Credexbank

Credexbank，法律上称为JSC CredexBank，也称为Credex，是一家总部位于明斯克的白俄罗斯股份制商业银行。该机构于2001年9月27日成立，当时名为Nordic Investment Bank Corporation。2006年4月更名为Northern Investment Bank，2007年2月更名为JSC CredexBank。其最初的银行授权可追溯至成立之日，而白俄罗斯国家银行于2011年11月9日颁发了第19号银行许可证。 该银行由与Ximex Executive相关的英国投资建立。参考资料中描述的股权集中在位于瑞士弗里堡的Vicpart Holding SA，持有98.82%的股份。Sentecinvest持有剩余的1.18%。瑞士的Michel Haessing被认定为实际受益人。这种所有权结构成为后来美国当局审查的核心问题，美国当局在2012年的洗钱担忧中引用了空壳公司所有权和实际受益所有权的不确定性。 Credexbank主要服务企业客户，而非作为大众市场零售品牌运营。其活动包括商业银行、代理行、支持进出口交易以及与投资和其他涉及非居民的交易相关的服务。该银行报告称，白俄罗斯居民经常与国际离岸地区的非居民进行交易，尽管它认为总体规模微不足道。其代理行关系延伸至白俄罗斯以外的俄罗斯、拉脱维亚、德国和奥地利的银行。 在参考资料涵盖的时期，Credexbank在白俄罗斯有六家分行，并在捷克共和国设有代表处。它雇用了约169名员工，被描述为白俄罗斯31家商业银行中资产规模第22大的银行。同一资料报告称，截至2012年4月1日，法定资本约为1504亿白俄罗斯卢布，资产为3349亿白俄罗斯卢布，这些数字也以当时的美元等值表示。这些数字是历史性的，不应视为当前财务数据。 Credexbank于2012年5月在国际上引起关注，当时美国财政部根据《美国爱国者法案》第311条将其认定为初级洗钱关注金融机构。美国财政部声称，该银行处理了大量表明为空壳公司洗钱的交易，其所有权历史使其真实受益所有权难以确定。Credexbank否认这些指控，称其毫无根据，并表示正在咨询瑞士律师以保护其声誉。白俄罗斯外交部也驳斥了美国的说法。 白俄罗斯国家银行随后进行了计划外检查。根据引用的资料，检查未发现不当行为的证据，并得出结论，该银行防止洗钱和恐怖主义融资的内部控制总体上符合白俄罗斯法律和金融行动特别工作组标准。然而，国家银行表示，它打算制定措施，允许白俄罗斯银行终止与可疑客户的关系，这些客户的活动可能造成声誉风险。现有资料无法确定Credexbank目前的运营状况、后续所有权或任何后来的公司决议。

Credexbank于2001年9月27日在白俄罗斯成立，当时名为Nordic Investment Bank Corporation。该机构由与Ximex Executive相关的英国投资建立，并于同日获得最初的银行许可证。2006年4月5日，更名为Northern Investment Bank。不到一年后，即2007年2月12日，更名为JSC CredexBank，并以此名称被称为Credex或Credexbank。 后来的银行许可证（第19号）于2011年11月9日颁发。该银行加入了白俄罗斯银行协会，这是一个成立于1990年的行业组织。其运营模式主要面向企业。Credexbank并未强调大型零售分行网络或消费者品牌认知度，而是为公司提供服务，并支持商业、进出口、代理行和跨境交易。 描述该银行2012年状况的参考资料报告称，该银行在白俄罗斯有六家分行，并在捷克共和国设有代表处。Credexbank与白俄罗斯银行以及俄罗斯、拉脱维亚、德国和奥地利的机构保持着代理行关系。它拥有约169名员工，在白俄罗斯31家商业银行中按总资产排名第22位。引用的历史数据包括截至2012年4月1日的法定资本1504亿白俄罗斯卢布和资产3349亿白俄罗斯卢布。由于这些数值属于特定历史时期，它们并不代表该银行当前的资本或资产负债表。 所有权集中在瑞士弗里堡的Vicpart Holding SA，持有Credexbank 98.82%的股份。据报道，Sentecinvest持有1.18%。与瑞士有关的Michel Haessing被认定为实际受益人。这种结构的透明度在2012年变得重要，当时美国当局对该银行的所有权历史及其与空壳公司的关系提出了担忧。 2012年5月22日，美国财政部根据《美国爱国者法案》第311条将Credexbank认定为初级洗钱关注金融机构。财政部的理由包括指控该银行处理了大量表明为壳公司洗钱的交易。它还指出该银行由空壳公司所有权的历史以及由此导致的关于银行真实受益所有权的不确定性。这一行动使Credexbank成为重大国际合规和声誉争议的主题。 Credexbank于2012年5月25日公开回应。它否认了这些指控，称美国的断言毫无根据，并辩称一家小型白俄罗斯银行不能被合理地描述为主要的洗钱中心。该银行表示，白俄罗斯国家当局已审查了其反洗钱和反恐融资措施。它还表示正在咨询瑞士律师，以保护其商业声誉并努力消除对其可靠性的疑虑。 白俄罗斯外交部支持该银行的立场。其发言人安德烈·萨维尼赫驳斥了美国的指控。白俄罗斯国家银行另行审查了从美国当局收到的信息。2012年6月23日，其第一副主席米卡莱·卢兹金表示，中央银行正在核实相关数据。随后的计划外检查，如现有参考资料所总结，未发现不当行为的证据。国家银行得出结论，Credexbank的内部程序基本符合白俄罗斯法律要求和FATF标准。 同时，国家银行承认了这一事件暴露的更广泛的声誉和监管风险。它表示打算准备一项法律措施，允许白俄罗斯银行终止与可疑客户的关系，如果继续这些关系可能产生不良后果。现有来源没有提供足够的信息来确定该银行后来的所有权、领导层、财务状况，或者该机构是否仍以Credexbank的名义运营。

• 2012

  美国第311条指定

  [1]Credexbanken.wikipedia.org

  美国财政部将Credexbank认定为初级洗钱关注金融机构，引发了重大合规争议。

• 2012

  白俄罗斯监管检查

  [1]Credexbanken.wikipedia.org

  在美国指控之后，白俄罗斯国家银行进行了计划外检查，并在引用的说法中报告未发现不当行为。

• 2011

  颁发第19号银行许可证

  [1]Credexbanken.wikipedia.org

  白俄罗斯国家银行于2011年11月9日颁发了第19号银行许可证。

• 2007

  采用CredexBank名称

  [1]Credexbanken.wikipedia.org

  2007年2月12日，该机构成为JSC CredexBank，该名称与Credexbank品牌相关联。

• 2006

  更名为Northern Investment Bank

  [1]Credexbanken.wikipedia.org

  2006年4月5日，该银行将公司名称从Nordic Investment Bank Corporation改为Northern Investment Bank。

• 2001

  银行成立为Nordic Investment Bank Corporation

  [1]Credexbanken.wikipedia.org

  该机构于2001年9月27日在白俄罗斯成立，并获得了最初的银行授权。

一家面向企业的白俄罗斯商业银行，专注于商业银行业务、国际交易和代理行关系，而非广泛的消费市场知名度。

• 商业银行

  企业银行

  Credexbank主要服务企业实体，并将其银行业务定位于商业客户。现有资料将该银行识别为商业机构，而非面向消费者的零售特许经营。引用的来源中没有记录具体的账户、贷款、存款和现金管理产品名称。

• 贸易融资和交易银行

  进出口交易服务

  该银行支持涉及白俄罗斯居民和非居民的进出口及相关交易。参考资料在国际和离岸交易背景下讨论了这些活动，但没有指定具体的贸易融资工具或产品品牌。

• 机构银行

  代理行业务

  Credexbank与白俄罗斯的银行以及俄罗斯、拉脱维亚、德国和奥地利的机构保持着代理行关系。这些关系支持跨境支付和国际银行连接。现有来源未指明具体的代理机构或服务的当前可用性。

• 2012

  美国洗钱关注指定

  2012年5月22日，美国财政部根据《美国爱国者法案》第311条将Credexbank认定为洗钱关注对象。财政部引用了涉嫌为壳公司洗钱的交易模式以及所有权和实际控制权缺乏透明度。Credexbank否认了这些指控，而白俄罗斯当局则反驳了美国的立场。

  来源

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• 2012

  对美国指定的公开回应其他

  背景

  美国财政部已根据第311条将Credexbank认定为初级洗钱关注对象。

  采取的行动

  Credexbank否认了这些指控，引用了白俄罗斯当局的审查，并表示正在咨询瑞士律师以保护其声誉。

  后续影响

  争议之后，白俄罗斯国家银行进行了检查，并继续讨论对可疑客户关系的控制。

  来源

• 2007

  更名为CredexBank战略

  背景

  在以Northern Investment Bank运营后，该机构再次更改了其身份。

  采取的行动

  2007年2月12日，更名为JSC CredexBank。

  后续影响

  Credex和Credexbank名称成为这家白俄罗斯企业银行机构使用的标识。

  来源

• 2006

  公司更名为Northern Investment Bank战略

  背景

  该机构自2001年以来一直以Nordic Investment Bank Corporation的名义运营。

  采取的行动

  2006年4月5日更名为Northern Investment Bank。

  后续影响

  该银行随后于2007年2月采用了CredexBank名称。

  来源

1. 1Credexbanken.wikipedia.org