卡纳尼与卡利亚国际

卡纳尼与卡利亚国际，通常称为KKI，是一家私营巴基斯坦外汇和汇款公司。它于1992年4月30日由卡纳尼兄弟（阿尔塔夫·卡纳尼和贾韦德·卡纳尼）与卡利亚兄弟（哈尼夫·S·卡利亚和阿卜杜勒·卡利亚）合资成立。卡利亚家族此前发展了卡利亚集团，该集团始于1983年的卡利亚父子商行，最初专注于奖券交易，后来扩展到更广泛的商业和专业服务。 KKI总部位于卡拉奇，并在巴基斯坦全国建立了分支机构和特许经营网络，据报道在卡拉奇、拉合尔、伊斯兰堡等地运营。其国际商业和营销办公室位于加拿大安大略省密西沙加。与该公司相关的海外地点包括伦敦、格拉斯哥、悉尼、纽约、多伦多、蒙特利尔、士嘉堡、温哥华、科威特城、巴林和卡塔尔。该公司自称是一家金融服务提供商，提供货币兑换、家庭汇款、对外汇款和商业管理服务。通过其更广泛的集团关系，相关服务还包括管理咨询、内部审计、信息技术管理、人力资源支持、市场营销、研发和商业管理。 该公司因调查人员和外国当局将其与通过非正式或非法渠道转移大笔资金相关联而备受争议。参考资料称，在其运营历史中，超过400亿美元通过该公司流动，尽管该数字在现有材料中未得到独立背景说明。美国当局根据外国资产控制办公室管理的制裁措施封锁了KKI，理由是其涉嫌参与巴基斯坦、海湾地区、北美、欧洲和澳大利亚的非法国际资金流动。指控和报道还将该组织与洗钱、恐怖主义融资、D公司犯罪网络以及伪造印度货币的流动或生产联系起来。这些指控构成了更广泛的安全和金融犯罪叙事的一部分，而非传统的产品或品牌争议。 KKI于2008年11月被迫关闭，此前巴基斯坦联邦调查局开始调查涉嫌非法哈瓦拉交易，巴基斯坦国家银行吊销了其外汇经营许可证。该行动是在从古杰兰瓦拉的一家货币兑换特许经营店（据报道为Dunya International Moneychangers）查获约78.6万美元和哈瓦拉凭证之后进行的。调查人员指控包括KKI在内的货币兑换商在2003年至2008年间通过非法渠道转移了约100亿美元。公司高管贾韦德·卡纳尼和穆纳夫·卡利亚在调查期间被捕。 2011年3月，KKI董事和四名银行家因证据不足被宣告无罪。联邦调查局对该结果提出质疑，巴基斯坦最高法院下令对无罪判决进行独立司法审查。现有参考资料未确定该审查的最终结果。因此，KKI仍然是一家已倒闭的巴基斯坦金融服务公司，其历史身份主要与外汇、汇款、巴基斯坦外汇丑闻案、国际制裁以及跨国洗钱指控相关。

卡纳尼与卡利亚国际由卡纳尼兄弟阿尔塔夫和贾韦德与卡利亚兄弟哈尼夫·S·卡利亚和阿卜杜勒于1992年4月30日共同创立。该合资企业利用了卡利亚家族早期的商业活动。哈尼夫·卡利亚于1983年7月成立了卡利亚父子商行，从事奖券交易，后来业务扩展为卡利亚集团。KKI成为该集团专门的外汇和汇款业务。 公司总部位于信德省卡拉奇，通过在巴基斯坦主要城市的分支机构和广泛的特许经营网络建立了国内业务。其报告的服务包括货币兑换、家庭汇款、对外汇款和商业管理。KKI还在安大略省密西沙加设有国际商业和营销办公室，并在包括英国、澳大利亚、北美、海湾地区和中东其他地区在内的众多海外市场运营或设有代表处。更广泛的卡利亚集团被描述为提供咨询、审计、信息技术、人力资源、市场营销、研究和行政服务。 KKI后来的历史主要被非正式和非法金融活动的指控所主导。报道将该公司与国际洗钱以及巴基斯坦与阿拉伯联合酋长国、美国、英国、加拿大和澳大利亚等国之间的资金流动联系起来。参考资料还将该公司与达乌德·易卜拉欣的D公司、激进组织和涉嫌伪造印度货币活动联系起来。美国财政部外国资产控制办公室封锁了该组织。这些指控严重损害了公司的声誉，并将其置于国际反洗钱和制裁执法的关注范围内。 2008年11月，联邦调查局在收到有关非法哈瓦拉交易的信息后展开调查。当局从古杰兰瓦拉的一家名为Dunya International Moneychangers的特许经营店查获了约78.6万美元和四张哈瓦拉凭证。贾韦德·卡纳尼和穆纳夫·卡利亚被捕。随后，巴基斯坦国家银行吊销了KKI的许可证，关闭了该公司的分支机构，并终止了其正式的外汇业务。调查人员指控KKI和其他货币兑换商在2003年至2008年间通过非法渠道转移了约100亿美元，每天转移约1000万美元。另一项参考估计称，在KKI的整个运营历史中，超过400亿美元通过该公司流动；现有材料未解释这两个数字是如何计算的。 关闭后，刑事案件仍在继续。2011年3月5日，KKI董事和四名银行家因证据不足被宣告无罪。联邦调查局对无罪判决提出异议，认为证据充分。巴基斯坦最高法院回应，安排对该决定进行独立司法调查。现有参考资料未提供该审查的最终结果。贾韦德·卡纳尼后来于2016年12月从建筑物坠落后死亡，据报道情况不确定。到那时，KKI早已停止运营。其历史意义不在于其作为持续消费品牌的存在，而在于其作为巴基斯坦大型外汇和汇款网络，成为重大指控、制裁和监管行动的对象。

• 2016

  联合创始人贾韦德·卡纳尼去世

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  贾韦德·卡纳尼从建筑物坠落后死亡；现有参考资料未确定死亡是自杀还是他杀。

• 2011

  董事被宣告无罪

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  KKI董事和四名银行家因证据不足被宣告无罪，引发联邦调查局质疑和最高法院下令的独立审查。

• 2008

  许可证被吊销，运营关闭

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  在联邦调查局对涉嫌哈瓦拉活动进行调查后，巴基斯坦国家银行吊销了KKI的外汇许可证，公司关闭了其分支机构。

• 1992

  KKI成立

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  卡纳尼与卡利亚国际于4月30日由卡纳尼家族和卡利亚家族合资成立。

• 1983

  卡利亚父子商行成立

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  哈尼夫·S·卡利亚成立了卡利亚父子商行，这是后来卡利亚集团的前身企业。

一家总部位于巴基斯坦的外汇和汇款服务提供商，拥有国内分支、特许经营和海外网络，后来与涉嫌非法资金转移和监管执法相关联。

• 外汇服务 · 1992

  货币兑换

  KKI通过巴基斯坦和海外的分支机构和特许经营店运营外汇服务。货币兑换是公司的核心商业活动，也是其与巴基斯坦中央银行许可关系的基础。

• 汇款服务

  家庭汇款

  该公司提供家庭汇款服务，用于向巴基斯坦的收款人转移资金。该服务是KKI在2008年许可证被吊销之前所宣称的金融服务组合的一部分。

• 汇款服务

  对外汇款

  KKI还提供对外汇款服务，使客户或企业能够将资金从巴基斯坦发送到海外目的地。现有材料中未提供详细的产品条款或定价。

• 商业服务

  商业管理

  商业管理被列为KKI的服务之一，也与更广泛的卡利亚集团的商业服务活动相关。现有来源未描述单独的品牌产品结构。

• 2011

  联邦调查局对无罪判决提出质疑

  KKI董事和四名银行家因证据不足被宣告无罪。联邦调查局对该决定提出质疑，导致最高法院指示进行独立审查。

  来源

• 2008

  巴基斯坦外汇丑闻调查与关闭

  联邦调查局就涉嫌非法哈瓦拉交易对KKI展开调查。巴基斯坦国家银行吊销了该公司的许可证，迫使其关闭。该案件包括大规模未经授权转账和洗钱的指控。

  来源

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• 2008

  巴基斯坦吊销KKI的外汇许可证其他

  背景

  该决定是在联邦调查局对涉嫌非法哈瓦拉交易进行调查并查获与货币兑换特许经营店相关的现金和哈瓦拉凭证之后做出的。

  采取的行动

  巴基斯坦国家银行吊销了KKI的经营许可证，公司分支机构被关闭。

  后续影响

  KKI停止了正式运营，并成为持续刑事诉讼和国际洗钱与制裁叙事的主体。

  来源

1. 1Khanani & Kalia Internationalen.wikipedia.org