三角洲亚洲银行

三角洲亚洲银行，法定名称为Banco Delta Asia S.A.R.L.，通常与三角洲亚洲金融集团相关联，是一家由区永额于1935年创立的澳门银行机构。该银行后来由其子区宗杰控制，他成为董事长和主要股东。它作为一家本地澳门银行运营，而非全球多元化的金融服务公司。参考资料将其认定为澳门老牌银行之一，在资料描述时拥有八家分行和约150名员工。 该机构的国际形象主要不是由消费者银行业务塑造，而是由涉及朝鲜客户和账户的重大监管和地缘政治争议所塑造。2005年，美国当局在调查据称与朝鲜政府的关系后，宣布拟对三角洲亚洲银行采取行动。指控包括该银行涉嫌为朝鲜利益洗钱和分发伪造美元（有时称为“超级美元”）。据报道，该银行持有约2500万美元与朝鲜账户相关的资金，包括澳门与朝鲜有关联的贸易公司的账户。 美国可能采取措施的宣布引发了银行挤兑。作为回应，澳门政府利用其银行权力，用政府任命的行政人员替换了银行董事会，并冻结了某些账户。澳门政府委托安永进行的审计据报告未发现三角洲亚洲银行协助洗钱的证据。尽管如此，美国财政部得出结论，该银行愿意忽视朝鲜相关客户的可疑活动。2007年3月，财政部根据《美国爱国者法案》第311条，要求美国金融机构和公司切断与三角洲亚洲银行的联系。该行动实际上将该银行排除在美元金融体系之外，并使国际银行难以与其保持代理行关系。 此案的意义超出了三角洲亚洲银行本身。它被广泛视为对被认为流氓国家或支持恐怖主义的国家使用金融限制的例证。这些限制也成为关于朝鲜核计划的六方会谈中的一个问题。朝鲜在谈判中提出了其被冻结的三角洲亚洲银行资金问题，对这些资金的获取与更广泛的核裁军外交努力相关联。这一事件据报告阻止了其他银行处理朝鲜交易，并扰乱了朝鲜转移外汇的能力。 澳门通过加强反洗钱规则的执行来回应。澳门金融管理局于2007年9月结束干预，之后管理权归还给区宗杰。根据参考资料，澳门没有提起刑事指控。尽管当地干预结束，该银行仍多年受到美国限制，未被授权进行美元交易。 2020年8月11日，美国财政部宣布撤销对三角洲亚洲银行的制裁和限制。解除限制是在没有进一步诉讼或任何一方承认责任的情况下进行的，使该银行得以恢复美元业务。因此，该银行的身份结合了澳门长期银行特许经营权和在国际制裁、反洗钱执法以及东北亚外交中异常突出的历史。

三角洲亚洲银行是一家澳门银行机构，其历史可追溯至1935年，由区永额创立。该银行成为三角洲亚洲金融集团相关业务的一部分，领导权后来传给区永额的儿子区宗杰。在区宗杰的所有权和董事长领导下，该机构发展成为一家服务澳门的本地银行，参考资料描述其拥有八家分行和约150名员工。其日常业务是银行业务，而非广泛的国际金融集团，尽管该银行后来的监管历史使其国际形象远超其本地市场。 决定性的转折点来自该银行与朝鲜相关客户的交易。2005年，美国当局宣布考虑对三角洲亚洲银行实施制裁，因为涉及洗钱、非法金融活动以及代表朝鲜利益流通伪造美元的指控。据报道，该银行持有约2500万美元的各种朝鲜关联账户。这些指控引发了银行挤兑。澳门政府通过援引当地银行权力，用政府任命的官员替换了董事会。澳门几家朝鲜公司（包括Zokwang Trading）的账户被冻结。 澳门政府委托安永进行审计。根据参考资料，审计未发现该银行协助洗钱的证据。然而，美国财政部在18个月的调查后得出结论，三角洲亚洲银行表现出愿意忽视与朝鲜客户相关的非法活动。2007年3月，财政部适用《美国爱国者法案》第311条，命令美国银行和公司切断与该机构的联系。该决定实际上切断了三角洲亚洲银行与美元体系的联系，并导致银行普遍不愿与朝鲜打交道。 该银行被冻结的资金成为关于朝鲜核计划的六方会谈中的一个问题。朝鲜施压要求返还或释放这笔钱，争议与核裁军的外交讨论相关联。这一事件表明，针对一家相对较小的地区性银行的行动如何被用作更广泛的金融压力工具。它还促使澳门加强反洗钱监管和执行。 澳门金融管理局于2007年9月结束干预，将管理权归还给区宗杰。参考资料指出，澳门没有提起刑事指控。然而，美国的限制持续了多年，三角洲亚洲银行不被允许进行美元交易。2020年8月11日，美国财政部宣布撤销制裁和限制。该措施是在没有进一步诉讼或任何一方承认责任的情况下采取的，使该银行得以恢复美元业务。因此，三角洲亚洲银行的历史意义在于两个方面：它作为一家成立于20世纪30年代的澳门银行的连续性，以及它在涉及朝鲜的重大国际制裁和金融合规争议中的核心地位。

• 2020

  美国限制被撤销

  [1]Delta Asia Financial Groupen.wikipedia.org

  美国财政部撤销对三角洲亚洲银行的制裁和限制，允许该银行恢复美元业务。

• 2007

  美国实施金融限制

  [1]Delta Asia Financial Groupen.wikipedia.org

  美国财政部根据《美国爱国者法案》第311条指示美国公司和金融机构切断与三角洲亚洲银行的联系。

• 2007

  澳门干预结束

  [1]Delta Asia Financial Groupen.wikipedia.org

  澳门金融管理局结束干预，将银行归还给区宗杰管理。

• 2005

  朝鲜相关指控引发银行挤兑

  [1]Delta Asia Financial Groupen.wikipedia.org

  美国针对涉嫌朝鲜相关非法活动的行动引发提款，导致澳门政府用任命的行政人员替换银行董事会。

• 1935

  银行在澳门成立

  [1]Delta Asia Financial Groupen.wikipedia.org

  区永额创立了后来与三角洲亚洲银行和三角洲亚洲金融集团相关联的银行机构。

一家以澳门为中心的银行机构，拥有悠久的本地历史，其国际声誉深受其涉及朝鲜相关账户的美国制裁和合规行动的影响。

• 银行服务

  零售银行业务

  三角洲亚洲银行的本地银行特许经营权包括为个人客户提供的服务，如存款和常规支付相关银行业务。现有参考资料未确定具体的品牌账户产品、定价或详细的零售功能。

• 银行服务

  商业银行业务

  该银行通过商业银行业务为企业客户提供服务。公开参考资料确定其作为澳门银行的角色，但未提供足够细节来确定特定的贷款计划、行业专业或具名商业产品。

• 银行服务

  外汇和支付服务

  外汇和支付能力构成该银行更广泛银行服务的一部分。这些服务在其监管历史中尤为重要，因为美国的限制阻止该机构进行美元交易，直到2020年限制被撤销。

• 2007

  第311条指定和国际孤立

  美国财政部将三角洲亚洲银行认定为“主要洗钱关注金融机构”，并要求美国实体切断联系。该行动限制了该银行进入美元体系的渠道，并使其成为国际制裁执行中的突出案例。

  来源

• 2005

  关于朝鲜相关活动的指控

  美国当局指控三角洲亚洲银行愿意协助或忽视涉及朝鲜相关客户的非法活动，包括涉嫌洗钱和分发伪造美元。澳门政府委托安永进行的审计据报告未发现该银行协助洗钱的证据。

  来源

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• 2020

  美国限制被撤销其他

  背景

  自2007年行动以来，该银行一直受到美国制裁和美元限制。

  采取的行动

  美国财政部撤销对三角洲亚洲银行的制裁和限制。

  后续影响

  该银行得以恢复美元业务。撤销是在没有进一步诉讼或任何一方承认责任的情况下进行的。

  来源

• 2007

  美国财政部切断三角洲亚洲银行的美国金融联系其他

  背景

  经过18个月的调查，美国财政部得出结论，该银行表现出愿意忽视与朝鲜相关客户相关的非法活动。

  采取的行动

  财政部使用《美国爱国者法案》第311条，命令美国公司和金融机构切断与三角洲亚洲银行的关系。

  后续影响

  该银行多年来无法进行美元交易，而此案加剧了对朝鲜的更广泛金融压力。

  来源

• 2005

  澳门政府更换银行董事会其他

  背景

  美国可能实施制裁的宣布引发了银行挤兑，并引发了对该银行朝鲜相关账户的担忧。

  采取的行动

  澳门政府援引银行法，用政府任命的行政人员替换董事会，并冻结了某些朝鲜关联账户。

  后续影响

  干预使银行处于官方控制之下，而指控和被冻结账户的状态成为更广泛外交讨论的一部分。

  来源

1. 1Delta Asia Financial Groupen.wikipedia.org
2. 2Banco Delta Asia official websitedelta-asia.com