瓦伦戈尔德证券交易银行

瓦伦戈尔德证券交易银行，通常称为瓦伦戈尔德银行，是一家德国银行机构，由亚辛·塞巴斯蒂安·库雷希和其他前衍生品交易员于1995年在汉堡创立。该业务最初为资产管理和经纪公司，早期专注于衍生品经纪和另类投资服务。其历史产品范围包括差价合约及其他资本市场相关活动。公司于1998年获得信贷机构牌照，并于2013年6月获得开展存款业务的银行牌照。 瓦伦戈尔德从专业经纪公司发展为受监管的银行，服务于金融科技公司、在线借贷平台和国际商业客户。其市场银行业务支持为企业和消费者安排融资的平台，包括点对点和发票融资市场。该银行可提供资金、账户、支付基础设施以及所谓的“前置服务”，即受监管的银行实体提供金融科技合作伙伴可能无法独立提供的能力。这种模式使瓦伦戈尔德成为欧洲金融科技领域部分公司的银行即服务合作伙伴。 该银行还经营交易银行和商业银行业务。该领域描述的服务包括银行关系、国际支付交易、贸易融资设施、保函和信用证。历史上，中东和东欧贸易客户的国际支付是重要的费用收入来源，尽管监管限制和加强的金融犯罪控制后来影响了这项活动。瓦伦戈尔德已在德国联邦金融监管局（BaFin）注册，并隶属于德国银行赔偿基金，这是德国参与私人银行的法定存款保护计划。 瓦尔戈尔德的股票于2007年在法兰克福非官方市场开始交易。随后在Entry Standard板块交易，2017年该板块停用后转入Basic Board，并获准在德国区域交易所上市。公司于2018年在索非亚开设代表处，以发展东南欧金融科技客户业务。其国际足迹还包括伦敦，根据公司描述。 该银行的历史伴随着重大的监管和法律审查。其投资子公司与cum-ex交易有关，这是一种涉及股息预扣税交易和退税的争议性德国税务套利做法。对前负责人和潜在税务索赔的调查给该机构带来了重大负担。2020年8月，调查人员搜查了该银行与cum-ex调查相关的场所。2023年6月，BaFin禁止瓦伦戈尔德与伊朗相关的支付代理及其他第三方进行交易，理由是洗钱风险高且反洗钱控制存在严重缺陷。该银行还面临关于在美国制裁相关期间与伊朗航空业务往来的公开报道。 与瓦伦戈尔德银行相关的维基百科主题现名为Ascory Bank，并将Ascory Bank AG确定为前身为瓦伦戈尔德银行股份公司的继承或更名实体。尽管如此，瓦伦戈尔德名称仍是该机构历史记录和品牌身份的核心。其战略定位是专业银行而非全能零售银行，结合受监管的银行基础设施与金融科技合作伙伴关系、市场借贷、商业银行和跨境交易服务。

瓦伦戈尔德由亚辛·塞巴斯蒂安·库雷希和其他前衍生品交易员于1995年在汉堡成立。最初作为资产管理和经纪公司运营，专注于衍生品经纪和另类投资。其早期活动包括与差价合约及其他专业资本市场产品相关的服务。 1998年，该机构获得德国当时联邦银行监管局的信贷机构牌照。这一监管地位标志着从专业经纪业务向更正式银行模式的转变。2013年6月，瓦伦戈尔德获得开展存款业务的牌照，使其能够提供更广泛的受监管银行服务。 公司于2007年3月20日开始在法兰克福非官方市场交易股票，随后在Entry Standard板块交易。2017年3月1日该板块停用后，股票转入Basic Board。2018年，股票还在德国区域交易所上市，包括慕尼黑交易所。 2010年代，瓦伦戈尔德将业务扩展到金融科技和市场借贷。其市场银行部门支持为企业和消费者安排融资的在线平台。银行为金融科技企业提供资金和依赖银行牌照的服务，包括前置安排。2018年，它向英国发票融资平台MarketInvoice承诺4500万英镑。银行还在2018年于索非亚开设代表处，以寻求与东南欧金融科技公司的业务。公司描述包括汉堡、伦敦和索非亚的办事处或运营。 第二个主要领域是交易和商业银行。瓦伦戈尔德为国际客户提供账户、国际支付服务、保函、信用证和其他贸易融资产品。该银行历史上处理了大量与中东和东欧贸易客户相关的支付流。该业务后来因制裁、代理行和洗钱风险而面临更大的监管压力。 瓦伦戈尔德的历史还包括广泛的法律和监管审查。一家投资子公司涉及cum-ex交易，这是一种成为德国重大调查对象的股息税交易形式。据报道，可能的索赔对该银行的资产负债表造成重大负担，而检察官调查前负责人涉嫌严重逃税。调查人员于2020年8月搜查了该银行，作为cum-ex程序的一部分。 2023年6月，德国联邦金融监管局禁止瓦伦戈尔德银行股份公司与伊朗相关的支付代理及其他第三方进行交易。BaFin指出洗钱风险高且银行防止洗钱系统存在严重缺陷。此前有公开报道称该银行在美国制裁影响期间涉嫌与伊朗航空有业务往来。 当前维基百科文章标题为Ascory Bank，并将Ascory Bank AG描述为前身为瓦伦戈尔德银行股份公司的机构。因此，瓦伦戈尔德最好被理解为同一银行实体的历史性和既定品牌，其记录的业务集中于专业投资银行、金融科技基础设施、市场借贷、交易银行和国际商业支付。

• 2023

  BaFin实施与伊朗相关的交易禁令

  [2]BaFin prohibition concerning Varengold Bank AG and Iran-related transactionsbafin.de

  BaFin因洗钱风险和控制缺陷禁止涉及伊朗相关支付代理及其他第三方的某些交易。

• 2020

  银行在cum-ex调查中被搜查

  [1]Ascory Banken.wikipedia.org

  调查人员就德国cum-ex税务调查搜查瓦伦戈尔德。

• 2018

  索非亚代表处开业

  [1]Ascory Banken.wikipedia.org

  瓦伦戈尔德在索非亚开设代表处，服务东南欧金融科技客户。

• 2017

  股票转入Basic Board

  [1]Ascory Banken.wikipedia.org

  法兰克福Entry Standard停用后，瓦伦戈尔德股票转入Basic Board。

• 2013

  获得存款业务牌照

  [1]Ascory Banken.wikipedia.org

  该机构获得开展存款业务的牌照。

• 2007

  股票开始在法兰克福交易

  [1]Ascory Banken.wikipedia.org

  瓦伦戈尔德股票开始在法兰克福非官方市场交易，随后进入Entry Standard板块。

• 1998

  获得信贷机构牌照

  [1]Ascory Banken.wikipedia.org

  瓦伦戈尔德获得德国当时联邦银行监管局的银行牌照。

• 1995

  瓦伦戈尔德在汉堡成立

  [1]Ascory Banken.wikipedia.org

  亚辛·塞巴斯蒂安·库雷希和其他前衍生品交易员创立瓦伦戈尔德，作为资产管理和经纪业务。

一家专业德国银行，定位为金融科技、市场借贷平台和国际活跃商业客户的受监管基础设施和融资合作伙伴。

• 金融科技银行基础设施

  市场银行业务

  为企业和消费者安排融资的在线市场提供服务。瓦伦戈尔德支持平台运营商，提供受监管的银行能力、融资、账户服务及其他运营借贷和市场金融模式所需的基础设施。

• 银行即服务

  前置服务和银行即服务

  向需要持牌机构提供账户、支付或贷款安排等产品的金融科技合作伙伴提供的受监管银行服务。该产品允许科技公司分销金融产品，同时依赖银行的受监管基础设施。

• 商业银行业务

  交易银行业务

  为贸易型商业客户提供账户关系和国际支付服务。该业务历史上服务于有跨境支付需求的客户，特别是在欧洲和中东贸易走廊。

• 贸易融资

  贸易融资

  包括银行保函和信用证在内的贸易融资工具。这些产品支持交易对手需要支付保证、信用增强或跟单支持的商业交易。

• 投资银行业务 · 1995

  衍生品经纪

  涉及衍生品和另类投资的经纪及相关服务的历史核心业务。早期瓦伦戈尔德业务还提供差价合约及其他专业交易产品的访问。

• 2023

  BaFin与伊朗相关的反洗钱限制

  BaFin禁止瓦伦戈尔德银行股份公司与伊朗相关的支付代理及其他第三方进行交易。监管机构指出洗钱风险高且银行反洗钱预防措施存在严重缺陷。

  来源

• 2020

  cum-ex调查与搜查

  瓦尔戈尔德的投资子公司涉及cum-ex交易，德国检察官调查前负责人涉嫌严重逃税。调查人员于2020年8月搜查了该银行。据报道，潜在的税务相关索赔对该银行的财务状况构成负担。

  来源

• 2018

  报道的伊朗航空关系

  《耶路撒冷邮报》报道称，瓦伦戈尔德据称在美国制裁相关期间与伊朗航空有业务往来。该报道引发了对制裁风险及银行国际支付活动控制的质疑。

  来源

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• 2023

  限制与伊朗相关的支付活动战略

  背景

  BaFin发现瓦伦戈尔德在与伊朗相关的支付活动中存在高洗钱风险和预防系统的严重缺陷。

  采取的行动

  BaFin禁止与伊朗相关的支付代理及其他第三方进行交易。

  后续影响

  该命令限制了银行部分国际交易银行业务，并增加了对其金融犯罪控制的监管压力。

  来源

• 2018

  发展东南欧金融科技覆盖战略

  背景

  瓦伦戈尔德寻求在德国以外的增长，并旨在与东南欧金融科技公司建立关系。

  采取的行动

  银行在索非亚开设代表处。

  后续影响

  索非亚成为瓦伦戈尔德描述的国际办事处网络的一部分。

  来源

• 2018

  对MarketInvoice的承诺并购

  背景

  瓦伦戈尔德正在扩大其市场银行和金融科技融资活动。

  采取的行动

  银行向英国发票融资平台MarketInvoice承诺4500万英镑。

  后续影响

  该承诺体现了瓦伦戈尔德对资助在线借贷和发票融资平台的关注。

  Committed funding. £45 million (2018)

  来源

• 2017

  从Entry Standard转入Basic Board其他

  背景

  法兰克福证券交易所停用了Entry Standard市场板块。

  采取的行动

  瓦伦戈尔德股票转入Basic Board。

  后续影响

  公司在板块变更后保留了公开市场上市地位。

  来源

• 2013

  扩展至存款银行业务战略

  背景

  瓦伦戈尔德自成立以来主要作为专业经纪和资产管理业务运营。

  采取的行动

  该机构获得开展存款业务的牌照，扩大了其可提供的受监管服务。

  后续影响

  该牌照支持了瓦伦戈尔德后来作为金融科技、市场银行和商业银行合作伙伴的发展。

  来源

1. 1Ascory Banken.wikipedia.org
2. 2BaFin prohibition concerning Varengold Bank AG and Iran-related transactionsbafin.de
3. 3Report on Varengold's alleged relationship with Iran Airjpost.com
4. 4Varengold official websitevarengold.de