概览

平安银行是一家公开上市的中国股份制商业银行，总部位于广东深圳。其业务主要覆盖中国大陆，并在香港设有代表处。该银行通过零售银行、公司银行、投资银行、资金业务、支付、贷款、存款、财富管理和信用卡业务提供广泛的金融服务。该机构的历史可追溯至1987年成立的上市公司深圳发展银行。其后续转型由平安保险集团参与的逆向收购和重组推动。重组后，该银行采用平安银行名称，同时保留深圳发展银行的上市实体和股票代码。这为平安集团打造了一个上市银行平台，并强化了其涵盖保险、银行和资产管理的综合模式。在平安集团内，该银行是三大主要金融支柱之一，与保险和资产管理并列。其与整个集团的联系使其能够利用共享的技术、客户关系、数据能力和生态系统服务，涉及消费金融、汽车金融、医疗相关金融、小微企业银行和财富管理等领域。因此，平安银行在其零售和公司战略中强调数字渠道和技术驱动的运营模式。平安银行为个人客户、小微企业和大型企业、机构客户及金融机构提供服务。其零售业务包括存款、个人贷款、信用卡、财富管理、支付服务及其他面向消费者的产品。公司和机构服务包括流动资金融资、交易银行、现金管理、贸易相关服务、投资银行、同业业务和资金运营。该银行是中国十二家全国性股份制商业银行之一，并被纳入主要国内股票基准指数，包括富时中国A50指数、恒生中国50指数和沪深300指数。其零售金融模式和数字银行能力也获得认可，包括《亚洲银行家》和Gartner在2019年和2020年报道的奖项。其当前定位结合了商业银行的资产负债表能力与平安集团更广泛的技术和金融服务生态系统。平安银行是一家总部位于广东深圳的全国性股份制商业银行，由中国平安保险（集团）股份有限公司控股。该行为中国大陆的个人客户、企业、中小企业和机构客户提供银行服务，主要业务包括吸收存款、发放公司及个人贷款、办理国内外结算、发行与收单银行卡、办理外汇业务、提供贸易融资工具，以及开展资金和金融市场业务。现平安银行由平安集团整合旗下多项银行业务而来。其存续的上市法律前身为深圳发展银行，成立于1987年，1991年在深圳上市。此外，平安于2003年收购福建亚洲银行并更名为平安银行，随后于2006年收购深圳市商业银行的控股权。深圳市商业银行其后吸收合并了此前的平安银行，并在一段时间内以深圳平安银行的名义经营。这些交易使平安获得了一个地域覆盖更广的银行平台，并有助于将银行业务与集团更广泛的保险、投资和金融服务业务相连接。决定性的重组发生在2010年至2012年间。平安通过股份转让及后续股权交易成为深圳发展银行的控股股东。深圳发展银行随后吸收合并了独立的平安银行实体。合并于2012年6月完成，深圳发展银行作为存续法律主体保留；存续公司于2012年7月更名为平安银行股份有限公司，并于8月启用平安银行股票简称。此次交易整合了前身机构的资产、客户、分支机构、信息系统、员工、牌照和产品平台。原平安银行不再作为独立法人存在。合并后，该行将自身定位为全国性商业银行，而非以本地业务为主的机构。该行在扩展分支机构和网点服务渠道的同时，投资于网上银行、移动服务、数据能力、支付、财富管理和综合客户服务方案。产品开发包括企业现金管理和收款服务、全球投资管理工具、升级版网上银行、移动及数字支付服务、信用卡、消费金融、个人财富管理和小企业贷款。2017年，该行与美国运通合作推出带有美国运通品牌的产品，为其消费业务增添了国际认可的卡组织。平安银行在平安集团更广泛的金融生态系统中运营，但仍是一家单独上市的银行公司，须遵守中国的银行业、证券、公司治理和信息披露要求。该行的战略强调服务实体经济、改善风险管理、强化零售和小企业业务，并利用技术和客户数据使银行服务更加一体化和便捷。其市场绝大多数在国内，其公众形象与平安品牌、深圳、数字银行以及全国性股份制银行板块密切相关。现平安银行由平安集团整合旗下多项银行业务而来。其存续的上市法律前身为深圳发展银行，成立于1987年，1991年在深圳上市。此外，平安于2003年收购福建亚洲银行并更名为平安银行，随后于2006年收购深圳市商业银行的控股权；深圳市商业银行其后吸收合并了此前的平安银行，并在一段时间内以深圳平安银行的名义经营。决定性的重组发生在2010年至2012年间：平安通过股份转让及后续股权交易成为深圳发展银行的控股股东，深圳发展银行随后吸收合并了独立的平安银行实体。合并于2012年6月完成，深圳发展银行作为存续法律主体保留；存续公司于2012年7月更名为平安银行股份有限公司，并于8月启用平安银行股票简称。此次交易整合了前身机构的资产、客户、分支机构、信息系统、员工、牌照和产品平台，并使平安银行成为平安集团综合金融服务结构的银行支柱。

沿革

平安银行由深圳发展银行发展而来，深圳发展银行是一家成立于1987年的上市中国银行机构。深圳发展银行作为股份制商业银行运营，并凭借其上市地位与深圳证券市场相关联。该银行最初的身份反映了其与深圳的联系及其在改革时代中国金融体系中商业银行发展中的作用。当平安保险集团参与该银行时，发生了一次重大转型。通过以逆向收购上市深圳发展银行为中心的重组，平安在其更广泛的金融服务集团内创建了一个银行平台。该交易使上市银行能够继续使用现有的股票市场身份和代码，同时改变其战略所有权和公司定位。重组后，该机构于2012年更名为平安银行。更名后的银行成为平安集团综合金融服务模式的银行部门。平安集团的主要业务包括保险、银行和资产管理，该银行的发展日益与集团的跨业务客户群、技术资源和数据能力相关联。平安银行并非仅作为传统的分行贷款机构运营，而是越来越重视数字分销、自动化信贷流程、在线客户获取、移动服务和技术支持的风险管理。其业务扩展到零售银行、公司银行、投资银行、资金和机构服务。在零售方面，该银行开发了涵盖存款、消费和个人贷款、信用卡、支付和财富管理的产品。在公司银行方面，它通过贷款、现金管理、交易银行、贸易相关服务和投资银行活动为企业和中小企业提供服务。该银行还维持资金和同业业务，以支持流动性、市场和机构关系。该银行主要服务于中国大陆，同时在香港设有代表处。它是中国十二家全国性股份制商业银行之一。其规模和上市地位也使其被纳入多个主要市场指数，包括富时中国A50指数、恒生中国50指数和沪深300指数。在2010年代末和2020年代初，平安银行的公开定位日益强调数字银行和创新。外部认可包括2019年《亚洲银行家》国际零售金融奖项的年度商业模式奖，以及2020年报道的数字银行认可。Gartner还在2020年认可了该银行的金融服务创新。这些奖项与该银行将商业银行与平安集团的技术能力和生态系统方法相结合的战略一致。平安银行仍然是平安保险集团旗下活跃的上市商业银行。其当前身份由三个相互关联的特征塑造：全国性股份制银行牌照、零售和公司金融服务的多元化组合，以及与更广泛的保险和资产管理集团的技术驱动整合。平安银行的机构沿革，融合了深圳发展银行的发展历程与平安集团收购、重组银行资产的过程。深圳发展银行成立于1987年，1991年在深圳证券交易所上市。作为一家全国性股份制商业银行，它从深圳本地起步，通过分支机构、代理行关系、公司银行、零售金融和金融市场服务不断向外拓展。另一条脉络始于20世纪90年代初成立的福建亚洲银行。2003年，平安获准收购该行，并将其更名为平安银行。这笔交易之所以引人注目，是因为它把一家保险集团的品牌直接冠于一家商业银行之上。此后，平安继续增持，后来又收购了汇丰持有的剩余股权，从而完全掌控了这一银行平台。平安还推进了深圳市商业银行的重组。2006年，平安成为该行第一大股东并取得控股权。随后，深圳市商业银行吸收合并了此前的平安银行，一度以深圳平安银行的名义运营，后来又恢复平安银行名称。这一系列动作造就了一家兼具福建和深圳渊源的银行业务，也让平安积累了整合区域性银行资产的经验。下一阶段是取得深圳发展银行的控股权。2010年，平安从新桥投资手中获得大量股份，并围绕其保险子公司与另一家平安银行作出进一步的股权安排。2011年，一项重大重组提高了平安对深圳发展银行的控股比例，并将另一家平安银行的银行资产注入这家上市银行。这一安排旨在整合集团的银行权益，同时增强存续机构的资本基础。 2012年6月12日，深圳发展银行完成对另一家平安银行的吸收合并。原平安银行作为独立法人被注销，深圳发展银行作为存续公司继续经营，并承继前者的资产、负债、牌照、合同、员工、权利和义务。2012年7月，存续银行将公司名称变更为平安银行股份有限公司，其股票简称于8月变更。此次合并伴随着大规模的业务与技术整合。过渡期间，该行着力打通分行系统，统一产品与定价，整合客户记录和资产核算，并使客户能够使用更广泛的分支机构和渠道。合并后的银行作为全国性股份制商业银行不断扩张。其业务涵盖存款、贷款、境内外结算、票据、债券、外汇、银行卡、信用证、担保、代理收付、保险代理、保管箱、同业融资以及监管机构批准的其他业务。此后，该行又投入网上银行、移动服务、数字支付、全球投资管理工具和技术驱动的客户管理。它还发展了零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、公司现金管理、贸易金融和小企业服务。通过定向增发和其他资本市场交易，股权与资本结构持续演变。平安保险及其控股子公司始终为控股股东，该行继续以股票代码000001.SZ交易。2019年，该行发行可转换公司债券，平安及平安人寿参与了现有股东可享有的优先配售。进入2020年代，管理层沟通强调服务实体经济、数字化转型、风险纪律、资本实力、信息披露、投资者关系和股东回报。该行至今仍是一家活跃的中国上市商业银行，也是平安集团主要的金融服务平台之一。

2020
数字银行和创新认可
[1]Ping An Banken.wikipedia.org
平安银行获得“亚洲最佳数字银行”的认可，并荣获Gartner金融服务创新奖。
2019
年度商业模式奖及发行可转换公司债券
[1]Ping An Banken.wikipedia.org
《亚洲银行家》国际零售金融卓越奖认可了平安银行的商业模式；该行公开发行人民币计价的A股可转换公司债券，平安集团相关股东参与优先配售。
2017
美国运通品牌卡合作
[7]Ping An Bank history referencezh.wikipedia.org
平安银行与美国运通合作推出多款美国运通品牌产品。
2013
线上及机构服务拓展
[7]Ping An Bank history referencezh.wikipedia.org
该行推出更多线上代收付服务，并持续发展机构投资管理与网上银行能力。
2012
银行采用平安银行名称
[1]Ping An Banken.wikipedia.org
在涉及平安保险集团的重组和逆向收购后，深圳发展银行更名为平安银行，同时保留上市实体的股票代码。
2012
吸收合并与更名
[6]Ping An Bank official corporate overviewbank.pingan.com
深圳发展银行吸收合并原平安银行，作为存续法人实体，随后启用平安银行的公司名称及股票名称，同时保留上市实体的股票代码。
2011
重大资产重组强化平安控制权
[8]Ping An Bank 2023 annual-report corporate-history disclosurevip.stock.finance.sina.com.cn
通过股份发行及资产交易，原平安银行的银行业务权益注入深圳发展银行架构。
2010
平安成为深圳发展银行主要股东
[8]Ping An Bank 2023 annual-report corporate-history disclosurevip.stock.finance.sina.com.cn
通过股份转让及相关交易，深圳发展银行重组启动，进入平安控股阶段。
2006
平安取得深圳市商业银行控股权
[7]Ping An Bank history referencezh.wikipedia.org
平安成为深圳市商业银行第一大股东并取得控股权。
2003
平安收购福建亚洲银行
[7]Ping An Bank history referencezh.wikipedia.org
平安获准收购福建亚洲银行，并将其更名为平安银行。
1991
深圳发展银行在深圳上市
[7]Ping An Bank history referencezh.wikipedia.org
前身银行在深圳证券交易所上市。
1987
深圳发展银行成立
[1]Ping An Banken.wikipedia.org
后来成为平安银行的机构以深圳发展银行的名义成立，构成了当前上市银行的历史基础。

产品与定位

一家技术驱动的全国性股份制商业银行，利用平安集团的综合金融、数字基础设施和客户生态系统发展零售、公司和财富管理业务。平安集团旗下的科技型全国性股份制商业银行，将传统存贷款、支付、资金和财富管理业务与数字化渠道及跨业务客户整合相结合。

零售银行
零售银行
平安银行的零售银行业务通过存款、个人贷款、支付服务、信用卡和财富管理产品为个人提供服务。它利用数字渠道和平安集团更广泛的客户与技术生态系统来支持开户、客户服务、信用评估和产品分销。该银行利用分支机构和数字渠道，为大众市场客户以及富裕和私人银行客户群体提供服务。
消费金融
个人贷款
该银行提供个人和消费导向的信贷，包括数字分销的贷款产品。这些服务构成其零售战略的一部分，并得到技术支持下的客户获取、信用评估和贷款服务。
信用卡与支付 · 2017
信用卡
平安银行发行信用卡用于消费支付和相关金融服务。信用卡业务是该银行知名的零售产品之一，并与其更广泛的支付、贷款、奖励和客户参与活动相关联。其与美国运通的合作将美国运通品牌产品加入该银行的信用卡产品组合。
财富管理
财富管理
该银行向零售和机构客户提供财富管理和投资导向的服务。这些服务补充存款和贷款，同时受益于平安集团更广泛的资产管理和金融服务能力。财富管理服务包括投资产品、咨询和配置服务，以及针对个人和机构客户的客户分层。
公司银行
公司和交易银行
公司银行业务涵盖企业贷款、存款、现金管理、支付、贸易相关服务和其他交易银行需求。该银行通过分行和数字渠道相结合的方式为大型企业、小微企业和机构客户提供服务。它还为公司及机构客户提供担保、信用证、票据等服务。
机构银行
投资银行和资金业务
平安银行还开展投资银行、资金、同业和机构金融活动。这些业务将银行扩展到零售和商业贷款之外，进入资本市场支持、流动性管理以及为金融机构和公司客户提供的服务。金融市场活动包括同业融资、债券、外汇、资金管理及相关机构服务，并须遵守适用的中国监管审批和限额。
数字金融服务 · 2013
数字银行与支付
数字服务包括网上银行、手机银行、支付功能、线上收付款工具以及数字化支持的客户服务。在前身银行合并整合期间及之后，这些能力变得尤为重要。
资金与机构银行业务
金融市场与资金业务
金融市场活动包括同业融资、债券、外汇、资金管理及相关机构服务，并须遵守适用的中国监管审批和限额。

争议事件

2023
因账户、反洗钱及金融管理违规被央行罚款3492.5万元
2023年7月，央行公布平安银行涉及10类违法行为的行政处罚，罚款3492.5万元并没收相关违法所得。财新报道该罚单涉及金融业务管理等问题。本条为已公布行政处罚，不构成对全部银行业务或客户交易违法的认定。
来源
2021
业主因监管资金遭挪用指称到平安银行维权
数百名业主在平安银行宁波分行外维权，指称该行挪用了购房监管资金。报道转述了这一指称，但未提供独立认定。
来源

品牌决策

2025
发布面向投资者的估值提升计划战略
背景
该银行回应投资者和市值关切，概述了旨在提升长期业务质量和股东沟通的行动。
采取的行动
该计划涉及服务实体经济、长期激励、分红规划、信息披露、投资者关系以及控股股东持股稳定性。
后续影响
该公告建立了提升市场认可度和股东信心的公开框架；长期结果仍取决于执行情况。
来源
2020
扩展数字银行战略战略
背景
该银行的公众形象日益强调技术驱动的零售金融和数字运营能力。
采取的行动
平安银行在零售、贷款、支付和财富管理领域开发了数字渠道和技术支持的银行服务。
后续影响
该战略伴随着数字银行和金融服务创新的外部认可。
来源
2019
发行可转换债券战略
背景
该银行利用资本市场工具来增强其资本资源，同时保留未来潜在的股权转换机制。
采取的行动
平安银行公开发行人民币计价的可转换债券，平安及平安人寿参与现有股东可享有的优先配售。
后续影响
此次发行提供了额外的监管资本来源和融资灵活性。
来源
2013
募集权益资本以支持增长和监管指标战略
背景
合并后规模扩大的银行需要额外资本以支持其合并后的发展并满足资本监管要求。
采取的行动
平安认购了该银行的定向增发股份。
后续影响
该交易增加了银行的权益基础，并维持了平安作为控股股东的地位。
来源
2012
深圳发展银行的重组和更名并购
背景
平安集团通过收购福建亚洲银行和深圳市商业银行积累了银行业资产，同时成为深圳发展银行的控股股东。维持两家独立的银行实体将限制规模效应和整合效益。平安保险集团利用涉及上市深圳发展银行的重组和逆向收购交易来建立其上市银行平台。
采取的行动
深圳发展银行吸收合并原平安银行，作为存续法人实体，并将公司名称变更为平安银行股份有限公司，保留原深圳发展银行的股票市场身份和股票代码。
后续影响
该交易创建了平安集团的全国性上市银行平台，并需要整合系统、分支机构、客户记录、产品、定价、人员和牌照。它使平安银行成为平安集团综合金融服务结构的银行支柱。
来源

近期事件

2025
平安银行发布估值提升计划[11]Ping An Bank valuation-enhancement plan reportm.sfccn.com
定价
该行公布了涉及服务实体经济、长期激励、股东回报、信息披露、投资者关系以及控股股东持股稳定性等方面的措施。
2020
平安银行被评为亚洲最佳数字银行[1]Ping An Banken.wikipedia.org
其他
据报道，平安银行是中国首家获得《亚洲银行家》亚洲最佳数字银行认可的银行。
2020
平安银行获得Gartner金融服务创新奖[1]Ping An Banken.wikipedia.org
其他
Gartner在金融服务创新奖中认可了平安银行，反映了该银行对技术驱动型银行的重视。
2019
平安银行荣获年度商业模式奖[1]Ping An Banken.wikipedia.org
其他
《亚洲银行家》国际零售金融卓越奖授予平安银行年度商业模式奖。
2012
深圳发展银行完成吸收合并平安银行[10]Shenzhen Development Bank and Ping An Bank merger completion announcementbank.pingan.com
并购
本次合并将两家银行机构整合，以深圳发展银行作为存续法人主体。存续公司随后更名为平安银行股份有限公司。
2012
存续上市银行启用平安银行名称[6]Ping An Bank official corporate overviewbank.pingan.com
人事变动 · 并购
在完成法律及业务整合后，深圳发展银行将公司名称及股票简称变更为平安银行。

概览

沿革

产品与定位

争议事件

品牌决策

近期事件

相关词条

来源41 个来源