联昌国际银行
一家马来西亚全能银行集团，专注于东盟地区的消费者银行、商业银行、投资银行、伊斯兰银行和企业银行服务。
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概览
联昌国际银行（CIMB）是马来西亚金融服务集团联昌国际集团控股有限公司（CIMB Group Holdings Berhad）面向消费者和机构的银行品牌，总部位于吉隆坡。该集团由多家马来西亚银行和投资机构合并整合而成，其根源可追溯至1924年在古晋成立的边江银行（Bian Chiang Bank）。其现代身份源于2000年代对Commerce International Merchant Bankers、Bumiputra-Commerce Bank、Southern Bank及相关业务的整合。 CIMB作为全能银行运营，而非专注于某一特定领域的贷款机构。其业务包括消费者银行、商业及中小企业银行、企业银行、投资银行、资金及市场业务、证券、资产管理、私人银行、财富管理及伊斯兰金融。CIMB Islamic在双银行模式下与传统业务并行运营，提供符合伊斯兰教法的零售、企业、投资和资产管理产品。 该集团的主要地理重点是东盟，尤其是马来西亚、印度尼西亚、新加坡和泰国。其区域网络还包括柬埔寨和菲律宾，而投资银行、证券和代表处业务则延伸至东南亚以外的部分金融中心和市场。主要运营实体和品牌包括CIMB Bank、CIMB Investment Bank、CIMB Islamic、印度尼西亚的CIMB Niaga、CIMB Thai和CIMB Securities International。该集团还利用战略合作伙伴关系和合资企业来扩大其在资产管理、保险、证券和区域投资银行方面的能力。 消费者产品包括存款、支付、抵押贷款、个人融资、银行卡、财富产品和数字银行。企业和机构服务涵盖营运资金、交易银行、贸易融资、资本筹集、并购、企业咨询、外汇、固定收益、股票、衍生品和投资管理。CIMB Clicks被开发为数字银行渠道，而CIMB的菲律宾数字银行业务通过OCTO移动平台推出。 一个重要的转折点出现在2005年至2006年，当时该集团通过整合商业银行和投资银行业务，致力于打造一家全能银行。CIMB Group于2006年9月正式成立。随后的扩张包括进入泰国、新加坡和柬埔寨，印度尼西亚的Bank Niaga和Bank Lippo合并，以及2012年收购苏格兰皇家银行在亚洲的投资银行业务。这些举措巩固了CIMB作为一家拥有广泛区域分销网络的东盟本土投资银行的定位。 CIMB Group Holdings Berhad在马来西亚证券交易所上市，股票代码为CIMB。该品牌的竞争优势在于其马来西亚银行传统、东盟规模、机构市场专业知识以及并行传统和伊斯兰金融服务。其公众形象还包括通过CIMB Foundation和其他集团倡议开展的社区和可持续发展活动。确切的当前分行、员工和财务数据具有时效性，因此在没有注明日期的企业来源的情况下，此处不予说明。
沿革
CIMB的历史根基在于多家马来西亚金融机构。边江银行（Bian Chiang Bank）于1924年在古晋成立，为企业和汇票业务提供融资。1979年被Fleet集团收购后，更名为Bank of Commerce Berhad。Ban Hin Lee Bank于1935年在槟城成立，最初为当地贸易商提供服务，后来扩展到房地产和住房金融。Southern Banking于1965年开始运营，后来发展了财富管理、银行卡和中小企业贷款能力。 其他重要的前身包括1965年成立的Bank Bumiputra Malaysia Berhad，旨在增加土著在经济中的参与度，以及1972年在吉隆坡由几家印度拥有的银行的马来西亚业务创建的United Asian Bank。Pertanian Baring Sanwa Multinational于1974年由马来西亚、英国和日本金融利益集团成立。当Bank of Commerce取代Bank Pertanian成为其控股股东时，该机构于1986年更名为Commerce International Merchant Bankers，即CIMB。其最初专长是企业融资，后来增加了股票经纪业务。 Bank of Commerce于1991年收购了United Asian Bank，大幅增加了其分行网络。其上市控股公司成为Commerce-Asset Holdings Berhad。1999年，Bank Bumiputra与Commerce-Asset Holdings合并，形成Bumiputra-Commerce Bank。Southern Bank在2000年马来西亚银行业整合计划期间收购了Ban Hin Lee Bank和两家金融公司。 CIMB于2003年在马来西亚主板上市，同年推出CIMB Islamic。该集团通过收购Commerce Trust和Commerce Asset Fund Managers的股份扩展至资产管理领域，随后与Principal Financial Group共同组建CIMB-Principal。2005年，它收购了新加坡经纪商G.K. Goh，创建了CIMB-GK，并将投资银行业务扩展到马来西亚以外。 随后在2005年和2006年进行了决定性的重组。Commerce-Asset Holdings通过整合其商业和投资银行业务，致力于打造一家全能银行。控股公司更名为Bumiputra-Commerce Holdings，重组于2006年1月完成。CIMB Group于2006年9月7日正式成立，提供服务于个人、中小企业、企业和机构投资者的全方位服务模式。 该集团随后在东盟地区扩张。2007年在泰国和美国建立了证券业务，成立了CIMB Foundation作为非营利机构，并于2008年同意收购中国营口银行的少数股权。在印度尼西亚，Bank Niaga和Bank Lippo的合并创建了规模更大的CIMB Niaga平台。该集团还达成协议收购Bank Thai的股份，后来品牌化为CIMB Thai。在此期间，CIMB Islamic Asset Management与Principal Financial Group共同发展。 2009年，CIMB Bank和CIMB Islamic迁入吉隆坡的Menara Bumiputra-Commerce。CIMB Thai于当年采用新公共品牌，CIMB Bank Singapore开始零售业务。2010年，CIMB Bank Plc在柬埔寨开业。2012年收购苏格兰皇家银行在亚洲的投资银行业务（包括澳大利亚）进一步扩大了CIMB的批发银行业务范围。后来的数字扩张包括CIMB Bank Philippines，于2019年通过OCTO移动平台推出。 如今，CIMB仍然是一个以东盟为中心的全能银行集团。其运营模式将消费者和商业银行与投资银行、企业银行、资金及市场、战略投资、证券、资产管理和伊斯兰金融相结合。该集团还与资产管理、保险和金融市场领域的合作伙伴保持联系。其品牌架构区分了集团、消费者银行、投资银行、伊斯兰、印度尼西亚和泰国特许经营权，同时保留CIMB作为共同身份。
- 2019
菲律宾数字银行推出
[1]CIMB Bank Philippines通过OCTO移动平台开始运营。
- 2012
收购RBS亚洲投资银行业务
[1]CIMB收购了苏格兰皇家银行在亚洲的投资银行业务，包括其澳大利亚业务。
- 2010
CIMB进入柬埔寨
[1]CIMB Bank Plc在金边开设首家柬埔寨分行。
- 2008
CIMB Niaga成立
[1]Bank Niaga和Bank Lippo在印度尼西亚合并，创建了CIMB在印度尼西亚的主要银行平台。
- 2006
CIMB Group正式成立
[1]重组后的集团于9月开始作为全能银行运营。
- 2003
CIMB上市并推出CIMB Islamic
[1]CIMB在马来西亚证券交易所主板上市，并推出其伊斯兰银行特许经营权。
- 1999
Bumiputra-Commerce Bank成立
[1]Bank Bumiputra与Commerce-Asset Holdings合并，创建了Bumiputra-Commerce Bank。
- 1986
PBS更名为CIMB
[1]Pertanian Baring Sanwa Multinational在控制权变更后更名为Commerce International Merchant Bankers。
- 1924
边江银行成立
[1]边江银行在古晋成立，为CIMB提供了早期的机构前身。
产品与定位
一家领先的、专注于东盟的全能银行，结合了消费者分销、批发银行、投资银行和伊斯兰金融。
消费者和企业银行
联昌国际银行
联昌国际银行在东盟主要市场提供零售和企业银行服务。其产品包括存款、支付、抵押贷款、个人融资、银行卡、中小企业服务、交易银行和企业贷款。该业务通过分行、ATM、客户关系团队和数字渠道为个人、企业家和公司提供服务。
投资银行
联昌国际投资银行
投资银行部门通过企业融资、并购、项目咨询、股权和债务资本市场、研究、证券、经纪及相关市场服务，为企业和政府、金融机构和机构投资者提供服务。其区域足迹支持CIMB作为东盟投资银行的定位。
伊斯兰银行 · 2003
联昌国际伊斯兰银行
联昌国际伊斯兰银行提供符合伊斯兰教法的解决方案，涵盖消费者银行、企业和投资银行、资产管理、私人银行和财富管理。它与传统业务并行运营，并依靠伊斯兰教法治理来构建符合伊斯兰金融原则的产品和交易。
印尼银行 · 2008
联昌国际尼阿加银行
联昌国际尼阿加银行是联昌国际在印度尼西亚的消费者和企业银行平台。它通过Bank Niaga和Bank Lippo的合并创建，通过贷款、存款、支付、银行卡、抵押贷款和其他金融服务为零售客户、企业和机构客户提供服务。
数字银行
联昌国际点击银行
联昌国际点击银行是联昌国际消费者业务相关的数字银行渠道。它使客户能够远程进行常见的银行和支付活动，补充分行和其他移动服务。
数字银行 · 2019
OCTO
OCTO是联昌国际银行菲律宾用于数字开户、账户管理和交易的移动平台。其推出支持了联昌国际在菲律宾市场向应用主导的零售银行业务扩张。
营销活动
- 2007联昌国际基金会成立
Malaysia · ASEAN
联昌国际成立了联昌国际基金会，作为集团社区和企业社会责任活动的非营利组织。
结果. 为社区倡议创建了一个专门的载体。
品牌决策
2019
菲律宾数字银行推出新品背景
联昌国际在一个对无网点金融服务需求日益增长的市场中寻求基于应用的销售渠道。
采取的行动
联昌国际银行菲律宾通过OCTO移动平台推出数字银行服务。
后续影响
此次推出将联昌国际的消费者银行模式扩展到菲律宾的数字优先运营。
2012
收购苏格兰皇家银行亚洲投资银行业务并购背景
联昌国际旨在加强其在亚太地区的投资银行业务覆盖。
采取的行动
联昌国际同意收购苏格兰皇家银行在亚洲的投资银行业务，包括澳大利亚业务。
后续影响
该交易扩大了联昌国际的区域批发银行和咨询平台。
2008
Bank Niaga和Bank Lippo的合并并购背景
联昌国际寻求整合其在印度尼西亚的银行业务并扩大区域规模。
采取的行动
该集团进行了PT Bank Niaga和PT Bank Lippo的合并。
后续影响
合并后的机构成为联昌国际尼阿加银行，即联昌国际在印度尼西亚的主要银行子公司。
2005
打造全能银行的决定战略背景
该集团寻求将商业银行和投资银行整合为更广泛的金融服务平台。
采取的行动
Commerce-Asset Holdings宣布并实施了重组，促成了现代联昌国际集团的成立。
后续影响
重组于2006年1月完成，联昌国际集团品牌于同年晚些时候推出。
近期事件
CIMB获得17项资金管理解决方案奖项[3]
报道日期：
CIMB Group凭借其资金管理服务获得两项Asia Risk Awards奖项，并在The Asset Triple A Private Capital Awards for Investment Solutions的15个类别中获奖。
- 尚未确定
CIMB推出面向中小企业的GreenBizReady解决方案[4]
CIMB Bank和CIMB Islamic Bank推出面向当地中小企业的可持续发展解决方案GreenBizReady。该方案提供金融解决方案及激励措施、服务提供商资源、培训、认证、咨询和商业配对，并拨款2.5亿令吉。
- 尚未确定
CIMB推出面向中小企业的CIMB CNY Go Digital[5]
报道日期：
CIMB及CIMB Bank Berhad和CIMB Islamic Bank Berhad推出面向中小企业的CIMB CNY Go Digital活动，提供数字商务和人力资源解决方案、折扣及网络研讨会。报道指出该活动于2021年1月15日至3月15日举行。
- 尚未确定
- 尚未确定
联昌国际宣布高级管理层任命[6]
联昌国际集团表示高级领导团队将发生变动，并宣布 Omar Siddiq 将从10月1日起担任集团批发银行总执行长及联昌国际银行副总执行长，协助总执行长 Datuk Abdul Rahman Ahmad。
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