航海者数字
航海者数字是一家加密货币经纪和数字资产平台，在2022年加密市场危机后进入第11章破产程序。
最近更新 2026年8月26日
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概览
航海者数字是一家成立于2018年的加密货币经纪公司。它作为一个面向消费者的数字资产平台运营，通过其品牌服务为客户提供购买、出售、持有和进行加密货币交易的能力。该公司将自己定位为通往加密市场的便捷门户，而非传统银行或证券经纪商，在2010年代末和2020年代初加密货币采用迅速扩张期间争夺零售用户。 航海者的商业模式暴露于更广泛的加密信贷生态系统。除了促进客户交易外，该公司还与机构交易对手方有关系，并发放或安排数字资产贷款。当加密货币价格下跌且杠杆公司开始倒闭时，这种结构产生了重大的交易对手风险。航海者崩溃的一个核心事件是三箭资本未能偿还航海者报告的约6.66亿美元贷款。 为应对流动性危机，航海者于2022年7月1日暂停了交易、存款、取款和忠诚度奖励。该公司于7月5日在美国申请第11章破产保护。该申请将客户资产和平台的未来置于破产法院的监督之下。2022年8月，一名法官授权返还存放在托管银行的约2.7亿美元客户现金，尽管该金额仅代表受破产程序影响的资金的一部分。 航海者随后寻求出售其资产。2022年9月，FTX和币安均提交了接近5000万美元的报价，FTX赢得了拍卖。该交易未完成，因为FTX本身于2022年11月申请破产。FTX的失败为航海者客户带来了额外的不确定性，并使涉及约13亿美元投资者资产的拟议回收计划面临风险。2022年12月，币安的美国子公司以约10亿美元的价格赢得了航海者资产的进一步拍卖，但需经过监管和法院程序。拟议的收购引起了美国证券交易委员会的审查。 航海者还因有关客户资金安全和保护的声明而面临监管批评。2022年7月，美联储和联邦存款保险公司联合命令该公司停止并终止做出虚假或误导性陈述，包括可能暗示客户账户受FDIC保险保护的声明。航海者的崩溃成为加密平台结合零售经纪、贷款和对高杠杆数字资产交易对手方敞口所带来风险的重要例子。航海者品牌在其破产和清算相关程序后不再作为正常的独立加密经纪公司运营。
沿革
航海者数字成立于2018年，是一家加密货币经纪和数字资产平台。其定位是面向寻求相对简单方式进入加密货币市场的零售用户。该服务将交易功能与账户、托管和其他加密金融功能相结合，包括忠诚度奖励和贷款相关产品。 该公司在一个快速扩张但相互关联的加密生态系统中运营。该生态系统将零售平台与做市商、贷款机构、对冲基金和其他机构交易对手方联系起来。航海者对这种结构的敞口在2022年变得至关重要，当时加密货币价格下跌和杠杆参与者的失败导致了广泛的流动性危机。同年6月，航海者表示三箭资本未能偿还总计约6.66亿美元的贷款。 航海者于2022年7月1日暂停了交易、存款、取款和忠诚度奖励。四天后，它申请了第11章破产保护。该申请将公司从运营中的消费者平台转变为通过法院监督的重组管理的债务人。客户获取资金成为核心问题。8月，一名法官批准返还存放在托管银行的约2.7亿美元客户现金，但这并未解决与更广泛客户资产池相关的索赔。 该公司在破产过程中试图出售其资产。FTX和币安于2022年9月各自提交了接近5000万美元的报价，FTX赢得了拍卖。当FTX于11月申请破产时，该拟议交易变得不可行。FTX的崩溃也威胁到航海者客户的计划处理，并使约13亿美元的投资者资产成为问题。币安的美国子公司后来于2022年12月以约10亿美元的报价赢得了新的拍卖。拟议交易仍需经过法院和监管审查，包括SEC于2023年1月提出的有限反对。 航海者还因有关客户保护的公开沟通而受到监管行动。2022年7月，美联储和FDIC联合指示该公司停止做出虚假或误导性陈述。该行动强调了加密平台与FDIC保险银行之间的区别，并成为围绕航海者营销和客户披露的更广泛审查的一部分。 航海者案例说明了将零售经纪与贷款和交易对手风险相结合的加密商业模式的风险。该公司从运营平台迅速过渡到破产程序，不仅是由加密货币价格下跌驱动的，还受到数字资产金融系统中其他地方的违约、流动性限制和失败的影响。在破产和尝试资产出售后，航海者不再作为普通的独立加密货币经纪公司运营。
产品与定位
面向消费者的加密货币经纪平台，旨在简化数字资产交易及相关加密金融服务的获取。
加密货币经纪
航海者交易平台
航海者的核心消费者平台提供加密货币买卖的访问。它被设计为面向零售的经纪体验，允许客户通过航海者品牌账户管理数字资产活动，而不是使用传统证券交易所。
加密托管和账户服务
航海者数字资产账户
航海者账户支持客户持有和相关的数字资产活动。这些账户在2022年7月暂停取款和其他平台功能后成为破产程序的核心。
客户奖励
航海者忠诚度奖励
航海者平台包括忠诚度奖励作为其客户主张的一部分。在公司2022年7月的流动性危机期间，奖励与交易、存款和取款一起被暂停。
争议事件
品牌决策
2022
暂停平台运营其他背景
在三箭资本未能偿还约6.66亿美元贷款后，航海者面临严重的流动性压力。
采取的行动
公司于2022年7月1日暂停交易、存款、取款和忠诚度奖励。
后续影响
航海者于7月5日申请第11章破产保护，客户对资产的访问成为法院监督重组的一部分。
Reported unpaid loans from Three Arrows Capital. Approximately $666 million in loans reported unpaid (June 2022)
2022
通过破产拍卖寻求资产出售并购背景
航海者在进入第11章程序后为其资产寻找买家。
采取的行动
FTX以接近5000万美元的报价赢得了首次拍卖；在FTX破产后，币安的美国子公司以约10亿美元的价格赢得了后续拍卖。
后续影响
拟议的币安美国交易面临监管审查，包括SEC的有限反对。
Reported bid value. Nearly $50 million FTX bid → Approximately $1 billion Binance US bid (September–December 2022)
- FTX — FTX提交了报价并赢得了航海者资产的首次拍卖，随后申请破产。
- Binance US — 币安美国后来赢得了航海者资产的新拍卖。
近期事件
针对Voyager Digital提起集体诉讼[2]
报道日期：
Grossman Roth Yaffa Cohen宣布针对加密货币经纪商Voyager Digital提起集体诉讼。该诉讼代表一名佛罗里达州客户在迈阿密联邦法院提出，指控Voyager向平台用户收取隐藏费用并作出虚假承诺，包括对加密货币市场潜在收益作出误导性承诺。上述内容属于指控，并非裁定结论。
- 尚未确定
Voyager Digital完成对VYGR Digital Securities的收购[3]
报道日期：
Voyager Digital称已完成对VYGR Digital Securities, LLC的收购，并表示此次收购使其成为Voyager Platform上的经纪交易商。
Avant-Garde与Voyager宣布加密资产交易合作[4]
Avant-Garde Trading Securities宣布与Voyager Digital合作，通过整合Voyager的执行服务和汇总的加密交易所数据，为美国经纪商客户提供零佣金加密资产交易。
Voyager Digital完成对Ethos的收购[5]
报道日期：
Voyager Digital宣布已完成对加密货币服务提供商Ethos的收购，交易对价为725万股VYGR股份。收购资产包括Ethos Universal Wallet和Ethos Bedrock。
来源5 个来源
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