阿默普莱斯金融

Ameriprise Financial, Inc. 是一家总部位于明尼阿波利斯的美国多元化金融服务公司和银行控股公司。其现代企业身份始于2005年9月，当时美国运通完成了对其财务咨询及相关业务的分拆，这些业务此前以 American Express Financial Advisors 的名义运营。其业务传统更为悠久：1894年起源于明尼阿波利斯的 Investors Syndicate，随后通过投资、保险、财务规划和资产管理活动发展壮大。 Ameriprise 主要服务于个人和家庭，特别关注富裕客户和退休相关规划。其以咨询为主导的模式结合了财务顾问、注册代表、投资顾问、经纪和银行能力以及数字服务渠道。服务包括全面财务规划、投资建议、投资组合和财富管理、退休收入规划、遗产规划、保险、年金、银行、贷款、个人信托服务和资产管理。公司的分销模式包括附属顾问以及直接和机构渠道。 公司运营多个重要的业务品牌。Ameriprise Financial 用于美国的财务规划、咨询、经纪、银行和零售财富管理服务。RiverSource 与 RiverSource 人寿保险公司发行的年金和保护产品相关，包括人寿和伤残收入保险。其资产管理业务自2015年起以 Columbia Threadneedle Investments 的名义在国际上运营，此前收购并整合了 Threadneedle Asset Management 和 Columbia Management。 Ameriprise Bank, FSB 于2006年成立，并于2013年转换为有限权力国家信托银行，更名为 Ameriprise National Trust Bank。公司还通过收购扩大了分销和资产管理业务，包括 H&R Block Financial Advisors、J. & W. Seligman & Co.、Columbia Management 和 Investment Professionals。部分业务后来被出售或关闭，包括 Ameriprise Auto & Home Insurance 和公司在印度新兴的财务规划业务。 Ameriprise 在纽约证券交易所公开上市，股票代码为 AMP。其业务主要面向美国，尽管其资产管理活动有大量国际业务。公司的定位是综合财富管理和财务规划提供商，而非单一产品的银行、保险公司或基金管理公司。公开报告的信息显示，财富管理是收入的主要来源，而公司更广泛的平台使其能够结合建议、投资产品、保护产品、退休解决方案以及信托或银行服务。

Ameriprise 的机构历史始于1894年的明尼阿波利斯，当时 John Elliott Tappan 创立了 Investors Syndicate。1925年，J. R. Ridgway 将他的投资公司与 Investors Syndicate 合并，并成为其总裁。1937年 Ridgway 去世后，他的儿子 J. R. Ridgway Jr. 在23岁时成为总裁。1940年，公司通过 Investors Mutual Fund 扩展了投资产品，这是早期共同基金之一，强调多元化和专业管理。1949年，Investors Syndicate 更名为 Investors Diversified Services, Inc.，通常称为 IDS。 IDS 于1958年通过成立 Investors Syndicate Life Insurance and Annuity Company（RiverSource Life Insurance Company 的前身）增加了保险和年金能力。到1960年代，Investors Mutual Fund 被描述为世界上最大的平衡共同基金。1974年，IDS Centre（现为 IDS Center）的开业加强了公司在明尼阿波利斯的存在。1979年，Ridgway 家族出售了其剩余的所有权权益，IDS 成为 Alleghany Corporation 的全资子公司。 美国运通于1984年从 Alleghany 收购了 IDS Financial Services。两年后，IDS 收购了 Wisconsin Employers Casualty Company，并将其更名为 IDS Property Casualty Insurance Company。自1995年1月1日起，IDS 更名为 American Express Financial Corporation，并以 American Express Financial Advisors 的名义运营。这一时期与美国运通更加融合，同时保留了财务建议、投资产品、保险和退休导向服务的核心重点。 在与美国运通分离之前，公司扩大了资产管理能力。2003年10月，American Express Financial Advisors 收购了总部位于伦敦的 Threadneedle Asset Management Holdings。2005年9月，美国运通完成了公司分拆，创建了独立上市的 Ameriprise Financial, Inc.。新公司继续将基于顾问的规划和分销与资产管理、保险、年金及相关金融服务相结合。 Ameriprise 在分拆后扩大了平台。2006年推出了 Ameriprise Bank, FSB。2008年，Threadneedle 收购了 Invesco Perpetual 的全服务固定缴款养老金业务，而 Ameriprise 收购了 H&R Block Financial Advisors 和 J. & W. Seligman & Co.。2009年，Threadneedle 收购了渣打银行的 World Express Funds 业务，包括卢森堡的 SICAV 平台。2010年，Ameriprise 以10亿美元收购了美国银行的长期资产管理业务 Columbia Management。Threadneedle 后来于2011年收购了与 LV= 相关的投资资产，并于2015年采用 Columbia Threadneedle Investments 的名称。 公司还重新配置了部分分销网络。2011年，它为 Securities America 寻找买家，并于当年晚些时候完成了向 Ladenburg Thalmann Financial Services 的出售。Ameriprise 于2012年通过金融和保险相关服务进入印度，但于2014年关闭了那里的新财务规划部门。2013年，Ameriprise Bank 转换为有限权力国家信托银行，并更名为 Ameriprise National Trust Bank。Ameriprise 于2017年收购了 Investment Professionals，并于2019年将 Ameriprise Auto & Home Insurance 出售给 American Family Insurance。2022年，Phoenix Wealth Management 加入 Ameriprise 组织，据报道客户资产超过4.5亿美元。 公司还面临监管、诉讼、监督、数据安全和就业相关的争议。2000年代报道的事项包括涉及自有基金激励、市场择时、收入分成、代表监督、客户数据泄露和私募配售销售的指控。后来的事项包括涉及公司员工退休计划费用的和解、涉及涉嫌薪酬歧视的劳工部补薪和解，以及涉及基金费用配置和保护零售资产的 SEC 和解。Ameriprise 仍然是一家活跃的上市公司，其主要身份是综合财富管理提供商，由顾问分销、资产管理、保险、银行和信托能力支持。

• 2022

  Phoenix Wealth Management 加入 Ameriprise

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  Phoenix Wealth Management 加入该组织，客户资产超过4.5亿美元。

• 2019

  出售汽车和家庭保险业务

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  Ameriprise 将 Ameriprise Auto & Home Insurance 出售给 American Family Insurance。

• 2015

  Threadneedle 更名为 Columbia Threadneedle Investments

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  公司统一了其国际资产管理身份，采用 Columbia Threadneedle 名称。

• 2010

  收购 Columbia Management

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  Ameriprise 以10亿美元收购了美国银行的长期资产管理业务。

• 2005

  Ameriprise 成为独立的上市公司

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  美国运通完成了其财务咨询业务的分拆，该业务成为 Ameriprise Financial。

• 1995

  IDS 更名为 American Express Financial Corporation

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  该业务更改了公司名称，并以 American Express Financial Advisors 的名义运营。

• 1984

  美国运通收购 IDS Financial Services

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  美国运通从 Alleghany Corporation 收购了 IDS Financial Services。

• 1958

  成立保险和年金子公司

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  IDS 成立了人寿保险和年金公司，后来成为 RiverSource Life Insurance Company。

• 1949

  更名为 Investors Diversified Services

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  Investors Syndicate 采用了 Investors Diversified Services, Inc. 的名称。

• 1940

  推出 Investors Mutual Fund

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  Investors Syndicate 推出了一种早期共同基金，强调多元化和专业管理。

• 1894

  Investors Syndicate 在明尼阿波利斯成立

  [1]Ameriprise Financialen.wikipedia.org

  John Elliott Tappan 创立了最终发展为 Ameriprise Financial 的业务。

以咨询为主导的综合财富管理平台，服务于富裕个人、家庭、退休投资者及部分机构客户。

• 财富管理

  Ameriprise 财富管理

  为个人和家庭提供顾问主导的财富管理服务，整合投资管理、财务规划、退休准备、现金流考虑和长期财富目标。该服务由附属顾问、注册代表、投资咨询账户、经纪服务和数字工具支持。

• 咨询服务

  财务规划和投资建议

  个性化规划和投资建议，旨在将客户的财务目标与投资组合构建、储蓄、退休、保护和遗产相关决策联系起来。服务通过 Ameriprise Financial Services 及其顾问网络提供。

• 资产管理 · 2015

  Columbia Threadneedle Investments

  公司的国际资产管理平台，通过 Threadneedle 和 Columbia Management 活动的发展而创建。通过投资管理产品和策略服务于零售、机构和其他投资者。

• 保险和退休产品

  RiverSource 年金和保险

  RiverSource 是 Ameriprise 年金和保护产品的主要品牌，包括由 RiverSource 人寿保险公司发行的可变年金、人寿保险和伤残收入保险。

• 银行和信托 · 2006

  Ameriprise 银行和信托服务

  通过 Ameriprise 的银行和信托子公司提供的银行、贷款、个人信托及相关服务。该银行最初为 Ameriprise Bank, FSB，于2013年转换为有限权力国家信托银行。

• 2026

  Citizens Securities 就前顾问事宜起诉 Ameriprise

  Citizens Securities 在马萨诸塞州联邦法院对 Ameriprise Financial 及前顾问 Darrell Smith 提起诉讼。据 Citizens 称，Smith 加入 Ameriprise 后招揽了其原有客户，且 Ameriprise 使用了 Citizens 的商业秘密并采取不公平竞争手段。该案涉及 Citizens 对这名顾问及该公司提出的指控。

  来源

• 2018

  高费用基金配置和解

  Ameriprise 支付23万美元，以解决 SEC 关于客户被配置到高费用基金的指控。

  来源

• 2018

  零售资产保护和解

  Ameriprise 支付450万美元，以解决未能保护零售投资者资产免受代表欺诈行为侵害的指控。

  来源

• 2016

  劳工部薪酬歧视和解

  公司同意支付据报道的补薪，此前劳工部事项指控20名黑人员工的薪酬低于类似情况的白人员工。

  来源

• 2015

  员工 401(k) 费用诉讼和解

  Ameriprise 支付据报道为2750万美元，以解决指控员工在公司 401(k) 计划中被收取过高费用的诉讼。

  来源

• 2011

  Securities America 私募配售和解

  Securities America 及其控股公司就 Medical Capital 和 Provident Royalties 发行的私募配售证券达成和解，产生了据报道的税前费用。

  来源

• 2009

  未披露的 REIT 收入分成和解

  Ameriprise 同意支付1730万美元，此前 SEC 执法行动涉及与某些房地产投资信托销售相关的未披露收入分成。

  来源

• 2008

  Reserve Primary Fund 投资者支持

  金融危机期间，Ameriprise 自愿支付高达3300万美元，以覆盖与 Reserve Primary Fund 相关的投资者损失。

  来源

• 2006

  客户数据笔记本电脑事件

  公司就与约23万名客户相关的数据被盗笔记本电脑事件达成和解。

  来源

• 2005

  自有共同基金推荐和解

  新罕布什尔州与 Ameriprise Financial Advisors 达成据报道为740万美元的和解，涉及顾问因推荐表现不佳的自有共同基金而获得奖励的指控。

  来源

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• 2019

  出售 Ameriprise Auto & Home Insurance并购

  背景

  Ameriprise 重新平衡其投资组合，转向咨询、财富管理及相关金融服务。

  采取的行动

  公司将 Ameriprise Auto & Home Insurance 出售给 American Family Insurance。

  后续影响

  该交易将个人汽车和家庭保险承保从 Ameriprise 的运营组合中移除。

  Sale consideration. $1.05 billion (2019 transaction)

  来源

• 2015

  统一资产管理于 Columbia Threadneedle 之下战略

  背景

  Ameriprise 在 Columbia 和 Threadneedle 两个身份下发展了资产管理业务。

  采取的行动

  Threadneedle 采用了 Columbia Threadneedle Investments 的名称。

  后续影响

  更名创建了共同的国际资产管理身份，而 Ameriprise 保留了其美国财富管理和咨询品牌。

  来源

• 2010

  收购 Columbia Management并购

  背景

  Ameriprise 寻求扩大其资产管理的规模和能力。

  采取的行动

  公司以据报道的10亿美元收购了美国银行的长期资产管理业务 Columbia Management。

  后续影响

  该交易加强了资产管理平台，该平台后来与 Columbia Threadneedle 品牌一起运营。

  Acquisition consideration. $1 billion (2010 announcement)

  来源

• 2006

  推出 Ameriprise 银行新品

  背景

  公司寻求通过消费银行和贷款能力扩大其以咨询为主导的平台。

  采取的行动

  Ameriprise 推出了 Ameriprise Bank, FSB。

  后续影响

  该银行业务后来成为有限权力国家信托银行，并采用 Ameriprise National Trust Bank 的名称。

  来源

• 2005

  将财务咨询业务从美国运通分离战略

  背景

  美国运通的财务咨询及相关业务已发展成为需要独立公司结构的庞大财富管理平台。

  采取的行动

  美国运通完成了分拆，并将 Ameriprise Financial 设立为独立上市的上市公司。

  后续影响

  Ameriprise 继续以自有企业身份运营咨询、投资、保险和资产管理业务。

  来源

• 尚未确定

  Citizens Securities 就前顾问事宜起诉 Ameriprise[4]Citizens Securities sues Ameriprise over former advisorwealthmanagement.com

  报道日期：2026-10-19

  Citizens Securities 在马萨诸塞州联邦法院起诉 Ameriprise Financial 及前顾问 Darrell Smith。Citizens 指称，Smith 加入 Ameriprise 后招揽其原有客户，且 Ameriprise 使用了 Citizens 的商业秘密并采取不公平竞争手段。

• 尚未确定

  InReach Wealth Advisors 获得 Ameriprise 客户体验奖[6]InReach Wealth Advisors 获得 Ameriprise 客户体验奖prnewswire.com

  报道日期：2021-05-05

  InReach Wealth Advisors 因其客户服务和满意度成绩获得 2020 年 Ameriprise 客户体验奖。

• 尚未确定

  Ironstone Wealth Advisors 获得 Ameriprise 客户体验奖[7]Ironstone Wealth Advisors 获得 Ameriprise 客户体验奖salina.com

  报道日期：2021-04-08

  Ironstone Wealth Advisors 因提供个性化、以目标为导向的建议和客户服务，获得 2020 年 Ameriprise 客户体验奖。

• 2020-08-04

  Edward Jones就客户招揽问题起诉前顾问[5]Citizens Securities sues Ameriprise over former advisorfinancial-planning.com

  报道日期：2020-08-04

  Edward Jones 起诉前顾问 Samuel Ed Clyburn Jr.，指称其违反禁止招揽客户协议并复制机密客户信息。报道还称 Edward Jones 指控 Ameriprise 积极协助 Clyburn；报道未称 Ameriprise 遭到起诉。

• 2020-07-14

  Ameriprise就仲裁裁决起诉前顾问[8]Ameriprise就仲裁裁决起诉前顾问financial-planning.com

  报道日期：2020-07-14

  Ameriprise Financial在密苏里州联邦法院起诉前顾问Matthew Beaver，要求其支付仲裁裁决涉及的超过70万美元。诉讼称Beaver未遵守该裁决。

1. 1Ameriprise Financialen.wikipedia.org
2. 2Ameriprise Financial investor relationsir.ameriprise.com
3. 3Ameriprise Financial corporate websiteameriprise.com
4. 4Citizens Securities sues Ameriprise over former advisorwealthmanagement.com
5. 5Citizens Securities sues Ameriprise over former advisorfinancial-planning.com
6. 6InReach Wealth Advisors 获得 Ameriprise 客户体验奖prnewswire.com
7. 7Ironstone Wealth Advisors 获得 Ameriprise 客户体验奖salina.com
8. 8Ameriprise就仲裁裁决起诉前顾问financial-planning.com