UMB金融公司
UMB金融公司是一家总部位于堪萨斯城的美国金融服务控股公司，其业务包括银行、贷款、支付、基金服务、财富管理和机构金融。
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概览
UMB金融公司是一家金融服务控股公司，总部位于密苏里州堪萨斯城。其主要银行子公司是UMB银行（全国性协会），提供消费者、商业、机构和私人银行服务。该集团还运营专业金融服务业务，服务于投资基金、机构、医疗福利计划、运输公司和其他商业客户。 公司的历史可追溯至1919年，当时W. T. Kemper及其合伙人收购了城市中心银行的股份，R. Crosby Kemper成为其总裁。该机构在二十世纪通过收购和组织变革不断扩张。1934年更名为城市国家银行与信托公司，1969年重组为控股公司密苏里银行股份公司，1971年采用联合密苏里银行股份公司（简称UMB）的名称。随着业务扩展到密苏里州以外，控股公司于1994年更名为UMB金融公司。 UMB的历史结合了地理上的银行业扩张和专业化金融服务能力的发展。其在南伊利诺伊州、科罗拉多州和俄克拉荷马州的收购扩大了其区域银行业版图。公司后来增加了投资咨询、基金管理、机构服务等业务，包括Sunstone金融集团（后成为UMB基金服务）和密苏里州道富银行信托公司。UMB还在2000年代初成立了Scout投资顾问公司，但其投资管理业务后来于2017年出售给Raymond James金融公司。 集团业务线包括个人银行、私人财富管理、商业银行和贷款、小企业银行、机构银行和贷款、应收账款融资、运输金融和医疗福利服务。消费者产品包括支票和储蓄账户、信用卡、住房抵押贷款、汽车贷款和其他个人信贷产品。企业和机构能力包括存款、资金和支付服务、商业信贷、托管和基金管理以及专业融资。其医疗保健服务业务支持健康储蓄账户和灵活支出账户等安排。 UMB为美国各地的个人、企业、机构和投资组织提供服务，并在爱尔兰有额外的服务活动。其银行和财富管理网络已从密苏里州扩展到包括亚利桑那州、加利福尼亚州、科罗拉多州、伊利诺伊州、爱荷华州、堪萨斯州、明尼苏达州、内布拉斯加州、新墨西哥州、俄克拉荷马州、德克萨斯州、犹他州和威斯康星州等州。2025年收购Heartland金融公司扩大了UMB在多个额外州的业务，并将区域银行部门纳入UMB银行名下。截至2026年1月，该公司被描述为在14个州拥有211个国内网点。UMB银行还根据资产质量、资本充足率和盈利能力等指标，在福布斯和标普全球市场情报的银行排名中获得认可。
沿革
UMB金融公司的机构历史可追溯至1919年，当时W. T. Kemper及其合伙人收购了城市中心银行的股份。R. Crosby Kemper成为总裁，确立了Kemper家族与银行组织的长期联系。在1920年代，该银行在堪萨斯城建立了更大的运营基地：1926年建造了一座六层总部，1928年增加了免下车服务窗口。 1934年，该机构更名为城市国家银行与信托公司，并迁至堪萨斯城的金融中心。Kemper家族的下一代领导对银行的现代化至关重要。1959年，R. Crosby Kemper Jr.成为总裁，并负责安装银行的第一套计算机处理系统。随着银行法律和市场条件的变化，城市国家银行通过收购其他银行进行扩张。 该组织于1969年采用控股公司结构，名为密苏里银行股份公司。1971年更名为联合密苏里银行股份公司，创造了与UMB缩写相关的企业身份。向密苏里州以外的扩张在1980年代末和1990年代加速。1987年，UMB收购了FCB公司及其在南伊利诺伊州的三家银行。1992年，通过收购科罗拉多斯普林斯的Valley银行和National Bank of the West进入科罗拉多州，随后收购了丹佛的Columbine国家银行。UMB于1994年将其科罗拉多州银行合并为UMB Bank Colorado。 同年，控股公司采用现名UMB金融公司，以反映不再仅以密苏里州为中心的地理足迹。1995年，收购了俄克拉荷马银行及其控股公司First Sooner Bancshares，并通过与Visa Interactive的安排进入网上银行。公司还寻求传统分行网络之外的品牌知名度。2002年，获得了圣路易斯Riverport圆形剧场的冠名权，该剧场成为UMB Bank Pavilion，直到2006年协议结束。 在2000年代初，UMB扩大了其专业金融服务平台。2001年，收购了Sunstone金融集团，并将其更名为UMB基金服务。同年还成立了Scout投资顾问公司，并于2002年收购了密苏里州道富银行信托公司。这些举措为核心银行补充了基金管理、机构服务、投资咨询和相关能力。2004年，Peter deSilva成为总裁，Mariner Kemper成为董事长兼首席执行官。 UMB在接下来的十年中继续区域扩张。2015年6月收购Marquette金融公司，将业务扩展到明尼苏达州、德克萨斯州和亚利桑那州。公司后来重塑了其投资管理组合：2017年4月，将Reams资产管理公司和Scout投资公司出售给Raymond James金融公司，据报道交易金额为1.725亿美元。此次交易使UMB与这些业务分离，同时保留了广泛的银行、基金服务和机构金融平台。 截至2019年12月，UMB报告在八个州拥有91家分行：密苏里州、伊利诺伊州、科罗拉多州、堪萨斯州、俄克拉荷马州、内布拉斯加州、亚利桑那州和德克萨斯州。公司后来的扩张包括2025年收购Heartland金融公司。该交易增加了在加利福尼亚州、明尼苏达州、新墨西哥州、爱荷华州和威斯康星州等地的业务，并整合了十个以前使用州或地区品牌的分行部门。这些部门采用了UMB银行名称，到2025年底银行和营销业务合并，实体分行标牌于10月中旬改为UMB品牌。 截至2026年1月，UMB被描述为在14个州运营211个国内网点：亚利桑那州、加利福尼亚州、科罗拉多州、伊利诺伊州、爱荷华州、堪萨斯州、明尼苏达州、密苏里州、内布拉斯加州、新墨西哥州、俄克拉荷马州、德克萨斯州、犹他州和威斯康星州。除了国内银行网络，公司还服务美国各地的客户和机构，并在爱尔兰有运营或服务活动。其当代模式结合了个人和商业银行以及基金服务、医疗福利账户、运输金融、应收账款融资、私人财富管理和机构银行等专业业务。
- 2026
国内网络描述为211个网点
[1]截至2026年1月，UMB被描述为在14个州拥有211个国内网点。
- 2025
Heartland金融收购和UMB品牌重塑
[1]UMB收购了Heartland金融公司，增加了几个州，并将收购的银行部门纳入UMB银行品牌。
- 2019
分行网络达到八个州
[1]UMB被描述为在美国八个州运营91家分行。
- 2017
投资业务出售给Raymond James
[1]UMB将Reams资产管理公司和Scout投资公司出售给Raymond James金融公司。
- 2015
收购Marquette金融公司
[1]该交易将UMB扩展到明尼苏达州、德克萨斯州和亚利桑那州。
- 2004
领导层交接
[1]Peter deSilva成为总裁，Mariner Kemper成为董事长兼首席执行官。
- 2002
收购密苏里州道富银行
[1]UMB收购了密苏里州道富银行信托公司。
- 2001
基金服务和投资咨询扩张
[1]UMB收购了Sunstone金融集团，将其更名为UMB基金服务，并成立了Scout投资顾问公司。
- 1995
俄克拉荷马州扩张和网上银行进入
[1]UMB收购了俄克拉荷马银行和First Sooner Bancshares，并通过Visa Interactive进入网上银行。
- 1994
采用现公司名称
[1]公司合并了其科罗拉多州银行，并将控股公司名称改为UMB金融公司。
产品与定位
一个区域到全国性的金融服务平台，结合了全方位服务银行与专业的机构、投资基金、医疗保健、运输和财富管理能力。
消费者银行
UMB银行个人银行
UMB的个人银行业务通过存款账户和消费信贷为个人提供服务。产品包括支票和储蓄账户、信用卡、住房抵押贷款、汽车贷款和其他个人借贷解决方案。该业务通过UMB的分行和数字银行渠道提供，并为有更复杂财务需求的客户辅以财富管理服务。
商业银行
商业银行和贷款
UMB为企业提供存款、信贷、资金、支付和现金管理服务。商业贷款支持运营需求、投资和增长，相关银行服务帮助公司管理应收账款、支付、流动性和日常财务管理。该产品面向各种商业客户，包括中小型企业。
基金管理和投资服务 · 2001
UMB基金服务
UMB基金服务为共同基金和另类投资工具提供专业的行政和运营支持。该业务源于UMB在2001年收购Sunstone金融集团，并构成公司机构服务平台的一部分。其角色不同于传统分行银行，专注于服务基金发起人、投资组织和其他机构客户。
机构金融
机构银行和贷款
UMB的机构业务服务于需要专业银行、贷款、托管、支付和财务管理能力的组织。该平台包括为机构和投资相关客户提供的服务，并得到涉及经纪、保险、共同基金服务、另类投资和机构投资咨询的子公司的支持。
医疗福利账户
医疗保健服务
UMB的医疗保健服务业务管理并支持福利账户安排，包括健康储蓄账户和灵活支出账户。这些服务将公司的银行和支付能力扩展到雇主赞助的医疗福利计划，并为参与者、雇主和相关计划管理员提供服务。
财富管理
私人财富管理
私人财富管理为需求超出标准消费者银行的个人和家庭提供金融服务。该产品与个人银行并列，可能包括咨询、规划、投资、信托和私人银行能力，但提供的参考资料未列出完整产品组合。
专业贷款
运输金融
运输金融是面向与运输资产和运营相关的客户和企业的专业贷款业务。它通过将行业聚焦的融资专业知识应用于运输相关借款人，补充了UMB更广泛的商业和机构贷款业务。
营销活动
- 2002UMB Bank Pavilion冠名权合作
St. Louis, Missouri
UMB获得了圣路易斯Riverport圆形剧场的冠名权，并将其更名为UMB Bank Pavilion。该协议为银行提供了传统分行网络之外的突出区域品牌形象。
结果. 冠名协议于2006年结束，之后Verizon Wireless获得了该场馆的冠名权。
品牌决策
2025
收购Heartland金融公司并购背景
UMB继续扩大其地理银行网络，并寻求将区域银行部门整合到共同的集团平台中。
采取的行动
UMB收购了Heartland金融公司，随后将其十个银行部门纳入UMB银行名下。
后续影响
该交易增加了在加利福尼亚州、明尼苏达州、新墨西哥州、爱荷华州和威斯康星州等地的业务。到2025年底，银行和营销业务完全合并，实体标牌于10月中旬被UMB品牌替换。
2017
出售Reams资产管理公司和Scout投资公司并购背景
UMB审查了其投资管理业务的构成，同时保留了更广泛的银行和机构服务平台。
采取的行动
UMB将Reams资产管理公司和Scout投资公司出售给Raymond James金融公司。
后续影响
此次出售减少了UMB的直接投资管理业务。据报道，交易价值为1.725亿美元。
Reported sale price. $172.5 million (2017)
2015
收购Marquette金融公司并购背景
UMB正在寻求其区域银行平台的地理扩张。
采取的行动
UMB收购了Marquette金融公司。
后续影响
该交易将UMB的业务扩展到明尼苏达州、德克萨斯州和亚利桑那州。
2001
收购Sunstone金融集团并购背景
UMB寻求将业务扩展到传统存款和贷款服务之外，进入专业投资基金行政管理领域。
采取的行动
UMB收购了Sunstone金融集团，并将其更名为UMB基金服务。
后续影响
该交易加强了UMB的基金服务和机构金融能力。
1994
采用UMB金融公司名称战略背景
公司通过在南伊利诺伊州和科罗拉多州的银行收购扩展到密苏里州以外。
采取的行动
联合密苏里银行股份公司更名为UMB金融公司。
后续影响
新名称更好地代表了公司的多州银行业足迹，同时保留了既定的UMB身份。
1969
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