拉丁银行

拉丁银行是一家总部位于加拉加斯的委内瑞拉商业银行。该机构于1950年2月17日以“南美法国和意大利银行”之名成立，最初由一批法国银行和米兰意大利商业银行控制。其早期管理强调技术性银行管理，外国银行高管担任高级运营职务。该银行后来于1967年更名为“委内瑞拉拉丁美洲银行”，并于1975年成为拉丁银行。 在拉斐尔·卡尔德拉第一届政府中担任前财政部长的佩德罗·蒂诺科于1974年成为该行行长后，该机构与委内瑞拉政治和商业机构的关系日益密切。在接下来的几年里，拉丁银行在委内瑞拉经济中积极扩张，并建立了广泛的实体和金融业务。它与政府部门建立了关系，并管理与军队和国有石油公司PDVSA相关的信托和养老金基金。该银行还在国外扩张，并在加拉加斯投资新建了高层总部。 在总统卡洛斯·安德烈斯·佩雷斯的第一个任期内，拉丁银行与一群在当代委内瑞拉话语中通常被称为“十二使徒”的政治关联商人联系在一起。该银行与有影响力的商业、工业、媒体、建筑和公共工程利益的联系增强了其地位，但也加剧了其政治化。法意银行集团Sudameris持有的少数股权于1990年出售，大约在该机构财务困难变得更加明显的时候。 蒂诺科于1989年2月离开拉丁银行，出任委内瑞拉中央银行行长。在他领导拉丁银行期间，该银行在委内瑞拉商业银行中从第五位升至第二位，并成为存款和储蓄的领先机构。然而，其扩张伴随着房地产和证券投资的不成功。为了吸引流动性，拉丁银行于1993年提供一年期定期存款，年利率为105%，根据引用的历史记载，这是当年委内瑞拉通货膨胀率的两倍多。 1993年10月至1994年1月期间发生了银行挤兑。委内瑞拉政府于1994年1月14日进行干预并控制了该机构。拉丁银行的业务最终被Interbank收购。此次崩溃引发了涉及董事和管理人员的刑事调查和国际诉讼，以及有关资金转移到国外和接管后银行记录被篡改的指控。可用的参考账户还报告说，经过长期诉讼，针对银行董事和管理人员的刑事指控和相关诉讼最终被驳回或以其有利的方式解决。由于该案涉及多个司法管辖区的有争议指控和诉讼程序，个人主张应与已确立的机构事实区分开来。

拉丁银行于1950年2月17日在加拉加斯成立，最初名为“南美法国和意大利银行”，反映了其与法国和意大利银行利益的创始关系。一批法国银行和意大利商业银行最初控制着该机构。该银行的早期结构包括负责技术和财务管理的外国高管，而其委内瑞拉董事会先后由拉斐尔·皮萨尼、尼古拉斯·多米尼奇、临时担任的埃尔巴诺·阿德里亚尼、路易斯·赫罗尼莫·皮耶特里和恩里克·贝内代蒂领导。 1967年，该机构更名为“委内瑞拉拉丁美洲银行”。1975年2月7日更名为拉丁银行。这一转变恰逢前委内瑞拉财政部长佩德罗·蒂诺科于1974年升任该行行长。在蒂诺科的领导下，该银行迅速扩张，更深入地融入国家政治和商业网络，并在经济的许多部门实现了多元化。它还发展了与政府相关的关系，包括将部委账户转移到银行，以及管理与委内瑞拉军队和PDVSA相关的信托或养老基金。 该银行的扩张包括国内增长、海外活动和建造新的高层总部。在20世纪70年代末，它与所谓的“十二使徒”联系在一起，这是一群与卡洛斯·安德烈斯·佩雷斯政府有关联的商界人物。这种联系反映了拉丁银行日益增长的政治重要性，以及它在为与建筑、贸易、工业、媒体和公共合同相关的商业利益融资或服务方面的作用。法意机构Sudameris在一段时间内保留了20%的股份，但在1990年出售了该股份。 蒂诺科于1989年2月离开拉丁银行，被任命为委内瑞拉中央银行行长。在他领导期间，拉丁银行在委内瑞拉商业银行中从第五位升至第二位，并成为储蓄和存款的主要机构。增长战略也使该银行面临失败的房地产项目和证券市场投资。到1993年，该机构面临吸引和保留资金的压力。它提供一年期定期存款，利率为105%，据报道这一利率是当年委内瑞拉通货膨胀率的两倍多。 1993年10月至1994年1月期间，取款和对银行财务状况的担忧引发了银行挤兑。政府于1994年1月14日进行干预并封锁了该银行。该机构的业务后来被Interbank收购。此次失败成为委内瑞拉20世纪90年代银行业危机的突出事件之一，并引发了对董事和管理人员行为的调查。当代报道描述了在关闭前涉嫌将大笔资金转移到国外，以及接管后涉嫌电子访问银行系统，包括声称记录被删除或更改。 法律后果是漫长而国际化的。参考资料报告称，经过近十年的诉讼，针对拉丁银行董事和管理人员的相关原告索赔和刑事诉讼被驳回或以其他方式无偏见地解决，引用的账户将这些裁决定性为最终裁决。这些法律结果不应与银行倒闭期间提出的指控混为一谈。拉丁银行不再作为独立银行运营。

• 1994

  政府接管和业务转移

  [1]Banco Latinoen.wikipedia.org

  在银行挤兑后，委内瑞拉政府于1月14日接管；该银行的业务后来被Interbank收购。

• 1993

  提供高息定期存款

  [1]Banco Latinoen.wikipedia.org

  据报道，在资金压力加剧的情况下，该银行提供一年期定期存款，利率为105%。

• 1990

  Sudameris出售其少数股权

  [1]Banco Latinoen.wikipedia.org

  法意银行集团Sudameris出售了其报告的20%银行股份。

• 1989

  蒂诺科离开前往委内瑞拉中央银行

  [1]Banco Latinoen.wikipedia.org

  2月，蒂诺科在拉丁银行工作十多年后成为委内瑞拉中央银行行长。

• 1975

  银行更名为拉丁银行

  [1]Banco Latinoen.wikipedia.org

  该机构于2月7日采用了拉丁银行的名称。

• 1974

  佩德罗·蒂诺科成为行长

  [1]Banco Latinoen.wikipedia.org

  前委内瑞拉财政部长佩德罗·蒂诺科上任，并开始了快速扩张和更强的政治整合时期。

• 1967

  更名为委内瑞拉拉丁美洲银行

  [1]Banco Latinoen.wikipedia.org

  该银行采用了反映其委内瑞拉和区域身份的新名称。

• 1950

  银行在加拉加斯成立

  [1]Banco Latinoen.wikipedia.org

  南美法国和意大利银行于2月17日成立，最初由法国和意大利银行利益支持的委内瑞拉机构。

一家规模庞大、与政治有联系的委内瑞拉商业银行，在20世纪90年代倒闭前服务于零售储户、企业、政府关联机构和信托客户。

• 零售和商业银行

  存款和储蓄账户

  拉丁银行是委内瑞拉主要的存款机构，为储蓄客户、公司和政府关联组织提供服务。存款和储蓄是其跻身该国最大商业银行的核心。

• 存款产品

  定期存款

  该银行利用定期存款筹集资金。1993年，据报道，随着流动性压力加剧，它提供一年期定期存款，利率为105%。

• 信托服务

  信托和养老基金管理

  拉丁银行的信托经理管理机构资金，包括历史记载中与委内瑞拉军队和PDVSA相关的养老金资产。

• 1994

  拉丁银行倒闭和调查

  该银行在1993年底开始的挤兑后倒闭。随后的政府干预导致了调查和指控，涉及海外转账、逃亡的董事和管理人员，以及干预后对电子记录的操纵。这些指控之后是漫长的诉讼，所提供的史料称相关刑事案件和诉讼最终被驳回或以有利于被告的方式解决。

  来源

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• 1994

  将业务转移给Interbank并购

  背景

  在银行挤兑和关闭后，委内瑞拉政府控制了拉丁银行。

  采取的行动

  拉丁银行的业务最终被Interbank收购。

  后续影响

  拉丁银行不再作为独立银行运营。

  来源

• 1993

  提供高收益定期存款涨价

  背景

  拉丁银行需要吸引存款，而不成功的房地产和证券投资给其财务带来压力。

  采取的行动

  它提供一年期定期存款，据报道年利率为105%。

  后续影响

  这一融资策略未能阻止1993年10月至1994年1月期间的银行挤兑，随后政府进行了干预。

  Annual interest rate on one-year certificates of deposit. 105% (1993)

  来源

1. 1Banco Latinoen.wikipedia.org