2017

  B轮融资和战略调整

  [1]Blooomen.wikipedia.org

  Blooom筹集了915万美元的B轮资金，宣布裁员，并从企业对企业重心转向企业对客户模式。

• 2017

  管理资产超过10亿美元

  [1]Blooomen.wikipedia.org

  SEC的ADV表格显示，截至9月28日，Blooom的管理资产已超过10亿美元。

• 2015

  LaunchKC赠款

  [1]Blooomen.wikipedia.org

  LaunchKC向Blooom颁发了5万美元的赠款。

• 2015

  A轮融资

  [1]Blooomen.wikipedia.org

  Blooom完成了400万美元的A轮融资，并报告管理资产超过1.1亿美元。

• 2013

  Blooom成立

  [1]Blooomen.wikipedia.org

  Chris Costello创立了Blooom，作为一家专注于退休账户的在线注册投资顾问。

为个人和雇主赞助退休计划的参与者提供数字化、可及的退休投资建议和账户管理。

• 数字投资咨询 · 2013

  退休账户投资管理

  Blooom的核心服务是在线管理退休投资。它服务于个人退休账户和雇主赞助计划中的参与者账户。该产品旨在通过数字平台提供投资组合管理支持，而非传统的基于分支机构的咨询关系。

• 退休计划管理 · 2013

  雇主赞助计划咨询

  该平台支持雇主赞助退休安排中的账户，包括401(k)、403(b)和TSP计划。其作用是在这些计划相关的投资选项和行政结构内管理个人参与者账户。

• 2015百万分之一竞赛

  United States

  Blooom参加了尤因·马里恩·考夫曼基金会为新兴组织举办的“百万分之一”竞赛。

  结果. Blooom赢得了竞赛，并获得了1万美元的奖金。

  来源

• 2022

  摩根士丹利收购并购

  背景

  Blooom在被收购前作为数字退休投资顾问运营。

  采取的行动

  摩根士丹利于2022年12月收购了Blooom。

  后续影响

  收购后，Blooom服务停止运营。

  来源

• 2018

  首席执行官继任其他

  背景

  Blooom在继续扩展其退休咨询业务时更换了领导层。

  采取的行动

  Matt Burgener接替联合创始人Chris Costello担任首席执行官。

  来源

• 2017

  从企业对企业转向企业对客户分销战略

  背景

  Blooom在管理资产达到约5亿美元时重新评估了其分销策略。

  采取的行动

  公司宣布裁员，并将活动重心从企业对企业关系转向直接的企业对客户活动。

  后续影响

  总裁Greg Smith在2017年4月的过渡期间辞职。同年晚些时候，SEC文件显示管理资产超过10亿美元。

  来源

1. 1Blooomen.wikipedia.org