Betterment

Betterment 将其使命描述为帮助人们自信、轻松地积累财富，将创新投资技术与专家服务和支持相结合，覆盖投资与储蓄、面向成长型企业的 401(k)，以及为独立 RIA 打造的技术型托管服务。其官方页面称拥有超过 100 万客户和超过 700 亿美元资产管理规模。Betterment 表示其主要通过咨询费（基于 AUM 或固定月费）获得收入，同时也通过现金扫款计划银行、证券借贷活动和订单流付费获得收入。Sarah Levy 被列为 CEO。

将易用的自动化投资技术与优质建议相结合；旨在颠覆金融服务。

• 自动化投资

  通过自动化投资积累长期财富。

• 自主投资

  自行选择投资。

• 定制投资组合

  设计你想要的投资组合。

• Cash Reserve

  由 Betterment LLC 提供的高收益现金产品，需要 Betterment Securities 经纪账户；Betterment 不是银行。

• 支票账户

  日常消费。

• 面向成长型企业的 401(k)

  面向成长型企业的 401(k) 产品。

• 面向独立 RIA 的技术型托管服务

  为独立 RIA 打造的技术型托管服务。

• 2022.02.23

  报道2022.02.23

  Betterment宣布推出学生贷款管理服务[4]Betterment宣布推出学生贷款管理服务financial-planning.com

  Betterment宣布将在Betterment at Work推出学生贷款管理服务，为雇主提供向员工提供贷款偿还建议和雇主匹配服务的工具。该服务通过与Spinwheel的合作提供。

• 2022.02.23

  报道2022.02.23

  Betterment宣布收购Gradvisor[4]Betterment宣布推出学生贷款管理服务financial-planning.com

  Betterment宣布将收购提供个性化大学储蓄计划的Gradvisor。Betterment表示将借此把529计划纳入Betterment at Work；交易条款未披露。

• 2022.02.08

  报道2022.02.08

  Betterment 宣布协议收购 Makara[5]Betterment 宣布协议收购 Makaraprnewswire.com

  Betterment 宣布协议收购加密货币投资组合管理公司 Makara。交易预计在该季度晚些时候完成，但须满足惯常交割条件。

• 2021.10.11

  报道2021.10.11

  Betterment募集成长资金[6]Betterment募集成长资金alleywatch.com

  Betterment表示已募集1.6亿美元成长资金，包括6,000万美元F轮股权融资及1亿美元信贷额度。

• 2021.03.04

  报道2021.03.04

  Betterment收购Wealthsimple美国投资顾问业务[7]Betterment收购Wealthsimple美国投资顾问业务financial-planning.com

  Betterment收购了Wealthsimple的美国业务。Wealthsimple计划在未来数月将现有美国客户转至Betterment；交易不包括Wealthsimple的技术、员工或运营业务。

• 2021.03.04

  报道2021.03.04

  Betterment宣布收购Wealthsimple美国业务[8]Betterment宣布收购Wealthsimple美国业务investmentnews.com

  Betterment宣布收购Wealthsimple的美国业务，包括美国客户及账户资产，但不包括其技术、员工或运营业务。

• 2020.12.08

  报道2020.12.08

  Betterment任命Sarah Kirshbaum Levy为首席执行官[9]Betterment任命Sarah Kirshbaum Levy为首席执行官prnewswire.com

  Betterment宣布Sarah Kirshbaum Levy出任新任首席执行官；创始人兼前任首席执行官Jon Stein将继续担任董事会主席。

• 2020.09.17

  报道2020.09.17

  Betterment 与 Sure 合作提供手机保险[10]Betterment 与 Sure 合作提供手机保险prnewswire.com

  Betterment 与保险科技公司 Sure 宣布合作，为符合条件且使用 Betterment Visa 借记卡支付月度手机账单的 Betterment Checking 用户提供手机保险。

• 2020.04.21

  报道2020.04.24

  Betterment 向公众开放支票账户[11]Betterment 向公众开放支票账户americanbanker.com

  Betterment 于 2020 年 4 月 21 日向公众开放 Betterment Checking 支票账户。

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1. 1Betterment | Automated investing & Financial planningbetterment.com
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