托尔斯金融公司

托尔斯金融公司是一家总部位于纽约市曼哈顿的美国债务催收和金融服务公司。公司成立于20世纪70年代初，在特拉华州注册成立，以大幅折扣收购陷入困境或看似无法收回的消费者和机构债务。其业务重点是医院、银行、电话公司和其他债权人欠下的应收账款；据报道，该公司以约一美分兑一美元的价格购买卖方认为价值不大的贷款或账户。 史蒂文·霍芬伯格是公司的创始人、首席执行官、总裁和董事长。20世纪80年代末，托尔斯扩展到普通债务催收之外，并试图将自己定位为更广泛的金融企业。1987年，霍芬伯格聘请杰弗里·爱泼斯坦为顾问，并在曼哈顿的维拉德宅邸为他提供办公室。两人还尝试进行企业收购，包括对泛美航空和埃默里航空货运的失败竞标。对泛美航空的收购尝试恰逢该航空公司在1988年泛美航空103号航班爆炸后财务状况恶化。 从1988年到1993年，托尔斯通过向投资者出售债券和本票筹集了超过4亿美元。根据美国证券交易委员会的指控，该公司使用误导性的财务报表将自己描绘成盈利状态，而实际上却遭受了巨额亏损。后期投资者的资金被用于支付运营费用、偿还早期投资者以及支持内部人士的付款，而非来自盈利的基础业务。霍芬伯格还利用公司资源资助昂贵的个人生活方式，包括多处住宅、车辆和飞机。 1993年2月，美国证券交易委员会指控托尔斯在截至1991年6月30日的四年间虚假报告了1300万美元的利润，而实际上亏损约1.37亿美元。托尔斯于1993年3月根据美国破产法第11章申请破产保护。公司的倒闭影响了数千名投资者，并导致高级管理人员受到刑事起诉。霍芬伯格于1995年对五项与诈骗投资者4.62亿美元相关的刑事指控认罪。1997年，他被判处20年联邦监禁、100万美元罚款，并被责令支付4.62亿美元的赔偿金。他在服刑18年后于2013年获释。 副董事长米切尔·布拉特和首席法务官迈克尔·罗索夫也被判处七至九年的监禁；罗索夫还被取消了律师资格。爱泼斯坦未在托尔斯案中被起诉。后来的报道和霍芬伯格的陈述将爱泼斯坦在该计划中扮演了重要角色，但这些说法存在争议，或通过回顾性报道描述，而非通过针对爱泼斯坦的刑事定罪确立。该公司现已倒闭，主要因其最后几年的欺诈、破产和起诉而被铭记。

托尔斯金融公司起源于20世纪70年代初的曼哈顿市中心，最初是一家债务催收企业。公司在特拉华州注册成立，从医院、银行和电话公司等组织购买不良应收账款。这些账户通常被卖方视为几乎一文不值，使托尔斯能够以极低的折扣收购，并试图通过后续催收活动获得超过购买价格的回报。 史蒂文·霍芬伯格创立了公司，并同时担任创始人、董事长、总裁和首席执行官。在20世纪80年代，托尔斯试图将其身份从催收机构扩展为能够筹集大量资本的金融企业。霍芬伯格于1987年聘请杰弗里·爱泼斯坦为顾问。爱泼斯坦在霍芬伯格安排的曼哈顿维拉德宅邸办公室工作，两人探索了企业收购机会。他们对泛美航空的收购尝试失败，1988年对埃默里航空货运的类似尝试也失败了。 公司的核心崩溃发生在1988年至1993年间。托尔斯向投资者出售债券和本票，筹集了超过4亿美元。该企业并非依靠足够的运营利润和催收债务的回收来支持，而是使用流入的资金支付业务开支、满足早期投资者并充实内部人士。虚假或误导性的财务报告帮助营造了盈利的表象。因此，该计划依赖于持续获得新投资者资金，这一特征后来使其被描述为庞氏骗局。 美国证券交易委员会于1993年2月提起诉讼。该机构指控托尔斯在截至1991年6月30日的四年间报告了1300万美元的利润，而公司实际亏损约1.37亿美元。该企业于1993年3月进入第11章破产保护。诉讼程序是在影响数千名投资者的崩溃之后进行的，并暴露了公司宣传的财务状况与实际结果之间的差距。 霍芬伯格于1995年4月向联邦调查局自首，并对五项刑事指控认罪。1997年，联邦法官罗伯特·W·斯威特判处他20年监禁，责令支付4.62亿美元赔偿金，并处以100万美元罚款。他在服刑18年后于2013年获释。其他高级人物也受到起诉：副董事长米切尔·布拉特和首席法务官迈克尔·罗索夫被判处七至九年监禁，罗索夫失去了律师执照。 爱泼斯坦未在托尔斯案中被起诉。在晚年，霍芬伯格和记者将爱泼斯坦描述为在该企业中扮演了重要或关键角色，包括涉嫌参与其融资和欺诈机制的设计。这些后来的说法是围绕托尔斯的公共历史的一部分，但应与对霍芬伯格和其他高管作出的刑事定罪区分开来。托尔斯金融公司未能在破产中幸存，现已倒闭，主要因在伯尼·马多夫骗局被发现之前美国最大的金融欺诈案之一而被铭记。

• 1997

  霍芬伯格被判刑

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  霍芬伯格被判处20年监禁、100万美元罚款，并被责令支付4.62亿美元赔偿金。

• 1995

  霍芬伯格认罪

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  霍芬伯格对与投资者欺诈相关的五项指控认罪。

• 1993

  美国证券交易委员会行动和第11章申请

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  美国证券交易委员会于2月指控托尔斯欺诈性财务报告，公司于3月申请第11章破产保护。

• 1988

  投资者融资计划扩张

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  公司开始通过债券和本票筹集大量资金，同时使用新资金支持早期债务和运营。

• 1987

  杰弗里·爱泼斯坦加入担任顾问

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  史蒂文·霍芬伯格聘请杰弗里·爱泼斯坦为托尔斯提供咨询，并在曼哈顿的维拉德宅邸为他安排了办公室。

• 公司在曼哈顿成立

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  托尔斯金融公司于20世纪70年代初在曼哈顿市中心成立，最初是一家债务催收公司。

• 债务催收

  不良债务催收

  托尔斯收购并尝试催收医院、银行、电话公司和其他债权人认为难以或无法收回的债务。该公司的模式依赖于以极低价格购买应收账款，并通过后续催收活动产生回报。

• 投资产品 · 1988

  公司债券和本票

  在最后运营期间，托尔斯通过向投资者出售债券和本票筹集资金。监管机构指控这些工具使用虚假财务报表进行营销，所得资金用于支付早期投资者、运营费用和内部人士，而非由真实利润支持。

• 1993

  托尔斯金融庞氏骗局

  1988年至1993年间，托尔斯通过债券和本票筹集了超过4亿美元，同时涉嫌使用新投资者的资金偿还早期投资者并支付公司开支。该计划影响了数千名投资者，在伯尼·马多夫的骗局被发现之前，被称为美国最大的金融欺诈案。

  来源

• 1993

  虚假财务报告指控

  美国证券交易委员会指控托尔斯在截至1991年6月30日的四年间报告了1300万美元的利润，而实际亏损约1.37亿美元。

  来源

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• 1993

  第11章破产申请其他

  背景

  监管指控和投资者信心崩溃使公司无法继续正常运营。

  采取的行动

  托尔斯根据美国破产法第11章申请破产保护。

  后续影响

  该申请标志着公司作为独立运营企业的业务实际终结。

  来源

• 1988

  寻求企业收购战略

  背景

  托尔斯试图利用其金融平台进行企业收购活动。

  采取的行动

  公司参与了涉及泛美航空和埃默里航空货运的失败收购尝试。

  后续影响

  两次竞标均未成功，托尔斯仍主要与债务催收和投资者融资相关联。

  来源

• 1987

  聘请杰弗里·爱泼斯坦为顾问战略

  背景

  托尔斯正寻求将其金融活动扩展到传统债务催收之外。

  采取的行动

  史蒂文·霍芬伯格聘请杰弗里·爱泼斯坦为顾问，并在曼哈顿为他提供办公室。

  后续影响

  爱泼斯坦后来成为公司最后几年回顾性报道中的重要人物，尽管他未在托尔斯案中被起诉。

  来源

1. 1Towers Financial Corporationen.wikipedia.org