İnterbank

İnterbank A.Ş. 是一家已倒闭的土耳其银行，其机构历史可追溯至 1888 年在塞萨洛尼基成立的 Banque de Salonique（土耳其语称 Selanik Bankası T.A.Ş.）。该银行后来于 1910 年迁至伊斯坦布尔，反映了奥斯曼帝国晚期和土耳其早期不断变化的政治和商业环境。它一直由法国控股股东所有，直到 1969 年被出售并更名为 Uluslararası Endüstri ve Ticaret Bankası。 该机构随后与 Çukurova Holding 有关联，后者在银行于 1990 年采用更短的 Interbank 名称之前的几年里控制了该银行。1996 年，Çukurova 将其多数股权出售给 Nergis Holding，该集团与商人 Cavit Çağlar 有关。这一所有权变更使该银行处于更广泛的工业和金融集团之中，并增加了其对关联方业务活动的敞口。 该银行的倒闭与据称向与 Nergis Holding 有关联的公司过度转移资金有关。检察官在 1999 年指控，1998 年期间，Interbank 向与 Nergis 相关的公司转移了超过 6.5 亿美元，超过了集团内转移的法定限额。据报道，Nergis 欠 Interbank 的金额超过 11 亿美元。这些指控成为更广泛的土耳其银行业危机的一部分，该危机涉及治理薄弱、所有权集中、关联贷款以及国家对陷入困境的金融机构的干预。 1999 年 1 月 7 日，土耳其政府的储蓄存款保险基金（通常称为 TMSF 或 SDIF）接管了 Interbank。该银行后来于 2001 年 7 月 2 日与 Etibank 合并并进入清算。后续安排通过 TMSF 控制的银行结构继续进行：Etibank 随后被置于 Bayındırbank 之下，后者由该基金全资拥有，并根据 TMSF 2005 年 12 月 7 日的决定更名为 Birleşik Fon Bankası A.Ş.。 法律后果在银行被接管和清算后仍在继续。Cavit Çağlar 和与 Nergis 有关的其他人最初于 2002 年被判无罪，但该无罪判决被上诉。2004 年，Çağlar 和其他被告因与 Interbank 有关的银行欺诈被判处三年零十个月监禁。该案使 Interbank 成为土耳其 2001 年前银行业环境中关联方贷款和所有权集中所带来风险的显著例子。Interbank 品牌不再是一个运营中的银行品牌。

İnterbank 的机构谱系始于 Banque de Salonique，土耳其语称为 Selanik Bankası T.A.Ş.，于 1888 年在塞萨洛尼基成立。该银行于 1910 年迁至伊斯坦布尔。因此，其早期历史属于奥斯曼帝国晚期和土耳其早期商业环境中银行机构演变的一部分。 1969 年，该机构被其法国控股股东出售，并更名为 Uluslararası Endüstri ve Ticaret Bankası。几年后，它被 Çukurova Holding 接管。在该所有权下，该银行于 1990 年更名为 Interbank A.Ş.。这个简短的名称提供了该机构在其独立运营的最后阶段为人所知的身份。 Çukurova 于 1996 年将其多数股权出售给 Nergis Holding。Nergis 与商人 Cavit Çağlar 有关，这一变更使 Interbank 处于一个控股公司结构中，其中相关的工业和金融利益紧密相连。该银行随后成为有关向其控股集团关联公司转移资金规模的指控的对象。 1999 年 6 月，检察官指控 Interbank 在 1998 年期间向 Nergis Holding 公司转移了超过 6.5 亿美元。据称这些转移超过了适用于集团内交易的法定限额。据报道，Nergis 欠 Interbank 的金额超过 11 亿美元。这些指控构成了与该银行相关的核心丑闻，并说明了集中关联方贷款的治理和偿付能力风险。 土耳其政府于 1999 年 1 月 7 日将 Interbank 纳入储蓄存款保险基金。干预发生在该银行最终法律消失之前，反映了对陷入困境的土耳其银行使用国家控制的处置机制。Interbank 于 2001 年 7 月 2 日与 Etibank 合并并进入清算。 机构链条并未随着合并而结束。Etibank 后来并入 TMSF 全资拥有的 Bayındırbank。2005 年 12 月 7 日，TMSF 决定将 Bayındırbank 更名为 Birleşik Fon Bankası A.Ş.。这些后续安排代表了基金管理部门对失败或已处置银行资产的整合，而不是 Interbank 作为独立商业品牌的延续。 与该银行相关的刑事诉讼在接管后继续进行。Cavit Çağlar 和与 Nergis 有关的其他人最初于 2002 年被判无罪。政府提出上诉，无罪判决被推翻。2004 年，Çağlar 和其他被告因与 Interbank 有关的银行欺诈被判处三年零十个月监禁。该案与土耳其银行业在 2001 年危机之前和期间更广泛的问题相关联，特别是关联贷款、监管薄弱以及由大型控股集团控制的银行的财务脆弱性。

• 2005

  Bayındırbank 更名为 Birleşik Fon Bankası

  [1]İnterbanken.wikipedia.org

  TMSF 决定将处置链中的后续机构继承者 Bayındırbank 更名为 Birleşik Fon Bankası A.Ş.。

• 2001

  合并与清算

  [1]İnterbanken.wikipedia.org

  İnterbank 于 7 月 2 日与 Etibank 合并并进入清算。

• 1999

  国家接管

  [1]İnterbanken.wikipedia.org

  储蓄存款保险基金于 1 月 7 日接管 İnterbank。

• 1996

  Nergis Holding 获得多数股权

  [1]İnterbanken.wikipedia.org

  Çukurova Holding 将其多数股权出售给与 Cavit Çağlar 有关的 Nergis Holding。

• 1990

  采用 Interbank 名称

  [1]İnterbanken.wikipedia.org

  该机构在被 Çukurova Holding 接管后更名为 Interbank A.Ş.。

• 1969

  更名为 Uluslararası Endüstri ve Ticaret Bankası

  [1]İnterbanken.wikipedia.org

  在被法国控股股东出售后，该银行采用了 Uluslararası Endüstri ve Ticaret Bankası 的名称。

• 1910

  迁至伊斯坦布尔

  [1]İnterbanken.wikipedia.org

  前身银行从塞萨洛尼基迁至伊斯坦布尔。

• 1888

  Banque de Salonique 成立

  [1]İnterbanken.wikipedia.org

  İnterbank 的前身机构 Banque de Salonique（或 Selanik Bankası T.A.Ş.）在塞萨洛尼基成立。

一家土耳其商业银行，在国有接管和清算之前服务于企业和工业客户。其历史身份更多地是由所有权变更及其在土耳其银行体系中的作用所塑造，而不是由有据可查的面向消费者的品牌主张所塑造。

• 银行服务

  商业银行

  İnterbank 作为一家土耳其银行运营，提供公司和商业银行功能。可用的参考材料确定了该机构及其所有权历史，但未提供详细的产品目录、客户细分或具名账户产品。

• 信贷

  企业贷款和关联方融资

  该银行的历史活动包括涉及企业和工业利益的贷款和转账。其有据可查的遗产尤其与据称向与 Nergis Holding 有关联的公司转移资金有关，而不是与幸存的品牌贷款产品有关。

• 零售和商业银行

  存款和银行服务

  作为在土耳其运营的银行，İnterbank 提供包括存款和信贷相关活动在内的银行服务。所提供的参考资料未指定个人存款产品、分行形式或消费者活动。

• 2004

  涉及 Nergis 同伙的欺诈定罪

  在早先的无罪判决被上诉推翻后，Cavit Çağlar 和与 Nergis 有关的其他人因与 İnterbank 有关的银行欺诈被判处三年零十个月监禁。

  来源

• 1999

  涉嫌向 Nergis Holding 公司过度转移资金

  检察官指控，1998 年期间，超过 6.5 亿美元从 İnterbank 转移到与 Nergis Holding 有关联的公司，超出了集团内转移的法定限额。据报道，与 Nergis 相关的银行债务超过 11 亿美元。这些指控导致了该银行被国家接管和后续处置。

  来源

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• 2005

  将 Bayındırbank 更名为 Birleşik Fon Bankası战略

  背景

  在涉及 Etibank 和 Bayındırbank 的处置链之后，TMSF 继续整合其控制下的陷入困境的银行资产。

  采取的行动

  TMSF 于 2005 年 12 月 7 日决定将 Bayındırbank 更名为 Birleşik Fon Bankası A.Ş.。

  后续影响

  这一变更标志着后续的继承安排，而不是 İnterbank 品牌的复兴。

  来源

• 2001

  与 Etibank 合并并购

  背景

  在国家接管和银行在 TMSF 下处置后，当局在国家控制的银行结构内重组了该机构。

  采取的行动

  İnterbank 于 2001 年 7 月 2 日与 Etibank 合并并进入清算。

  后续影响

  Etibank 随后并入 TMSF 旗下的 Bayındırbank，继续整合已处置的银行资产。

  来源

• 1999

  将 İnterbank 转移至储蓄存款保险基金其他

  背景

  该银行面临涉及过度关联方转移和与其控股集团关联公司相关的巨额债务的指控。

  采取的行动

  土耳其政府的储蓄存款保险基金于 1999 年 1 月 7 日接管了 İnterbank。

  后续影响

  该银行后来与 Etibank 合并并清算。

  来源

1. 1İnterbanken.wikipedia.org