BTA银行

BTA银行的历史渊源可追溯至1991年苏联解体后哈萨克斯坦对苏联银行业务的重组。Promstroybank在哈萨克斯坦的业务重组为Turan银行，而Vnesheconombank的业务重组为Alem银行。1997年1月15日，根据政府重组法令，两家机构合并为股份制银行Bank Turan Alem。法定名称多次变更：1998年改为Bank TuranAlem OJSC，随后改为Bank TuranAlem JSC。 在接下来的十年中，该银行发展成为哈萨克斯坦主要贷款机构，拥有国内零售、企业和小型企业业务。它还通过子公司、合作银行和代表处建立了区域网络。其更广泛的金融集团包括抵押贷款、租赁、保险、证券和现金收款业务。业务或关联实体与哈萨克斯坦、俄罗斯、乌克兰、白俄罗斯、吉尔吉斯斯坦、亚美尼亚、格鲁吉亚、土耳其、中国和英国有关。 2008年春季，该机构进行了重大品牌重塑。BTA银行这一名称、新标识和修订后的企业形象取代了更正式的Bank TuranAlem形象。缩写名称越来越多地作为面向消费者的品牌，而不仅仅是首字母缩略词。 该银行于2009年陷入严重危机。当局、债权人和调查人员指控，通过与前董事长穆赫塔尔·阿布利亚佐夫相关的交易网络，多达50亿至60亿美元被欺诈性转移或滥用。阿布利亚佐夫对部分指控提出异议，声称资产被隐藏是为了防止政府没收。调查人员在多个司法管辖区追查资产；2010年，据报道，私家侦探在伦敦北部的一个存储设施中找到了与BTA相关交易有关的文件和计算机存储设备。此案成为与后苏联金融机构相关的最著名的银行欺诈争议之一。 危机还暴露了该银行巨额债务和流动性需求。2009年2月，哈萨克斯坦的Samruk-Kazyna基金购买了BTA 75.1%的股份，并提供了约2513亿坚戈的额外资本。随后，BTA在2009年和2010年重组了部分金融债务。重组将报告的债务从约166.5亿美元减少至42亿美元。Samruk-Kazyna的持股比例上升至81.48%，而国内和国际债权人获得了约18.5%的股权。 财务状况持续恶化，2012年BTA开始了第二次重组。该计划涉及取消或修改部分负债，债权人获得现金和新票据。该银行还维持了修订后的承诺贸易融资额度，并获得了Samruk-Kazyna的次级贷款。重组伴随着大规模资本重组，将国家基金的股权增加至约97.3%，而债权人和早期少数股东保留了较小的权益。 重组后，BTA强调稳定和复苏。2013年上半年，该银行报告未经审计的合并IFRS净利润为155.79亿坚戈。在此期间领导层发生变化：叶里克·巴拉帕诺夫于2013年6月辞去管理委员会主席职务，卡德尔詹·达米托夫于8月接任。叶连娜·巴赫穆托娃在此期间被确定为董事会主席。 2014年2月，BTA宣布了一项涉及Kazkommertsbank和商人凯内斯·拉基舍夫的所有权交易。宣布的结构设想收购Samruk-Kazyna持有的重大权益，根据报告安排，各方收购46.5%的股份。拉基舍夫随后成为BTA董事会主席。该交易标志着从国家直接控制向私人和银行部门所有权的进一步转变，尽管确切的后期公司结构需要从当前监管和公司文件中确认。 BTA后期有记录的活动包括2021年12月将Nord Star（运营摩尔曼斯克州维季诺港的公司）100%股权出售给弗拉基米尔·戈卢别夫，后者被确定为Adamant控股的联合所有者。由于现有参考资料未确定BTA银行最终的法律地位、所有权或运营足迹，这些字段在适当情况下保守地标记为未知。

• 2021

  出售Nord Star

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  BTA将Nord Star（维季诺港运营商）100%股权出售给弗拉基米尔·戈卢别夫。

• 2014

  Kazkommertsbank和拉基舍夫交易宣布

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  一项拟议交易将BTA的大部分所有权从Samruk-Kazyna转移给Kazkommertsbank和凯内斯·拉基舍夫。

• 2013

  管理层过渡和报告的中期利润

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  BTA报告上半年未经审计的净利润为155.79亿坚戈，并任命卡德尔詹·达米托夫为管理委员会主席。

• 2012

  第二次债务重组

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  在财务状况再次恶化后，该银行修改了额外负债，并获得了进一步的国家支持融资。

• 2010

  首次重大债务重组

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  BTA重组了巨额债务，将报告的债务从约166.5亿美元减少至42亿美元。

• 2009

  国家救助和控制权收购

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  Samruk-Kazyna收购了BTA 75.1%的股份，并提供了约2513亿坚戈的额外资本。

• 2009

  大规模欺诈指控浮出水面

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  该银行成为涉及约50亿至60亿美元欺诈和挪用公款指控的对象。

• 2008

  BTA银行品牌重塑

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  该银行推出了以BTA银行品牌为中心的新名称、标识和企业形象。

• 1998

  法定名称变更为Bank TuranAlem

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  该机构采用Bank TuranAlem OJSC名称，随后以Bank TuranAlem JSC运营。

• 1997

  Turan银行和Alem银行合并

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  两家银行于1月15日合并，成立Bank Turan Alem。

• 1991

  后苏联银行业重组

  [1]BTA Banken.wikipedia.org

  哈萨克斯坦对苏联Promstroybank和Vnesheconombank业务的继承机构被组织为Turan银行和Alem银行。

哈萨克斯坦一家具有系统重要性的商业银行，历史上将广泛的国内银行业务与区域扩张、企业融资和附属金融服务业务相结合。2009年危机后，其定位转向重组、资本重组、债权人清算和资产负债表恢复。

• 银行业

  零售银行业务

  面向个人客户的服务是BTA国内银行业务的一部分。现有资料描述了广泛的零售产品，但未提供经过验证的逐产品目录或当前条款。

• 商业银行

  企业和中小企业银行业务

  BTA通过贷款、账户服务、支付和相关金融设施为中小企业和大型企业客户提供服务。企业银行业务是BTA作为哈萨克斯坦主要贷款机构的核心。

• 商业金融

  贸易融资

  该银行为企业客户提供贸易融资设施，并在重组期间维持了承诺的贸易融资额度。参考资料未指定提供的全部工具范围。

• 多元化金融服务

  租赁和保险

  关联实体包括租赁公司和保险业务，包括BTA Insurance、BTA Zhizn和London-Almaty保险公司。因此，该集团不仅限于存款和贷款，还扩展到相邻的金融服务。

• 2009

  BTA银行欺诈和挪用公款指控

  当局、债权人和调查人员指控，通过与前董事长穆赫塔尔·阿布利亚佐夫相关的交易，约50亿至60亿美元被从BTA转移。这些指控加剧了该银行的流动性危机、国家干预、债权人行动和国际资产追回诉讼。阿布利亚佐夫对部分指控提出异议，并表示资产被隐藏是为了防止政府没收。

  来源

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• 2021

  出售Nord Star并购

  背景

  BTA持有Nord Star（摩尔曼斯克州维季诺港运营商）的权益。

  采取的行动

  BTA将Nord Star 100%股权出售给弗拉基米尔·戈卢别夫。

  后续影响

  此次处置将港口运营公司从BTA的资产中移除；参考资料中未提供对价。

  来源

• 2014

  宣布将大部分所有权转让给Kazkommertsbank和凯内斯·拉基舍夫并购

  背景

  在国家主导的资本重组和重组之后，BTA的所有权结构转向私人和银行部门投资者。

  采取的行动

  宣布的安排设想Kazkommertsbank从Samruk-Kazyna收购BTA 46.5%的股份，凯内斯·拉基舍夫收购另外46.5%的股份。

  后续影响

  凯内斯·拉基舍夫成为BTA董事会主席。后来的法律结果和完整的交易后结构需要核实。

  Reported consideration per 46.5% stake. KZT 72 billion for each stated acquisition (2014 announced transaction)

  来源

• 2012

  进行第二次重组战略

  背景

  流动性短缺和负面财务表现再次出现，表明第一次重组未能完全稳定银行。

  采取的行动

  BTA取消或修改了部分债务，发行了新票据，维持了修订后的贸易融资额度，并获得了Samruk-Kazyna的次级融资。

  后续影响

  资本重组将Samruk-Kazyna的股权增加至约97.3%，债权人和早期少数股东仅保留少量剩余股份。

  Samruk-Kazyna equity interest. 81.48% → Approximately 97.3% (2012 restructuring)

  来源

• 2010

  完成首次重大债务重组战略

  背景

  BTA在处理约116亿美元债务及涉嫌管理不善和挪用公款的后果时，寻求债权人保护。

  采取的行动

  该银行重组了部分金融债务，并将债权人的债权转换为修订后的债务和股权。

  后续影响

  报告的债务从约166.5亿美元降至42亿美元，而Samruk-Kazyna的所有权增至81.48%。

  Reported indebtedness. US$16.65 billion → US$4.2 billion (2009–2010 restructuring)

  来源

• 2009

  接受国家控制和资本重组并购

  背景

  在涉嫌欺诈和巨额财务损失披露后，BTA面临严重的流动性和偿付能力压力。

  采取的行动

  Samruk-Kazyna收购了该银行75.1%的股份，并提供了约2513亿坚戈的额外资本。

  后续影响

  该交易使BTA处于国家有效控制之下，并为重大债权人和资产负债表重组奠定了基础。

  Additional capital. KZT 251.3 billion (2009)

  来源

1. 1BTA Banken.wikipedia.org