马奇银行

Banca March，法定名称为Banca March, S.A.，是一家西班牙家族所有的银行和金融服务公司，总部位于帕尔马·德·马略卡和马德里。该机构由胡安·马奇·奥迪纳斯于1926年创立，最初是一家地区性银行，其业务与创始人的商业利益密切相关。其最初的影响范围是马略卡岛，之后扩展到巴利阿里群岛，并长期保持与该地区相关的领先独立银行地位。 该银行于1974年开始向西班牙本土扩张，并从1989年起在加那利群岛建立了重要业务。在接下来的几十年里，它扩大了地理足迹，超越了传统的岛屿市场，在安达卢西亚、莱万特、马德里和巴塞罗那增加或加强了业务。它还在伦敦设有办事处。尽管其分行网络相对于西班牙大型全能银行较为有限，但Banca March传统上强调富裕个人、企业家、商业家族、公司、家族办公室以及机构或企业客户，而不是在全国范围内追求大众市场零售银行业务。 其商业模式将银行业务与投资活动相结合。与银行相关的业务包括私人银行和商业银行、投资基金、养老金管理、保险和再保险、保险经纪、企业咨询和证券相关服务。该集团还与March Gestión de Fondos、March Gestión de Pensiones、March Vida de Seguros y Reaseguros、March JLT Correduría de Seguros、Consulnor、360 Corporate和Inversis有关联。通过其投资部门Corporación Financiera Alba，该集团在钢铁、基础设施、工业制造、食品、能源、技术和安全服务等行业持有上市和非上市公司的重大权益。 所有权和控制权一直与马奇家族紧密相连。该家族历史上一直将银行用作更广泛的金融和投资结构的一部分，同时保持银行受监管的金融服务业务与Corporación Financiera Alba相关的投资组合之间的区别。这种所有权模式支持了长期导向，也使Banca March在西班牙银行业中显得独特，因为许多竞争对手是公开上市的银行、储蓄银行的继承者或更大的多元化金融集团。 Banca March的公众声誉与资本实力和保守的风险管理密切相关。在欧盟2010年银行业压力测试中，它在受测机构中记录了最高的压力情景下的一级资本充足率，这一结果导致当时的金融报道将其描述为欧洲最安全的银行。这一结果反映了其家族所有权、相对狭窄的分行网络、富裕的客户群以及对金融危机期间影响许多西班牙贷款机构的房地产风险敞口有限。该银行继续围绕偿付能力、个性化建议、投资专业知识和对高净值客户的服务来定位自己。 该机构还进行了选择性的扩张和能力建设交易。2013年，它收购了Inversis Banco的全部所有权，加强了其证券、基金分销和投资平台能力。早些时候，马奇家族成员曾是Banco Hispanoamericano和Banco Popular Español的主要股东，并在1980年代谈判收购了Banco Urquijo；Banco Urquijo随后分阶段出售给比利时集团KBC。这些交易说明了该家族在西班牙银行业和企业投资中的更广泛作用，尽管它们应与Banca March的核心运营历史区分开来。 到2010年代末，Banca March报告了一项以私人银行、大盘股投资…为中心的战略。

Banca March于1926年由胡安·马奇·奥迪纳斯在帕尔马·德·马略卡创立。其最初目的与资助其创始人的商业活动密切相关，其业务最初集中在马略卡岛。在二十世纪，该银行扩展到巴利阿里群岛，并发展成为与该群岛相关的主要独立银行机构。 该银行于1974年开始向西班牙本土扩张。从1989年起，它还在加那利群岛建立了重要业务。在二十一世纪初，该集团通过安达卢西亚和莱万特的活动补充了其岛屿网络，并加强了在马德里、巴塞罗那和伦敦的办事处。这种扩张是有选择性的，而不是大众市场的全国推广，反映了该机构对富裕家庭、企业主、公司和投资客户的关注。 马奇家族还活跃于更广泛的西班牙银行业和投资领域。在1980年代，家族利益在Banco Hispanoamericano和Banco Popular Español中持有重要股份。由于Banco Popular董事长的反对，涉及这两家银行的拟议合并未能完成。该家族后来谈判收购了Banco Urquijo，于1988年完成。KBC随后分两个阶段从马奇家族收购了Banco Urquijo，1998年获得多数股权，2004年获得剩余股权。 Banca March的现代结构结合了受监管的银行业务和投资活动。与银行相关的公司和活动包括投资基金管理、养老金管理、保险和再保险、保险经纪、企业咨询和投资平台。该集团还是Corporación Financiera Alba的主要股东，这是一家与上市和非上市企业持股相关的投资公司。这种结构使马奇家族拥有比银行分行网络本身所显示的更广泛的金融和企业投资存在。 该银行在2010年欧盟银行业压力测试中尤为引人注目。它在测试中记录了最高的压力一级资本充足率，约为19%。当时的报道将其结果与其家族所有的结构、保守的资产负债表、有限的房地产敞口以及对相对富裕的客户和企业的关注联系起来。这一结果强化了该品牌与偿付能力和审慎风险管理相关的形象。 2013年，Banca March收购了Inversis Banco的100%股权，成为其唯一股东，并扩大了其投资服务能力。在随后的几年中，该机构继续强调私人银行、高净值和超高净值客户、家族办公室、大盘股、资产管理、养老金、保险和企业融资。报告的2019年业绩显示归属于母公司的利润增加，客户资源持续增长，而该银行仍然是一家私人控制的西班牙机构，在巴利阿里群岛和加那利群岛具有历史优势，并在主要金融中心设有办事处。

• 2019

  报告利润和客户资源增长

  [1]Banca Marchen.wikipedia.org

  该银行报告当年归属于母公司的净利润增加，客户银行资源增加，脱媒投资产品增长。

• 2013

  Inversis Banco成为全资子公司

  [1]Banca Marchen.wikipedia.org

  Banca March收购了Inversis Banco的剩余股份，成为其唯一股东。

• 2010

  在欧盟银行业压力测试中取得最高成绩

  [1]Banca Marchen.wikipedia.org

  Banca March在欧盟范围内的银行业压力测试中录得最高的压力一级资本充足率。

• 2004

  KBC完成对Banco Urquijo的收购

  [1]Banca Marchen.wikipedia.org

  KBC收购了Banco Urquijo的剩余权益，完成了马奇家族的分阶段出售。

• 1998

  KBC收购Banco Urquijo的多数股权

  [1]Banca Marchen.wikipedia.org

  KBC从马奇家族收购了Banco Urquijo的70%股权，这是该银行最终处置的第一阶段。

• 1989

  在加那利群岛建立重要业务

  [1]Banca Marchen.wikipedia.org

  该银行开始在加那利群岛建立重要的运营业务。

• 1988

  完成收购Banco Urquijo

  [1]Banca Marchen.wikipedia.org

  马奇家族以560亿比塞塔的交易完成了对Banco Urquijo的收购。

• 1974

  开始向西班牙本土扩张

  [1]Banca Marchen.wikipedia.org

  Banca March开始扩展到巴利阿里群岛以外的伊比利亚半岛。

• 1926

  Banca March在马略卡岛成立

  [1]Banca Marchen.wikipedia.org

  胡安·马奇·奥迪纳斯在帕尔马创立了该银行，创建了一家最初专注于马略卡岛及其创始人相关商业活动的金融机构。

一家以关系为导向、家族所有的西班牙银行，定位围绕偿付能力、私人银行、投资专业知识以及为富裕个人、企业家、家族办公室和公司提供综合服务。

• 财富管理

  私人银行

  Banca March的主要差异化产品是为富裕和高净值客户提供的私人银行服务。服务可包括投资建议、全权委托或咨询式投资组合管理、结构化财富规划以及银行、保险和养老金产品的获取。该模式以关系为导向，专为需要协调金融解决方案的个人、企业家、商业家族和家族办公室设计。

• 资产管理

  投资基金和投资组合管理

  通过其投资管理活动，包括March Gestión de Fondos及相关平台，该集团提供投资基金和投资组合管理服务。这些活动支持该银行专注于专业管理的储蓄、证券投资以及为寻求传统存款替代方案的客户提供解决方案。

• 银行业

  企业和商业银行

  该银行通过融资、存款、现金管理和关系银行业务为公司和商业家族提供服务。其企业导向与咨询和投资服务相结合，使客户能够从一家更专业的小型机构获得银行和资本相关支持，而不是大众市场的全能银行。

• 保险和养老金

  保险和养老金解决方案

  马奇集团通过保险、再保险、保险经纪和养老金管理业务运营。这些产品将银行的财富管理主张扩展到退休规划、保障和长期储蓄，以及传统的银行和投资产品。

• 投资银行

  企业融资和咨询

  企业融资活动支持公司、股东和商业家族进行交易、战略咨询和投资相关服务。该产品构成集团更广泛的投资银行和家族办公室导向的一部分，而不是高交易量的零售业务。

• 2013

  收购Inversis Banco的全部所有权并购

  背景

  Banca March寻求加强其投资服务和证券平台能力，因为其战略日益强调私人银行、资产管理和投资产品。

  采取的行动

  该银行收购了Inversis Banco的剩余股份，成为其唯一股东。

  后续影响

  该交易扩大了Banca March对投资服务平台的控制，并补充了其财富管理活动。

  来源

• 2010

  维持保守、以资本为核心的银行模式战略

  背景

  欧洲银行业压力测试凸显了Banca March在西班牙银行业危机期间相对强劲的资本状况和有限的房地产敞口。

  采取的行动

  该机构继续强调偿付能力、选择性分行网络、富裕客户以及综合银行和投资服务。

  后续影响

  压力测试结果强化了该银行作为审慎、财务弹性强的专业银行的公众定位。

  Stressed Tier 1 capital ratio. Approximately 19% (2010 EU banking stress-test exercise)

  来源

1. 1Banca Marchen.wikipedia.org
2. 2Banca March official websitebancamarch.com