PensionBee

PensionBee是一个金融服务品牌，专注于通过数字养老金账户让退休储蓄管理更加便捷。公司于2014年在英国由Romi Savova和Jonathan Lister Parsons创立，分别担任首席执行官和首席技术官。其核心主张是简化将不同工作场所计划中积累的养老金储蓄整合起来，并通过在线平台进行管理。这使得PensionBee介于传统养老金提供商和面向消费者的金融科技公司之间：它提供受监管的退休产品，同时强调数字账户访问、简化的管理和更简单的客户体验。 公司最初的业务围绕英国养老金市场展开。其在英国的活动由金融行为监管局授权和监管。PensionBee的服务面向那些可能拥有多个前雇主养老金账户并希望将符合条件的持有整合到单一个人养老金安排中的消费者。该平台为客户提供在线界面来查看和管理其退休储蓄，而底层养老金产品仍受相关计划适用的规则、费用、投资选择和监管要求的约束。 PensionBee于2021年成为上市公司，当时加入了伦敦证券交易所主板市场的高增长板块。2022年4月，它转入优质板块。从2023年3月起，其股票被纳入富时全股指数和富时小盘股指数，从2023年12月起，公司也被纳入富时4Good指数。这些发展标志着从成长阶段的私营金融科技公司向上市退休服务企业的转变，同时保持了其面向消费者的数字定位。 PensionBee于2024年扩展到英国以外，在美国开展业务。美国服务是与道富银行合作开发的，旨在帮助美国消费者将401(k)退休计划余额整合和转入个人退休账户。PensionBee在美国的活动由美国证券交易委员会授权和监管。美国市场的推出扩大了公司的潜在市场，同时将其整合模式适应美国雇主赞助的退休计划结构。 为支持美国扩张，PensionBee于2024年10月宣布进行约2500万美元的融资。公司在2025年上半年报告持续增长，新增21,000名投资客户，总投资客户达到286,000名。在此期间，全球管理资产超过80亿美元。因此，PensionBee结合了英国创立的数字养老金品牌、上市公司的公司结构以及不断扩展的国际退休储蓄平台。其主要活动领域包括养老金整合、个人退休账户、数字养老金管理以及英国和美国的退休投资产品。

PensionBee于2014年在英国由Romi Savova和Jonathan Lister Parsons创立。Savova担任首席执行官，Lister Parsons担任首席技术官。公司开发了一种数字化的个人养老金方法，专注于解决退休储蓄碎片化的问题。许多工人在更换雇主时会积累多个养老金账户，而PensionBee的服务旨在帮助符合条件的客户将这些持有整合起来，并通过在线账户进行管理。 公司最初的市场是英国，其养老金活动由金融行为监管局授权和监管。PensionBee并没有仅仅将自己定位为传统的养老金管理机构，而是围绕在线访问、简化转账和技术驱动的客户旅程构建了其消费者主张。其业务仍然与受监管的养老金行业相关，这意味着转账、投资安排、费用和客户保护都受适用的金融服务框架的约束。 一个重要的公司里程碑出现在2021年，当时PensionBee加入了伦敦证券交易所主板市场的高增长板块。上市使公司获得了公开市场结构，同时继续扩展其数字养老金业务。2022年4月，PensionBee转入伦敦证券交易所主板的优质板块。从2023年3月20日起，它成为富时全股指数和富时小盘股指数的成分股。2023年12月，它也被纳入富时4Good指数。 随后，PensionBee进行了国际扩张。它于2024年7月在美国开展业务，将其养老金整合模式适应美国退休制度。美国平台是与道富银行合作开发的，专注于帮助消费者将401(k)计划储蓄整合和转入个人退休账户。PensionBee在美国的活动由美国证券交易委员会授权和监管，与公司在英国的运营相比，提供了独立的监管框架。 美国市场的推出之后是额外的融资。2024年10月，PensionBee筹集了约2500万美元（约2000万英镑），以支持其美国扩张。公司随后报告的经营指标显示客户和资产持续增长。在2025年上半年，它新增了21,000名投资客户，使总数达到286,000名，而管理资产增长到全球超过80亿美元。 因此，PensionBee的发展可以分为三个阶段：创建英国数字养老金整合服务，过渡到上市金融服务公司，以及将其退休储蓄模式扩展到美国市场。其当前范围涵盖英国的数字个人养老金、养老金转账和整合，以及美国的401(k)转存和IRA相关服务。公司仍然活跃，由其联合创始人领导，非执行主席、高级独立董事和首席财务官完成了可用参考材料中确定的领导结构。

• 2025

  客户和资产增长

  [1]PensionBeeen.wikipedia.org

  今年上半年，PensionBee报告投资客户达286,000名，全球管理资产超过80亿美元。

• 2024

  美国业务启动

  [1]PensionBeeen.wikipedia.org

  PensionBee与道富银行合作推出美国业务，专注于401(k)整合和IRA转存。

• 2024

  扩张融资

  [1]PensionBeeen.wikipedia.org

  公司于10月筹集约2500万美元（约2000万英镑），以支持其美国扩张。

• 2023

  纳入富时指数

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  从3月20日起，PensionBee成为富时全股指数和富时小盘股指数的成分股。

• 2023

  纳入富时4Good指数

  [1]PensionBeeen.wikipedia.org

  PensionBee于12月被纳入富时4Good指数。

• 2022

  转入优质板块

  [1]PensionBeeen.wikipedia.org

  公司于4月转入伦敦证券交易所主板的优质板块。

• 2021

  伦敦证券交易所上市

  [1]PensionBeeen.wikipedia.org

  PensionBee加入伦敦证券交易所主板市场的高增长板块。

• 2014

  PensionBee成立

  [1]PensionBeeen.wikipedia.org

  Romi Savova和Jonathan Lister Parsons在英国共同创立PensionBee。

一家以消费者为中心、数字化交付的退休储蓄提供商，简化养老金整合和在线养老金管理。

• 个人养老金 · 2014

  英国个人养老金

  PensionBee的英国个人养老金服务为客户提供一个数字账户来管理退休储蓄。其主张特别与整合通过前雇主积累的合格养老金账户相关，允许客户通过在线平台查看和管理其退休安排。该服务在英国受监管的养老金框架内运作。

• 养老金转账和整合 · 2014

  英国养老金整合

  整合服务帮助客户找到并合并符合条件的职场养老金持有到PensionBee个人养老金中。它解决了人们换工作并留下多个养老金账户时产生的行政复杂性。该服务是品牌消费者主张的核心部分，尽管转账仍受资格、计划规则、投资考虑和适用监管要求的约束。

• 美国退休账户服务 · 2024

  美国401(k)转存和IRA平台

  该服务于2024年在美国推出，旨在帮助美国消费者将401(k)储蓄整合和转入个人退休账户。PensionBee与道富银行合作开发了美国产品，并在美国金融监管框架下运营。该产品将公司的养老金整合模式扩展到以雇主赞助的退休计划和IRA为结构的市场。

• 2024

  进入美国退休市场战略

  背景

  PensionBee寻求将其数字养老金整合模式扩展到英国以外的美国退休储蓄市场。

  采取的行动

  公司与道富银行合作推出美国业务，针对401(k)整合和转入个人退休账户。

  后续影响

  扩张之后，公司于2024年10月进行了约2500万美元的融资，并在2025年上半年报告了客户和管理资产的进一步增长。

  Expansion financing. $25 million approximately, equivalent to about £20 million (October 2024)

  来源

• 2022

  转入优质板块战略

  背景

  在2021年进入高增长板块后，PensionBee改变了其在伦敦证券交易所的市场分类。

  采取的行动

  4月，公司转入主板的优质板块。

  后续影响

  这一变化为PensionBee从2023年3月起纳入富时全股指数和富时小盘股指数铺平了道路。

  来源

• 2021

  公开市场上市其他

  背景

  PensionBee已发展成为英国数字养老金提供商，并选择进入伦敦证券交易所主板市场。

  采取的行动

  公司加入了主板市场的高增长板块。

  后续影响

  PensionBee随后于2022年转入优质板块，并于2023年进入富时指数。

  来源

1. 1PensionBeeen.wikipedia.org