斯坦福国际银行

斯坦福国际银行有限公司是一家加勒比海银行机构，与艾伦·斯坦福的斯坦福金融集团有关联。它于1986年在蒙特塞拉特以卫报国际银行的名义开始运营，后来将业务迁至安提瓜和巴布达，并更名为斯坦福国际银行。该银行是更广泛集团的一部分，该集团还在美国维持金融服务业务，并在其他国家设有附属机构。 其主要产品是面向国际销售的存单组合，包括向加勒比基地以外的客户销售。这些存款以持续高于美国银行普遍提供的利率进行推广。该银行将自己定位为国际财富管理和存款机构，但美国监管机构后来声称其报告的投资业绩和财务报表是虚假的。 该机构的投资组合由一个投资委员会监督，该委员会包括艾伦·斯坦福、他的父亲、斯坦福金融集团首席投资官劳拉·彭德格斯特-霍尔特、首席财务官詹姆斯·M·戴维斯以及另一位德克萨斯州成员。据美国证券交易委员会称，该银行的记录和所述投资收入与约80亿美元的存单欺诈有关。监管机构声称投资者资金被挪用，该计划作为大规模庞氏骗局运作。这些指控成为银行倒闭的核心原因。 危机于2009年2月公开，当时美国证券交易委员会开始对斯坦福金融集团实体提起诉讼，并指控艾伦·斯坦福、彭德格斯特-霍尔特和戴维斯欺诈。该银行最初宣布其财务状况依然强劲，但当局很快冻结了斯坦福实体的资产。斯坦福国际银行对提前赎回存单实施了60天的暂停期，加剧了储户的压力，并导致相关业务出现挤兑。 该银行于2009年2月进入接管程序，随后进入清算。在安提瓜任命了联合接管人，后来由均富会计师事务所的清算人接替。美国接管人和安提瓜清算人分担了在不同司法管辖区变现资产的责任。清算涉及大量财产、跨境索赔、监管行动以及关于专业费用和清算人任命的争议。2011年，债权人被告知索赔额约为70亿美元，而可收回资产可能在约7300万美元至15亿美元之间，这说明了缺口的规模。因此，斯坦福国际银行不再作为运营银行运作，而主要成为破产和资产追回事务。

斯坦福国际银行起源于1986年，当时艾伦·斯坦福在蒙特塞拉特建立了卫报国际银行。斯坦福在20世纪80年代初通过休斯顿房地产活动积累了资本。该银行企业独立于他的德克萨斯保险业务。该机构后来迁至安提瓜和巴布达，并采用斯坦福国际银行的名称，成为斯坦福金融集团的主要附属机构。 该银行专注于国际存款，尤其是存单。其利率被宣传为比美国银行通常提供的利率更具吸引力。投资组合监督由一个投资委员会负责，该委员会包括斯坦福、他的管理层圈子成员以及家族和商业伙伴。该银行还通过附属机构扩张，包括2007年成立的委内瑞拉子公司，该子公司迅速建立了分行网络。墨西哥附属机构后来受到该国金融监管机构的审查。 该运营模式在2009年2月面临严重压力。美国证券交易委员会调查了斯坦福金融集团在美国的活动，并于2月17日指控斯坦福、彭德格斯特-霍尔特和戴维斯欺诈。监管机构声称，该银行约80亿美元的存单计划依赖于难以置信的高回报、伪造的财务记录和投资者资金的滥用。斯坦福最初声称银行状况良好，但当局冻结了集团资产。斯坦福国际银行随后对提前赎回存单实施了60天的暂停期。 这些指控引发了挤兑和监管干预。委内瑞拉当局查封了当地附属机构，该机构于2009年5月被出售给国家信贷银行。墨西哥金融监管机构宣布对其当地附属机构进行调查。在安提瓜，奈杰尔·汉密尔顿-史密斯和彼得·瓦斯特尔于2009年2月19日被任命为联合接管人，并于4月15日成为清算人。美国地区法官大卫·戈德比分别冻结了斯坦福在美国的资产，并任命拉尔夫·詹维为美国程序的接管人。 清算因跨境资产、财产出售、债权人索赔以及涉及原清算人的争议而变得复杂。2010年宣布的一项合作协议划分了安提瓜清算人和美国接管人之间的资产变现责任。安提瓜高等法院后来将Vantis从清算中撤换，而Vantis于2010年6月进入管理程序。汉密尔顿-史密斯和瓦斯特尔继续对他们的撤换提出质疑，但在2011年5月，他们被均富会计师事务所的马库斯·怀德和休·迪克森取代。 在2011年10月的一次在线债权人会议上，清算人描述了索赔与可变现资产之间的巨大差距。索赔额约为70亿美元，而估计资产在约7300万美元至15亿美元之间，其中财产和其他难以出售的持有需要时间。因此，该银行的运营历史以接管和清算结束，而不是重组或恢复正常银行业务。随后的活动集中在索赔管理、资产追回、监管程序以及多个司法管辖区当局之间的合作。

• 2011

  任命均富清算人

  [1]Stanford International Banken.wikipedia.org

  在安提瓜和东加勒比地区的程序后，马库斯·怀德和休·迪克森取代了之前的清算人。

• 2009

  美国证券交易委员会欺诈指控和资产冻结

  [1]Stanford International Banken.wikipedia.org

  美国证券交易委员会指控斯坦福相关高管，当局冻结了与涉嫌存单欺诈相关的资产。

• 2009

  接管和清算开始

  [1]Stanford International Banken.wikipedia.org

  2月任命接管人，4月正式开始清算程序。

• 2007

  委内瑞拉子公司成立

  [1]Stanford International Banken.wikipedia.org

  该银行成立了委内瑞拉子公司，该子公司迅速扩大了分行网络。

• 1986

  卫报国际银行成立

  [1]Stanford International Banken.wikipedia.org

  艾伦·斯坦福在蒙特塞拉特以卫报国际银行的名义建立了该机构。

一家国际加勒比银行，定位于离岸存款和高收益存单，面向寻求高于美国银行普遍利率回报的储户。

• 存款产品

  存单

  斯坦福国际银行的主要公开产品是其存单计划。存单以持续高于美国银行提供的利率向国际储户销售。美国监管机构后来声称，所述投资业绩和支持记录是虚构的，该计划构成了大规模欺诈计划的一部分。

• 银行服务

  国际银行和财富管理服务

  该银行作为一家国际加勒比金融机构运营，接受存款，并将自己定位为离岸银行和财富管理服务的提供者。其跨境结构包括与安提瓜和巴布达、委内瑞拉、墨西哥、美国、英国和加拿大相关的业务或附属机构。这些服务在该机构于2009年进入接管和清算时结束。

• 2009

  斯坦福金融集团存单欺诈指控

  美国证券交易委员会指控斯坦福国际银行约80亿美元的存单计划使用虚假财务报表和投资收入，挪用投资者资金，并作为大规模庞氏骗局运作。

  来源

阅读更多

• 2009

  提前赎回存单的临时暂停其他

  背景

  在美国证券交易委员会开始调查斯坦福金融集团并提出欺诈指控后，该银行面临巨大的提款压力。

  采取的行动

  斯坦福国际银行对提前赎回存单实施了60天的暂停期。

  后续影响

  该措施未能阻止集团范围的崩溃，该银行于2009年晚些时候进入接管和清算。

  来源

• 2009

  任命接管人和清算人其他

  背景

  在美国证券交易委员会提出欺诈指控后，当局冻结了斯坦福相关资产。

  采取的行动

  2月任命接管人，4月银行进入清算。

  后续影响

  该机构停止作为银行运营，并成为跨境资产追回和债权人索赔管理的对象。

  来源

1. 1Stanford International Banken.wikipedia.org