嘉信理财集团
一家美国大型金融服务公司，以低成本投资、经纪、银行和财富管理为核心。
最近更新 2026年9月23日
AI 爬虫读取
1次请求
1家公司- Anthropic1
- 词条页
- 1
- 争议页
- 0
- JSON · MD
- 0
- 首次读取
- 2026年11月4日
- 最近读取
- 2026年11月4日
统计自 2026年10月28日 · 数据来自本站服务器日志
概览
嘉信理财集团是一家美国大型金融服务公司，服务于散户投资者、雇主、机构和咨询客户。其主要业务包括证券经纪、自主投资、银行、财富管理、投资建议、工作场所退休计划管理、商业银行、研究及相关金融服务。该公司以帮助在美国普及折扣经纪服务而闻名，并将广泛的投资平台与相对低成本的交易和建议相结合。 该业务于1971年在加利福尼亚州以First Commander Corporation的名义起步，最初与传统经纪业务和查尔斯·施瓦布的投资通讯出版有关。1973年更名为Charles Schwab & Co.。20世纪70年代中期允许协商证券佣金的监管转变使施瓦布能够推行折扣经纪模式。1975年在萨克拉门托开设了一家分支机构，扩大了投资者教育活动，并大力投资于后台自动化。其BETA结算系统、24小时报价服务以及后来的全天候订单输入能力使其区别于传统的基于分支机构的经纪商。 美国银行于1983年收购了该公司，但施瓦布的管理层和创始人在1987年将其买回。在接下来的几十年里，公司扩展到基本股票经纪之外。它增加了共同基金访问、在线交易、研究、做市能力、财富管理服务、银行产品、退休计划管理和咨询产品。收购美国信托、OptionsXpress、ThomasPartners、USAA的投资管理账户和TD Ameritrade等扩大了其客户群和产品范围。TD Ameritrade交易大幅增加了施瓦布的规模，尽管整合需要多年的客户账户和平台迁移。 施瓦布的零售主张通常强调可访问性、技术、透明定价、投资者教育以及将自主投资与专业建议相结合的能力。其产品包括经纪账户、退休账户、共同基金、交易所交易基金、股票、期权、固定收益产品、管理投资组合、财务规划、捐赠者建议基金、银行服务和工作场所退休账户。该公司还推出了诸如通过Stock Slices对选定股票进行部分所有权以及通过Schwab Intelligent Portfolios进行自动化投资组合管理等功能。 该公司经历了几次战略和监管挑战。其YieldPlus基金在2008年金融危机期间遭受重大损失，后来被关闭。美国证券交易委员会在2022年就施瓦布机器人咨询业务中的披露和现金分配问题处以1.87亿美元的和解。这些事件说明了在经纪、银行、资产管理和自动化建议领域运营同时保持以消费者为中心的品牌承诺所涉及的风险。 嘉信理财仍然是美国最大的投资平台之一，按客户资产和账户关系计算。截至2024年12月31日，该公司报告约10.10万亿美元的客户资产、3650万个活跃经纪账户、540万个工作场所退休计划参与者账户和200万个银行账户。其总部于2021年1月1日从旧金山迁至德克萨斯州韦斯特莱克。查尔斯·R·施瓦布仍担任董事长，而理查德·A·沃斯特在沃尔特·贝廷格退休后于2025年成为首席执行官。
沿革
查尔斯·R·施瓦布于1963年与两位合伙人开始出版《投资指标》通讯。该出版物最终拥有约3000名订阅者，使施瓦布与个人投资者建立了早期联系。1971年4月，First Commander Corporation在加利福尼亚州注册成立，作为Commander Industries的全资子公司。其最初活动包括传统经纪业务和通讯出版。施瓦布及其合伙人在1971年和1972年收购了该公司，并于1973年更名为Charles Schwab & Co.。 决定性的早期转折点出现在1975年，当时美国证券监管允许协商佣金率。施瓦布利用这一变化建立了折扣股票经纪业务，并在萨克拉门托开设了第一家分支机构。该公司不仅依赖高接触的传统经纪业务，还强调更低的价格、投资者教育、电话接入和运营效率。1977年增加了研讨会，并投资于BETA，一个内部开发的结算和交易处理系统。这项技术帮助自动化了后台，并支持了账户的快速增长。 施瓦布在20世纪70年代末和80年代初扩大了服务时间。1980年推出了24小时报价服务，后来提供连续订单输入和报价访问。该公司于1981年成为纽约证券交易所会员，并于1982年在香港开设了国际办事处。美国银行于1983年以5500万美元收购了该业务。在该所有权下，施瓦布推出了大量免佣共同基金。1987年，查尔斯·施瓦布和管理层以2.8亿美元买回了公司，恢复了其独立性。 在20世纪90年代，施瓦布扩大了其市场基础设施和分销能力。1991年收购了Mayer & Schweitzer，使公司能够发展内部做市和执行能力，并于1993年在伦敦开设了办事处。1995年收购The Hampton Company将沃尔特·贝廷格带入组织。在线交易于1996年推出，使客户能够通过网络交易证券并监控账户。随着在线投资变得越来越重要，该业务还投资于数字设计和面向客户的技术。 施瓦布通过2000年收购美国信托扩展到财富管理和私人银行业务。该交易增加了富裕客户和信托能力，尽管美国信托后来在2006年宣布并于2007年完成的交易中以33亿美元现金出售给美国银行。施瓦布还在2004年收购了SoundView Technology Group以增加股票研究。在此期间的一次领导层过渡中，大卫·波特鲁克于2003年成为唯一首席执行官，但董事会在2004年因业绩疲软和担心公司偏离其最初的客户导向而用查尔斯·施瓦布取代了他。施瓦布随后减少了某些费用增加，并重新将业务重点放在个人投资者和建议上。 该公司继续通过收购和新产品实现多元化。2007年收购了The 401(k) Company，2011年收购了OptionsXpress和Compliance11，2012年收购了ThomasPartners。查尔斯·施瓦布于2008年将首席执行官角色交给沃尔特·贝廷格，同时继续担任执行董事长。后来的交易增加了通过Wasmer, Schroeder & Company的固定收益管理以及从USAA收购的投资管理账户。施瓦布于2020年通过Stock Slices推出了部分投资。 最近最大的转型是收购TD Ameritrade，于2020年完成。多伦多道明银行获得了约12%的股份作为交易的一部分。施瓦布随后迁移了TD Ameritrade账户，并于2024年5月退役了旧平台。该公司还于2021年1月1日将总部从旧金山迁至德克萨斯州韦斯特莱克。 施瓦布的增长包括争议时期。YieldPlus基金在2008年金融危机期间遭受严重损失，并于2011年关闭。2022年，美国证券交易委员会宣布了一项与施瓦布机器人咨询服务中的披露和现金分配相关的1.87亿美元和解。该公司仍然是美国主要的金融平台，在施瓦布品牌下结合了经纪、银行、建议、退休管理和机构服务。
- 2025
理查德·沃斯特成为首席执行官
[1]理查德·A·沃斯特接替沃尔特·贝廷格担任首席执行官。
- 2024
TD Ameritrade平台退役
[1]在账户迁移到施瓦布后，旧版TD Ameritrade平台被关闭。
- 2022
机器人咨询和解宣布
[2]美国证券交易委员会宣布了一项与施瓦布机器人顾问业务中的披露和现金分配相关的1.87亿美元和解。
- 2021
总部迁至韦斯特莱克
[1]公司总部正式从旧金山迁至德克萨斯州韦斯特莱克。
- 2020
TD Ameritrade收购完成
[1]施瓦布完成了对TD Ameritrade的收购，并开始了大规模的客户和平台整合。
- 2011
收购OptionsXpress
[1]该交易扩大了施瓦布的期权和活跃交易能力。
- 2000
收购美国信托
[1]此次收购扩大了施瓦布的财富管理和信托能力。
- 1996
推出网络交易
[1]客户获得了股票交易、账户余额和订单状态信息的在线访问权限。
- 1987
管理层主导的回购
[1]查尔斯·施瓦布和管理层从美国银行手中重新收购了公司。
- 1983
美国银行收购
[1]美国银行以5500万美元收购了查尔斯·施瓦布。
产品与定位
一个广泛的、技术驱动的金融平台，定位于低成本投资、可访问性、投资者教育，以及在自主工具和专业建议之间的选择。
证券经纪 · 1975
施瓦布经纪
施瓦布的核心经纪平台为零售和机构客户提供股票、交易所交易基金、共同基金、期权、固定收益证券和其他投资的访问。它支持自主交易、账户管理、研究、现金管理和退休账户。该平台反映了公司历史上对低成本接入和技术驱动投资的重视。
经纪和现金管理账户
施瓦布一号
施瓦布一号将投资账户与现金管理功能以及施瓦布经纪服务的访问相结合。它专为希望通过一个关系持有投资同时使用选定的银行式支付和现金功能的客户而设计。
机器人顾问
施瓦布智能投资组合
施瓦布智能投资组合是一项自动化投资咨询服务，使用多元化投资组合和算法分配。客户接受数字投资组合管理，而不是自己选择每只证券。该服务因现金分配及其经济性的披露问题而成为重要的监管焦点。
零股投资 · 2020
股票切片
股票切片允许符合条件的客户购买选定美国公司的部分股份，最初专注于标普500指数中的公司。该功能降低了开始建立高价股票头寸所需的资金量，并支持施瓦布以可访问性为导向的零售主张。
退休计划管理 · 2007
工作场所退休计划
施瓦布为雇主赞助的退休计划提供记录保存、参与者账户、投资和相关服务。该业务通过收购The 401(k) Company扩大，并通过工作场所计划参与者关系以及零售经纪账户来衡量。
财富管理
施瓦布财富咨询
施瓦布的财富管理活动为寻求比自主经纪账户更多支持的客户提供投资建议、规划、投资组合管理和相关服务。该公司的财富平台服务于富裕个人和家庭以及机构和咨询客户。
争议事件
营销活动
- 2015智能组合营销
United States
施瓦布使用活动和数字营销材料将智能投资组合推广为一项自动化投资服务，面向寻求通过技术进行投资组合管理的客户。
结果. 该营销帮助将机器人咨询服务确立为施瓦布零售建议主张的一部分。
- 2013掌控你的明天
United States
施瓦布与Crispin Porter + Bogusky作为主要创意机构推出了“拥有你的明天”活动。该信息将投资和财务规划与对长期目标的个人控制联系起来。
结果. 该活动成为核心品牌平台，而其他机构工作继续用于专业产品。
- 2005与查克交谈
United States
施瓦布发起了一场围绕“与查克交谈”这一短语的广泛广告活动。该活动使用电视、印刷、在线、广告牌和分支机构广告，将公司呈现为可访问的投资帮助和对话来源。
结果. 该活动成为施瓦布平易近人、以建议为导向的定位的知名表达。
品牌决策
2020
收购TD Ameritrade并购背景
规模、技术投资和竞争压力鼓励了美国零售经纪商之间的整合。
采取的行动
施瓦布完成了对TD Ameritrade的收购，并开始整合其账户、系统和客户。
后续影响
该交易大幅扩大了施瓦布的经纪平台；旧版TD Ameritrade平台于2024年退役。
2020
推出部分股份投资新品背景
部分投资正成为零售客户以较小资本建立多元化投资组合的一种方式。
采取的行动
施瓦布推出了Stock Slices，用于部分购买选定的标普500公司股票。
后续影响
该功能加强了施瓦布对可访问零售投资的重视。
2004
重新聚焦个人投资者和建议战略背景
在领导层变动和客户交易收入下降后，查尔斯·施瓦布表示公司已经偏离了其传统。
采取的行动
施瓦布重新担任首席执行官，减少了某些费用增加，并将业务重新转向个人投资者和财务建议。
后续影响
该公司报告2005年盈利改善，并在随后几年中转入客户资产增长。
1996
推出网络交易新品背景
互联网接入正成为个人投资者和经纪客户的重要分销渠道。
采取的行动
施瓦布使客户能够通过其网站交易上市和场外股票，并查看账户信息。
后续影响
在线交易成为施瓦布客户体验的核心部分，并支持了后来的数字投资服务。
1975
进入折扣经纪业务战略背景
美国证券监管开始允许协商佣金率，创造了在价格和可访问性方面与传统全方位服务经纪商竞争的机会。
采取的行动
施瓦布开设了折扣股票经纪分支机构，并围绕更低的佣金、教育和运营效率建立了其服务模式。
后续影响
此举确立了公司定义性的市场地位，并帮助加速了零售自主投资的增长。
近期事件
Charles Schwab宣布计划推出税务优化型多空策略产品[4]
报道日期：
Charles Schwab首席执行官Rick Wurster表示，该经纪公司计划推出自己的税务优化型多空策略产品。Schwab未提供推出时间表。
- 尚未确定
Meta发布Muse AI引发券商股抛售[5]
报道日期：
Meta最新的消费级AI产品Muse在金融市场引发巨大震动：券商嘉信理财（Charles Schwab）股价周二下跌6%，触及7月初以来最低水平，自Meta发布Muse以来累计下跌逾8%；与此同时Robinhood股价再创年内新高。Meta的AI助手称不会替用户交易或提供财务建议，但列出了包括追踪投资与目标进展、分析投资组合持仓配置等能力。
文中“周几／今天”等表述沿用原报道，所指的具体日期尚未核实。
- 尚未确定
Schwab在整合TD Ameritrade期间裁员[6]
报道日期：
Charles Schwab在继续整合TD Ameritrade期间进行了新一轮裁员，涉及销售高管和数字服务团队成员；Schwab未披露被裁岗位总数。
Charles Schwab与Ronald McDonald House Charities Bay Area合作提供餐饮服务[12]
报道日期：
疫情期间，Charles Schwab向Ronald McDonald House Charities Bay Area提供餐饮服务。该慈善机构表示，自6月合作开始以来已提供3,000份餐食。
- 尚未确定
本页只列出最近 10 条。
来源24 个来源
- 1Charles Schwab Corporationen.wikipedia.org
- 2SEC Announces Charges Against Charles Schwab for Failing to Disclose Robo-Adviser Cash Allocation and Related Conflictssec.gov
- 3Charles Schwab investor relationsaboutschwab.com
- 4Charles Schwab宣布计划推出税务优化型多空策略产品cnbc.com
- 5Meta发布Muse AI引发券商股抛售cnbc.com
- 6Schwab在整合TD Ameritrade期间裁员wealthmanagement.com
- 7嘉信理财公布2021年第二季度业绩financial-planning.com
- 8嘉信理财就误转款项起诉前客户foxbusiness.com
- 9嘉信理财宣布裁员wishtv.com
- 10嘉信理财完成对TD Ameritrade的收购learnbonds.com
- 11嘉信理财推出 Google Assistant 账户更新功能investmentnews.com
- 12Charles Schwab与Ronald McDonald House Charities Bay Area合作提供餐饮服务abc7news.com
- 13嘉信理财收购 Motif 技术investmentnews.com
- 14Charles Schwab宣布推出Schwab Stock Slicescoinspeaker.com
- 15嘉信理财宣布计划收购宏达理财finance.sina.com.cn
- 16嘉信理财宣布计划取消交易佣金bostonglobe.com
- 17嘉信理财宣布美国股票及ETF交易零佣金latimes.com
- 183.5万亿美元券商巨头即将诞生!嘉信理财收购计划将于明年完成forex.cnfol.com
- 19嘉信理财（SCHW.US）宣布260亿收购宏达理财（AMTD.US）或引领经纪行业整合潮流_个股资讯_市场_中金在线sc.stock.cnfol.com
- 20嘉信理财宣布260亿收购宏达理财finance.sina.com.cn
- 21嘉信理财宣布以260亿美元全股票收购德美利证券finance.sina.com.cn
- 22Charles Schwab strikes a $26 billion deal to acquire TD Ameritradebusinessinsider.com
- 23US Brokerage Firm Charles Schwab Acquires Rival TD Ameritrade For $26 Bnibtimes.com
- 24US brokerage firm Charles Schwab acquires rival TD Ameritrade for USD 26 blnbusiness-standard.com
引用本词条: 请引用规范词条页。 /brand-wiki/charles-schwab-corporation · 编辑方针 · 词条如何编纂