信安金融集团

信安金融集团公司是一家全球金融服务公司，总部位于爱荷华州得梅因。公司的起源可追溯至1879年由得梅因银行家爱德华·坦普尔、西蒙·卡萨迪和菲尼亚斯·M·卡萨迪创立的银行家人寿保险公司。它从一家保险企业发展成为提供退休计划、投资管理、保险、员工福利及相关金融解决方案的多元化供应商。 信安的业务围绕四个主要领域组织：退休与收入解决方案、信安环球投资、信安国际以及福利与保障。其退休业务通过工作场所计划（包括固定缴款和养老金安排）以及高管递延薪酬、员工持股计划和信托相关服务，为雇主和个人提供服务。投资管理业务为机构和个人客户提供投资组合管理和投资解决方案。福利与保障活动包括保险和员工福利产品，而国际业务则将公司的活动扩展到美国以外。 信安扩张的重要部分来自收购和业务合并。2019年，它以12亿美元收购了富国银行的机构退休和信托业务，增加了工作场所退休、养老金、高管薪酬、员工持股计划和咨询能力。2024年，信安同意收购Ascensus的员工持股计划业务，该交易预计将增加约800个计划和超过16.5万名参与者。 信安在纳斯达克公开交易，股票代码为PFG。公司在得梅因保持了重要的存在，拥有或运营多处市中心物业，包括801 Grand大楼。它还在印度浦那设有国际业务和全球交付中心Principal Global Services。根据主题参考材料中引用的公司信息，信安在2021年全球约有18,600名员工，其中约7,100名在美国以外。 该品牌利用社区赞助和基于地点的营销来强化其得梅因身份。信安拥有Principal Riverwalk、Principal Park和The Principal Charity Classic的冠名权。从2005年到2015年，公司使用角色Eddie作为广为人知的广告活动的核心人物。Eddie被描绘为利用公司的金融专业知识（以Principal Edge标志为代表）来解决个人、商业和日常财务挑战。该角色在2016年公司推出新企业标志之前被退役。 信安也经历了治理和领导层变动。激进投资者Elliott Investment Management在2021年披露持股并倡导公司变革。与Elliott的讨论之后，宣布新增两名独立董事。2025年1月，Deanna Strable成为总裁兼首席执行官，接替成为董事会执行主席的Dan Houston。因此，信安将悠久的保险传统与以退休安全、资产管理、工作场所福利和保障产品为核心的现代业务相结合。

信安金融集团于1879年在得梅因成立，当时名为银行家人寿保险公司。该企业由当地知名银行家创立，包括爱德华·坦普尔、西蒙·卡萨迪和菲尼亚斯·M·卡萨迪，坦普尔担任总裁，菲尼亚斯·卡萨迪担任副总裁。其最初的身份植根于人寿保险和财务保障，但随着时间的推移，随着雇主和家庭对更综合的退休、投资和福利服务的需求，该组织拓宽了其活动。 现代信安组织是这种超越传统保险扩张的结果。其活动涵盖工作场所退休计划、养老金服务、投资管理、保险、员工福利和国际金融服务。公司现在通过四个分部描述其主要运营领域：退休与收入解决方案、信安环球投资、信安国际以及福利与保障。这一结构反映了公司演变为一家多元化的金融机构，服务于个人、企业、机构和多个国家的客户。 信安的退休业务通过收购得到加强。2019年，公司以12亿美元收购了富国银行的机构退休和信托业务。收购的活动包括401(k)和其他工作场所退休安排、养老金服务、高管递延薪酬、员工持股计划和资产咨询能力。该交易扩大了信安的机构退休平台，并增加了其在雇主赞助计划客户中的覆盖范围。 2021年，Elliott Investment Management成为信安的激进股东，并呼吁公司进行变革。参与导致了讨论，并在当年2月宣布新增两名独立董事。这一事件说明了大型上市金融服务公司面临的治理压力，特别是那些在保险运营、退休业务、投资管理、资本配置和股东期望之间取得平衡的公司。 在此期间，领导层和风险管理职责也发生了变化。2020年，信安宣布肯·麦卡勒姆将在朱莉娅·劳勒退休后担任首席风险官。2025年1月，迪安娜·斯特拉布尔接替丹·休斯顿成为总裁兼首席执行官。休斯顿成为董事会执行主席，而斯特拉布尔则从她之前担任总裁兼首席运营官的经历中带来了连续性。 信安在得梅因保持了强大的公民和实体存在。它拥有或运营多座市中心建筑，包括801 Grand，一座45层、192米高的塔楼，也容纳其他公司。公司在国际上运营，在美国以外有员工，并在印度马哈拉施特拉邦浦那设有全球交付中心Principal Global Services。信安还拥有Principal Riverwalk、Principal Park和The Principal Charity Classic的冠名权，将其企业身份与当地公共空间、体育和社区活动联系起来。 公司的面向消费者的品牌随时间发生了变化。从2005年到2015年，其广告以Eddie为中心，这个角色使用Principal Edge标志来解决财务、商业和日常问题。Eddie在2015年退役，公司为2016年推出的新标志做准备。该活动帮助将复杂的金融服务主张转化为一个反复出现的、易于理解的广告叙事。 如今，信安仍然是一家活跃的上市金融服务公司。其业务将保险的长期义务和风险纪律与退休计划管理、投资管理、工作场所福利和国际运营相结合。因此，其历史轨迹是从19世纪的人寿保险公司转变为多元化的全球退休和财务安全解决方案提供商。

• 2025

  迪安娜·斯特拉布尔成为首席执行官

  [1]Principal Financial Groupen.wikipedia.org

  迪安娜·斯特拉布尔接替丹·休斯顿成为总裁兼首席执行官；休斯顿成为执行主席。

• 2024

  Ascensus ESOP业务收购协议

  [1]Principal Financial Groupen.wikipedia.org

  信安同意收购Ascensus的员工持股计划业务，预计将增加约800个计划和超过16.5万名参与者。

• 2021

  Elliott与信安接触

  [1]Principal Financial Groupen.wikipedia.org

  激进投资者Elliott Investment Management入股并施压要求变革；信安随后宣布新增两名独立董事。

• 2020

  肯·麦卡勒姆被任命为首席风险官

  [1]Principal Financial Groupen.wikipedia.org

  在朱莉娅·劳勒退休后，肯·麦卡勒姆被选为首席风险官。

• 2019

  收购富国银行机构退休业务

  [1]Principal Financial Groupen.wikipedia.org

  信安同意以12亿美元收购富国银行的机构退休和信托业务。

• 2016

  新企业标志亮相

  [1]Principal Financial Groupen.wikipedia.org

  信安在Eddie广告角色退役后推出新标志。

• 2015

  Eddie退役

  [1]Principal Financial Groupen.wikipedia.org

  公司在企业标志变更前退役了Eddie角色。

• 2005

  Eddie广告活动开始

  [1]Principal Financial Groupen.wikipedia.org

  信安推出Eddie作为长期电视和印刷广告活动的核心角色。

• 1879

  银行家人寿保险公司成立

  [1]Principal Financial Groupen.wikipedia.org

  后来成为信安金融集团的公司由包括爱德华·坦普尔、西蒙·卡萨迪和菲尼亚斯·M·卡萨迪在内的银行家在得梅因成立。

一家全球退休、投资管理、保险和员工福利提供商，专注于为个人、雇主、机构和国际客户提供财务安全。

• 退休服务

  退休与收入解决方案

  信安的退休平台通过工作场所退休计划、养老金安排和相关收入解决方案为雇主和个人提供服务。它还支持机构退休管理和咨询活动，帮助计划发起人管理缴款、参与者、分配和长期退休结果。

• 机构金融服务 · 2019

  机构退休和信托服务

  这些服务包括401(k)计划、养老金、高管递延薪酬计划、员工持股计划以及相关信托和咨询职能的管理和支持。信安通过2019年收购富国银行的机构退休和信托业务扩大了这一产品。

• 资产管理

  信安环球投资

  信安环球投资代表公司为机构和其他客户提供的投资管理活动。该平台提供投资组合管理和投资解决方案，作为信安更广泛的退休和财务安全主张的一部分。

• 保险和员工福利

  福利与保障

  福利与保障业务涵盖保险和员工福利解决方案，旨在帮助个人和雇主管理财务风险。产品包括人寿保险和相关保障产品，但具体产品范围因市场和分销渠道而异。

• 员工持股服务 · 2019

  员工持股计划服务

  信安为员工持股计划提供管理及相关服务。该业务通过2019年的富国银行交易和2024年收购Ascensus的ESOP业务得到加强。

• 国际金融服务

  信安国际

  信安国际代表公司在美国以外的运营。它将退休、投资、保险和保障能力扩展到选定的全球市场，并得到国际员工和运营基础设施的支持。

• 2005Eddie

  United States

  信安使用Eddie作为电视和印刷广告的主角。该角色遇到财务、商业和日常生活问题，并使用Principal Edge标志作为寻找解决方案的视觉工具。

  结果. 该活动持续到2015年，Eddie在2016年新企业标志推出前退役。

  来源

• 2025

  首席执行官继任其他

  背景

  信安进行了从丹·休斯顿的计划的领导层过渡。

  采取的行动

  迪安娜·斯特拉布尔成为总裁兼首席执行官，而休斯顿成为董事会执行主席。

  后续影响

  过渡保持了高级领导层的连续性，同时将日常行政领导权交给斯特拉布尔。

  来源

• 2024

  同意收购Ascensus的ESOP业务并购

  背景

  信安寻求扩大其员工持股计划管理和参与者基础。

  采取的行动

  公司同意从Ascensus收购ESOP业务。

  后续影响

  该交易预计将为信安的业务增加约800个计划和超过16.5万名参与者。

  来源

• 2021

  对Elliott Investment Management接触的回应战略

  背景

  激进投资者Elliott Investment Management入股信安，并表示将推动变革。

  采取的行动

  信安与Elliott接触，随后在2月宣布新增两名独立董事。

  后续影响

  董事会组成发生变化，公司回应了激进投资者的关切。

  来源

• 2019

  收购富国银行的机构退休和信托业务并购

  背景

  信安寻求扩大其机构退休、信托和工作场所计划能力。

  采取的行动

  公司同意以12亿美元收购该业务，资金来自现金和优先债务融资。

  后续影响

  该交易为信安的平台增加了401(k)、养老金、高管递延薪酬、员工持股计划和资产咨询活动。

  Transaction value. $1.2 billion (2019 transaction announcement)

  来源

• 2020-01-21

  HSA Bank与Principal宣布客户账户整合合作[3]HSA Bank与Principal宣布客户账户整合合作prnewswire.com

  报道日期：2020-01-21

  HSA Bank宣布与Principal Financial Group建立新的合作关系，使客户能够在退休计划信息旁查看其HSA Bank健康储蓄账户余额。客户可授权进行账户整合。

• 2020-01-09

  宜人财富与信安签署战略合作协议[4]宜人财富与信安签署战略合作协议finance.sina.com.cn

  报道日期：2020-01-14

  宜人财富与信安签署战略合作协议。信安将在退休、资产管理和保险解决方案方面提供金融服务能力。

1. 1Principal Financial Groupen.wikipedia.org
2. 2Principal Financial Group official websiteprincipal.com
3. 3HSA Bank与Principal宣布客户账户整合合作prnewswire.com
4. 4宜人财富与信安签署战略合作协议finance.sina.com.cn
5. 5宜人财富与信安签署战略合作 用金融手段解决未来养老问题finance.sina.com.cn