殖民第一州

Colonial First State（CFS）是一家澳大利亚财富管理集团，专注于养老金、投资管理和退休收入产品。其客户包括个人投资者、雇主、企业客户和养老金基金投资者。该业务涵盖金融生命周期的积累和退休阶段，通过FirstChoice和CFS Edge等产品和平台提供投资选择和行政管理服务。 该业务起源于1988年，当时新南威尔士州银行成立了First State Fund Management作为子公司。随着其周围银行业务所有权的演变，其公司身份也发生了变化。1994年，Colonial Mutual从新南威尔士州政府手中收购了新南威尔士州银行。在随后的整合之后，合并后的组织于1996年9月采用了Colonial State Bank的名称，而First State Fund Management则被命名为Colonial First State。CFS于1997年非互助化，并于2000年被澳大利亚联邦银行收购。Colonial State Bank部门后来并入联邦银行，而CFS继续作为财富管理业务运营。 一个重大的结构性变化发生在联邦银行于2020年宣布打算将CFS的多数股权出售给全球投资公司KKR之后，该交易需获得监管批准。交易于2021年11月完成，CFS于2021年12月1日成为一家独立公司。这一分离使该业务从联邦银行的全资部门转变为一个独立运营的财富管理公司，KKR为多数投资者，联邦银行保留少数股权。 CFS的业务范围包括养老金产品、投资平台、管理投资和退休收入解决方案。其产品通过财务顾问和其他渠道分销，其产品可能通过外部和内部投资经理提供对多元化投资组合、股票、固定收益、房地产、基础设施和其他资产类别的访问。FirstChoice是其主要的养老金和投资平台之一，而CFS Edge是一个面向顾问的平台，提供行政管理和投资功能。 该公司还就负责任投资和气候变化做出了公开承诺。CFS表示，其打算使其方法与《巴黎协定》的目标保持一致，目标是到2050年实现净零排放，并将投资组合的温室气体排放量从2019年的水平减少30%。这些承诺涉及投资组合，并构成该集团对气候相关金融风险更广泛回应的一部分。 CFS在养老金成员待遇以及产品分销与薪酬之间的关系方面面临监管和诉讼审查。2021年，联邦法院在发现CFS在立法变化后是否需要提供投资指示方面误导了成员后，处以2000万澳元的罚款。该公司还支付了6700万澳元用于补救影响5,815名成员的损失。关于涉嫌利益冲突薪酬的单独诉讼最终对监管机构不利，联邦法院驳回了ASIC的案件，随后又驳回了ASIC的上诉。CFS随后就两起关于默认养老金转移和顾问相关费用的集体诉讼达成了和解；和解是在不承认责任或不当行为的情况下达成的。

Colonial First State的历史可以追溯到1988年，当时新南威尔士州银行成立了First State Fund Management作为子公司。新业务旨在管理投资活动，并在银行更广泛的金融服务运营中发展财富管理能力。 在接下来的十年中，所有权和品牌背景发生了变化。1994年，Colonial Mutual从新南威尔士州政府手中收购了新南威尔士州银行。在相关银行业务合并后，该组织于1996年9月23日更名为Colonial State Bank。First State Fund Management采用了Colonial First State的名称，创造了用于财富管理业务的品牌。CFS随后于1997年非互助化。 2000年，澳大利亚联邦银行收购了Colonial。Colonial State Bank部门并入联邦银行，而Colonial First State成为该集团财富管理业务的一部分。在接下来的几年里，该业务为个人投资者、雇主、顾问、企业客户和养老金基金开发了一系列养老金、投资和退休产品。FirstChoice平台成为其产品架构的重要组成部分，提供养老金和投资管理，而CFS Edge则服务于顾问和平台功能。 下一个重大转折点出现在2020年5月，当时联邦银行宣布打算将CFS 55%的股权出售给KKR。拟议的交易需要获得澳大利亚审慎监管局和外国投资审查委员会的批准。交易于2021年11月完成。2021年12月1日，CFS成为一家独立公司，结束了其作为联邦银行全资运营部门的地位，同时联邦银行保留少数股权。 CFS的现代业务以财富积累和退休为中心。其产品让客户能够使用养老金结构、管理投资、投资选择和退休收入安排。该业务通常通过顾问、雇主和机构渠道以及与其平台相关的直接关系运营。其投资主张可能涉及多种资产类别和投资经理，而不是单一的自有投资组合。 该公司还受到监管执法和民事诉讼。2021年，联邦法院在发现CFS就立法变化的影响以及成员是否需要提供投资指示以留在FirstChoice基金方面做出误导性陈述后，处以2000万澳元的罚款。该公司向5,815名成员支付了6700万澳元的补救金。ASIC还就与分销CFS养老金产品相关的涉嫌利益冲突薪酬提起了诉讼；联邦法院于2022年驳回了该案，并于2023年驳回了ASIC的上诉。CFS还在2022年和2023年就默认养老金转移和顾问相关费用达成了集体诉讼和解，但未承认责任或不当行为。 CFS已公开声明其投资组合的气候相关目标。这些目标包括与《巴黎协定》保持一致，到2050年实现净零排放，以及到2050年将投资组合温室气体排放量从2019年的水平减少30%。这些承诺构成了该公司作为在监管严格的养老金和退休市场中运营的现代澳大利亚财富管理公司的定位的一部分。

• 2021

  CFS成为独立公司

  [1]Colonial First Stateen.wikipedia.org

  KKR交易于11月完成，CFS于12月1日开始作为独立公司运营。

• 2020

  宣布拟向KKR出售多数股权

  [1]Colonial First Stateen.wikipedia.org

  联邦银行宣布计划将CFS 55%的股权出售给KKR，但需获得监管和外国投资批准。

• 2000

  联邦银行收购Colonial

  [1]Colonial First Stateen.wikipedia.org

  联邦银行收购了Colonial，将CFS纳入联邦银行集团。

• 1997

  CFS非互助化

  [1]Colonial First Stateen.wikipedia.org

  Colonial First State完成了非互助化。

• 1996

  采用Colonial First State品牌

  [1]Colonial First Stateen.wikipedia.org

  在创建Colonial State Bank之后，First State Fund Management被命名为Colonial First State。

• 1994

  Colonial Mutual收购新南威尔士州银行

  [1]Colonial First Stateen.wikipedia.org

  Colonial Mutual从新南威尔士州政府手中收购了新南威尔士州银行，为后来的Colonial First State品牌奠定了基础。

• 1988

  First State Fund Management成立

  [1]Colonial First Stateen.wikipedia.org

  新南威尔士州银行成立了First State Fund Management作为子公司，为Colonial First State提供了组织起源。

一家澳大利亚财富管理提供商，服务于零售、顾问、企业和养老金基金市场，广泛关注投资管理、养老金积累和退休收入。

• 养老金和投资平台

  FirstChoice

  FirstChoice是CFS的主要养老金和投资管理平台。它为成员和投资者提供投资选择和结构，旨在积累，同时支持顾问和雇主分销。该平台一直是CFS零售和工作场所财富管理主张的核心。

• 顾问投资平台

  CFS Edge

  CFS Edge是一个面向财务顾问及其客户的投资和管理平台。它支持投资组合管理以及在CFS更广泛的财富管理产品中获取投资选择。

• 退休产品

  退休收入解决方案

  CFS提供面向退休的产品，旨在帮助养老金成员在退休期间将积累的储蓄转化为收入。该产品与其积累产品和投资平台并列。

• 2023

  顾问费用集体诉讼和解

  CFS就一项1亿澳元的集体诉讼达成和解，该诉讼指控向养老金成员收取的费用被提高以支持持续的顾问佣金。和解不包括承认责任或不当行为。

  来源

• 2022

  ASIC利益冲突薪酬诉讼被驳回

  ASIC关于CFS向联邦银行支付涉嫌利益冲突薪酬以分销CFS养老金产品的诉讼被联邦法院驳回。监管机构的上诉于2023年被驳回。

  来源

• 2022

  默认养老金转移集体诉讼和解

  CFS就一项5630万澳元的集体诉讼达成和解，该诉讼指控延迟将受益人的应计默认金额转移到MySuper产品。和解不包括承认责任或不当行为。

  来源

• 2021

  误导性养老金成员通讯

  联邦法院发现CFS在立法变化是否要求成员提供投资指示以留在FirstChoice基金方面误导了成员。CFS被罚款2000万澳元，并向5,815名成员支付了6700万澳元的补救金。

  来源

• 2021

  Colonial First State因误导成员被罚款2000万澳元

  Colonial First State因在FirstChoice Fund中误导成员而被罚款2000万澳元。

  来源

• 2019

  Colonial First State因被指未及时转移成员至低费用产品而遭起诉

  Colonial First State因被指未能及时将成员从高费用默认投资选项转出而遭起诉。Maurice Blackburn Lawyers称，延误使其FirstChoice Employer Super基金超过10万名成员蒙受重大损失。

  来源

阅读更多

• 2020

  联邦银行同意将多数股权出售给KKR并购

  背景

  联邦银行寻求将CFS从其银行业务中分离出来，同时保留在财富管理业务中的少数股权。

  采取的行动

  它宣布拟将55%的股权出售给KKR，但需获得相关澳大利亚当局的批准。

  后续影响

  交易于2021年11月完成，CFS于2021年12月1日成为一家独立公司。

  来源

• 气候和投资组合排放承诺战略

  背景

  CFS将气候变化和投资组合的排放状况确定为其财富管理业务的战略问题。

  采取的行动

  公司承诺与《巴黎协定》保持一致，到2050年实现净零排放，并将投资组合温室气体排放量从2019年的水平减少30%。

  后续影响

  这些承诺为业务及其投资组合确立了长期气候目标。

  来源

• 2022-02-02

  CFS与FNZ合作开发新的综合投资平台[5]CFS与FNZ合作开发新的综合投资平台moneymanagement.com.au

  报道日期：2022-02-02

  Colonial First State与FNZ合作开发新的综合投资平台，CFS预计该平台将在2022年底前推出。CFS称FNZ将取代其由多家技术供应商共同提供的现有解决方案。

• 2021-10-19

  Colonial First State因误导成员被罚款2000万澳元[4]Colonial First State fined $20 million over misleading membersfinancialstandard.com.au

  报道日期：2021-10-19

  Colonial First State因在FirstChoice Fund中误导成员而被罚款2000万澳元。

• 2019-10-17

  Colonial First State因被指未及时转移成员至低费用产品而遭起诉[3]Colonial First State sued over alleged delays moving members to lower-fee productsbusinesstimes.com.sg

  报道日期：2019-10-16

  Colonial First State因被指未能及时将成员从高费用默认投资选项转出而遭起诉。Maurice Blackburn Lawyers称，延误使其FirstChoice Employer Super基金超过10万名成员蒙受重大损失。

1. 1Colonial First Stateen.wikipedia.org
2. 2Colonial First State official websitecfs.com.au
3. 3Colonial First State sued over alleged delays moving members to lower-fee productsbusinesstimes.com.sg
4. 4Colonial First State fined $20 million over misleading membersfinancialstandard.com.au
5. 5CFS与FNZ合作开发新的综合投资平台moneymanagement.com.au