理财魔方
中国智能投顾与财富管理平台
最近更新 2026年10月7日
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概览
理财魔方是一个以量化算法替代主观判断进行基金筛选与组合管理的中国AI基金投顾平台。公司成立于2014年，旨在解决其认定的普通投资者基金投资亏损根源——情绪主导决策。其解决方案是用量化算法、数据和规则替代人的主观判断，主张基金筛选、择时和调仓应由算法信号驱动，而非依赖基金经理口碑、市场故事或投资者情绪。 平台提供三大服务线。第一是「量化认知室」，以量化研究视角每月发布量化基金深度解析、风控复盘和共识追踪，不卖基金只做研究。第二是「AI优选量化产品」，通过业绩稳定性、风险控制、超额收益三道AI筛选引擎，过滤量化公募基金、量化券商资管产品和AI量化投顾组合。第三是「智能账户」，基于AI的全生命周期财富管理服务，覆盖风险测评、资产配置、买卖执行和止盈止损，全流程无人工干预，每次决策均有数据可追溯。 据官网信息，理财魔方已安全运营12年以上，累计基金交易金额超过2100亿元，累计服务客户超过90万，与100多家公募基金、银行、券商、保险机构建立合作。公司持有中国证监会颁发的《中华人民共和国经营证券期货业务许可证》和银保监会颁发的《中华人民共和国保险中介许可证》，基金销售服务由持牌机构玄元保险代理有限公司提供，用户资金由银行全程监管。 公司获得国家高新技术企业、北京市「专精特新」中小企业、中关村高新技术企业等认定，多次入选毕马威中国金融科技企业双50榜单，并与清华大学五道口金融学院、国家超算无锡中心、北京金融科技研究院等机构开展合作。2026年，公司完成品牌战略升级，明确以「主推量化产品的AI基金投顾平台」为定位。
沿革
理财魔方成立于2014年。创始团队发现，普通投资者基金投资亏损的根源不在于产品，而在于决策方式——当情绪主导投资，亏损是大概率事件。公司从一开始就选择了一条不一样的路：用量化算法替代人的主观判断，用数据替代故事，用规则替代情绪。2015年，公司完成天使轮融资，智能投顾1.0版本上线。 2016年，理财魔方完成核心人工智能系统研发，包括智能投顾管理系统和智能客户分析与管理系统，并完成pre-A轮融资。2017年，智能投顾2.0版本上线，成为国内首家实现千人千时千面智能投顾的企业，销售额从0快速增长到7亿元。公司获批国家高新技术企业、中关村高新技术企业、中关村金种子企业。 2018年，公司完成A轮融资，客户投资金额与留存率大幅上升，销售额增长到52亿元，并全资控股基金销售牌照和全国保险代理牌照。2019年，公司完成从智能投顾服务到财富管理服务的品牌升级，与浦发银行合作上线智能投顾「极客智投」，销售额增长到130亿元，完成A+轮融资。 2020年，理财魔方设立赋能B端金融机构业务和C端零售客户增长战略，首创行业3C投顾服务标准，力求提高客户盈利概率。2021年，注册用户超百万，累计基金销售保有规模进入基金业协会百强，完成B轮融资，目前是智能投顾领域融资规模靠前的公司。同年，与华东政法大学共建的「玄元-华东政法大学投资者保护教育基金」正式成立，并获选国家超算实验室「神威-太湖之光」战略合作伙伴。 2022年，公司强化金融工具研发，以金融理财工具赋能C端、B端客户，研发魔力系统、投顾组合交易系统和机构业务系统，累计基金销售规模超700亿元，获批成为北京市「专精特新」中小企业。2023年，APP重磅焕新，千人千面财富管理服务正式落地，联合发起智能财富管理论坛，出版《家庭财富快速升级之路》，并特别支持中国证券报「大学生基金知识竞赛」。 2024年，理财魔方合作赋能超二十家基金投顾机构，启动智能投顾平台化新历程，上线智能账户模式，智能信号工具上线再升级，「魔方神笔文本生成算法」通过国家网信办第五批深度合成服务算法备案。2025年，智能账户算法全面升级，AI信号贡献超85%准确率（截止2025年11月7日），大幅降低最大回撤，全球科技长红账户上线，并推出以客户实际收益为基准的创新收费模式。 2026年，理财魔方完成品牌战略升级，明确定位「主推量化产品的AI基金投顾平台」，主推量化产品、主讲量化数据、主看量化分析，量化认知室、AI优选量化产品、智能账户三大服务体系全面上线，让算法代替情绪，让数据说话。
- 2026
完成品牌战略升级，明确定位「主推量化产品的AI基金投顾平台」；量化认知室、AI优选量化产品、智能账户三大服务体系全面上线。
- 2025
智能账户算法全面升级，AI信号贡献超85%准确率（截止2025年11月7日）；全球科技长红账户上线；推出以客户实际收益为基准的创新收费模式。
- 2024
合作赋能超二十家基金投顾机构；上线智能账户模式；「魔方神笔文本生成算法」通过国家网信办第五批深度合成服务算法备案。
- 2023
APP重磅焕新，千人千面财富管理服务正式落地；联合发起智能财富管理论坛；出版《家庭财富快速升级之路》；特别支持中国证券报「大学生基金知识竞赛」。
- 2022
研发魔力系统、投顾组合交易系统和机构业务系统；累计基金销售规模超700亿元；获批成为北京市「专精特新」中小企业。
- 2021
注册用户超百万；累计基金销售保有规模进入基金业协会百强；完成B轮融资；与华东政法大学共建「玄元-华东政法大学投资者保护教育基金」正式成立；获选国家超算实验室「神威-太湖之光」战略合作伙伴。
- 2020
设立赋能B端金融机构业务和C端零售客户增长战略；首创行业3C投顾服务标准。
- 2019
完成从智能投顾服务到财富管理服务的品牌升级；与浦发银行合作上线智能投顾「极客智投」；销售额增长到130亿元；完成A+轮融资。
- 2018
完成A轮融资；销售额增长到52亿元；全资控股基金销售牌照和全国保险代理牌照。
- 2017
智能投顾2.0版本上线，成为国内首家实现千人千时千面智能投顾的企业；销售额从0增长到7亿元；获批国家高新技术企业、中关村高新技术企业、中关村金种子企业。
产品与定位
为个人投资者提供智能化、个性化的理财服务
量化认知室
以量化研究视角每月发布量化基金深度解析、风控复盘和共识追踪的研究与教育服务。不卖基金，只做研究，旨在用数据和事实帮助用户建立独立判断体系。
AI优选量化产品
通过业绩稳定性、风险控制、超额收益三道AI筛选引擎，过滤量化公募基金、量化券商资管产品和AI量化投顾组合的产品筛选服务。提供九宫格全市场定位，直观展示任意产品在全市场中的风险收益位置。
智能账户
基于AI的全生命周期财富管理服务，覆盖风险测评、个性化资产配置、全球大类资产配置、买卖执行和止盈止损。全流程无人工干预，每一次决策都有数据可追溯。
全球科技长红账户
面向长期主义投资者的全球化资产配置方案，聚焦全球科技投资的长期方案。
智能全周期账户
配置全球G20优质资产，以智能信号控制风险，追求收益稳健的智能账户。
八倍低估值定投账户
精选A股长期增长行业，低估买入、高估卖出的定投账户。
近期事件
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