NCBA集团
一家东非和西非金融服务集团，业务涵盖商业银行、投资银行、保险分销和移动金融服务。
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概览
NCBA集团是一家总部位于内罗毕的肯尼亚金融服务控股公司。该集团由National Industrial Credit（简称NIC）发展而来，该公司于1959年由南非的Standard Bank和英国的Mercantile Credit Company共同创立，旨在东非提供分期付款和分期信贷融资。在随后的几十年里，该机构从专业信贷转向主流商业银行，通过子公司和收购进行扩张，并最终与Commercial Bank of Africa Group合并，形成NCBA集团。 最初的业务于1971年成为上市公司，并在内罗毕证券交易所（现为内罗毕证券交易）上市。Barclays Bank of Kenya在1970年代和1980年代获得了控股权，然后在1990年代逐步减持。NIC于1995年9月从肯尼亚中央银行获得商业银行牌照。1997年11月，它通过换股与African Mercantile Bank合并。该交易旨在拓宽该机构的银行业务能力，并随着肯尼亚金融服务需求的发展提高其竞争地位。 NIC在2000年代进一步多元化。它成立了一家投资银行子公司，最初名为NIC Capital，后来收购了Solid Securities的多数股权，后者更名为NIC Securities。证券收购使该银行集团在内罗毕证券交易所占有一席之地。2009年，该集团通过NIC Insurance Agents增加了保险经纪和银行保险业务，并通过收购坦桑尼亚Savings and Finance Commercial Bank的多数股权开始国际扩张。该坦桑尼亚机构随后更名为NIC Bank Tanzania。 该集团继续通过2012年在乌干达的绿地银行业务进行区域扩张，后来在卢旺达建立或维持银行业务，并在科特迪瓦开展移动金融服务活动。其业务组合包括零售和企业银行、投资银行、证券服务、保险分销、通过少数股权持有的AIG Kenya Insurance Company的一般保险，以及移动银行。NCBA Bank Kenya一直是主要的运营银行和旗舰子公司，客户群涵盖个人、中小型企业和大型企业。 最具决定性的战略步骤是与Commercial Bank of Africa Group的合并。该交易于2018年12月宣布，将所有CBA集团股份转让给NIC集团股东，以换取扩大后公司53%的权益。该结构被描述为反向合并。肯尼亚监管机构和股东于2019年4月批准了该交易。合并后的组织采用了NCBA身份，反映了NIC和CBA的传统，并进行了重叠国家业务的整合和集团范围的品牌重塑。 NCBA集团作为其子公司的非运营控股公司运营。其区域足迹使其成为总部位于肯尼亚的更突出的银行集团之一，尽管其子公司和市场的确切构成可能因监管批准、整合活动和公司重组而变化。该集团在内罗毕公开交易，其主要业务仍然是在选定的东非和西非市场提供银行及相关金融服务。
沿革
NCBA集团的历史可追溯到National Industrial Credit，于1959年9月29日在肯尼亚注册成立。Standard Bank和Mercantile Credit Company Limited共同创立了该企业，旨在东非提供分期付款和分期信贷服务。Standard Bank持有40%的股份，Mercantile Credit持有60%的股份。该公司于1971年公开上市，开始了其作为公有金融机构的长期发展。 Barclays Bank of Kenya在1970年代收购Mercantile Credit，并在1980年代收购Standard Bank在NIC的权益后，成为重要股东。在1990年代，巴克莱减持并最终退出了其持股。1994年的一次二级市场发行向公众出售了NIC 38%的股份，其余20%于1996年出售给First Chartered Securities Group。这些所有权变更恰逢肯尼亚金融公司面临监管和商业压力，要求提供更广泛的银行服务。 NIC于1995年9月从肯尼亚中央银行获得商业银行牌照。1997年11月，它与由First Chartered Securities Group拥有的African Mercantile Bank通过换股结构合并。此次合并旨在扩大NIC的市场地位，提高服务广度，并为商业银行创造更强大的平台。 该集团在2000年代增加了投资银行能力。NIC Capital于2006年作为全资投资银行子公司成立。2008年，NIC Capital收购了Solid Securities 91%的股份，并将该业务更名为NIC Securities。该交易使集团获得了证券市场地位，并在内罗毕证券交易所占有一席之地。NIC Insurance Agents于2009年成立，提供保险经纪和银行保险服务。 同样在2009年，NIC通过购买坦桑尼亚Savings and Finance Commercial Bank 51%的股份进行了首次国际扩张。该银行于2010年12月更名为NIC Bank Tanzania。该集团在2013年配股后，其权益后来增加到68.97%。2012年，该集团通过建立NC Bank Uganda作为绿地业务进入乌干达。进一步区域活动包括在卢旺达的银行业务和在科特迪瓦的移动金融服务活动。 2018年12月，NIC集团宣布与Commercial Bank of Africa Group合并，这是一个重大变化。根据交易，CBA集团股东将所有CBA股份转让给NIC集团，以换取扩大后集团53%的股份。该安排被构建为反向合并。肯尼亚监管机构和股东于2019年4月批准了该交易。在整合期间，肯尼亚、乌干达和坦桑尼亚的业务继续通过独立的银行实体运营，同时寻求批准以整合国家业务。扩大后的集团采用了NCBA名称，并作为其银行、投资、保险和数字金融子公司的控股公司运营。 由此产生的集团总部位于内罗毕的Upper Hill区，为肯尼亚、坦桑尼亚、乌干达、卢旺达和科特迪瓦的客户提供服务。其历史轨迹因此是逐步多元化的：从信贷融资，到商业银行，再到多国金融服务平台。
- 2019
NIC-CBA合并获批
[1]监管机构和股东批准该交易，而扩大后的集团开始整合和品牌重塑。
- 2018
宣布与Commercial Bank of Africa合并
[1]NIC集团宣布将创建NCBA银行集团的交易。
- 2012
乌干达业务成立
[1]该集团通过绿地银行投资进入乌干达。
- 2009
保险和坦桑尼亚扩张
[1]NIC成立保险代理业务，并收购坦桑尼亚Savings and Finance Commercial Bank的多数股权。
- 2008
收购证券业务
[1]NIC Capital收购Solid Securities 91%的股份，随后更名为NIC Securities。
- 2006
成立投资银行子公司
[1]NIC成立NIC Capital作为全资投资银行子公司。
- 1997
与African Mercantile Bank合并
[1]NIC通过换股与African Mercantile Bank合并。
- 1995
获得商业银行牌照
[1]NIC从肯尼亚中央银行获得商业银行牌照。
- 1971
NIC成为上市公司
[1]National Industrial Credit成为公有公司，并在内罗毕证券交易所上市。
- 1959
National Industrial Credit成立
[1]Standard Bank和Mercantile Credit Company在肯尼亚成立National Industrial Credit，提供东非的分期付款和分期信贷融资。
产品与定位
一家区域性非洲银行集团，结合商业银行、投资银行、保险分销和数字金融服务，主要基地位于肯尼亚，业务遍及东非和西非。
银行业 · 1995
商业和零售银行
该集团的主要活动是通过在肯尼亚和选定的区域市场的运营子公司进行商业银行。服务面向个人、企业和大型企业客户，NCBA Bank Kenya被描述为旗舰银行公司。区域银行网络包括坦桑尼亚、乌干达和卢旺达。
投资银行 · 2006
NCBA投资银行
投资银行业务起源于NIC Capital，作为全资子公司成立。它将集团的活动从存款和贷款扩展到投资银行服务和相关的资本市场工作。
证券 · 2008
证券和经纪服务
NIC Capital收购Solid Securities 91%的权益，创建了集团的证券平台，后来更名为NIC Securities。该交易提供了与内罗毕证券交易所的联系，并拓宽了银行以外的金融服务产品。
保险分销 · 2009
保险经纪和银行保险
NCBA Insurance Agents提供保险经纪和银行保险服务。该活动允许银行集团通过其金融服务网络分销保险相关产品，而不完全依赖传统银行收入。
移动金融服务
M-Shwari移动银行
M-Shwari在集团的子公司和业务组合中被确定为在科特迪瓦运营的移动货币银行服务。它代表了集团在数字交付金融服务方面的参与，以及其基于分行的银行业务。
品牌决策
2018
将NIC集团与Commercial Bank of Africa Group合并并购背景
NIC集团和Commercial Bank of Africa寻求创建一个更大的银行组织，拥有更强大的区域平台。
采取的行动
CBA集团股东将所有CBA股份转让给NIC集团，以换取扩大后集团53%的股份，该交易被构建为反向合并。
后续影响
在2019年获得监管和股东批准后，合并后的组织采用了NCBA身份，并开始整合重叠的业务。
2009
开始区域扩张并增加保险分销战略背景
该集团寻求多元化服务并扩展到肯尼亚以外。
采取的行动
NIC成立了NIC Insurance Agents，并收购了坦桑尼亚Savings and Finance Commercial Bank 51%的股份。
后续影响
该集团获得了保险分销能力，并在肯尼亚以外拥有了第一家银行业务。
1995
从专业信贷转向商业银行战略背景
NIC面临不断变化的监管条件和客户对更广泛金融服务需求。
采取的行动
公司从肯尼亚中央银行获得商业银行牌照。
后续影响
该牌照使NIC能够发展成为主流商业银行，并随后形成更广泛的区域银行集团。
近期事件
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