东南银行

东南银行股份有限公司是孟加拉国的一家私营商业银行。它于1995年3月12日注册为公众有限公司，并于同年3月23日获得孟加拉国银行的银行牌照，1995年5月25日在达卡迪尔库沙商业区开设了第一家分行。M. A. Kashem被认定为该银行的创始董事长。该机构是在孟加拉国私营银行业扩张时期创建的，此后发展成为一个全国性的商业银行运营机构。 该银行的业务涵盖面向个人、企业和机构的传统银行服务。其典型活动包括存款、零售银行、企业和商业贷款、中小企业融资、贸易融资、汇款相关服务、银行卡和其他交易服务。可用的参考资料还确定了农业和涉农金融作为通过其企业社会责任活动支持的领域。因此，其服务模式是孟加拉国全能型商业银行，而非专注于特定领域的专业贷款机构。 东南银行的历史包括多次高级管理层变动。Neaz Ahmed于2004年成为董事总经理，并于2007年再次被任命。2009年，Alamgir Kabir成为董事长，Ragib Ali成为副董事长，Mahbubul Alam被任命为董事总经理。Shahid Hossain于2013年成为董事总经理。所引用的维基百科资料将M. A. Kashem认定为董事长，Abidur Rahman Chowdhury为当时负责的董事总经理；由于高管任命可能发生变化，领导层详情应参照该银行最新的官方披露。 该银行也受到监管和法律审查。根据所引用的说法，孟加拉国银行在一段业绩不佳后开始对该机构进行监控。2021年，中央银行因对国民人寿保险有限公司的投资敞口以及未能按照银行规则减少该敞口而处以罚款。另外，2021年一项上诉法院命令暂停了高等法院关于拟议调查涉及董事长Alamgir Kabir的指令。2022年，一家贷款法院对Nurjahan集团董事长发出逮捕令，涉及涉嫌从东南银行挪用资金。这些事项涉及监管合规、治理或借款人相关风险，不应被视为该银行本身负有刑事责任的认定，除非有权威的最终决定。 东南银行通过财务报告、分行扩张和社会举措保持了公众形象。其第一家分行位于达卡市中心，第81家分行于2011年12月在Munshiganj开业。该银行基金会于2009年开始为经济困难且学业优秀的学生设立奖学金项目，后来将支持范围从中学和高中扩展到大学、医学、工程和农业院校。2022年，该银行报告向总理救济基金捐赠了75,000条毯子。它还向农民发放了特别的企业社会责任资金，用于耕种和购买农业机械。 东南银行在达卡证券交易所上市，代码为SEBL。历史参考资料记录了截至2011年12月31日的资本充足率为11.46%，而当时的要求为10%，并报告2012年营业利润为55亿塔卡，而2011年为60.5亿塔卡。这些数字是历史数据，并非该银行当前业绩的衡量标准。现有来源没有提供足够的经过验证的信息来描述其最新的资产、收益、分行数量、所有权结构或数字银行规模。其当前身份最好被描述为一家活跃的孟加拉国私营商业银行品牌，拥有零售、企业、中小企业和面向社区的活动。

东南银行于1995年3月12日注册为公众有限公司。公司注册处当日签发了开业证书。孟加拉国银行于1995年3月23日授予该机构银行牌照，使其能够作为商业银行运营。其第一家分行于1995年5月25日在达卡迪尔库沙商业区1号开业。时任孟加拉国财政部长M. Saifur Rahman作为主宾出席了开业仪式。M. A. Kashem在可用参考资料中被认定为该银行的创始董事长。与其早期董事会和领导层相关的其他人物包括Alamgir Kabir（FCA）和Yussuf Abdullah Harun，两人都曾在孟加拉国工商联合会担任高级职务。 该银行在早期扩大了分行网络并拓宽了商业银行业务。其业务模式围绕孟加拉国私营银行的主要职能发展：吸收存款、发放贷款和垫款、为贸易和企业融资，以及提供零售支付和其他金融服务。截至2011年12月，该银行已在Munshiganj开设第81家分行。历史银行信息显示，截至2011年12月31日，其资本充足率为11.46%，而当时监管要求为10%。信用评级信息服务有限公司根据其2010年财务报表授予该银行AA-长期评级和ST-2短期评级。这些历史评级和资本数据并不描述该银行当前的财务状况。 随着银行成熟，领导层多次变动。Neaz Ahmed于2004年成为董事总经理，并于2007年再次被任命。2009年5月，Alamgir Kabir成为董事长，Ragib Ali成为副董事长，Mahbubul Alam被任命为董事总经理。所引用的说法还指出，孟加拉国银行因业绩不佳开始对该机构进行监控。Shahid Hossain于2013年被任命为董事总经理。同一来源将M. A. Kashem认定为董事长，Abidur Rahman Chowdhury为当时负责的董事总经理。由于所提供的材料未确定所有任命的日期或提供当前的官方董事会页面，这些细节需要根据最近的银行披露进行验证。 东南银行的公开历史还包括监管、治理和信贷相关争议。2021年11月，孟加拉国银行因违反银行规则对国民人寿保险有限公司过度投资而对银行处以罚款，并因未按要求减少投资而处以额外罚款。此事说明了上市商业银行面临的投资组合受央行限制的合规风险。2021年8月，据报道，孟加拉国最高法院上诉庭暂停了高等法院关于拟议反腐败委员会和孟加拉国银行调查涉及董事长Alamgir Kabir的命令。2022年9月，吉大港贷款法院对Nurjahan集团董事长发出逮捕令，指控其从东南银行挪用26.8亿塔卡。可用来源未确定这些程序的最终结果。 该银行通过东南银行基金会保持了社会和慈善存在。2009年，基金会开始为贫困和优秀学生设立奖学金项目。该项目最初支持中学生，后来扩展到高中生，并从2011年起扩展到进入公立大学、医学院、工程大学和农业大学的学生。所引用的材料记录了当时827个中学奖学金、1,263个高中奖学金和75个进入高等教育的奖学金。该银行还向农民发放了特别的企业社会责任资金，用于耕种和购买农业机械。2022年11月，它向总理救济基金捐赠了75,000条毯子。 东南银行在孟加拉国上市，股票代码为SEBL。其当前活动是一家活跃的私营商业银行，服务范围涵盖零售客户、企业客户、中小企业和其他机构或商业用户。所提供的来源没有提供足够经过验证的当前资产、收益、分行数量、所有权、数字服务或国际业务账户。因此，可以自信地描述该银行有据可查的历史里程碑和公开监管记录，而当前规模和业绩应从官方年度报告和孟加拉国证券文件中更新。

• 2022

  救济基金捐赠

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  该银行向总理救济基金捐赠了75,000条毯子。

• 2021

  孟加拉国银行监管罚款

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  孟加拉国银行因对国民人寿保险有限公司的投资敞口以及未能减少该敞口而对东南银行处以罚款。

• 2013

  Shahid Hossain被任命为董事总经理

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  Shahid Hossain被任命为该银行的董事总经理。

• 2011

  奖学金扩展到大学新生

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  基金会将奖学金项目扩展到被公立大学、医学院、工程大学和农业大学录取的学生。

• 2011

  第81家分行开业

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  该银行于2011年12月在Munshiganj开设了第81家分行。

• 2009

  奖学金项目启动

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  东南银行基金会为经济困难且学业优秀的学生启动了奖学金项目。

• 2009

  董事会和管理层过渡

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  Alamgir Kabir成为董事长，Ragib Ali成为副董事长，Mahbubul Alam被任命为董事总经理。

• 2004

  Neaz Ahmed成为董事总经理

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  Neaz Ahmed被任命为董事总经理，并于2007年再次被任命。

• 1995

  注册成立并开始营业

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  东南银行于1995年3月12日注册为公众有限公司，并于同日签发开业证书。

• 1995

  获得银行牌照

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  孟加拉国银行于1995年3月23日授予东南银行银行牌照。

• 1995

  达卡第一家分行开业

  [1]Southeast Banken.wikipedia.org

  该银行于1995年5月25日在达卡迪尔库沙商业区开设了第一家分行。

孟加拉国一家提供全方位服务的私营商业银行，服务消费者、公司、中小企业和机构客户。

• 消费者银行

  零售银行

  该银行的零售活动通过存款、个人银行和交易服务为个人客户提供服务。所提供的来源将东南银行描述为一家提供全方位服务的商业银行，但未确定完整的当前账户类型、消费贷款、数字功能或费用目录。

• 企业银行

  企业和商业银行

  企业和商业银行是东南银行业务范围的核心部分。它通过贷款、存款、贸易相关服务和其他银行设施支持公司和机构。所提供的参考资料未确定具体的当前行业计划、限额和产品名称。

• 中小企业金融

  中小企业银行

  东南银行为中小型企业提供融资和银行服务。中小企业贷款构成该银行所述商业范围的一部分，尽管可用来源未提供当前贷款产品、资格标准或投资组合规模的经过验证的详细信息。

• 交易银行

  贸易融资和汇款服务

  该银行的全方位服务模式包括贸易融资、支付和汇款相关银行活动。这些服务支持与跨境商业或转账相关的国内企业和客户，但所提供的材料未指定代理网络、渠道或产品品牌。

• 农业银行

  农业金融

  农业在该银行的社会和社区金融活动中得到体现。东南银行已向农民发放了特别的企业社会责任资金，用于耕种和购买农业机械。来源未确定这是否代表一个单独品牌化的商业产品线。

• 2022

  Nurjahan集团贷款相关挪用案件

  吉大港贷款法院对Nurjahan集团董事长发出逮捕令，指控其从东南银行挪用26.8亿塔卡。来源未提供最终结果。

  来源

• 2021

  因国民人寿保险投资被监管罚款

  孟加拉国银行因东南银行对国民人寿保险有限公司的投资超出允许水平且未按要求减少投资而对其处以罚款。报告的罚款为100万塔卡和210万塔卡。

  来源

• 2021

  涉及Alamgir Kabir的调查相关程序

  据报道，孟加拉国最高法院上诉庭在其上诉后暂停了高等法院关于拟议反腐败委员会和孟加拉国银行调查涉及董事长Alamgir Kabir的命令。所提供的材料并未确定最终的不当行为认定。

  来源

• 2021

  孟加拉银行因投资超限对Southeast Bank处以罚款

  在2021年的一项监管行动中，孟加拉银行因投资超限违规对Southeast Bank处以100万塔卡罚款。央行调查发现，该行对National Life Insurance Company的投资超过法定上限。调查还发现，相关股份是在银行帐户之间转移，而非实际出售。罚款原因是该行对单一公司的投资超额，违反了适用的股票规则。

  来源

• 2021

  孟加拉国央行因单一股票敞口问题对Southeast Bank处以罚款

  孟加拉国央行因Southeast Bank未能将单一股票投资降至监管限额，对其处以215万塔卡罚款。报道指出，该行投资超过限额，并称央行调查发现该行将股份从一个自有账户转至另一个账户，而非实际出售。

  来源

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• 2022向救济基金捐赠毯子

  Bangladesh

  东南银行通过总理救济基金捐赠毯子，作为其社区支持工作的一部分。

  结果. 报告的捐赠总额为75,000条毯子。

  来源
• 2011高等教育奖学金扩展

  Bangladesh

  基金会将其教育支持扩展到包括被公立大学和专业高等教育机构录取的学生。

  结果. 该项目增加了对公立大学、医学、工程和农业机构学生的奖学金支持。

  来源
• 2009东南银行基金会奖学金项目

  Bangladesh

  东南银行基金会为贫困和优秀学生设立奖学金，最初在中学阶段，后来扩展到高中和高等教育阶段。

  结果. 该项目扩展到进入公立大学、医学院、工程大学和农业大学的学生。所引用的账户记录了数百个中学和高中奖项以及75个大学奖项。

  来源
• 农业企业社会责任支持

  Bangladesh

  该银行向农民发放了特别的企业社会责任资金，用于耕种和购买农业机械。

  来源

• 2021

  对投资限额违规的监管回应其他

  背景

  孟加拉国银行确定该银行对国民人寿保险有限公司的投资敞口超出允许水平，且未按要求减少敞口。

  采取的行动

  孟加拉国银行对报告的违规行为处以100万塔卡和210万塔卡的罚款。

  后续影响

  这些处罚使该银行的投资合规和监管控制受到公众审查。

  Regulatory fines. Tk 1 million plus Tk 2.1 million (November 2021)

  来源

• 2011

  将基金会奖学金扩展到高等教育战略

  背景

  基金会的教育项目最初侧重于中学和高中学生。

  采取的行动

  该项目扩展到被公立大学、医学院、工程大学和农业大学录取的学生。

  后续影响

  该举措拓宽了该银行以教育为重点的社会影响活动。

  来源

• 1995

  作为私营全方位服务商业银行成立战略

  背景

  该机构是在孟加拉国私营银行业扩张期间注册为公众有限公司的。

  采取的行动

  东南银行获得了孟加拉国银行牌照并开设了第一家达卡分行，建立了广泛的商业银行业务平台。

  后续影响

  该银行扩大了分行网络，并发展了零售、企业、中小企业及相关银行业务。

  来源

• 2021-12

  孟加拉国央行因单一股票敞口问题对Southeast Bank处以罚款[4]Bangladesh Bank fines Southeast Bank over single-stock exposurethedailystar.net

  孟加拉国央行因Southeast Bank未能将单一股票投资降至监管限额，对其处以215万塔卡罚款。报道指出，该行投资超过限额，并称央行调查发现该行将股份从一个自有账户转至另一个账户，而非实际出售。

• 2021-11-08

  孟加拉银行因投资超限对Southeast Bank处以罚款[3]Bangladesh Bank fines Southeast Bank for investment-limit violationsthedailystar.net

  孟加拉银行因Southeast Bank对单一公司的投资超额而处以100万塔卡罚款。央行调查发现，该行对National Life Insurance Company的投资超过法定上限，且股份是在银行帐户之间转移，而非实际出售。

1. 1Southeast Banken.wikipedia.org
2. 2Southeast Bank official websitesoutheastbank.com.bd
3. 3Bangladesh Bank fines Southeast Bank for investment-limit violationsthedailystar.net
4. 4Bangladesh Bank fines Southeast Bank over single-stock exposurethedailystar.net