nCino
为银行、信用合作社及其他金融机构提供云银行软件和金融科技公司。
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概览
nCino是一家金融科技公司，总部位于北卡罗来纳州威尔明顿，为银行、信用合作社及其他企业金融机构开发基于云的软件。其主要产品是nCino平台，一套旨在帮助金融机构通过云架构管理贷款、开户、客户引导、工作流程、文档处理及相关银行运营的套件。 该公司由一群银行家于2011年创立，最初作为Live Oak Bancshares（与Live Oak Bank相关的银行控股公司）的多数控股子公司运营。nCino通过与Salesforce的战略技术合作关系（始于2012年）紧密关联。其软件开发旨在支持金融机构的运营需求，同时减少对分散的遗留系统和手动流程的依赖。 nCino在2010年代扩大了商业版图。2013年举办了首届nSight用户大会，2017年在伦敦开设首个国际办事处，2018年扩展到悉尼。公司还在加拿大设立了办事处，并与日本市场建立了合资企业。2019年，它宣布了nCino IQ，一种人工智能和机器学习能力，旨在支持银行工作流程中的分析和自动化。 公司通过收购扩大了产品组合。2019年7月收购了金融分析软件公司Visible Equity。同年晚些时候收购了澳大利亚软件公司FinSuite。nCino于2022年1月完成了对数字房屋所有权平台SimpleNexus的收购。2024年收购了DocFox（自动化商业和商业银行业务的客户引导）和FullCircl（客户生命周期情报提供商）。2025年2月，nCino完成了对SandBox Banking（数字转型服务提供商）的收购。 nCino在上市前进行了多轮私募融资。其报告的融资包括2013年的一轮投资、2014年由Wellington Management领投的A轮、2015年由Insight Venture Partners领投的B轮、2018年由Salesforce Ventures领投的C轮，以及2019年由T. Rowe Price Associates领投的D轮。其首次公开募股的注册声明于2020年7月生效。在该次发行中，公司以每股31美元的公开价格出售普通股，报告扣除承销折扣和佣金后的净收益为2.684亿美元。 公司服务广泛的机构客户群。截至2025年，其软件据报道被全球超过2700家金融机构使用，包括道明银行、Truist Financial和桑坦德银行。其战略生态系统包括埃森哲、德勤数字、普华永道、West Monroe Partners和Salesforce。业务定位围绕云现代化、工作流程自动化、数据驱动的贷款、数字客户引导以及跨商业、消费、抵押贷款和其他金融服务功能的银行运营整合。 领导层于2025年2月变动，Pierre Naudé从首席执行官转为董事会执行主席，Sean Desmond成为首席执行官。nCino也面临法律审查。2021年，美国司法部就招聘和薪酬做法寻求信息，相关私人诉讼指控nCino、Live Oak Bank和Apiture之间存在不互相招聘员工的协议。司法部于2023年结束调查，未采取进一步行动，而nCino于2023年同意支付220万美元解决相关民事反垄断“不挖角”索赔，但不承认不当行为。另一项关于SimpleNexus交易相关非公开信息的股东诉讼于2023年被特拉华州衡平法院驳回，该驳回得到特拉华州最高法院的维持。
沿革
nCino始于2011年，当时一群银行家创建了一家旨在解决传统银行系统运营局限性的技术企业。它最初由Live Oak Bancshares多数控股，并在与Live Oak Bank相关的生态系统中发展。与Salesforce的战略合作伙伴关系始于2012年，为公司基于云的方法和后来的平台开发提供了重要基础。 公司于2013年举办了首届nSight用户大会，为客户和合作伙伴提供了讨论云银行和产品开发的论坛。同年，nCino筹集了900万美元的投资资金。Wellington Management于2014年提供了1000万美元的A轮融资，随后2015年由Insight Venture Partners领投的2900万美元B轮融资。这些融资支持了产品开发和公司向原始银行环境以外的扩展。 国际扩张在十年后半期加速。nCino于2017年在伦敦开设了首个海外办事处，并于2018年扩展到悉尼。它还在加拿大开设了办事处，并与日本市场建立了合资企业。在此期间，公司筹集了由Salesforce Ventures领投的5100万美元C轮融资。2019年，它宣布了nCino IQ，一种人工智能和机器学习产品，旨在为银行流程增加分析和自动化能力。 nCino利用收购来扩大产品能力。2019年7月收购了盐湖城的金融分析公司Visible Equity，同年11月收购了总部位于墨尔本的FinSuite。公司于2019年10月筹集了由T. Rowe Price Associates领投的8000万美元D轮融资。次年标志着一个重大的企业转型：nCino的注册声明于2020年7月生效，用于首次公开募股。该发行涉及出售9,269,000股股票，包括承销商完全行使期权发行的股票，每股31美元。报告净收益为2.684亿美元，扣除承销折扣和佣金。 2022年1月，nCino完成了对SimpleNexus的收购，将数字房屋所有权和抵押贷款相关能力引入其更广泛的金融服务技术组合。公司继续通过2024年的收购扩展，收购了DocFox和FullCircl。DocFox增加了商业和商业银行业务客户引导的自动化，而FullCircl贡献了客户生命周期情报。2025年2月，nCino完成了对数字转型服务提供商SandBox Banking的收购。 公司还建立了庞大的合作伙伴和客户生态系统。其战略合作伙伴包括埃森哲、德勤数字、普华永道和West Monroe Partners。到2025年，nCino的软件据报道被全球超过2700家金融机构使用，包括道明银行、Truist Financial和桑坦德银行。其平台范围涵盖多个机构工作流程，包括贷款、开户、引导、分析和客户生命周期管理。 nCino的历史包括法律和监管审查。2021年，公司披露司法部反垄断部门已发出大陪审团传票，要求提供有关招聘和薪酬做法的信息。同年提起的一项私人集体诉讼指控nCino、Live Oak Bank和Apiture同意不互相招聘员工。司法部于2023年2月结束调查，未采取进一步行动。nCino于2023年8月同意支付220万美元解决相关民事“不挖角”反垄断索赔，但否认不当行为。另外，一项关于SimpleNexus交易相关非公开信息使用的股东投诉于2023年12月被特拉华州衡平法院驳回；特拉华州最高法院于2024年9月简易维持了该驳回。 领导层于2025年2月变动。曾担任首席执行官的Pierre Naudé成为董事会执行主席，Sean Desmond被任命为首席执行官。nCino仍然是一家活跃的金融科技公司，专注于为银行、信用合作社和企业金融机构提供云软件。
- 2025
领导层过渡和SandBox Banking收购
[1]Sean Desmond成为首席执行官，Pierre Naudé成为执行主席，nCino完成了对SandBox Banking的收购。
- 2024
DocFox和FullCircl收购
[1]nCino收购了DocFox和FullCircl，以增加引导自动化和客户生命周期情报。
- 2022
SimpleNexus收购完成
[1]nCino完成了对数字房屋所有权平台SimpleNexus的收购。
- 2020
首次公开募股
[1]公司的IPO注册声明于2020年7月生效，股票以每股31美元的价格发行。
- 2019
nCino IQ发布
[1]公司发布了nCino IQ，一种人工智能和机器学习软件能力。
- 2019
Visible Equity和FinSuite收购
[1]nCino于7月收购了Visible Equity，11月收购了FinSuite，扩大了其分析和银行软件能力。
- 2018
扩展到澳大利亚、加拿大和日本
[1]nCino扩展到悉尼，在加拿大开设办事处，并与日本市场建立了合资企业。
- 2017
在伦敦开设首个国际办事处
[1]nCino在伦敦开设了首个国际办事处，开始了更广泛的国际扩张。
- 2013
首届nSight用户大会
[1]公司举办了首届nSight用户大会，并筹集了900万美元的投资资金。
- 2012
Salesforce合作伙伴关系开始
[1]nCino开始与Salesforce合作，支持其面向云的银行软件战略。
产品与定位
一家云原生银行技术提供商，专注于现代化金融机构运营、自动化贷款和引导工作流程，并在集成平台上整合银行流程。
云银行平台
nCino平台
nCino的核心云银行平台专为银行、信用合作社和其他金融机构设计。它支持跨贷款、开户、客户引导、文档管理和银行运营的连接工作流程。该平台定位为分散遗留应用程序的替代方案，帮助机构标准化流程，并为员工提供客户和交易信息的共享视图。
人工智能和机器学习 · 2019
nCino IQ
2019年发布，nCino IQ将人工智能和机器学习概念应用于金融服务工作流程。其目的是支持银行平台内更自动化和分析性的决策，尽管可用参考资料未指定完整的当前功能集。
金融分析软件
Visible Equity
Visible Equity是nCino于2019年收购的金融分析软件业务。其能力扩展了nCino在核心银行工作流程产品之外支持金融机构分析和报告的能力。
银行软件
FinSuite
FinSuite是nCino于2019年收购的澳大利亚软件公司。此次收购拓宽了nCino的银行技术组合，并加强了其在澳大利亚市场的存在。
数字房屋所有权和抵押贷款技术
SimpleNexus
SimpleNexus是nCino于2022年收购的数字房屋所有权平台。它将公司的业务扩展到抵押贷款和房屋所有权工作流程，并补充了其更广泛的贷款和金融机构软件能力。
客户引导自动化
DocFox
DocFox自动化商业和商业银行业务客户的引导。nCino于2024年收购了该公司，增加了专注于客户尽职调查、文档和引导流程的能力。
客户生命周期情报
FullCircl
FullCircl提供客户生命周期情报能力。其2024年的收购扩展了nCino通过客户获取、管理和生命周期活动支持金融机构信息和洞察的能力。
数字转型服务
SandBox Banking
SandBox Banking为金融机构提供数字转型服务。nCino于2025年2月完成了对其的收购，增加了旨在支持银行技术实施和现代化的服务。
争议事件
2024
特拉华州最高法院维持驳回
特拉华州最高法院简易维持了对SimpleNexus相关投诉的完全驳回。
2023
特拉华州衡平法院驳回与SimpleNexus相关的投诉
特拉华州衡平法院完全批准了驳回关于涉嫌使用非公开信息的投诉的动议。
2022
民事不挖角索赔
Live Oak Bank于2022年3月以465万美元解决相关集体诉讼。nCino后来同意支付220万美元解决相关民事反垄断索赔，并否认不当行为。
2022
关于SimpleNexus讨论的股东指控
海厄利亚市员工退休系统起诉Insight Venture Partners和nCino董事会成员，指控在交易前使用涉及SimpleNexus讨论的非公开信息以增加投资和所有权利益。
2021
反垄断调查和涉嫌不挖角行为
nCino披露美国司法部反垄断部门已发出大陪审团传票，要求提供有关招聘和薪酬做法的信息。一项私人集体诉讼指控nCino、Live Oak Bank和Apiture同意不互相招聘员工。
营销活动
- 2021nCino体育公园赞助
Wilmington, North Carolina
nCino捐赠130万美元用于威尔明顿的一个体育综合体公园，该公园原名Cape Fear Regional Sports Park。
结果. 该设施更名为nCino体育公园，并计划于2022年秋季开放。
- 2021饥饿解决方案中心合作伙伴关系
North Carolina
nCino与中北卡罗来纳州东部食品银行合作，承诺五年内捐赠100万美元用于新的饥饿解决方案中心。
结果. 该承诺支持了食品银行计划的饥饿救济基础设施。
- 2013nSight用户大会
Global
nCino举办了首届nSight用户大会，作为客户和用户社区活动，专注于公司的银行软件和金融科技生态系统。
结果. 该会议成为nCino客户参与和社区建设活动中可识别的一部分。
品牌决策
2025
更换首席执行官领导层其他背景
nCino于2025年2月重组了其高级领导层。
采取的行动
Pierre Naudé成为董事会执行主席，Sean Desmond成为首席执行官。
后续影响
这一过渡分离了执行主席和首席执行官的角色，同时保持了Naudé在董事会层面的持续参与。
2025
收购SandBox Banking并购背景
nCino继续为金融机构建立实施和数字转型能力。
采取的行动
公司完成了对数字转型服务提供商SandBox Banking的收购。
后续影响
该交易为nCino更广泛的银行技术产品增加了数字转型服务。
2024
通过DocFox和FullCircl扩展并购背景
公司旨在为其银行平台增加客户引导自动化和生命周期情报。
采取的行动
nCino收购了DocFox和FullCircl。
后续影响
这些收购拓宽了nCino在商业和商业银行业务引导以及客户生命周期情报方面的能力。
2022
收购SimpleNexus并购背景
nCino寻求从一般银行工作流程扩展到数字房屋所有权和抵押贷款相关技术。
采取的行动
公司完成了对数字房屋所有权平台SimpleNexus的收购。
后续影响
SimpleNexus为nCino的金融机构技术组合增加了房屋所有权和抵押贷款能力。
2020
通过首次公开募股上市战略背景
经过几轮私募融资后，nCino寻求获得公共资本和更广泛的市场知名度。
采取的行动
nCino在Form S-1注册声明生效后完成了IPO。它出售了9,269,000股股票，包括承销商完全行使期权发行的股票，每股31美元。
后续影响
该发行报告扣除承销折扣和佣金后的净收益为2.684亿美元，并将nCino转变为上市公司。
IPO net proceeds. $268.4 million (July 2020 IPO)
2019
推出nCino IQ新品背景
金融机构正在寻求银行工作流程中更自动化的分析和决策支持。
采取的行动
nCino发布了nCino IQ，一种人工智能和机器学习软件能力。
后续影响
该公告将nCino的平台叙事从工作流程数字化扩展到数据驱动和智能银行运营。
近期事件
报道
nCino推出Mortgage MCP[2]
nCino为nCino Mortgage Suite推出Mortgage MCP，使贷款机构能够将兼容MCP的AI代理直接连接到该抵押贷款平台。
- 尚未确定
nCino完成对SimpleNexus的收购[3]
nCino完成了对住房软件提供商SimpleNexus的收购。该交易此前于11月宣布，估值为12亿美元。
nCino捐赠100万美元支持食品银行设施建设[4]
nCino将向北卡罗来纳州中部和东部食品银行捐赠100万美元，以帮助建设其新设施nCino Hunger Solutions Center。捐款将在五年内分期拨付。
- 尚未确定
报道
桑坦德英国获《银行家》数字银行创新奖[5]
桑坦德英国因与 nCino 合作开展数字银行业务，获得《银行家》数字银行创新奖最佳金融科技合作奖。
报道
nCino为首次公开募股定价[6]
nCino表示，其首次公开募股的806万股股票定价为每股31美元。
报道
AutoRABIT与nCino宣布合作[7]
AutoRABIT宣布与nCino合作，旨在帮助金融机构更快地在nCino Bank Operating System上部署软件解决方案。
报道
nCino与Japan Cloud在日本成立合资业务[8]
nCino宣布与Japan Cloud合作在东京成立nCino K.K.，为日本金融机构提供其银行平台。
来源8 个来源
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