渣打银行（巴基斯坦）

渣打银行（巴基斯坦）是一家总部位于卡拉奇的商业银行，由总部位于伦敦的国际银行集团渣打集团有限公司全资拥有。它是巴基斯坦历史最悠久的外资银行业务之一，其当地历史可追溯至1863年3月，当时渣打银行在卡拉奇设立办事处。当时，卡拉奇是英属印度信德省内一个不断发展的港口和贸易中心。该分行主要为了支持该地区与英国之间通过卡拉奇港进行的棉花、大宗商品及相关贸易。 1947年8月英属印度分治、巴基斯坦成为独立自治领后，该银行继续运营。在独立初期，其卡拉奇设施支持政府银行业务、汇款流动和贸易结算。该机构与新兴的国内银行体系（包括1948年成立的巴基斯坦国家银行）并存。在此期间，其本地扩张相对谨慎，反映了巴基斯坦金融部门的发展结构。 当前的渣打银行身份源于1969年渣打银行与南非标准银行的国际合并。当地业务随后成为渣打银行更广泛的南亚网络的一部分。2002年12月，渣打银行巴基斯坦分行与渣打银行（巴基斯坦）合并，这是一个重大变化。渣打银行于2000年从澳大利亚和新西兰银行集团收购了渣打银行在中东和南亚的业务。整合后，该银行被称为巴基斯坦最大的外资银行，并在全国四个省运营着21家分行网络。 另一次重要扩张发生在2006年，当时渣打银行收购了巴基斯坦的联合银行。此次收购于2006年12月30日通过当地合并完成，创建了一个更大的银行特许经营机构，使合并后的机构成为当时巴基斯坦第六大银行。该交易扩大了渣打银行在当地的历史性外资银行平台之外的影响力，并增强了其为零售、商业和企业客户提供服务的能力。 巴基斯坦业务提供全方位商业银行服务，包括零售银行、企业和商业银行、贸易融资、支付、汇款、贷款、存款和伊斯兰银行服务。其历史定位结合了国际银行专业知识与巴基斯坦国内经济的准入，特别是其贸易、商业和富裕客户群体。该银行悠久的经营历史、外资所有权和卡拉奇总部使其区别于巴基斯坦本土注册的银行集团，而其当地分行和服务平台使其能够在更广泛的巴基斯坦银行市场中竞争。 渣打银行（巴基斯坦）也出现在关于FinCEN文件的报道中，该调查基于涉及全球银行的可疑活动报告。在泄露的材料中确定了与渣打银行相关的四笔交易。银行或交易出现在此类报告中本身并不表明该机构犯罪；现有参考资料并未指明对渣打银行（巴基斯坦）的刑事认定。当前高管详情、单独上市和官方巴基斯坦网站URL未由所提供的来源确定。

渣打银行（巴基斯坦）的机构历史始于1863年3月，当时渣打银行在卡拉奇开设办事处。渣打银行于1853年在伦敦成立，詹姆斯·威尔逊获得皇家特许状后，其海外网络服务于亚洲商业中心。卡拉奇是信德省棉花和大宗商品贸易的重要港口，因此新办事处主要涉及为该地区与英国之间的商业往来提供融资。 1947年巴基斯坦分治后，卡拉奇业务继续运营。巴基斯坦的独立创造了新的监管和政治环境，但该银行保留了当地业务。在新国家的最初几年，其设施处理政府账户、海外汇款和贸易结算。这项工作使该银行在巴基斯坦早期金融基础设施中占有一席之地，而国内机构也在发展。巴基斯坦国家银行成立于1948年，该国的银行体系逐渐围绕国内和国际参与者扩展。 1969年渣打银行与南非标准银行的全球合并产生了渣打银行。巴基斯坦业务采用了渣打银行的身份，并成为该集团国际网络的一部分。几十年来，该业务一直是重要的外资银行参与者，卡拉奇具有特殊的历史重要性。 2000年代中期之前最重要的重组是渣打银行于2000年7月31日从澳新银行集团收购渣打银行在中东和南亚的业务。渣打银行在巴基斯坦的活动随后于2002年12月并入渣打银行（巴基斯坦）。根据所提供的史料，整合使渣打银行成为巴基斯坦最大的外资银行，并在所有四个省拥有21家分行网络。 2006年，渣打银行收购了巴基斯坦的联合银行。2006年12月30日，联合银行与渣打银行巴基斯坦子公司合并。合并创建了一个规模大得多的机构，当时据报道使其成为巴基斯坦第六大银行。该交易代表了从传统外资银行足迹向更广泛的国内特许经营的转变，在个人、企业和公司客户中具有更大的影响力。 由此产生的业务作为渣打集团有限公司的全资子公司运营。其活动涵盖商业银行及相关金融服务，包括零售银行、企业和机构银行、贸易融资、支付、汇款和伊斯兰银行。其战略身份在于将巴基斯坦本地分销和知识与母集团的国际网络和跨境能力相结合。 该银行后来在FinCEN文件的报道中被提及，该文件审查了金融机构提交并与美国财政部金融犯罪执法网络共享的可疑活动报告。在泄露的材料中报告了与渣打银行相关的四笔交易。可疑活动报告的存在并不等同于司法不当行为认定，所提供的来源未提供定罪或巴基斯坦特定执法结果的证据。有关当前高级管理层、近期产品发布、分行数量和官方巴基斯坦网站的信息未包含在所提供的参考资料中。

• 2006

  联合银行合并完成

  [1]Standard Chartered Pakistanen.wikipedia.org

  联合银行于12月30日与渣打银行（巴基斯坦）合并，创建了一个更大的银行特许经营机构，据报道当时是巴基斯坦第六大银行。

• 2002

  渣打银行巴基斯坦业务整合

  [1]Standard Chartered Pakistanen.wikipedia.org

  通过渣打银行收购渣打银行区域业务而获得的巴基斯坦活动并入渣打银行（巴基斯坦）。

• 1969

  渣打银行成为渣打银行的一部分

  [1]Standard Chartered Pakistanen.wikipedia.org

  渣打银行与南非标准银行的全球合并形成了渣打银行，为巴基斯坦业务提供了现代集团身份。

• 1947

  巴基斯坦独立后继续运营

  [1]Standard Chartered Pakistanen.wikipedia.org

  英属印度分治后，卡拉奇业务在新成立的巴基斯坦继续活跃，并支持政府银行业务、汇款和贸易结算。

• 1863

  渣打银行在卡拉奇开业

  [1]Standard Chartered Pakistanen.wikipedia.org

  渣打银行设立卡拉奇办事处，以支持通过港口进行的棉花、大宗商品及相关贸易，创造了渣打银行（巴基斯坦）的当地机构谱系。

巴基斯坦的一家国际性、外资所有的全方位服务银行，将渣打银行的全球网络与本地零售、商业、企业和伊斯兰银行能力相结合。

• 消费者银行

  零售银行

  零售银行业务通过个人存款、贷款、支付、汇款相关服务和其他日常银行功能为个人客户提供服务。所提供的来源将零售银行确定为核心领域，但未提供当前产品目录或详细产品名称。

• 企业银行

  商业和企业银行

  商业和企业银行通过贸易、支付、现金管理、贷款和国际交易相关服务支持企业和机构。该业务线反映了该银行在贸易融资方面的历史作用及其与渣打银行跨境网络的联系。

• 符合伊斯兰教法的银行

  伊斯兰银行

  伊斯兰银行是巴基斯坦业务所述服务范围的一部分。所提供的参考资料未确定具体的伊斯兰产品、推出日期或该业务的规模，因此条目仅限于已记录的业务类别。

• 2020

  FinCEN文件披露

  FinCEN文件调查在泄露的金融情报记录中报告了与渣打银行相关的四笔可疑交易。所提供的材料并未证明渣打银行（巴基斯坦）被认定有不当行为，出现在可疑活动报告中本身并不构成刑事认定。

  来源

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• 2006

  收购并合并联合银行并购

  背景

  渣打银行寻求通过收购一家成熟的国内银行来扩大其在巴基斯坦的特许经营。

  采取的行动

  渣打银行收购了联合银行，并于2006年12月30日将其与巴基斯坦子公司合并。

  后续影响

  合并创建了一个更大的合并机构，当时据报道是巴基斯坦第六大银行。

  来源

• 2002

  整合渣打银行巴基斯坦业务并购

  背景

  渣打银行于2000年从澳新银行集团收购了渣打银行在中东和南亚的业务。巴基斯坦业务随后需要当地整合。

  采取的行动

  渣打银行在巴基斯坦的渣打银行业务于2002年12月并入渣打银行（巴基斯坦）。

  后续影响

  合并后的业务被称为巴基斯坦最大的外资银行，并在全国四个省运营着21家分行。

  来源

1. 1Standard Chartered Pakistanen.wikipedia.org
2. 2FinCEN Filesicij.org