VAB银行

VAB银行（全称“全乌克兰股份银行”，Vseukrainsky Aktsionerny Bank）是一家总部位于基辅的乌克兰大型商业银行。它成立于1992年7月，后来发展成为该国系统性银行之一，拥有遍布乌克兰的140多家分支机构和营业网点，员工超过2000人。截至2014年1月1日，该行资产规模在乌克兰排名第21位。 自1995年起，该行由俄罗斯商人谢尔盖·马克西莫夫控制，并积极向关联公司放贷。在2008—2009年金融危机期间，该行需要乌克兰国家银行的再融资支持，并于2009年10月获得援助。通过一家子公司，荷兰-以色列基金Kardan持有的股份在2010年达到该行资本的83.9%；该股份于2011年初出售给一批匿名投资者，由俄罗斯投资银行“三方对话”代表。当时最大股东是乌克兰商人奥列格·巴赫马秋克，他通过塞浦路斯公司Quickcom Limited持有86.778%的股份。自2011年起，娜塔莉亚·瓦西柳克担任监事会主席，杰尼斯·马尔采夫担任董事会主席。 该行连续多年亏损：2009年亏损3.82亿格里夫纳，2010年亏损6.21亿格里夫纳，2011年亏损4.974亿格里夫纳，2012年亏损2.324亿格里夫纳。2014年8月，该行开始限制现金提取；2014年10月，该行未能支付200万美元的欧洲债券利息，并被列为问题银行。2014年11月20日，乌克兰国家银行宣布其无力偿债，次日存款担保基金对其引入临时管理。2015年3月19日，乌克兰国家银行决定吊销其银行牌照并清算该行。截至2014年11月1日，34.73万名个人的存款总额为97亿格里夫纳，其中69亿格里夫纳在担保赔付范围内。 该行的历史还包括针对前共同所有人谢尔盖·马克西莫夫的刑事案件，他被指控在2008年通过向受控结构发放贷款侵吞数千万格里夫纳，并在2005年至2009年间从VAB银行向离岸结构转移约2.55亿美元。

VAB银行（全称“全乌克兰股份银行”，Vseukrainsky Aktsionerny Bank）于1992年7月在基辅成立。它成长为乌克兰较大的商业银行之一，并被列为系统性机构。自1995年起，该行由俄罗斯商人谢尔盖·马克西莫夫控制，并积极向关联公司放贷。 在全球金融危机期间，该行陷入困境。2009年10月，它需要再融资并获得乌克兰国家银行的援助。通过一家子公司，荷兰-以色列基金Kardan持有的股份在2010年达到该行资本的83.9%。该股份于2011年初出售给一批匿名投资者，由俄罗斯投资银行“三方对话”代表。2010年底，该行提前偿还了乌克兰国家银行的资金；2011年初，它赎回了2008年8月发行的债券，从而全额偿还了国内借款。 当时最大股东是乌克兰商人奥列格·巴赫马秋克，他通过塞浦路斯公司Quickcom Limited持有86.778%的股份。自2011年起，娜塔莉亚·瓦西柳克担任监事会主席，杰尼斯·马尔采夫担任董事会主席。该行持续亏损：2009年亏损3.82亿格里夫纳，2010年亏损6.21亿格里夫纳，2011年亏损4.974亿格里夫纳，2012年亏损2.324亿格里夫纳——连续第四年年度亏损。 2012年冬，乌克兰总检察院特别重要案件侦查总局完成了对VAB银行前高管和主要共同所有人谢尔盖·马克西莫夫的调查。他被指控犯有乌克兰刑法典第191条第5款、第209条第3款、第366条第2款、第27条第3款和第366条第2款规定的罪行。据执法部门称，马克西莫夫利用职务之便，在2008年坚持向受其控制的商业结构发放数千万格里夫纳的贷款；其中约4000万格里夫纳被其侵吞以进一步合法化。该行本身声称他侵吞的金额远不止于此：2005年至2009年间，马克西莫夫违反中央银行关于向关联方放贷的规定，安排向受其控制的结构发放超过10亿格里夫纳的贷款。在其整个活动期间，他利用虚假法院判决从VAB银行向离岸结构转移了约2.55亿美元。根据法院判决，谢尔盖·马克西莫夫以500万格里夫纳保释金获释。 2014年8月，该行开始限制现金提取。2014年10月，该行未能支付200万美元的欧洲债券利息，并于同月被列为问题银行。截至2014年11月1日，该行34.73万名个人的存款总额为97亿格里夫纳，其中69亿格里夫纳在担保赔付范围内。2014年11月20日，乌克兰国家银行宣布该行无力偿债，次日存款担保基金对其引入临时管理。2015年3月19日，乌克兰国家银行决定吊销该行银行牌照并清算该行。截至2014年1月1日，该行资产规模排名第21位，在乌克兰拥有140多家分支机构和营业网点，员工超过2000人。

• 2015

  2015年3月19日，乌克兰国家银行决定吊销该行银行牌照并清算该行。

• 2014

  2014年8月，该行开始限制现金提取；2014年10月，该行未能支付200万美元的欧洲债券利息并被列为问题银行；2014年11月20日，乌克兰国家银行宣布其无力偿债，存款担保基金对其引入临时管理。

• 2012

  该行报告亏损2.324亿格里夫纳，连续第四年年度亏损；总检察院完成对谢尔盖·马克西莫夫的调查。

• 2011

  Kardan的股份出售给由“三方对话”代表的匿名投资者；该行赎回了2008年债券；娜塔莉亚·瓦西柳克出任监事会主席，杰尼斯·马尔采夫出任董事会主席。

• 2010

  Kardan在该行资本中的持股达到83.9%；2010年底该行提前偿还了乌克兰国家银行的资金。

• 2009

  2009年10月，该行需要再融资并获得乌克兰国家银行的援助。

• 2008

  2008年8月发行债券。

• 1995

  该行由俄罗斯商人谢尔盖·马克西莫夫控制。

• 1992

  该行于1992年7月在基辅成立。

面向全国零售和企业客户的大型系统性乌克兰商业银行。

• 零售存款

  个人存款账户；截至2014年11月1日，34.73万名个人持有总额97亿格里夫纳的存款。

• 企业贷款

  向企业客户（包括关联公司）发放贷款。

• 欧洲债券

  该行发行欧洲债券，并于2014年10月未能支付200万美元利息。

• 马克西莫夫侵吞案

阅读更多

• 无力偿债宣告与清算其他

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2. 2VAB Bank — Wikidatawikidata.org
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