利来集团

利来企业有限公司，通常称为利来集团，是一家总部位于新德里的印度投资和金融服务控股公司。该集团由利来证券有限公司发展而来，这是一家成立于1982年的股票经纪业务，并随着时间的推移扩展到广泛的金融活动。其历史业务组合包括证券和衍生品经纪、投资组合管理、商人银行、商品交易、非银行金融、住房金融、健康保险、人寿保险、共同基金、财富管理和全球资产管理。 公司的早期发展与辛格家族密切相关，包括马尔文德·莫汉·辛格和希文德·莫汉·辛格，他们与兰伯西集团有关联。利来证券于1994年加入国家证券交易所，2000年增加了期货和期权能力，并在随后几年建立了存管、投资组合管理和交易所会员资格。该业务还通过利来商品进入商品经纪领域，并于2006年在伦敦设立办事处开始国际扩张。 利来于2007年成为上市公司。大约在同一时期，它寻求合作伙伴关系以扩大其财富管理活动，包括与麦格理银行的合资企业。该集团随后通过Aegon Religare人寿保险进入保险领域，并发展了一项健康保险业务，后来成为Care Health Insurance。它还吸引了机构资本，包括与国际金融公司相关的投资，并通过其非银行金融子公司利来Finvest扩大了其金融服务版图。 该集团后来减少或退出了几项业务。利来于2013年收购了麦格理在其财富管理业务中的权益，但在2017年出售了该财富管理业务。其全球资产管理活动也被退出，其人寿保险合资企业于2015年被出售。这些交易反映了从早期多线国际扩张模式的转变。 利来后来的历史主要由监管、贷款和法律问题主导。2018年，印度储备银行在涉及前发起人及相关方涉嫌挪用和盗用资金的担忧后，对利来Finvest实施了纠正行动计划。这些限制限制了该子公司除特定投资外扩大其信贷组合的能力。随后印度执法当局进行了调查，包括德里警方案件和执法局对前发起人和高级管理人员的调查。 利来Finvest随后经历了债务压力，包括据报道在2022年2月未能向债券持有人支付利息。该公司将这种情况归因于与涉嫌资金转移和盗用问题相关的资产负债错配。利来和利来Finvest后来与一组贷款人达成和解，于2023年3月完成一次性结算。2023年12月，德里高等法院指示贷款人取消对利来Finvest的欺诈分类。利来仍然是一家上市的印度金融服务集团，尽管其业务范围较窄，且更多地受到监管监督和遗留财务问题解决的影响，而非早期扩张时期。

利来起源于1982年的利来证券有限公司，一家股票经纪公司。其早期增长侧重于建立进入印度有组织证券市场的渠道。该公司于1994年加入国家证券交易所，2000年获得期货和期权会员资格，并于同年注册为国家证券存管有限公司的存管参与者。利来Finvest于2001年成立，是一家私人非银行金融机构。利来证券于2002年获得印度证券交易委员会的投资组合经理注册，2003年加入中央存管服务存管系统，并于2004年成为孟买证券交易所经纪人。利来商品于2004年开始运营，作为MCX和NCDEX的交易和清算会员。 公司在2000年代中期扩大了活动。它于2006年在伦敦开设办事处，并获得SEBI的I类商人银行注册。2007年，它增加了BSE衍生品会员资格，宣布与麦格理银行成立财富管理合资企业，并完成了公开募股。据报道，IPO吸引了非常强劲的需求。利来随后进入保险领域，于2008年与Aegon和Bennett, Coleman & Company成立了Aegon Religare人寿保险。该集团的贷款部门还于2011年通过非可转换债券筹集资金，而Avigo Capital和Jacob Ballas于2011年和2012年投资了利来Finvest。国际金融公司于2012年投资了利来。 利来于2012年进一步扩展到健康保险，并为该业务发展了银行合作伙伴关系。2013年，它收购了麦格理在财富管理业务中的权益。该集团还将其共同基金业务更名为利来Invesco共同基金，并宣布通过其全球资产管理部门对YourNest Angel Fund进行26%的投资。这些举措反映了公司建立多元化金融服务平台的战略，而不是仅仅作为证券经纪人。 扩张后来在几个领域被逆转。利来于2015年出售了其在Aegon Religare人寿保险中的权益。它退出了全球资产管理业务，于2017年2月将其财富管理业务出售给Anand Rathi Wealth Management，并于2017年4月宣布将其股份出售给True North财团。卡维·阿罗拉从2011年11月至2017年担任董事总经理兼首席执行官。 从2018年起，监管和法律事务成为公司历史的核心。印度储备银行于2018年1月在涉及前发起人及相关方涉嫌挪用和盗用资金的问题后，对利来Finvest实施了纠正行动计划。该子公司被限制通过政府证券投资以外的途径扩大其信贷组合。2019年提起的德里警方案件导致前发起人马尔文德和希文德·莫汉·辛格以及前利来董事长兼董事总经理苏尼尔·戈德瓦尼被捕。执法局接管了这些人，并于2020年1月提交了起诉书。 利来Finvest后来面临流动性和偿债压力。它于2022年2月拖欠债券持有人的利息，报道的解释集中在与遗留的涉嫌资金转移相关的资产负债错配。利来和利来Finvest与贷款人谈判，并于2022年12月与16家机构达成和解。相关的一次性结算于2023年3月完成。2023年12月，德里高等法院指示贷款人取消对利来Finvest的欺诈分类。该集团仍然是一家印度上市金融服务企业，其当前身份由资本市场和金融服务业务以及重组和监管历史的持续后果所塑造。

• 2023

  一次性贷款人结算完成

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  利来和利来Finvest与一组贷款人完成一次性结算。

• 2018

  对利来Finvest实施纠正行动计划

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  印度储备银行在涉嫌资金转移的担忧中，对利来Finvest实施监管纠正措施。

• 2017

  财富管理剥离

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  利来出售其财富管理业务，并减少其全球资产管理敞口。

• 2012

  健康保险业务开始

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  利来健康保险开始运营，并与印度银行建立联系。

• 2008

  进入人寿保险领域

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  利来与Aegon和Bennett, Coleman & Company成立了Aegon Religare人寿保险。

• 2007

  公开上市

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  利来企业完成首次公开募股。

• 2006

  国际扩张和商人银行注册

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  利来在伦敦开设办事处，并获得SEBI的I类商人银行注册。

• 2001

  利来Finvest成立

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  该集团成立利来Finvest作为私人非银行金融机构。

• 1994

  国家证券交易所会员资格

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  利来证券被接纳为国家证券交易所会员。

• 1982

  利来证券成立

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  利来以利来证券的名义开始股票经纪业务。

一个多元化的印度金融服务平台，为零售、机构和公司客户提供资本市场、贷款、保险和投资管理活动。其历史定位强调广泛的金融服务生态系统，而其后期形象则由重组、监管监督和遗留问题的解决所定义。

• 证券经纪 · 1982

  利来证券

  利来证券是该集团最初的运营业务。它提供股票经纪和相关资本市场服务，后来增加了期货和期权、投资组合管理、存管参与、商人银行和衍生品交易的交易所准入。其在印度证券交易所和存管机构的会员资格构成了为投资者和市场参与者服务的平台。

• 商品经纪 · 2004

  利来商品

  利来商品作为商品经纪业务运营，并开始在多商品交易所和国家商品及衍生品交易所进行交易和清算活动。该业务将利来的经纪模式扩展到股票以外的商品市场和交易所交易衍生品。

• 非银行金融 · 2001

  利来Finvest

  利来Finvest成立为私人非银行金融机构，并成为该集团的主要贷款子公司之一。它通过非可转换债券和机构投资筹集资金。其后期运营受到印度储备银行纠正限制、偿债问题和与遗留涉嫌资金转移问题相关的贷款人结算的影响。

• 健康保险 · 2012

  利来健康保险

  利来健康保险是该集团的健康保险业务，于2012年启动。它与印度联合银行和公司银行建立了分销关系。该业务后来与Care Health Insurance品牌相关联，代表了利来向专业保险产品的进军。

• 人寿保险 · 2008

  Aegon Religare人寿保险

  Aegon Religare人寿保险是由利来、Aegon和Bennett, Coleman & Company于2008年成立的合资人寿保险公司。它代表了利来早期尝试将其金融服务平台与国际保险合作伙伴相结合。利来于2015年通过将其权益出售给Bennett, Coleman & Company退出了该合资企业。

• 共同基金 · 2013

  利来Invesco共同基金

  共同基金业务于2013年更名为利来Invesco共同基金。它构成了利来投资管理活动的一部分，并补充了集团的经纪、财富管理和资产管理业务。提供的参考材料并未确定其当前的所有权或运营状态。

• 财富管理 · 2007

  利来财富管理

  利来的财富管理业务通过与麦格理银行的合资企业发展起来，并在利来于2013年收购麦格理股份后得到整合。它构成了集团更广泛的投资和咨询平台的一部分，之后于2017年出售给Anand Rathi Wealth Management。

• 2022

  利来Finvest债券利息违约

  据报道，利来Finvest拖欠债券持有人的利息。报道的解释提到了与涉嫌遗留的挪用和盗用问题相关的资产负债错配。

  来源

• 2019

  警方和执法局调查

  德里警方案件和随后的执法局调查涉及前发起人马尔文德和希文德·莫汉·辛格以及前利来高管苏尼尔·戈德瓦尼。执法局后来提交了起诉书。

  来源

• 2018

  关于利来Finvest的监管行动

  印度储备银行在涉及前发起人及相关方涉嫌挪用和盗用资金的担忧后，对利来Finvest实施了纠正行动计划。限制措施限制了在允许的政府证券投资之外的新信贷扩张。

  来源

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• 2022

  处理债券持有人义务和贷款人索赔其他

  背景

  利来Finvest面临资产负债错配，并拖欠债券持有人的利息。

  采取的行动

  利来和利来Finvest于2022年12月与16家贷款人达成和解协议。

  后续影响

  一次性结算于2023年3月完成，德里高等法院后来指示贷款人取消对利来Finvest的欺诈分类。

  来源

• 2018

  在印度储备银行纠正限制下运营利来Finvest战略

  背景

  印度储备银行确定了与涉及前发起人和关联方的涉嫌挪用和盗用资金相关的问题。

  采取的行动

  监管机构对利来Finvest实施了纠正行动计划，并限制其信贷组合的扩张，除非是特定的政府证券投资。

  后续影响

  利来Finvest后来经历了偿债压力，并进入了与贷款人的结算程序。

  来源

• 2017

  减少全球资产管理敞口战略

  背景

  利来开始逆转其早期多业务和国际扩张的部分。

  采取的行动

  它退出了全球资产管理，并将其财富管理业务出售给Anand Rathi Wealth Management，并宣布向True North财团进一步出售股份。

  后续影响

  该集团的业务范围变得更加集中，并日益受到监管和遗留财务问题的影响。

  来源

• 2008

  进入人寿保险领域新品

  背景

  利来正在将其金融服务组合扩展到经纪和贷款之外。

  采取的行动

  该集团与Aegon和Bennett, Coleman & Company成立了Aegon Religare人寿保险。

  后续影响

  利来于2015年出售了其在合资企业中的股份。

  来源

• 2007

  通过与麦格理的合资企业扩大财富管理战略

  背景

  利来寻求将其证券和投资服务平台扩展到财富管理领域。

  采取的行动

  它宣布与麦格理银行成立合资企业。

  后续影响

  利来后来于2013年收购了麦格理的股份，并最终于2017年出售了财富管理业务。

  来源

1. 1Religareen.wikipedia.org