杭州银行

杭州银行，又称BOH，是一家总部位于浙江杭州的中国股份制商业银行。该机构于1996年9月26日成立，当时名为杭州城市商业银行，最初主要活动集中在浙江省。它作为一家扎根当地的商业银行，服务于中国沿海经济活跃地区的企业、机构和个人。2008年7月，它采用了现在的名称——杭州银行。 该银行在早期扩张中形成了国际化的股东基础。澳大利亚联邦银行于2005年4月以1亿澳元收购了19.9%的股份，获得董事会席位并提供技术援助。亚洲开发银行于2006年12月以3000万美元收购了5%的股份。亚开行后来于2014年将其全部股份出售给中国人寿保险公司，退出了这项投资。这些交易使杭州银行获得了外国银行的专业知识和机构资本，同时与杭州市场保持紧密联系。 该银行业务模式的一个显著特点是科技金融。杭州拥有庞大的科技和创业生态系统，包括阿里巴巴集团和众多科技初创企业。杭州银行一直致力于解决科技型中小企业的融资问题，这些企业可能固定资产有限或经营历史较短，但拥有知识产权、股权价值或强劲的增长前景。2009年，它成立了一家专门从事科技型中小企业金融服务的子公司。2010年，它将这项业务扩展到北京中关村科技园区，并成为最早支持中小企业利用全国中小企业股份转让系统股权质押作为融资资源的银行之一。2016年，该行成立了专门的科技金融部门，并于2021年在上海科技创新中心开设了分行。 这种科技金融导向有时会让观察者将杭州银行的做法与硅谷银行所关联的行业聚焦模式进行比较，尽管杭州银行仍然是一家拥有更广泛银行业务的中国商业银行。其业务包括公司银行、中小企业银行、个人银行、融资、存款和其他商业银行业务，科技企业是一个显著的战略重点，而非该行唯一的市场。 杭州银行于2016年10月在上海证券交易所上市。其首次公开募股筹集了约38亿元人民币，低于最初的目标金额。联邦银行在上市后受到三年内不得出售其股份的限制。2022年3月，联邦银行将其持有的杭州银行10%的股份以18亿澳元出售给杭州市政府，将其剩余持股比例降至5.56%。联邦银行报告称，该交易税后收益为3.4亿澳元。尽管市场讨论称外国大股东退出中国金融机构可能难以获得监管批准，但该交易在约四个月内获得批准。 杭州银行仍然是一家活跃的中国商业银行，其身份融合了区域根基、上市公司地位以及对科技领域和中小企业金融的差异化重视。其品牌主要与杭州、企业银行业务以及为创新企业和新兴企业调整信贷产品的努力相关联。 杭州银行股份有限公司是一家总部位于中国浙江省杭州市的区域性股份制商业银行。该行称其成立于1996年9月，并将服务区域经济、中小企业以及城乡居民作为市场定位。该行将自身服务理念概括为专业、便捷、亲和，并称其已发展为资产质量良好、经营业绩优良、跻身全国城市商业银行前列的区域性银行。 该行提供多元化金融服务。公司业务包括存款、现金及财资管理、公司贷款、贸易融资、投资银行和顾问服务。国际业务包括跨境融资、外汇服务和国际结算。零售业务包括储蓄和定期存款、住房按揭、消费及汽车贷款、借记卡和信用卡、理财产品及私人银行服务。小企业和小微企业业务包括贷款、存款产品和现金管理服务。该行还提供网上银行、手机银行、支付与转账服务及其他数字渠道。 该行列出的机构及金融市场业务包括证券投资与交易、债券服务、票据融资、同业业务和资产托管。该行官网称其于2014年3月取得证券投资基金托管资格，并于2016年1月取得保险资产托管资格。该行表示，其托管服务覆盖多种投资及金融产品。 杭州银行目前仍在运营，是一家上市银行。其业务以本地市场为基础，同时官网列有全国性及跨境金融产品。官网地址为 https://www.hzbank.com.cn。所提供的官方材料未说明创始人、控股股东、母公司或现任高级管理人员，因此本文不填写这些信息。

杭州银行于1996年9月26日成立，当时名为杭州城市商业银行。其最初业务主要是区域性的，在浙江省有强大的存在，并承担着典型的城市商业银行使命：通过存款、贷款及相关金融服务支持当地企业、公共部门活动和个体客户。 该行的所有权结构在2000年代开始国际化。2005年4月，澳大利亚联邦银行以1亿澳元购买了该机构19.9%的股份。这项投资包括董事会席位和技术支持。2006年12月，亚洲开发银行以3000万美元收购了5%的股份。亚开行的持股后来于2014年出售给中国人寿保险公司。这些投资将该行与海外金融机构联系起来，同时它继续作为一家以杭州为中心的中国商业银行运营。 2008年7月，杭州城市商业银行更名为杭州银行。在此期间，该机构日益发展为科技企业和创新中小企业提供融资方案。杭州的科技经济，包括阿里巴巴集团的存在和广泛的创业社区，创造了对信贷模式的需求，这些模式可以应对抵押品有限、无形资产和快速增长的公司。杭州银行于2009年成立了一家专门的科技中小企业融资子公司。2010年，它将这一专业化扩展到中关村，并支持涉及全国中小企业股份转让系统股权质押的中小企业融资。该行于2016年成立了专门的科技金融部门，后来于2021年在上海科技创新中心开设分行，扩大了其在上海创新生态系统中的存在。 科技金融成为一个重要的差异化因素，尽管它没有取代该行更广泛的商业活动。杭州银行继续提供公司、中小企业和个人银行服务，科技行业被视为战略客户群。该行的做法被与硅谷银行的行业聚焦贷款模式进行比较，但这种比较涉及对科技企业的专业化，而非公司身份或所有权。 2016年10月，杭州银行在上海证券交易所完成首次公开募股。此次发行筹集了约38亿元人民币，低于该行的初始目标。联邦银行在上市后三年内被限制出售其股份。公开上市标志着从一家主要区域性的城市商业银行向更广泛持有、可进入资本市场的机构转变。 2022年3月，联邦银行将其10%的股份以18亿澳元出售给杭州市政府，留下5.56%的股份。联邦银行记录了3.4亿澳元的税后收益。这笔交易引起关注，因为中国金融机构的外资所有权变更可能需要监管批准，而且联邦银行此前在处置另一家中国保险股份时经历了漫长的审批过程。在这种情况下，杭州银行交易的批准在约四个月内获得。 因此，杭州银行由三个重叠的发展定义：其作为杭州城市商业银行的起源，其演变为一家上市股份制银行，以及其针对创新中小企业的科技金融战略。它在中国仍然活跃，其品牌与杭州的商业和科技经济紧密相连。 杭州银行称其成立于1996年9月。该行表示，自成立以来始终以服务区域经济、中小企业和城乡居民为市场定位。其机构定位是一家总部位于杭州的区域性股份制商业银行，业务范围不仅包括传统的零售存款和贷款，也涵盖公司银行、小微企业金融、国际业务、金融市场和资产托管。 随着业务发展，该行逐步形成面向不同客户群体的服务组合。面向企业的业务包括存款、公司贷款、现金及财资管理、贸易融资、投资银行和顾问服务。国际业务包括结算、贸易融资、跨境融资和外汇产品。面向个人客户的产品包括储蓄、按揭、消费及汽车贷款、银行卡、理财和私人银行服务。小企业和小微企业服务也是该行客户业务的重要组成部分，并设有相应的贷款和存款产品。 该行官网记录了资产托管业务发展的两个时间节点：2014年3月取得证券投资基金托管资格，2016年1月取得保险资产托管资格。官网列出的托管范围涵盖多类资产和机构，包括证券投资基金、私募投资基金、信托财产、商业银行理财产品和保险资产管理产品。这些资格体现了该行在贷款和存款业务之外拓展机构服务的情况。 该行称，其后续发展形成了良好的资产质量和经营业绩，并跻身中国城市商业银行前列。官网目前展示的业务包括公司、零售、小微、信用卡、电子银行、金融市场、国际业务和资产托管。其数字渠道还包括个人及企业网上银行、手机银行、微信银行、短信银行和自助终端。 所提供的官方材料没有详细介绍该行的初创过程、创始人、所有权沿革、网点扩张、上市历程或领导层变动。因此，本条历史仅记录现有证据支持的成立时间、战略描述、业务范围和有明确日期的托管资格。杭州银行目前仍在运营，官网继续将其呈现为区域商业银行及相关金融服务提供者。

• 2022

  联邦银行部分退出

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  联邦银行将其10%的股份出售给杭州市政府，将其剩余持股比例降至5.56%。

• 2021

  上海科技金融扩张

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  该行在上海科技创新中心开设了分行。

• 2016

  上海证券交易所上市

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  该行完成IPO，筹集约38亿元人民币。

• 2016

  科技金融部门成立

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  成立了专门的科技金融部门，以深化该行对科技企业的支持。

• 2016

  取得保险资产托管资格

  该行于2016年1月取得保险资产托管资格。

• 2014

  取得证券投资基金托管资格

  该行于2014年3月取得证券投资基金托管资格。

• 2010

  扩展到中关村

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  杭州银行将其科技金融活动扩展到中关村，并支持涉及全国中小企业股份转让系统股权质押的中小企业融资。

• 2009

  专门的科技中小企业金融子公司

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  该行成立了一家专门从事科技型中小企业融资的子公司。

• 2008

  更名为杭州银行

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  杭州城市商业银行更名为杭州银行。

• 2006

  亚洲开发银行投资

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  亚洲开发银行收购了5%的少数股权。

• 2005

  联邦银行投资

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  澳大利亚联邦银行收购了19.9%的股份，获得董事会席位并提供技术支持。

• 1996

  成立为杭州城市商业银行

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  杭州城市商业银行于1996年9月26日成立，最初主要关注浙江省。

• 1996

  银行成立

一家扎根区域的中国商业银行，以科技金融和中小企业银行业务为重点，服务杭州的商业生态系统，同时作为一家上市全国性银行机构运营。 一家以服务区域经济、中小企业及城乡居民为定位的区域性股份制商业银行，提供广泛的公司、零售、机构及数字金融服务。

• 中小企业与创新金融 · 2009

  科技金融

  杭州银行的科技金融业务专为科技型中小企业和创新企业设计。它发展了专门的组织能力，扩展到中关村，后来成立了专门的部门。该模式旨在解决那些可能无法通过传统抵押贷款满足融资需求的企业，包括具有显著增长潜力、知识产权或股权相关资产的企业。

• 商业银行 · 1996

  公司及中小企业银行

  公司及中小企业银行是杭州银行商业银行特许经营的核心。它通过贷款、存款及相关金融服务为企业提供服务，尤其与杭州、浙江及其他中国商业和科技中心的企业相关。所列服务包括公司存款和贷款、现金及财资管理、国内贸易融资、投资银行和顾问服务。

• 零售银行

  个人银行

  该行还在其更广泛的商业银行模式内运营个人银行业务。现有参考资料将个人银行视为该机构一般银行业务范围的一部分，但未提供足够细节来指定具体产品名称或推出日期。

• 公司银行及贸易融资

  所列服务包括公司存款和贷款、现金及财资管理、国内贸易融资、投资银行和顾问服务。

• 零售银行

  该行列有储蓄存款、个人按揭贷款、消费及汽车贷款、银行卡、理财产品和私人银行服务。

• 小企业及小微企业银行服务

  所列服务包括小微贷款、税金贷、农户贷、存款和现金管理产品。

• 国际业务

  该行列有国际结算、贸易融资、跨境融资和外汇服务。

• 资产托管服务

  该行列有基金、理财产品、保险资产管理产品和信托财产的托管及保管服务。该行于2014年3月取得证券投资基金托管资格，2016年1月取得保险资产托管资格。

• 2024

  委托贷款收费及向监管报送错误数据等，被罚110万元

  2024年8月，浙江金融监管局因杭州银行违规收取委托贷款手续费、风险资产权重计量不审慎、报送错误数据及EAST数据质量等问题罚款110万元。

  来源

• 2024

  舟山分行贷款用途等管理不审慎，被罚100万元

  2024年3月，杭州银行舟山分行因融资租赁合作业务、个贷管理不审慎及流动资金贷款用于固定资产建设，被罚100万元，有关客户经理被警告。

  来源

• 2022

  与身份不明客户交易等反洗钱违规，被罚580万元

  2022年，央行杭州中心支行因客户身份识别、可疑交易报告及与身份不明客户交易等违规，罚杭州银行580万元，并追责有关人员。

  来源

• 2021

  中国银泰因收购股权未申报被罚

  中国市场监管总局因中国银泰投资有限公司收购杭银消费金融34.92%股权并取得共同控制权但未依法申报，对其罚款50万元。监管部门认定该行为违反《反垄断法》。

  来源

• 2017

  统计、账户、征信及反洗钱等违规，被央行处罚

  2017年1月，央行杭州中心支行对杭州银行金融统计、财政国库、账户、征信及反洗钱等多项违法分别作出处罚，该条合并记录同一处罚决定。

  来源

• 2017

  宁波分行票据背景及项目贷款文件问题，被罚60万元

  2017年4月，杭州银行宁波分行因同业内控、票据贸易背景不真实及项目批复复印件变造等问题，三项各被罚20万元。

  来源

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• 2022

  联邦银行出售10%股份并购

  背景

  联邦银行审查了其在杭州银行的投资，并与杭州市政府达成协议。

  采取的行动

  它以18亿澳元出售了其持有的杭州银行10%的股份，留下5.56%的权益。

  后续影响

  联邦银行报告税后收益为3.4亿澳元。审批过程耗时约四个月。

  Sale proceeds. A$1.8 billion (March 2022)

  来源

• 2016

  首次公开募股其他

  背景

  杭州银行作为股份制商业银行发展的一部分，寻求进入公开股票市场。

  采取的行动

  它于2016年10月在上海证券交易所上市。

  后续影响

  IPO筹集了约38亿元人民币，而联邦银行仍受三年股份出售限制。

  IPO proceeds. RMB 3.8 billion (October 2016)

  来源

• 2016

  取得保险资产托管资格其他

  采取的行动

  该行于2016年1月取得保险资产托管资格。

• 2014

  取得证券投资基金托管资格其他

  采取的行动

  该行于2014年3月取得证券投资基金托管资格。

• 2009

  成立专门的科技中小企业金融子公司战略

  背景

  杭州的科技经济创造了对适应创新中小企业和初创企业融资的需求。

  采取的行动

  该行成立了一家专门从事科技型中小企业融资的子公司。

  后续影响

  科技金融成为反复出现的战略重点，后来得到专门部门和额外分行的支持。

  来源

• 2008

  采用杭州银行名称战略

  背景

  该机构自成立以来一直以杭州城市商业银行的名称运营，并寻求一个反映其更广泛商业银行身份的名称。

  采取的行动

  它于2008年7月更名为杭州银行。

  后续影响

  新名称成为该行持续使用的公共身份。

  来源

• 2021.06.10

  报道2021.06.10

  中国银泰因收购股权未申报被罚[11]China Yintai fined for unreported acquisitionfinance.sina.com.cn

  中国市场监管总局因中国银泰投资有限公司收购杭银消费金融34.92%股权并取得共同控制权但未依法申报，对其罚款50万元。监管部门认定该行为违反《反垄断法》。

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1. 1Bank of Hangzhouen.wikipedia.org
2. 2杭州银行 official homepagehzbank.com.cn
3. 3付利宝hzbank.com.cn
4. 4产品特色hzbank.com.cn
5. 5运行公告hzbank.com.cn
6. 6Fined 5.8 million yuan for anti-money laundering violations including transactions with unidentified customersjiemian.com
7. 7Fined 5.8 million yuan for anti-money laundering violations including transactions with unidentified customerscqn.com.cn
8. 8Fined 1.1 million yuan for entrusted loan fees and submitting erroneous data to regulatorsstcn.com
9. 9Fined 1.1 million yuan for entrusted loan fees and submitting erroneous data to regulators21jingji.com
10. 10Penalized by the central bank for violations in statistics, accounts, credit reporting, and anti-money launderingjiemian.com
11. 11China Yintai fined for unreported acquisitionfinance.sina.com.cn