QUADRIGA

Quadriga Fintech Solutions是一家加拿大加密货币企业，以拥有和运营QuadrigaCX而闻名。该交易所在2017年数字资产热潮期间成为加拿大最大的加密货币交易平台之一，但在2019年初停止运营并进入破产程序，原因是客户无法提取大量现金和加密货币。 Gerald William Cotten和Michael Patryn于2013年11月在温哥华创立了Quadriga。该业务最初促进本地比特币交易，随后推出了在线交易所。2014年，它在温哥华安装了一台比特币ATM，根据公司历史记录中引用的账户，处理了约740万加元的比特币交易量。该公司试图筹集资金并在加拿大证券交易所上市，但在2016年初筹集约85万加元后取消了该计划。到那时，该组织只有少数员工和有限的基础设施。在其他董事辞职后，Cotten最终成为唯一董事。 在2017年加密货币投机周期中，Quadriga的交易量急剧扩大。当年该平台交易了约12亿加元的比特币。由此产生的增长暴露了公司在支付安排、会计、托管和治理方面的弱点。Quadriga严重依赖外部支付处理商，而不是维持传统的银行关系，据报道缺乏正式的会计系统。2017年6月，该公司宣布因涉及以太坊的智能合约错误损失了约1400万美元的加密货币。 2018年，加密货币价格下跌和支付处理困难之后，客户对延迟或无法提款的投诉越来越多。Quadriga的支付处理商之一Costodian持有的大量资金被加拿大帝国商业银行冻结，因为该银行表示无法确定资金所有权或联系该公司。Quadriga还使用了其他支付中介，包括WB21和Crypto Capital。客户有时被引导到不寻常的现金收款安排，而不是接受普通银行转账。 根据当时的文件和其遗孀的声明，Cotten于2018年12月9日在印度去世。Quadriga于2019年1月披露了他的死讯，并表示他是唯一能够访问某些离线加密货币钱包和关键公司信息的人。该交易所进入维护模式并停止正常运营，而客户报告称他们无法访问余额。法庭文件显示，约11.5万名受影响的客户被欠高达2.5亿加元的现金和加密货币，尽管在破产程序中索赔的确切金额和构成发生了变化。 安永被任命为监督人，后来担任破产受托人。调查发现，几个所谓的冷钱包地址是空的或不包含预期的客户资产。2020年6月，安大略省证券委员会得出结论，Quadriga以欺诈和庞氏骗局的方式运营。该委员会表示，Cotten使用化名创建了具有虚构货币和加密资产余额的账户，并与那些相信自己在一个正常运作的交易所进行交易的客户进行交易。这一认定将Quadriga从一个失败的技术公司转变为加密货币托管、治理、披露和投资者保护方面的重大案例研究。 该公司于2019年2月根据加拿大的《公司债权人安排法》获得临时债权人保护，但可行的重组被认为不太可能。Quadriga于2019年4月8日根据《破产与无力偿债法》进入破产程序。2023年3月，安永宣布对已确认的索赔进行首次中期股息分配。该业务本身已不复存在，而破产管理和分配则独立于前交易所的运营继续进行。

Quadriga于2013年11月在温哥华成立，由杰拉尔德·威廉·科顿和迈克尔·帕特林创立。创始人最初安排本地比特币交易，并很快以QuadrigaCX的名义推出了在线交易所。2014年1月，该公司在温哥华安装了一台比特币ATM。据报道，其2014年的交易量约为740万加元的比特币。 该公司寻求外部资本，并考虑在加拿大证券交易所上市。它筹集了约85万加元，但在2016年初放弃了上市计划。Quadriga在2015年拥有少量员工和温哥华及多伦多的办公室，但财务资源有限。到2015年6月，据报道该公司面临现金短缺。2016年，在其他董事辞职后，科顿成为唯一董事，此后运营依赖承包商和外部服务提供商，而不是大量的内部组织。 2017年的加密货币繁荣带来了活动的大幅增加。当年通过Quadriga交易了约12亿加元的比特币。更高的佣金并没有解决公司的结构性弱点。它依赖支付处理商来转移客户资金，缺乏健全的会计和资金管理控制，并遇到托管问题。2017年6月，Quadriga宣布因智能合约错误损失了价值约1400万美元的以太坊。 随着2018年加密货币市场疲软，客户越来越多地报告加元提款延迟。2018年1月，Costodian持有的约2800万加元被CIBC冻结，原因是所有权不确定且银行无法联系Quadriga。争议诉诸法庭。Quadriga还使用WB21和Crypto Capital作为支付处理商。其客户现金安排包括魁北克拉瓦尔的柜员窗口系统，一些客户报告到达后发现没有工作人员或资金可用。 根据其遗孀的宣誓书和当地文件，科顿于2018年12月9日在印度斋浦尔去世。该公司后来表示，他在做志愿者工作时去世，并患有严重的胃肠道疾病。科顿的死成为危机的核心，因为该公司声称他独自控制某些冷钱包的密码和关键运营信息。2019年1月的一份文件称，Quadriga拥有约36.3万注册用户，欠约11.5万名受影响的客户高达2.5亿加元。 Quadriga于2019年1月进入维护模式并申请债权人保护。安永的调查发现，五个已识别的冷钱包地址是空的，其他钱包没有提供预期客户储备的证据。调查人员还检查了其他交易所的交易账户。该公司薄弱的记录使得重建客户余额和确定资金如何流动变得困难。 法院于2019年2月5日根据《公司债权人安排法》授予临时保护，并任命安永为监督人。保护在3月延长，但重组努力没有产生可信的复苏路径。Quadriga于2019年4月8日进入破产程序。据报道，加拿大皇家骑警和联邦调查局正在调查，而客户代表要求当局挖掘科顿的尸体以核实其身份和死因。 安大略省证券委员会于2020年6月发布了其调查结果。它确定Quadriga是一个欺诈和庞氏骗局，称科顿使用化名创建虚构余额并用客户资金进行交易。这一认定为缺失资产提供了监管解释，尽管破产程序继续识别、追回和分配剩余资产。2023年3月，受托人宣布对已确认的索赔进行首次中期股息分配。Quadriga的交易所运营尚未恢复。

• 2023

  首次中期债权人股息

  [1]Quadriga (company)en.wikipedia.org

  破产受托人宣布向拥有已确认索赔的债权人进行约4000万加元的初始分配。

• 2020

  安大略省证券委员会调查结束

  [2]Ontario Securities Commission: QuadrigaCX investigation findingsosc.ca

  OSC将Quadriga的行为定性为欺诈和庞氏骗局，涉及虚构账户余额和客户损失。

• 2019

  债权人保护和破产

  [1]Quadriga (company)en.wikipedia.org

  Quadriga于2月获得临时债权人保护，并在重组似乎不切实际后于4月进入破产程序。

• 2018

  提款和支付问题加剧

  [1]Quadriga (company)en.wikipedia.org

  客户报告提款延迟，而支付处理商持有的资金在所有权争议中被冻结。

• 2018

  杰拉尔德·科顿去世

  [1]Quadriga (company)en.wikipedia.org

  Quadriga的创始人兼首席执行官于12月9日在印度去世，造成钱包和公司信息的访问危机。

• 2017

  加密货币繁荣期间交易量激增

  [1]Quadriga (company)en.wikipedia.org

  随着加密货币价格急剧上涨，Quadriga交易了约12亿加元的比特币。

• 2016

  计划中的公开上市被放弃

  [1]Quadriga (company)en.wikipedia.org

  在筹集约85万加元后，Quadriga取消了在加拿大证券交易所上市的计划；科顿后来成为唯一董事。

• 2014

  在线交易所和温哥华比特币ATM推出

  [1]Quadriga (company)en.wikipedia.org

  Quadriga从本地交易转向在线交易所运营，并在温哥华安装了一台比特币ATM。

• 2013

  Quadriga成立

  [1]Quadriga (company)en.wikipedia.org

  杰拉尔德·威廉·科顿和迈克尔·帕特林在温哥华创立了Quadriga，并开始安排比特币交易。

一家加拿大在线加密货币交易所，定位为买卖、存入和提取数字资产的市场。其增长由2017年加密货币交易热潮推动，但其运营模式最终因严重的托管、支付、会计和治理失败而信誉扫地。

• 加密货币交易所 · 2013

  QuadrigaCX

  QuadrigaCX是Quadriga主要的加密货币交易在线市场。客户使用它买卖、存入和提取比特币和其他数字资产，通常以加元结算。该平台在2017年加密货币繁荣期间迅速扩张，但其对外部支付处理商的依赖、会计不足和托管控制缺陷成为其崩溃的核心。该交易所在2019年初停止正常运营，现已不复存在。

• 加密货币访问服务 · 2014

  Quadriga比特币ATM

  Quadriga于2014年1月在温哥华安装了一台比特币ATM，将公司服务扩展到在线交易所活动之外。当代报道称这是温哥华安装的第二台比特币ATM。所提供的材料中没有可靠来源确定该机器在公司早期增长期后是否仍在运营。

• 2020

  安大略省证券委员会欺诈和庞氏骗局认定

  安大略省证券委员会得出结论，Quadriga以欺诈方式运营。其调查结果称，科顿使用化名创建账户，记入虚构的货币和加密资产余额，并使用客户资金与不知情的客户进行交易。

  来源

• 2019

  客户资产短缺和无法访问的钱包

  科顿去世后，Quadriga表示大量客户加密货币无法访问，因为他控制了关键钱包凭证。安永发现已识别的冷钱包地址是空的或不包含预期的储备，而客户报告无法提取资金。

  来源

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• 2023

  向已确认债权人进行首次中期分配其他

  背景

  受托人持有破产财产的追回款项，并已完成足够的索赔工作以进行初始分配。

  采取的行动

  安永宣布首次中期股息约4000万加元，按已确认索赔价值计算。

  后续影响

  该分配将部分追回的财产返还给债权人，而破产管理仍与任何运营交易所分开。

  First interim dividend. Approximately C$40 million; C$0.13 per CAD of proven claim value (10 March 2023)

  来源

• 2019

  从债权人保护转向破产其他

  背景

  Quadriga的交易所已停止正常运作，调查对客户资产的位置和可回收性提出了严重质疑。

  采取的行动

  在根据《公司债权人安排法》获得临时保护后，该公司于2019年4月8日根据《破产与无力偿债法》进入破产程序。

  后续影响

  安永继续担任受托人，进行资产追回、索赔验证和向债权人分配，而不是业务重组。

  来源

• 2017

  披露智能合约错误导致的以太坊损失其他

  背景

  Quadriga在加密货币活动迅速扩大和交易量上升的时期报告了损失。

  采取的行动

  该公司披露，由于智能合约错误，价值约1400万美元的以太坊丢失。

  后续影响

  该事件成为交易所运营和托管弱点的早期迹象，尽管后来客户资产短缺的全部规模尚不清楚。

  Value of lost ether. Approximately US$14 million (June 2017)

  来源

• 2016

  放弃拟议的加拿大证券交易所上市战略

  背景

  Quadriga在筹集约85万加元后寻求外部资本并探索公开上市。

  采取的行动

  该公司取消了在加拿大证券交易所的计划上市，并继续作为私人运营的企业。

  后续影响

  Quadriga仍然很小，后来在内部人员、办公室、银行基础设施和正式会计控制有限的情况下运营。

  来源

1. 1Quadriga (company)en.wikipedia.org
2. 2Ontario Securities Commission: QuadrigaCX investigation findingsosc.ca