XP股份有限公司

XP股份有限公司是一家巴西投资和金融服务公司，其主要业务是通过技术平台和金融顾问网络分销和管理投资产品。公司起源于2001年由Guilherme Benchimol和Marcelo Maisonnave在阿雷格里港创立的XP Investimentos CCTVM S.A.，最初专注于独立投资代理业务。此后，公司从咨询和经纪业务扩展到更广泛的金融服务集团。 公司的产品包括固定收益证券、股票、投资基金、私人养老金产品、财富管理、金融咨询以及相关的数字金融服务。其平台将客户与投资产品和咨询连接起来，而经纪和分销基础设施支持多种资产类别的交易。XP的商业模式与独立金融咨询的增长以及巴西投资活动向数字平台和开放产品分销的转变相关。 XP Resource Management于2005年成立，为原有业务增加了资产管理能力。2007年，Americainvest CCTVM Ltda.的并入帮助XP Investimentos作为经纪商运营。随后，公司通过收购和合作来扩大产品范围、顾问网络、客户群和媒体影响力。涉及Interfloat、Senso Corretora、InfoMoney、Prime Corretora、Clear Corretora和Rico Corretora的交易和公告合并是这一扩张的重要步骤。 XP的主要市场是巴西，但公司也发展了国际业务，并在圣保罗、里约热内卢、纽约、迈阿密、伦敦和日内瓦设有办事处。该平台服务巴西客户，并支持获取广泛的国内和国际金融产品。公开描述强调其庞大的活跃客户群、数千名关联投资顾问以及大量客户资产或托管资产；这些指标因报告期而异，不应视为可互换。 公司于2020年在纳斯达克上市，股票代码为XP。其公开市场身份反映了XP从小型独立代理机构向大型金融平台的转变。除了核心投资业务外，公司还利用品牌合作和金融教育导向的分销来提高知名度。一个显著例子是与阿斯顿马丁一级方程式车队在2022年圣保罗大奖赛上的合作，XP被呈现为该车队的官方全球金融服务合作伙伴。 XP仍然是一个活跃的金融服务品牌，专注于投资渠道、咨询关系、经纪、资产管理和财富服务。其竞争定位结合了技术、广泛的产品货架、顾问分销和面向消费者的品牌，旨在使投资更易获取，同时服务于富裕和高净值客户。

XP股份有限公司始于2001年，在巴西阿雷格里港，Guilherme Benchimol和Marcelo Maisonnave创立了XP Investimentos CCTVM S.A.。最初的业务围绕独立投资代理组织，使XP进入巴西新兴的非银行投资咨询和分销市场。XP并未停留在小型咨询业务，而是逐步建立了投资管理、经纪、产品分销和财富服务的能力。 2005年，公司创建了XP Resource Management，将业务扩展到资源和资产管理。2007年，Americainvest CCTVM Ltda.的并入支持了XP Investimentos作为经纪商的发展。这一扩张使集团在投资链中扮演更完整的角色：提供咨询、分销产品，并通过自己的经纪基础设施支持交易。 下一阶段主要依靠收购和合并。2011年，XP宣布收购Interfloat和Senso Corretora。同年，正式收购InfoMoney，一家金融信息和投资内容业务，扩大了XP在投资者中的影响力。2012年，XP宣布与Prime Corretora合并。这些举措帮助集团扩大分销能力，并将投资服务与金融信息和客户教育联系起来。 2014年7月，XP宣布以据报道9000万美元收购Clear Corretora。Clear与更数字化的自主经纪业务相关，补充了XP以顾问为主导的模式，并加强了集团在不同投资者细分市场的存在。2016年12月，XP Investimentos宣布收购Rico Corretora de Valores。Rico为集团增加了另一个知名的零售投资平台，并有助于XP通过多个品牌和渠道服务客户的战略。 随着业务发展，XP超越了传统经纪身份。其活动包括固定收益证券、股票、投资基金、私人养老金、财富管理、金融咨询和其他数字金融服务。巴西仍然是公司的核心市场，而国际办事处和业务（包括纽约、迈阿密、伦敦和日内瓦）赋予了公司国际存在。公开描述强调其庞大的顾问网络、数百万活跃客户以及大量客户资产或托管资产。 XP于2020年在纳斯达克上市，股票代码为XP。上市是一个决定性里程碑，因为它使公司能够进入公开资本市场并获得国际投资者基础。这也正式确立了XP作为大型金融平台的身份，而不仅仅是巴西经纪或投资咨询公司。 公司继续投资于品牌知名度和分销。2022年，阿斯顿马丁一级方程式车队在圣保罗大奖赛上宣布XP为其官方全球金融服务合作伙伴，将金融品牌与国际体育赛事联系起来。在可用参考材料中引用的2026年期间，XP报告总客户资产1.529万亿雷亚尔，活跃客户479万，平台关联顾问1.83万。这些数字代表特定报告点，并不本身确立永久绩效水平。总体而言，XP的历史由独立咨询、经纪、收购、数字投资渠道和不断扩大的金融服务平台相结合而定义。

• 2022

  阿斯顿马丁一级方程式合作

  [1]XP Inc.en.wikipedia.org

  XP成为阿斯顿马丁一级方程式车队在圣保罗大奖赛上的官方全球金融服务合作伙伴。

• 2020

  纳斯达克上市

  [1]XP Inc.en.wikipedia.org

  XP股份有限公司在纳斯达克上市，股票代码为XP。

• 2016

  宣布收购Rico Corretora

  [1]XP Inc.en.wikipedia.org

  XP Investimentos宣布收购Rico Corretora de Valores，扩大其零售投资业务。

• 2014

  宣布收购Clear Corretora

  [1]XP Inc.en.wikipedia.org

  XP宣布以据报道9000万美元收购Clear Corretora。

• 2012

  与Prime Corretora合并

  [1]XP Inc.en.wikipedia.org

  XP宣布与Prime Corretora联手。

• 2011

  Interfloat、Senso Corretora和InfoMoney交易

  [1]XP Inc.en.wikipedia.org

  XP宣布收购Interfloat和Senso Corretora，并于同年晚些时候正式收购InfoMoney。

• 2007

  XP发展经纪业务

  [1]XP Inc.en.wikipedia.org

  Americainvest CCTVM Ltda.的并入支持了XP Investimentos作为经纪商的运营。

• 2005

  XP Resource Management成立

  [1]XP Inc.en.wikipedia.org

  XP通过创建XP Resource Management扩展到资源和投资管理领域。

• 2001

  XP Investimentos成立

  [1]XP Inc.en.wikipedia.org

  Guilherme Benchimol和Marcelo Maisonnave在阿雷格里港创立XP Investimentos CCTVM S.A.，专注于独立投资代理业务。

一家技术驱动的巴西投资平台，结合经纪、开放投资产品分销、金融咨询、资产管理和财富服务，面向零售、富裕和机构客户。

• 投资平台 · 2001

  XP Investimentos平台

  XP的核心投资平台将客户与广泛的金融产品和服务连接起来。它支持投资渠道、经纪相关活动、咨询关系和财富服务，将数字界面与独立金融顾问的分销相结合。

• 经纪业务 · 2007

  经纪服务

  XP的经纪业务支持股票、固定收益证券和投资基金等产品的交易和分销。在扩展到经纪业务和后续收购后，经纪能力变得更加突出。

• 投资产品

  固定收益投资

  该平台作为更广泛投资菜单的一部分分销固定收益产品。这些产品与股票、基金和私人养老金产品并列，可通过XP的数字和顾问支持的投资渠道获得。

• 投资产品

  投资基金

  XP通过其平台提供投资基金，使客户能够接触专业管理的投资组合和多种投资策略。基金是公司开放投资产品分销模式的一部分。

• 退休产品

  私人养老金产品

  私人养老金产品包含在XP的投资产品中，将平台扩展到交易和短期投资产品之外，满足长期退休和财富规划需求。

• 财富服务

  财富管理和咨询

  XP通过其平台和顾问网络提供财富管理和金融咨询服务。这些服务对于需要投资组合构建、产品选择和持续投资指导的富裕客户尤为重要。

• 经纪品牌

  Clear Corretora

  Clear Corretora在2014年宣布收购后成为XP的一部分。它加强了XP在数字导向和自主投资者中的影响力，并补充了集团以顾问为主导的分销模式。

• 零售投资品牌

  Rico

  Rico Corretora de Valores在2016年宣布被XP收购。Rico品牌扩大了XP的零售投资业务，并为集团提供了另一个渠道，服务寻求便捷数字投资服务的客户。

• 2022阿斯顿·马丁一级方程式车队合作

  Brazil · International

  XP与阿斯顿马丁一级方程式车队合作，作为其官方全球金融服务合作伙伴，与2022年圣保罗大奖赛相关。该合作将XP与国际知名的体育赛事联系起来，并支持品牌的国际金融服务定位。

  结果. 合作已宣布；更广泛的商业成果在可用来源材料中未具体说明。

  来源

• 2020

  纳斯达克公开上市其他

  背景

  XP已从独立代理业务发展为大型巴西投资和金融服务平台。

  采取的行动

  XP股份有限公司在纳斯达克上市，股票代码为XP。

  后续影响

  上市使XP获得了公开市场身份和国际投资者基础。

  来源

• 2016

  收购Rico Corretora de Valores并购

  背景

  XP正在扩大其在零售投资分销和数字经纪领域的业务。

  采取的行动

  XP Investimentos宣布收购Rico Corretora de Valores。

  后续影响

  Rico成为XP多品牌投资平台的一部分，并加强了其对零售投资者的覆盖。

  来源

• 2014

  收购Clear Corretora并购

  背景

  XP正在通过收购扩大其经纪和数字分销能力。

  采取的行动

  XP宣布以据报道9000万美元收购Clear Corretora。

  后续影响

  该交易扩大了XP的经纪业务组合，并以更数字化的经纪品牌补充了其以顾问为主导的投资平台。

  Reported acquisition consideration. US$90 million transaction value (2014 announcement)

  来源

• 2020-12-24

  XP Inc.收购Riza M&A[3]XP Inc.收购Riza M&Afinanznachrichten.de

  报道日期：2020-12-24

  XP Inc.表示已收购独立财务顾问公司Riza M&A。报道将宣布日期标为2020年12月24日星期四。

  文中“周几／今天”等表述沿用原报道，所指的具体日期尚未核实。

• 2020-09-14

  XP Inc.宣布调降Rico与XP Direct线上股票交易费[4]XP Inc.宣布调降Rico与XP Direct线上股票交易费finance.yahoo.com

  报道日期：2020-09-14

  XP Inc.宣布Rico取消线上股票交易手续费，XP Direct则将同类交易费用调降75%。

• 2020-09-11

  XP 与瑞信 Hedging-Griffo 前高管成立财富管理合作[5]XP 与瑞信 Hedging-Griffo 前高管成立财富管理合作finance.yahoo.com

  报道日期：2020-09-11

  XP Inc. 宣布与一组瑞信 Hedging-Griffo 前高管、私人银行家在财富管理领域成立合作关系。XP 将持有该公司的49.9%少数股权。

• 2020-06-30

  XP Inc.宣布收购Antecipa多数股权[6]XP Inc.宣布收购Antecipa多数股权finance.yahoo.com

  报道日期：2020-06-30

  XP Inc.宣布收购应收账款融资数字平台Antecipa的多数股权。

1. 1XP Inc.en.wikipedia.org
2. 2XP Inc. official websitexpinc.com
3. 3XP Inc.收购Riza M&Afinanznachrichten.de
4. 4XP Inc.宣布调降Rico与XP Direct线上股票交易费finance.yahoo.com
5. 5XP 与瑞信 Hedging-Griffo 前高管成立财富管理合作finance.yahoo.com
6. 6XP Inc.宣布收购Antecipa多数股权finance.yahoo.com