马来西亚国家银行

马来西亚国家银行，通常称为马来西亚国家银行（BNM），是马来西亚的货币当局和中央银行。它于1959年1月26日作为马来亚中央银行成立，不久后马来西亚成立，后来成为扩大后的联邦的中央银行。其总部位于吉隆坡，在马来西亚部分城市设有分支机构，并在伦敦、纽约和北京设有代表处。 BNM的核心职责包括发行马来西亚货币林吉特；制定和实施货币政策；管理官方国际储备；担任联邦政府的银行和财务顾问；监督银行和保险业；监督支付系统；监管货币服务业务；以及支持金融体系的稳定和有序发展。它是唯一被授权发行马来西亚林吉特货币进入流通的机构。因此，其公共角色超越了传统的商业银行：它是一个法定的货币和监管机构，而不是提供普通存款和贷款产品的消费者银行。 该银行的制度框架通过一系列立法演变而来。《2009年马来西亚中央银行法》规定了银行的设立、管理和权力。《2013年金融服务法》整合了管理传统银行、保险、支付系统、货币市场和外汇管理的重要规则。《2013年伊斯兰金融服务法》为伊斯兰银行和回教保险建立了专门的框架，包括与金融稳定和符合伊斯兰教法相关的目标。《2011年货币服务业务法》监管汇款、批发货币和货币兑换活动，而《2002年发展金融机构法》则涉及发展金融机构的有效性和治理。 BNM在马来西亚的货币和汇率历史中发挥了核心作用。该银行于1967年开始发行马来西亚元，以平价取代马来亚和英属婆罗洲元。在1980年代末和1990年代初，它大量参与外汇交易。与投机性英镑头寸和1992年黑色星期三事件相关的损失成为重大的机构争议，并促成了随后政府支持的金融救助。在亚洲金融危机期间，BNM于1998年引入了林吉特兑美元固定汇率3.80。2005年7月，它放弃了固定汇率，回归有管理的浮动汇率制度。 该银行还支持马来西亚作为主要伊斯兰金融中心的地位。其更广泛的机构生态系统包括与金融教育、伊斯兰金融和区域中央银行合作相关的设施和组织。Sasana Kijang于2011年开放，设有金融服务和资源中心以及相关的区域和伊斯兰金融机构，以及该银行的博物馆相关活动。 在2020年代，BNM的议程包括货币和金融稳定、支付系统现代化、金融包容性、数字金融和跨境支付。2024年6月30日，它加入了国际清算银行以及泰国、菲律宾、新加坡和印度的中央银行，作为Project Nexus的创始参与者，该倡议旨在连接参与国的国内快速支付系统。印度尼西亚作为特别观察员参与，该平台预计将于2026年投入运营。因此，BNM将国内法定权力与在区域金融基础设施和合作中日益积极的作用相结合。

马来西亚的中央银行历史源于殖民时期海峡殖民地的货币安排以及战后马来亚和英属婆罗洲的货币体系。十九世纪，印度卢比曾短暂成为海峡殖民地的官方货币，而银元后来重新获得法定货币地位。1903年，海峡殖民地货币专员委员会引入了海峡元，并禁止私人银行发行自己的纸币。货币连续性在1942年至1945年日本占领期间以及1967年英镑贬值后再次中断，英镑贬值降低了马来亚和英属婆罗洲货币专员委员会发行的纸币的价值。 马来亚中央银行于1959年1月26日成立。其最初的法定目的包括货币发行、担任政府的银行和顾问，以及监管金融机构、信贷和货币状况。马来西亚成立后，该机构成为马来西亚中央银行。1967年6月12日，它发行了马来西亚元，以平价取代马来亚和英属婆罗洲元。新货币保留了前身的大部分面额和设计惯例，后来被称为林吉特。 随着马来西亚金融体系变得更加复杂，BNM的职责不断扩大。议会颁布了涵盖发展金融机构、中央银行权力、货币服务业务、传统金融服务和伊斯兰金融服务的立法。《2009年马来西亚中央银行法》取代了早期的1958年法规。《2013年金融服务法》整合了对银行、保险、支付系统、货币市场和相关外汇事务的监督。同一时期，一部单独的《伊斯兰金融服务法》为伊斯兰银行和回教保险建立了法律框架，反映了马来西亚作为重要伊斯兰金融司法管辖区的发展。 该银行在1980年代末和1990年代初经历了一场重大争议。在总督贾法尔·侯赛因的领导下，它成为国际外汇市场的重要参与者。在美元和英镑大幅波动之后，BNM进行了激进的交易，旨在抵消储备损失。其市场活动变得足够有影响力，引起了国际央行行长的注意。1990年9月，据报道，该银行在短时间内出售了大量英镑头寸，导致英镑大幅波动。在1992年的黑色星期三危机期间，它试图捍卫英镑免受乔治·索罗斯等人的投机压力。报告的损失之后又出现了进一步的损失，并在1994年得到了政府支持的资本重组或救助。这一事件成为该银行机构历史上最具后果的事件之一。 1997年亚洲金融危机带来了另一次决定性的汇率干预。在林吉特大幅贬值后，马来西亚于1998年将货币固定为1美元兑3.80林吉特，并引入了补充性资本管理措施。该制度一直持续到2005年7月，当时BNM在中国改变其货币安排后不久转向有管理的浮动汇率。这一转变伴随着资本流动和对林吉特被低估的预期。在随后的几年里，报告的官方国际储备大幅上升。 BNM还在其吉隆坡总部之外维持了实体和机构存在。许多前国家资本分支机构在1990年代关闭，因为商业银行承担了更多的零售柜台服务，尽管在槟城、新山、亚庇、古晋、瓜拉登嘉楼和莎阿南仍有分支机构或运营设施。一些地点被转换为货币分配和处理中心。Sasana Kijang是一个金融服务和资源设施，于2011年8月开放，设有与金融教育、区域中央银行合作、伊斯兰金融和该银行博物馆部门相关的活动。 在其当代角色中，BNM将国内货币和审慎职责与区域合作相结合。它监督金融机构和支付安排，支持林吉特和金融体系的韧性，并参与旨在改善跨境支付的倡议。其2024年参与Project Nexus反映了向连接亚洲各国即时支付系统的转变，预计平台将于2026年启动。

• 2024

  Project Nexus创始协议

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  BNM加入了一组亚洲中央银行和国际清算银行的行列，发起了一项连接国内快速支付系统以实现跨境零售支付的倡议。

• 2013

  金融服务法律整合

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  《金融服务法》和《伊斯兰金融服务法》为传统和伊斯兰金融监管建立了更新的框架。

• 2011

  Sasana Kijang开放

  [1]Central Bank of Malaysiaen.wikipedia.org

  位于Sasana Kijang的新金融服务和资源中心设施于8月正式开放。

• 2005

  采用有管理的浮动汇率

  [1]Central Bank of Malaysiaen.wikipedia.org

  BNM结束了固定汇率制度，采用了有管理的浮动汇率制度。

• 1998

  林吉特与美元挂钩

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  在亚洲金融危机期间，马来西亚将林吉特固定为1美元兑3.80林吉特。

• 1994

  政府支持的金融救助

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  在外汇损失之后，据报道该银行在技术上资不抵债，并得到了马来西亚财政部的支持。

• 1992

  黑色星期三外汇危机

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  BNM在黑色星期三事件期间试图捍卫英镑，产生了大量报告的贸易损失，并成为重大的机构争议。

• 1967

  马来西亚元发行

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  新中央银行发行了马来西亚元，以平价取代马来亚和英属婆罗洲元。

• 1959

  马来亚中央银行成立

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  该机构于1959年1月26日成立，负责发行货币、服务政府以及监管金融和货币状况。

• 1903

  海峡元引入

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  海峡元在殖民货币委员会制度下引入，私人银行被限制发行纸币。

马来西亚的法定中央银行和货币当局，结合货币发行、货币政策、审慎监管、支付监督和金融稳定职责。

• 国家货币 · 1967

  马来西亚林吉特

  林吉特是马来西亚的国家货币，由马来西亚国家银行独家发行进入流通。现代货币起源于1967年发行的马来西亚元，取代了马来亚和英属婆罗洲元。BNM管理货币框架，并通过其政策和储备职能支持货币和金融稳定。

• 中央银行政策服务 · 1959

  货币政策操作

  BNM的货币政策职能涵盖政策条件和沟通、流动性管理以及旨在支持价格和宏观经济稳定的措施。该银行的政策工具和操作框架影响马来西亚银行和更广泛金融体系的融资条件。

• 监管和监督框架 · 1959

  金融监管

  BNM根据马来西亚的中央银行和金融服务立法，监督银行、保险公司、支付系统运营商和其他受监管的金融实体。其职责包括审慎监管、金融稳定、货币市场监管以及外汇管理的某些方面。

• 伊斯兰金融监管 · 2013

  伊斯兰金融服务框架

  《2013年伊斯兰金融服务法》为马来西亚的伊斯兰银行和回教保险行业提供了法定框架。BNM管理这一框架，其目标包括金融稳定和符合伊斯兰教法原则。

• 支付基础设施和监管 · 2003

  支付系统监督

  BNM监管和支持马来西亚的支付架构，包括实时全额结算系统和其他支付系统。其支付角色还扩展到区域互操作性和跨境零售支付倡议（如Project Nexus）的合作。

• 1992

  马来西亚国家银行外汇交易损失

  BNM在1980年代末和1990年代初激进的外汇策略，包括在黑色星期三前后进行英镑交易，据报道造成了数十亿美元的损失。这一事件损害了银行的财务和声誉，随后在1994年得到了政府支持的救助。

  来源

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• 2024

  加入Project Nexus战略

  背景

  亚洲的跨境零售支付在国家快速支付系统之间仍然分散。

  采取的行动

  BNM与国际清算银行以及泰国、菲律宾、新加坡和印度的中央银行签署了创始参与者协议，以开发一个可互操作的支付平台。

  后续影响

  该平台预计将于2026年上线，印度尼西亚作为特别观察员参与。

  来源

• 2005

  用有管理的浮动汇率取代固定汇率战略

  背景

  在区域货币变化（包括中国决定改变其货币安排）之后，马来西亚重新评估了其汇率制度。

  采取的行动

  BNM结束了林吉特兑美元的固定汇率，采用了有管理的浮动汇率制度。

  后续影响

  这一变化伴随着资本流动，随后马来西亚报告的官方外汇储备上升。

  来源

• 1998

  将林吉特固定为1美元兑3.80林吉特战略

  背景

  在亚洲金融危机期间，林吉特大幅贬值，对马来西亚的金融体系和汇率安排造成压力。

  采取的行动

  马来西亚引入了固定汇率制度，将林吉特设定为1美元兑3.80林吉特。

  后续影响

  该汇率制度一直持续到2005年7月，当时BNM转向有管理的浮动汇率制度。

  来源

1. 1Central Bank of Malaysiaen.wikipedia.org
2. 2Bank Negara Malaysia official websitebnm.gov.my