概览

摩根大通公司是一家美国跨国金融控股公司，总部位于纽约市，在特拉华州注册成立。它是美国最大的银行机构，也是世界上最重要的金融集团之一。该公司结合了大型消费者和小型企业银行业务、大型商业和企业银行、业内领先的投资银行之一，以及广泛的资产和财富管理业务。现在的公司成立于2000年，由J.P.摩根公司和大通曼哈顿公司合并而成。然而，其机构历史要悠久得多。一个重要的前身是曼哈顿公司银行，于1799年在纽约成立。另一个核心谱系贯穿J.P.摩根公司，其起源可追溯到19世纪的摩根家族，其业务为铁路、工业公司、政府和大型企业交易提供融资。其他前身机构包括化学银行、汉华实业银行、第一芝加哥银行、第一银行、大通国家银行、德克萨斯商业银行以及几家地区性银行集团。摩根大通通过几个主要业务领域运营。消费者与社区银行提供存款、支票账户、抵押贷款、房屋净值产品、信用卡、汽车金融、小企业服务和数字银行，主要使用大通品牌。企业与投资银行通过咨询、并购、证券承销、销售和交易、支付、资金服务和托管服务，为公司、政府、机构投资者和金融机构提供服务。商业银行向中型市场公司、商业房地产客户和大型私营企业提供信贷、支付、投资银行和其他服务。资产与财富管理通过J.P.摩根品牌平台运营投资管理、私人银行、经纪和咨询业务。该集团在行业整合时期大幅扩张。1996年化学银行与大通曼哈顿合并，保留了更知名的大通名称。大通随后收购了Hambrecht & Quist和Robert Fleming，加强了投资银行和资产管理业务。摩根大通于2004年收购第一银行，将杰米·戴蒙带入公司；戴蒙后来成为首席执行官和董事长。在2008年金融危机期间，公司收购了贝尔斯登，并从联邦存款保险公司购买了华盛顿互惠银行的大部分银行业务。2023年，在该机构被接管后，公司收购了第一共和银行的存款和几乎所有资产。该公司被视为具有系统重要性的金融机构，并受到广泛的审慎监管。其规模、资本状况、流动性管理、多元化的收入基础和风险控制通常被管理层描述为“堡垒资产负债表”的概念。与此同时，其规模和活动使其在市场行为、消费者保护、制裁合规、交易控制、气候和化石燃料融资、竞争以及大型金融机构治理方面持续受到审查。摩根大通仍然是一家活跃的全球银行和金融服务企业，大通品牌在美国零售银行业尤为突出，而J.P.摩根品牌广泛用于机构、私人银行和国际活动。

沿革

摩根大通的历史是银行机构的积累，而不是单一创始企业的故事。最古老的主要前身是曼哈顿公司银行，于1799年在纽约成立，其章程与阿伦·伯尔有关。虽然成立是为了供水，但该公司很快利用剩余资本开展银行业务。该机构后来成为大通曼哈顿谱系的一部分。 J.P.摩根谱系源于19世纪的商人银行合伙企业。J·皮尔庞特·摩根及其前身为铁路、工业整合、政府借款和国际商业提供融资。J.P.摩根公司帮助组织了美国钢铁公司，并成为美国领先的商业、投资和私人银行。该公司总部多年来设在华尔街23号，该地址在1920年爆炸中受损，造成38人死亡；该袭击从未得到最终解决。大萧条后的美国银行监管迫使在格拉斯-斯蒂格尔框架下分离商业和证券活动。J.P.摩根的投资银行业务于1935年分拆为摩根士丹利，而剩余的商业银行后来以摩根担保信托公司运营，之后恢复J.P.摩根名称。与此同时，大通曼哈顿在大卫·洛克菲勒的领导下成为重要的国际和企业银行。它在银团贷款、资金服务、信用卡、抵押贷款和零售银行方面进行了扩张。化学银行遵循了另一条重要路径。它成立于1823年，最初是一家化学制造公司，于1824年获得开展银行业务的授权，最终成为美国最大的银行之一。其收购包括玉米交易所银行、德克萨斯商业银行和汉华实业银行。化学银行在杠杆融资和企业贷款方面尤其有影响力。1996年，化学银行收购了大通曼哈顿；尽管化学银行是法律上的存续方，但合并后的机构采用了更强的大通名称。大通通过1999年收购Hambrecht & Quist和2000年收购Robert Fleming，扩大了其投资银行和资产管理活动。2000年，大通曼哈顿与J.P.摩根公司合并，组成摩根大通公司，统一了大通和摩根特许经营权。该公司随后于2004年收购了第一银行。该交易带来了杰米·戴蒙，他于2005年成为首席执行官，2006年成为董事长，并赋予公司更广泛的消费者银行网络和信用卡业务。 2007-2009年的金融危机产生了两次变革性的收购。2008年3月，摩根大通在美联储帮助安排交易以限制系统性混乱后收购了贝尔斯登。最初的报价在股东批准前进行了修订，收购于5月完成。2008年9月，摩根大通从FDIC购买了华盛顿互惠银行的大部分银行业务，此前该机构进入接管状态。这些交易大大扩展了公司的抵押贷款、存款和投资银行业务。危机后，摩根大通强调资本实力、流动性、控制和多元化的商业模式。然而，该公司面临重大执法行动，包括涉及抵押贷款实践、制裁和反洗钱控制、伦敦鲸交易损失、外汇和贵金属行为以及欺骗交易的事项。2023年，在监管机构在银行业不稳定时期将该银行置于接管状态后，公司收购了第一共和银行的存款和大部分资产。如今，摩根大通运营大通零售和小型企业特许经营权，以及J.P.摩根机构、私人银行和资产管理业务。其规模使其成为美国支付、存款、信贷、资本市场和企业融资的核心参与者，同时也确保持续的监管和公众审查。

2023
收购第一共和银行
[3]FDIC announcement concerning First Republic Bankfdic.gov
摩根大通在第一共和银行被接管后收购了其几乎所有存款和大部分资产。
2008
收购贝尔斯登
[8]Bear Stearns acquireden.wikipedia.org
摩根大通在金融危机期间，在政府支持的救援过程后收购了贝尔斯登。
2008
收购华盛顿互惠银行银行业务
[9]Washington Mutual banking operations acquireden.wikipedia.org
公司从FDIC收购了华盛顿互惠银行的大部分银行业务。
2004
第一银行合并完成
[7]Bank One merger completeden.wikipedia.org
摩根大通完成了与第一银行的合并，扩大了其消费者、商业和信用卡业务。
2000
摩根大通成立
[1]JPMorgan Chaseen.wikipedia.org
大通曼哈顿和J.P.摩根公司合并，创建了摩根大通公司。
1996
化学银行收购大通曼哈顿
[6]Chemical acquires Chase Manhattanen.wikipedia.org
化学银行公司收购了大通曼哈顿，并保留了合并后银行的大通名称。
1955
大通曼哈顿银行成立
[5]Chase Manhattan Bank formeden.wikipedia.org
曼哈顿公司银行收购了大通国家银行，创建了大通曼哈顿组织。
1871
摩根家族谱系发展
[1]JPMorgan Chaseen.wikipedia.org
与J·皮尔庞特·摩根相关的公司发展成为商业、投资和私人银行服务的主要提供者。
1799
曼哈顿公司银行成立
[1]JPMorgan Chaseen.wikipedia.org
摩根大通的主要前身在纽约成立，并很快开始开展银行业务。

产品与定位

一家以规模驱动、多元化且全球一体化的金融服务机构，将大众市场的大通特许经营权与高端的J.P.摩根企业、机构、投资银行、私人银行和资产管理能力相结合。

零售银行
大通消费者银行
大通特许经营权提供支票和储蓄账户、借记卡、抵押贷款、房屋净值产品、汽车金融、个人贷款、数字银行和小企业服务。它是该集团在美国的主要大众市场银行品牌。
支付卡
大通信用卡
大通发行消费者和企业信用卡，涵盖旅行、现金返还、联名和通用类别。卡业务由公司的存款特许经营权、支付基础设施、奖励计划和数字账户管理工具支持。
投资银行
J.P.摩根投资银行
J.P.摩根为公司、金融机构、政府和发起人就并购、重组、股权和债务发行以及战略融资提供咨询。其投资银行还参与证券分销、销售和交易以及资本市场研究。
资产管理
J.P.摩根资产管理
资产管理业务为机构、中介机构、顾问和个人投资者提供投资产品和投资组合管理服务。其能力涵盖公开和私人市场、股票、固定收益、另类投资、多资产策略和流动性管理。
财富管理
J.P.摩根私人银行
私人银行特许经营权为高净值个人、家庭、基金会和家族办公室提供投资建议、贷款、信托和遗产规划、银行、慈善及相关财富结构服务。
支付与财资服务
J.P.摩根支付
J.P.摩根支付为企业、机构和政府提供商户收单、卡受理、资金管理、现金管理、外汇、贸易融资和支付处理服务。

争议事件

2020
欺骗和市场操纵执法
美国当局指控与摩根大通相关的交易员在贵金属和国债市场使用欺骗及相关欺骗性做法。公司同意支付罚款并承认不当行为。
来源
2020
十家银行因涉嫌操纵公司债市场价格遭起诉
十家银行（包括摩根大通和美国银行）在曼哈顿联邦法院遭集体诉讼。诉状指控这些银行近14年来串谋操纵规模达9.6万亿美元的公司债市场价格。这些是诉状中的指控，并非法院认定。
来源
2020
摩根大通银行同意支付2.5亿美元罚款，涉及内部控制缺陷
摩根大通银行（摩根大通公司的子公司）同意因其信托业务未能维持充分的内部控制和内部审计而支付2.5亿美元罚款。货币监理署称相关缺陷构成不安全或不健全的做法，并表示该银行已整改相关缺陷。
来源
2020
美国货币监理署因顾问业务控制问题对摩根大通处以2.5亿美元罚款
美国货币监理署表示，摩根大通将因顾问业务中的风险管理缺陷和利益冲突支付2.5亿美元罚款。货币监理署称摩根大通没有承认有罪；其命令称导致罚款的问题已得到整改。
来源
2020
报告指美国金融机构为亚马逊地区相关侵害提供资金
Amazon Watch与巴西原住民组织协会的一份报告指称，六家美国金融机构在三年内向涉及亚马逊地区侵害行为的企业投资超过180亿美元，相关指控包括环境破坏和侵害原住民权利。报告点名BlackRock、Citigroup、JPMorgan Chase、Vanguard、Bank of America和Dimensional Fund Advisors；BlackRock表示会与企业沟通ESG风险，并在必要时采取投票行动。
来源
2020
摩根大通同意支付9.2亿美元以解决市场操纵指控
摩根大通同意支付9.2亿美元，以解决美国针对其通过虚假交易操纵贵金属和美国国债市场提出的民事及刑事指控。该协议解决了刑事欺诈指控及美国机构提出的民事指控。
来源
2012
伦敦鲸交易损失和控制失败
摩根大通在其首席投资办公室进行复杂的信用衍生品交易产生巨额损失并暴露监督、估值、报告和风险控制方面的弱点后，面临调查和巨额和解。
来源

品牌决策

2023
收购第一共和银行并购
背景
第一共和银行在存款不稳定和美国银行业更广泛压力后被置于接管状态。
采取的行动
摩根大通在FDIC安排的交易中收购了第一共和银行的几乎所有存款和大部分资产。
后续影响
该收购扩大了公司的财富管理和存款特许经营权，尤其是在富裕客户和美国西海岸。
来源
2008
收购贝尔斯登并购
背景
贝尔斯登在全球金融危机期间面临严重的流动性危机，引发了对更广泛市场混乱的担忧。
采取的行动
摩根大通同意在美联储的支持下收购贝尔斯登，并在完成交易前修订了考虑因素。
后续影响
该收购扩大了摩根大通的投资银行和交易平台，同时使其成为危机时代整合的突出参与者。
来源
2008
收购华盛顿互惠银行银行业务并购
背景
华盛顿互惠银行在成为当时美国最大的银行倒闭案后被FDIC接管。
采取的行动
摩根大通从FDIC购买了该银行的大部分银行业务、存款和特定资产。
后续影响
该交易大幅增加了大通的零售存款、分行和抵押贷款相关客户关系。
来源
2004
收购第一银行并购
背景
该交易扩大了摩根大通在美国的零售、商业和信用卡业务。
采取的行动
摩根大通与第一银行公司合并，并任命杰米·戴蒙为高级领导。
后续影响
合并后的公司获得了更广泛的分行和卡网络，随后将戴蒙置于其执行领导层的核心。
来源
2000
大通曼哈顿与J.P.摩根合并并购
背景
两家机构都寻求在企业银行、投资银行、资产管理和国际金融服务方面扩大规模。
采取的行动
公司合并组成摩根大通公司。
后续影响
合并创建了一个多元化的金融集团，对不同客户群体使用大通和J.P.摩根品牌。
来源

近期事件

2026-10-27
Re:Build筹集21亿美元[20]Re:Build筹集21亿美元techcrunch.com
报道日期：2026-10-27
Re:Build筹集了21亿美元资金。本轮投资由General Catalyst和JPMorganChase战略投资集团领投。
2026-10-22
NJCC完成支持ResinTech扩建的1500万美元融资[21]NJCC完成支持ResinTech扩建的1500万美元融资prnewswire.com
报道日期：2026-10-22
New Jersey Community Capital完成了一项1500万美元的新市场税收抵免融资交易，以支持ResinTech在新泽西州卡姆登的制造和仓储设施扩建。
2026-10-13
摩根大通定于10月13日发布2026年第三季度财报[22]摩根大通定于10月13日发布2026年第三季度财报cnbc.com
报道日期：2026-10-11
摩根大通定于2026年10月13日（周二）美股盘前发布2026年第三季度业绩，并于美东时间上午8:30举行电话会议。文章称该行预计将实现同比两位数的盈利增长。
文中“周几／今天”等表述沿用原报道，所指的具体日期尚未核实。
2026-10-13
摩根大通上调2026年净利息收入指引[23]摩根大通上调2026年净利息收入指引cnbc.com
报道日期：2026-10-13
摩根大通将2026年净利息收入指引上调至1062亿美元，高于第二季度给出的此前指引1055亿美元；同时将全年费用指引上调至1086亿美元（此前为1075亿美元）。
2026-10-13
摩根大通发布2026年第三季度财报，业绩不及预期[23]摩根大通上调2026年净利息收入指引cnbc.com
报道日期：2026-10-13
摩根大通公布2026年第三季度业绩，每股收益5.57美元，低于LSEG一致预期的5.90美元；营收509.1亿美元，低于预期的512.2亿美元。CNBC报道称，业绩不及预期似乎源于固收交易收入低于预期以及费用增速快于收入，其中包括6.58亿美元的证券亏损；首席执行官Jamie Dimon表示，该行本季度减少了股票回购。
2022-02-02
诉讼指控摩根大通存在种族歧视[14]Ten banks sued over alleged corporate bond market price coordinationnbcnews.com
报道日期：2022-02-03
Malika Mitchell-Stewart 医生对摩根大通及两名分行员工提起联邦诉讼，指控她在尝试开立银行账户时因种族原因被拒绝服务。
2021-11-15
摩根大通就认股权证纠纷起诉特斯拉[13]Ten banks sued over alleged corporate bond market price coordinationfinanznachrichten.de
报道日期：2021-11-16
摩根大通就认股权证重新定价纠纷起诉特斯拉。摩根大通指称特斯拉违反合同，诉状要求支付1.622亿美元及利息、律师费和相关费用。
尚未确定
摩根大通收购 Frank[24]摩根大通收购 Frankblackenterprise.com
报道日期：2021-09-28
摩根大通收购了大学财务规划平台 Frank。报道未说明交易完成的日期。
2021-09-25
摩根大通完成收购 Nutmeg[25]摩根大通完成收购 Nutmegbnext.com.tw
报道日期：2021-09-28
摩根大通完成对英国理财服务 Nutmeg 的 100% 股权收购；Nutmeg 将成为摩根大通集团的一员，继续为客户提供服务。
2021-09-21
摩根大通将收购 Frank[26]摩根大通将收购 Frankalleywatch.com
报道日期：2021-09-21
摩根大通正在收购大学财务规划平台 Frank。交易条款未披露。Frank 预计将在摩根大通旗下继续以自己的品牌运营。

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