克洛斯兄弟集团
一家英国商人银行集团，专注于专业贷款、存款吸收、财富管理和证券交易。
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概览
Close Brothers Group plc是一家总部位于英国的商人银行集团，其主要业务集中在专业贷款、存款吸收、财富管理和证券交易。该公司的历史可追溯至1878年，当时William Brooks Close和他的兄弟Fred和James Close在爱荷华州苏城开始提供农业抵押贷款。尽管该集团的历史根源在美国，但其现代身份和主要运营基地在英国，总部设在伦敦。 该集团的银行业务传统上集中于为中小企业、个人和专业领域提供基于关系的融资，这些领域可能无法以同样的方式得到大型全能银行的服务。其银行部门提供贷款和存款产品，包括资产融资、房地产融资、汽车融资和其他形式的结构化或专业信贷。该模式强调本地专业知识、承销知识和直接关系，而非大众市场银行业务。 Close Brothers还在传统贷款之外发展了业务。其财富管理业务为私人客户、家庭和企业主提供财务规划、投资管理及相关建议。该集团通过收购PMN Financial Management（2021年）和Bottriell Adams（2023年）等公司扩展了这一领域。历史上，该集团还经营证券和企业金融业务。Winterflood Securities成为英国知名的做市商，为上市证券和交易场所提供流动性；2025年7月，Close Brothers宣布同意以1.04亿英镑将Winterflood出售给Marex，但需满足适用的交易条件。 该集团的公司历史包括1978年的管理层收购和1984年在伦敦证券交易所上市。在1980年代和1990年代，它通过专业收购进行扩张，包括Winterflood Securities、Hill Samuel的企业金融部门和Rea Brothers。后来，它通过分离Close Brothers Private Equity、出售其德国证券业务以及将Close Brothers Retail Finance出售给Klarna来重塑其投资组合。 Close Brothers在伦敦证券交易所上市，股票代码为CBG.L，并曾与富时250指数相关联。其近期历史受到汽车金融佣金安排的监管和法律审查的严重影响。2024年，法院在涉及向汽车经销商支付未披露佣金的车辆融资诉讼中裁定Close Brothers和FirstRand Bank败诉。2025年，该集团取消了股息，并表示预计将筹集约4亿英镑以应对潜在的赔偿和相关法律费用。它还报告称，已为与金融行为监管局汽车金融审查相关的补救措施拨备约3亿英镑。这些发展使得资产负债表韧性、监管补救和投资组合纪律成为该集团当前战略的核心问题。
沿革
Close Brothers始于1878年，当时William Brooks Close和他的兄弟Fred和James Close在爱荷华州苏城建立了一家抵押贷款业务，服务于农业借款人。家族的早期商业活动超出了金融领域。1897年，William Brooks Close向美国政府支付费用，获得了建造阿拉斯加第一条铁路——白隘口和育空路线的权利。后来的企业集团形成了截然不同的形象，成为一家以英国为中心的专业金融机构。 1978年发生了一次重大的所有权变更，当时该业务进行了管理层收购。Close Brothers随后于1984年在伦敦证券交易所首次上市，成为一家上市公司。在1980年代和1990年代，该集团采取战略，建立专业金融业务组合。其收购包括1993年的Winterflood Securities、1996年的Hill Samuel企业金融部门和1999年的Rea Brothers。这些交易将集团业务扩展到贷款之外的证券交易、企业金融和相关商人银行服务。 2008年3月，Close Brothers以约3100万英镑收购了英国短期和过桥贷款机构Commercial Acceptances Group。随后，该集团对其非核心业务进行了大规模重组。2008年12月，它确认Close Brothers Private Equity将从集团中分离出来，成为CBPE。2009年5月，Close Brothers宣布其企业金融业务将被日本投资银行合资企业Daiwa Securities SMBC收购。该业务随后与DC Advisory品牌相关联。重组后，Close Brothers更明确地专注于贷款、资本市场、证券交易和投资管理。 该集团继续重塑其地理和产品足迹。2014年，它将其德国证券业务Close Brothers Seydler Bank AG出售给Oddo & Cie。2018年9月，它将Close Brothers Retail Finance出售给Klarna。这些处置减少了对集团核心专业银行模式之外活动的敞口，同时使剩余业务能够专注于英国贷款、财富管理和证券业务。 财富管理领域的扩张通过收购得以恢复。2021年7月，Close Brothers收购了位于萨里的独立财务咨询公司PMN Financial Management，带来约3亿英镑的资产。2023年9月，它收购了爱尔兰的Bluestone Motor Finance。同年12月，它同意以2.2亿英镑收购位于多塞特的独立财务顾问公司Bottriell Adams。 该集团近期也面临严重的监管和法律压力。2024年的一项法院判决裁定Close Brothers和FirstRand Bank在涉及汽车金融佣金未向购车者充分披露的案件中败诉。2025年，Close Brothers取消了股息，并宣布计划筹集约4亿英镑以应对潜在的赔偿和法律费用。它还披露了约3亿英镑的拨备，用于与金融行为监管局汽车金融计划相关的补救措施。这些问题已成为该集团当前财务和战略前景的决定性特征。 2025年7月，Close Brothers宣布以1.04亿英镑将Winterflood Securities出售给Marex。这笔交易代表了该集团在管理资本、简化业务组合和保持核心银行及财富管理业务能力方面的又一投资组合决策。
- 2025
宣布出售Winterflood
[1]Close Brothers宣布以1.04亿英镑将Winterflood Securities出售给Marex。
- 2023
收购Bluestone Motor Finance
[1]Close Brothers收购了爱尔兰汽车金融提供商Bluestone Motor Finance。
- 2023
同意收购Bottriell Adams
[1]该集团同意以2.2亿英镑收购多塞特独立财务顾问公司Bottriell Adams。
- 2021
收购PMN Financial Management
[1]该集团收购了位于萨里的财务顾问公司PMN Financial Management。
- 2018
零售金融业务出售给Klarna
[1]Close Brothers将Close Brothers Retail Finance出售给Klarna。
- 2014
出售德国证券业务
[1]Close Brothers将Close Brothers Seydler Bank AG出售给Oddo & Cie。
- 2009
企业金融业务转让
[1]Daiwa Securities SMBC同意收购企业金融业务，该业务随后与DC Advisory相关联。
- 2008
收购Commercial Acceptances Group
[1]该集团以约3100万英镑收购了英国短期和过桥贷款机构Commercial Acceptances Group。
- 1999
收购Rea Brothers
[1]Close Brothers收购了成立于1919年的金融公司Rea Brothers。
- 1996
收购Hill Samuel企业金融部门
[1]该集团收购了Hill Samuel的企业金融部门。
产品与定位
一家以关系为导向的专业银行集团，服务于中小企业、个人和专业投资者，而非主要作为大众市场全能银行竞争。
专业银行
Close Brothers银行服务
银行部门为中小企业和个人提供贷款和存款服务。其专业方法涵盖定制承销、资产知识或关系管理重要的行业和借款需求。该部门历来包括商业金融、资产融资、房地产相关贷款、汽车融资和其他形式的个人或商业信贷。
汽车金融
Close Brothers汽车金融
汽车金融业务通过与经销商和客户的关系提供车辆金融产品。其活动因与经销商推荐相关的佣金安排而受到法律和监管审查。该集团收购爱尔兰的Bluestone Motor Finance扩大了其在这一专业贷款领域的业务。
财富管理
Close Brothers财富管理
Close Brothers财富管理为私人客户、家庭和企业主提供投资管理、财务规划及相关咨询服务。该集团通过收购独立咨询公司（包括PMN Financial Management和Bottriell Adams）补充了其有机财富管理平台。
证券交易和做市 · 1993
Winterflood Securities
Winterflood Securities曾是Close Brothers集团内的英国证券做市商。它在相关的多边交易设施和主要暗池中进行交易，并为伦敦证券交易所上市证券、另类投资市场和其他场所提供覆盖。Close Brothers于2025年宣布将其出售给Marex。
争议事件
品牌决策
2025
应对汽车金融负债的资本措施战略背景
法律和监管发展带来了与汽车金融佣金安排相关的潜在赔偿和诉讼成本。
采取的行动
Close Brothers取消了股息，并计划筹集约4亿英镑；它还披露了约3亿英镑用于相关补救措施的拨备。
后续影响
该决定优先考虑资本保全和监管补救，而非股东分配。
Planned capital raising. Approximately £400 million (2025)
2025
将Winterflood Securities出售给Marex并购背景
Close Brothers在管理资本需求并专注于核心活动的同时审查了其投资组合。
采取的行动
它宣布以1.04亿英镑将Winterflood Securities出售给Marex。
后续影响
拟议的处置将移除集团内一项重要的证券市场业务，并进一步集中其运营概况。
Sale consideration. £104 million (July 2025)
2018
将Close Brothers Retail Finance出售给Klarna并购背景
该集团继续简化其投资组合，并减少对特定零售金融活动的敞口。
采取的行动
它将Close Brothers Retail Finance出售给Klarna。
后续影响
此次处置将集团的重点转向专业银行、财富管理和核心证券活动。
2009
企业金融处置后重新聚焦战略背景
在分离Close Brothers Private Equity后，该集团审查了其投资组合。
采取的行动
它同意将企业金融业务出售给Daiwa Securities SMBC，该业务随后与DC Advisory相关联。
后续影响
Close Brothers更加专注于贷款、资本市场、证券交易和投资管理。
2008
收购Commercial Acceptances Group并购背景
Close Brothers寻求扩大其在英国的专业贷款能力。
采取的行动
它以约3100万英镑收购了短期和过桥贷款机构Commercial Acceptances Group。
后续影响
该交易扩大了集团在专业和短期融资领域的贷款平台。
Acquisition consideration. Approximately £31 million (March 2008)
近期事件
Close Brothers收购PMN Financial Management[3]
报道日期：
英国资产管理公司Close Brothers（CBAM）以未披露金额收购PMN Financial Management。作为交易的一部分，PMN的合伙人、顾问和支持团队将加入CBAM。
来源3 个来源
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