SmartAsset

SmartAsset是一家美国金融科技和个人理财媒体公司，由Michael Carvin和Philip Camilleri于2012年7月创立。它最初是Y Combinator的初创企业，最初专注于为购房者提供工具和信息。后来，该公司扩大了覆盖范围和产品范围，以解决更广泛的家庭财务决策，包括税收、退休规划、银行、投资、抵押贷款以及其他个人理财方面。 该公司将编辑内容与交互式数字工具相结合。其网站发布文章、指南、评论、研究和解释性材料，旨在帮助消费者理解财务选择。计算器和其他规划工具允许用户探索诸如抵押贷款负担能力、退休需求、税收结果、投资增长和银行比较等问题。SmartAsset的研究和个人理财报道已被包括CNBC、华尔街日报、CBS新闻和Fast Company在内的主要媒体机构引用，使该公司既成为消费者信息发布者，又成为金融数据和分析的来源。 SmartAsset还为出版商和金融服务公司开发企业对企业技术。2015年，它推出了Captivate，这是一个使金融出版商能够将SmartAsset工具放置在自己数字平台上的平台。这扩大了公司在其自有网站之外的影响力，并将其计算器和交互式内容定位为可嵌入产品。 2018年，SmartAsset推出了SmartAdvisor，这是一个旨在将寻求财务指导的消费者与财务顾问联系起来的平台。SmartAdvisor作为数字匹配和潜在客户生成服务运营，而不是传统的财富管理公司。该模式将通过SmartAsset内容和工具产生的消费者需求与参与的顾问联系起来，在个人理财受众和金融专业人士之间建立了商业联系。 SmartAsset一直保持私有。根据引用的公司参考资料，它在多轮融资中筹集了超过1.61亿美元，包括2021年1.1亿美元的D轮融资。该轮融资使公司估值超过10亿美元，并使其成为独角兽。据报道，投资者包括Y Combinator、Focus Financial Partners、SV Angel、Brendan F. Wallace、Quotidian Ventures和IA Capital Group等。 其整体定位是面向消费者的数字金融信息和潜在客户生成平台。SmartAsset并不将自己仅仅视为出版公司、计算器提供商或顾问市场；相反，这些元素相互加强。编辑内容和研究吸引用户，交互式工具支持财务决策，SmartAdvisor提供通往专业建议的途径。可用的参考资料将美国确定为其运营市场，纽约为其总部。所提供的来源未确定详细的当前所有权、高管领导层、收入和国际业务。

SmartAsset由Michael Carvin和Philip Camilleri于2012年7月在纽约创立。该公司最初是Y Combinator的初创企业，属于早期金融科技企业浪潮的一部分，这些企业利用网络软件简化消费者的财务决策。其第一个产品方向集中在购房，这是一个消费者在做出重大财务承诺之前通常需要计算、比较和解释的领域。 公司随后从最初的购房导向扩展到更广泛的个人理财平台。其主题领域后来包括税收、退休、银行、投资、抵押贷款以及相关的家庭财务问题。SmartAsset不仅仅依赖传统的编辑出版，而是将书面指南和文章与交互式计算器和其他工具相结合。这种格式允许用户在了解基础财务概念的同时测试场景并获得更个性化的估计。 SmartAsset还发展了研究和出版功能。它制作面向消费者和媒体受众的研究、排名、评论和财务分析。其工作已被包括CNBC、华尔街日报、CBS新闻和Fast Company在内的媒体引用。这些引用帮助公司确立了作为消费者金融信息来源的地位，而不仅仅是金融计算器的目的地。 2015年，SmartAsset推出了Captivate。该平台允许金融出版商将SmartAsset工具整合到他们自己的网站和数字出版物中。Captivate代表了从直接面向消费者的网站模式向通过第三方出版商分发模式的扩展。通过使交互式金融内容在SmartAsset的主要网络资产之外可用，公司可以增加其工具的影响力，同时支持需要计算器和相关功能的出版商。 2018年，SmartAsset通过推出SmartAdvisor进一步扩展到财务顾问发现领域。该平台将消费者与财务顾问联系起来，并作为数字潜在客户生成和匹配服务运作。这一举措将公司的消费者受众和个人理财内容与参与的金融专业人士联系起来。它还扩大了SmartAsset在金融服务价值链中的作用：公司不再局限于解释财务选择，还可以帮助将感兴趣的消费者引导至专业建议。 公司通过私人投资为其增长提供资金。所提供的参考资料报告总融资超过1.61亿美元，包括2021年1.1亿美元的D轮融资。该轮融资使SmartAsset估值超过10亿美元。据报道，投资者包括Y Combinator、Focus Financial Partners、SV Angel、Brendan F. Wallace、Quotidian Ventures和IA Capital Group等。 因此，SmartAsset的发展可以理解为几个阶段：最初专注于购房工具；扩展到广泛的个人理财内容和计算器组合；通过Captivate通过出版商分发工具；以及通过SmartAdvisor创建财务顾问匹配业务。可用来源将公司描述为总部位于纽约并在美国运营。它们没有提供足够的信息来确定当前的高管任命、详细的股权安排、收入、盈利能力或美国以外的业务。

• 2021

  D轮融资使公司估值超过10亿美元

  [1]SmartAsseten.wikipedia.org

  SmartAsset完成1.1亿美元D轮融资，该轮融资使这家私营公司估值超过10亿美元。

• 2018

  SmartAdvisor推出

  [1]SmartAsseten.wikipedia.org

  SmartAsset推出一个数字平台，将消费者与财务顾问联系起来。

• 2015

  Captivate推出

  [1]SmartAsseten.wikipedia.org

  SmartAsset推出Captivate，使金融出版商能够将公司工具嵌入自己的在线内容中。

• 2014

  威比奖荣誉奖

  [1]SmartAsseten.wikipedia.org

  SmartAsset获得威比奖荣誉奖。

• 2013

  威比奖亚军

  [1]SmartAsseten.wikipedia.org

  SmartAsset被列为威比奖亚军。

• 2012

  SmartAsset成立

  [1]SmartAsseten.wikipedia.org

  Michael Carvin和Philip Camilleri于7月作为Y Combinator初创企业推出SmartAsset，最初专注于购房工具和信息。

一个面向消费者的数字个人理财平台，结合了教育内容、交互式金融工具、专有研究以及与财务顾问的连接。

• 金融教育和媒体 · 2012

  SmartAsset个人理财内容

  SmartAsset发布涵盖消费者金融主题的文章、指南、评论、研究和解释性材料。其覆盖范围包括抵押贷款和购房、税收、退休、银行、投资以及相关的家庭财务决策。公司的研究和文章已被包括CNBC、华尔街日报、CBS新闻和Fast Company在内的主要媒体机构引用。

• 财务规划工具 · 2012

  SmartAsset计算器和工具

  公司提供交互式工具和计算器，旨在帮助消费者评估财务场景。记录的主题领域包括购房、抵押贷款、税收、退休规划、银行和投资。这些工具补充了SmartAsset的编辑材料，允许用户探索估计和比较，而不仅仅依赖静态文章。

• 出版商技术 · 2015

  Captivate

  Captivate是SmartAsset于2015年为金融出版商推出的平台。它允许出版商在自己的在线内容中托管或嵌入SmartAsset的金融工具，使第三方网站能够访问交互式个人理财功能，并将SmartAsset的分发扩展到其主要网站之外。

• 财务顾问匹配 · 2018

  SmartAdvisor

  SmartAdvisor是2018年推出的数字平台，旨在将消费者与财务顾问联系起来。它被描述为潜在客户生成和匹配服务，将有兴趣获得财务指导的用户与参与的顾问联系起来。该产品将SmartAsset从金融教育和自助工具扩展到顾问发现。

• 2021

  进行D轮融资其他

  背景

  SmartAsset寻求私人融资以支持其金融科技和消费者金融平台的增长。

  采取的行动

  公司完成了1.1亿美元的D轮融资。

  后续影响

  根据提供的参考资料，该轮融资使SmartAsset估值超过10亿美元，并使其成为私营独角兽。

  Series D financing and implied valuation. $110 million raised; valuation above $1 billion (2021)

  来源

• 2018

  进入数字财务顾问匹配领域新品

  背景

  SmartAsset的内容和工具吸引了研究财务决策的消费者，为专业建议创造了潜在途径。

  采取的行动

  公司推出了SmartAdvisor，这是一个通过数字潜在客户生成和匹配模式将消费者与财务顾问联系起来的平台。

  后续影响

  SmartAsset将其业务从内容和计算器扩展到将潜在客户与金融专业人士联系起来。

  来源

• 2015

  通过Captivate扩展分发新品

  背景

  SmartAsset开发了一系列个人理财工具，并希望这些工具能够覆盖自有网站之外的受众。

  采取的行动

  公司推出了Captivate，这是一个使金融出版商能够将SmartAsset工具放置在自己在线内容中的平台。

  后续影响

  Captivate通过增加基于出版商的分发渠道，扩大了SmartAsset的分发模式，补充了其直接面向消费者的网站。

  来源

1. 1SmartAsseten.wikipedia.org
2. 2SmartAsset official websitesmartasset.com