美国银行私人银行

美国银行私人银行是历史上与美国信托公司（U.S. Trust）相关的私人银行和财富管理业务，美国信托公司是美国最古老的信托公司之一。其起源可追溯至1853年根据纽约州特许状成立的纽约美国信托公司。该业务最初旨在为个人和机构担任遗嘱执行人和受托人，在专业信托公司尚不普遍的时代提供专门的信托服务。该企业由一群知名投资者出资约100万美元创立，其中包括公民领袖、前纽约市长科尼利厄斯·劳伦斯，保险高管约翰·艾克曼·斯图尔特，发明家兼实业家彼得·库珀，零售商马歇尔·菲尔德，银行家谢泼德·纳普，以及铁路和钢铁企业家埃拉斯图斯·科宁。 在十九世纪，该公司发展了两个密切相关的业务领域。它为富裕家庭管理个人信托，同时也为发行证券以资助大型基础设施和工业项目的公司担任公司受托人。其历史上的企业客户包括与铁路和巴拿马运河相关的客户，而其个人客户包括美国知名家族的成员。到十九世纪末和二十世纪初，该公司已在信托连续性、资产管理和机构稳定性方面建立了声誉。到1928年，它报告受托资产超过10亿美元，并在1929年股市崩盘及随后的萧条中幸存下来。 该组织逐渐将其服务扩展到传统信托之外。它增加了投资管理、遗产管理、银行业务、机构投资支持以及更个性化的咨询服务。到1965年，信托、投资和遗产管理活动占其总收入的绝大部分。银行业务及相关服务在接下来的十年中扩大，最终在1977年约占收益的一半。这一增长之后是艰难的调整期。投资业绩不佳、养老金关系流失、市政债券凭证从金库中消失以及盈利压力导致公司削减部分活动，关闭其日内瓦和伦敦办事处，并更加专注于国内信托和财富服务。 在1980年代，美国信托出售了某些商业、工业和房地产投资组合，停止了部分贷款活动，并创建了金融技术国际公司（Financial Technologies International）向金融机构营销软件。它还改变了账户最低限额政策，并在1990年代扩大了在美国的业务。这些变化帮助该组织重新定位为私人财富管理和信托服务，而不是广泛的商业贷款。 查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）于2000年5月以约27亿美元的股票交易收购了美国信托。此次合并旨在加强施瓦布的财富管理平台，但老牌信托机构与折扣经纪业务的文化差异难以融合。2006年11月，施瓦布同意以约33亿美元现金将美国信托出售给美国银行；交易于2007年完成。此次收购使美国银行获得了历史悠久的私人银行平台，并扩大了其为富人、家庭、基金会和机构客户服务的能力。基思·班克斯（Keith Banks）于2008年成为美国信托总裁。 该业务提供投资管理、财富结构、财务和继任规划、慈善建议、专业资产管理、家族办公室服务、定制贷款、财务管理和信托管理。其模式强调多学科咨询团队和定制解决方案，而非标准化的零售银行产品。该业务是……

美国银行私人银行源自1853年根据纽约州特许状成立的纽约美国信托公司。该公司由一群富有的纽约投资者创立，旨在为个人和机构资产担任遗嘱执行人和受托人。其早期的信托模式很独特，因为专门的信托公司在美国仍然相对罕见。科尼利厄斯·劳伦斯成为第一任总裁，而约翰·艾克曼·斯图尔特担任秘书。其他早期支持者包括彼得·库珀、马歇尔·菲尔德、谢泼德·纳普和埃拉斯图斯·科宁。 该公司在十九世纪的发展结合了个人信托管理和公司信托。它支持为铁路、工业扩张和其他大型项目发行证券的公司，同时也为富裕家庭管理个人信托。到1800年代末，它已与知名客户和机构可靠性的声誉联系在一起。它继续经历连续的金融危机，到1928年受托资产超过10亿美元。该公司还扩大了其服务的个人层面，最终提供与家庭教育、职业和长期规划相关的建议。 美国信托在二十世纪扩大了其活动。到1960年代，信托业务、投资管理和遗产管理已成为业务的核心，而银行业务和为其他银行和保险公司提供的投资支持变得越来越重要。扩张带来了收益增长，但也使公司面临投资业绩问题、运营挫折和市场条件变化。在1970年代末，它失去了重要的养老金关系，面临市政债券凭证从金库中消失的问题，并减少了其国际和较低资产活动。日内瓦和伦敦办事处被关闭，公司更加专注于国内财富和信托服务。 1980年代带来了进一步的重组。美国信托停止了某些商业和房地产贷款活动，出售了价值约2.75亿美元的投资组合，并成立了金融技术国际公司（Financial Technologies International）为金融机构开发和许可软件。它还在1987年将账户最低限额从早先的100万至200万美元范围降至25万美元。在1990年代，该公司通过在美国大陆多个地区开设和收购办事处进行了地域扩张。 查尔斯·施瓦布于2000年5月以约27亿美元的股票收购了美国信托。此次收购旨在为施瓦布提供更广泛的财富管理平台，并减少客户流失到更大的全方位服务财富管理机构。实际上，整合因施瓦布的折扣经纪文化与美国信托的独家信托导向之间的差异而变得复杂。施瓦布于2006年11月同意以约33亿美元现金将该业务出售给美国银行，交易于2007年完成。这笔交易为美国银行的金融服务集团增加了一个历史悠久的私人银行和信托业务。基思·班克斯于2008年成为美国信托总裁。 该业务现在以美国银行私人银行的名义运营，通过咨询团队满足复杂的财富需求。其能力包括投资管理、财富结构、遗产和继任规划、慈善、家族办公室服务、专业资产管理、定制贷款、财务管理和信托管理。该业务未单独上市，是美国银行更广泛的财富管理业务的一部分。

• 2008

  基思·班克斯成为总裁

  [1]Bank of America Private Banken.wikipedia.org

  基思·班克斯被确认为美国信托总裁。

• 2007

  成为美国银行的一部分

  [1]Bank of America Private Banken.wikipedia.org

  美国银行在同意从查尔斯·施瓦布手中收购美国信托后完成了购买。

• 2000

  被查尔斯·施瓦布收购

  [1]Bank of America Private Banken.wikipedia.org

  查尔斯·施瓦布以约27亿美元的股票交易收购了美国信托。

• 1987

  降低账户最低限额

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  该公司将流动资产账户最低限额降至25万美元。

• 1977

  银行业务成为主要收益贡献者

  [1]Bank of America Private Banken.wikipedia.org

  在业务扩张期间，银行业务约占公司收益的一半。

• 1958

  推出首个大型广告活动

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  美国信托开始在社交页面和文化出版物上投放广告，包括《纽约客》以及与纽约主要艺术组织相关的节目。

• 1928

  受托资产超过10亿美元

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  该公司报告受托资产超过10亿美元。

• 1886

  建立了稳定性的声誉

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  该信托公司已建立了公认的可靠性和财务稳定性声誉。

• 1853

  纽约美国信托公司成立

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  该公司根据纽约州特许状成立，作为服务个人和组织的信托机构。

一家高触感的私人银行和信托财富管理机构，专注于复杂的金融、投资、信贷、遗产、慈善和家族治理需求。

• 财富管理

  投资管理

  为高净值个人、家庭、机构和基金会提供定制化投资组合管理和投资咨询服务。该服务定位在更广泛的规划关系中，而非作为独立的大众市场经纪产品。

• 财务规划

  财富结构和继任规划

  旨在组织、保存和跨代转移财富的咨询服务。服务可能涉及遗产规划、继任、家族治理以及法律、税务、投资和信托考虑的协调。

• 信托服务 · 1853

  信托和受托管理

  该业务的历史核心涉及为个人和机构资产担任受托人、遗嘱执行人、管理人或其他受托管理人。该服务强调连续性、管理、治理以及执行客户的长期指示。

• 私人银行

  定制信贷和贷款

  为拥有复杂资产负债表、集中资产、流动性需求或专业融资需求的客户提供定制贷款解决方案。参考材料将定制信贷列为私人银行服务范围的一部分。

• 财富管理

  家族办公室服务

  为管理大量且通常是多代财富的家庭提供协调支持。该服务可整合管理、投资监督、家族治理、慈善和继任相关需求。

• 咨询服务

  慈善和专业资产管理

  提供咨询和管理能力，以满足慈善目标和可能需要专业分析、管理、估值或投资处理的资产，超出传统投资组合的范围。

• 2000

  《银行保密法》合规命令和罚款

  美国信托公司收到停止令，要求加强与《银行保密法》相关的反洗钱政策，并被罚款1000万美元。

  来源

• 1934

  公司金库中的国库券被盗

  国库券在一次与法国犯罪集团有关的事件中被盗。此事引起了联邦关注，但据报道员工被完全证明无罪。

  来源

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• 1958社会和出版物广告

  United States

  美国信托开始在社交页面、《纽约客》、大都会歌剧院节目和纽约爱乐协会节目中投放广告。该活动将公司与成熟的文化和社会机构联系起来，同时向富裕受众展示其服务。

  结果. 参考材料未报告量化的活动结果。

  来源

• 2006

  同意出售给美国银行并购

  背景

  由于信托私人银行与折扣经纪业务之间的差异，美国信托融入查尔斯·施瓦布的过程被证明是困难的。

  采取的行动

  查尔斯·施瓦布同意以约33亿美元现金将美国信托出售给美国银行。

  后续影响

  交易于2007年完成，使美国银行获得了更大的私人银行和高净值财富管理平台。

  Purchase price. $3.3 billion in cash (2006 announcement)

  来源

• 2000

  接受查尔斯·施瓦布的收购并购

  背景

  查尔斯·施瓦布寻求扩大其财富管理平台，并限制客户迁移到更大的全方位服务财富管理机构。

  采取的行动

  美国信托以约27亿美元的股票交易出售给查尔斯·施瓦布。

  后续影响

  两个组织之间的文化和运营差异导致施瓦布后来决定出售美国信托。

  Acquisition value. $2.7 billion in stock (2000)

  来源

• 1980

  重组商业和房地产活动战略

  背景

  美国信托在1980年代进行了更广泛的重组，重新评估贷款和技术活动。

  采取的行动

  它停止了商业、工业和房地产贷款活动，出售了相关投资组合，并成立了金融技术国际公司（Financial Technologies International）向金融机构营销软件。

  后续影响

  公司继续转向信托、投资和财富管理服务。

  Value of commercial, industrial, and real-estate portfolios sold. $275 million (1980s)

  来源

• 1970

  减少国际和较低资产活动战略

  背景

  在1970年代末，盈利压力、业绩不佳、养老金关系流失以及涉及市政债券凭证的操作事件影响了业务。

  采取的行动

  公司停止了国际贷款，关闭了日内瓦和伦敦办事处，并减少了资产低于约200万美元的客户的优惠。

  后续影响

  业务更加集中于国内信托、投资和高净值财富服务。

  来源

1. 1Bank of America Private Banken.wikipedia.org