安布罗西诺银行

安布罗西诺银行是一家意大利银行集团，于1896年由来自瓦尔卡莫尼卡的天主教律师兼银行家朱塞佩·托维尼在米兰创立。银行以米兰的守护圣人、四世纪大主教圣安布罗斯命名，其创立宗旨明确带有天主教色彩：为宗教组织、慈善机构以及其他道德或虔诚的团体提供服务。因此，该银行有时被称为“牧师银行”。其与天主教机构的历史联系后来成为围绕其倒闭争议的核心。 该银行在1960年代显著扩张。1963年，在卡洛·卡内西的指导下，它在卢森堡设立了一家控股公司，后来称为安布罗西诺银行控股公司。该集团还通过戈塔尔多银行在瑞士建立了业务，并在巴哈马和卢森堡等地设立了离岸业务。这些实体构成了一个日益壮大的国际网络的基础，使意大利监管机构和债权人难以看到合并后的全貌。 罗伯托·卡尔维进入银行高级管理层，并于1971年成为总经理，1975年成为董事长。在他的领导下，安布罗西诺银行将业务扩展到传统国内银行业务之外。该集团收购或控制了其他金融机构的股份，包括威尼托天主教银行，为与里佐利和《晚邮报》相关的出版利益提供融资，并通过离岸子公司发放贷款和担保。卡尔维与梵蒂冈宗教事业局（俗称梵蒂冈银行）主席保罗·马尔钦库斯建立了密切关系。梵蒂冈机构是该银行的主要股东，并在倒闭后的公开和法律后果中成为重要参与者，尽管其责任的确切程度仍有争议。 调查后来指控卡尔维及其同伙利用该集团的国际结构将资金转移出意大利，抬高股价，并安排大量无担保贷款。安布罗西诺银行在原始资料中还被与涉及尼加拉瓜、阿根廷、波兰等国的政治融资和有争议的海外交易联系起来。其中一些说法仍有争议，或基于后来的调查和指控，而非针对该银行作为实体的最终裁决。 意大利银行在1978年发布了一份批评性报告，警告存在严重问题，并促成了刑事调查。1981年，警方突袭共济会P2分会，发现了牵连卡尔维和其他有影响力人物的文件。卡尔维被判有罪，判处四年监禁，但在上诉期间仍留任。卡洛·德·贝内代蒂在收购银行股份后短暂担任副董事长，但在不到两个月后因威胁和内部阻力而离职。他的继任者罗伯托·罗索内后来在一次被调查人员与有组织犯罪联系起来的枪击中受伤。 1982年，安布罗西诺银行无法解释约12.87亿美元的负债和风险敞口，根据引用的历史记载。卡尔维使用假护照逃离意大利，而罗索内协助安排了意大利银行的干预。1982年6月18日，卡尔维被发现死于伦敦黑衣修士桥下。他的死亡最初被视为可能自杀，但后来成为谋杀调查和涉及P2及有组织犯罪的竞争性理论的主题。他的私人秘书格拉齐埃拉·科罗切尔也在留下批评他的字条后去世。 该集团的离岸实体在1982年7月资金被切断后倒闭。8月，安布罗西诺银行被乔瓦尼·巴佐利领导的新安布罗西诺银行取代。梵蒂冈最终同意向与离岸公司相关的债权人支付一笔可观的款项，同时否认对倒闭承担法律责任。

安布罗西诺银行于1896年由天主教律师兼银行家朱塞佩·托维尼在米兰创立。其名称指的是米兰的历史大主教圣安布罗斯，其最初目的是为天主教组织、慈善事业和宗教机构提供银行服务。这种机构身份使该银行与天主教机构有着不同寻常的密切关系，并帮助其建立了作为天主教银行的声誉。 在1960年代，安布罗西诺银行开始国际扩张。1963年，它在卢森堡成立了安布罗西诺银行控股公司，卡洛·卡内西于1965年成为其董事长。该集团还通过戈塔尔多银行建立了重要的瑞士联系，后来在拿骚、卢森堡和南美设立了分支机构和关联公司。这种结构使银行能够通过意大利监管机构无法直接看到的实体开展国际业务。 罗伯托·卡尔维在组织中崛起，并于1971年成为总经理，1975年成为董事长。他积极扩张集团，利用外国子公司和控股公司安排贷款、担保和投资。安布罗西诺银行收购了威尼托天主教银行的控股权，并为与里佐利出版集团和《晚邮报》相关的融资提供资金。卡尔维与梵蒂冈银行行长保罗·马尔钦库斯的关系将梵蒂冈机构带入了该银行的网络。梵蒂冈银行是安布罗西诺银行的主要股东，尽管关于责任的法律和实际分配问题仍未解决。 调查人员指控该集团将资金转移到海外，支持抬高股价，并发放大量无担保贷款。该银行在历史记载中还与涉及尼加拉瓜、阿根廷、波兰等国的政治融资和国际交易有关。关于秘密资金和武器相关交易的指控已在更广泛的P2和冷战时期网络的背景下报道，但并非每项指控都达到相同的法律标准。 意大利银行1978年的检查报告警告说，安布罗西诺银行的结构和财务构成严重风险。随后进行了刑事调查。调查法官埃米利奥·亚历山德里尼后来被一个左翼恐怖组织杀害，而意大利银行官员马里奥·萨尔奇内利因后来被驳回的指控而入狱。这些事件说明了该银行事务调查所处的政治化环境。 1981年，警方突袭共济会P2分会，产生了涉及卡尔维的额外证据。他被判有罪，判处四年监禁，但在上诉期间获释并继续担任董事长。卡洛·德·贝内代蒂收购了股份并短暂担任副董事长。他在不到两个月后离职，理由是受到威胁和卡尔维缺乏合作。接替他的罗伯托·罗索内在一次被调查人员与罗马犯罪组织马利亚纳帮联系起来的枪击中受伤。 危机在1982年变得严重。根据主要历史记载，安布罗西诺银行无法解释约12.87亿美元。卡尔维持假护照离开意大利。罗索内与意大利银行合作安排干预，而该银行的离岸网络失去资金渠道并崩溃。1982年6月18日，卡尔维被发现吊死在伦敦黑衣修士桥下。尽管最初考虑自杀，但后来的调查追查了涉及P2领导人利乔·杰利和有组织犯罪人物朱塞佩·卡洛的谋杀理论。卡尔维的秘书格拉齐埃拉·科罗切尔也在留下谴责他的字条后去世。 1982年8月，倒闭的机构被乔瓦尼·巴佐利领导的新安布罗西诺银行取代。教皇约翰·保罗二世承诺提高梵蒂冈财务联系的透明度，并引入了非神职财务顾问。圣座最终同意向与离岸公司相关的债权人支付一笔可观的款项，同时否认对其损失承担法律责任。这一事件引发了数十年的诉讼和政治争议。1992年，卡洛·德·贝内代蒂和其他被告因欺诈被定罪，尽管他的定罪于1998年被推翻。诉讼还涉及贝蒂诺·克拉克西、克劳迪奥·马泰利、利乔·杰利和其他人物。安布罗西诺银行案仍然是模糊的跨境银行结构、薄弱的监管、政治庇护以及宗教机构、金融和犯罪网络之间界限模糊所造成风险的典型例子。

• 1982

  银行倒闭并被取代

  [1]Banco Ambrosianoen.wikipedia.org

  在巨额资金缺口和离岸网络崩溃后，安布罗西诺银行被新安布罗西诺银行取代。

• 1982

  罗伯托·卡尔维在伦敦去世

  [1]Banco Ambrosianoen.wikipedia.org

  前董事长被发现死于黑衣修士桥下，开始了长期的谋杀调查。

• 1981

  P2调查加强审查

  [1]Banco Ambrosianoen.wikipedia.org

  警方突袭共济会P2分会发现了涉及卡尔维的证据，他后来被定罪，但在上诉期间留任。

• 1978

  意大利银行识别重大风险

  [1]Banco Ambrosianoen.wikipedia.org

  一份监管报告警告安布罗西诺银行存在问题，并促成了刑事调查。

• 1975

  罗伯托·卡尔维成为董事长

  [1]Banco Ambrosianoen.wikipedia.org

  卡尔维被任命为董事长，并加深了集团对离岸公司和国际附属公司的使用。

• 1971

  罗伯托·卡尔维成为总经理

  [1]Banco Ambrosianoen.wikipedia.org

  卡尔维接管银行总经理职务，并开始一段快速国际扩张时期。

• 1965

  卡洛·卡内西成为控股公司董事长

  [1]Banco Ambrosianoen.wikipedia.org

  卡洛·卡内西担任安布罗西诺银行控股公司领导，罗伯托·卡尔维担任其副手。

• 1963

  卢森堡控股公司成立

  [1]Banco Ambrosianoen.wikipedia.org

  安布罗西诺银行通过卢森堡控股公司（后来称为安布罗西诺银行控股公司）进行国际扩张。

• 1896

  安布罗西诺银行成立

  [1]Banco Ambrosianoen.wikipedia.org

  朱塞佩·托维尼在米兰创立该银行，为天主教组织、慈善事业和宗教机构提供服务。

历史上定位为一家面向天主教、服务宗教、慈善和机构组织的意大利银行，后来转变为拥有广泛离岸业务的国际银行集团。

• 银行服务 · 1896

  商业银行

  安布罗西诺银行为意大利客户和机构提供传统银行业务，而其最初使命强调为天主教团体、慈善组织和宗教事业服务。

• 国际银行业务 · 1963

  国际和离岸银行业务

  该集团通过卢森堡、瑞士、巴哈马和南美的附属公司和控股公司运营。这些实体处理跨境贷款、担保、投资和其他交易，这些交易后来成为银行倒闭的核心。

• 企业融资

  企业和政治融资

  在罗伯托·卡尔维的领导下，该集团为企业界和出版界利益提供融资，并在调查和历史记载中与涉及政党或海外政治行为者的贷款或转账有关。

• 金融控股公司 · 1963

  安布罗西诺银行控股公司

  总部位于卢森堡的控股结构协调国际利益，并成为安布罗西诺银行跨境公司网络的重要组成部分。

• 瑞士银行附属公司 · 1963

  戈塔尔多银行

  戈塔尔多银行成为安布罗西诺网络的瑞士分支，并被描述为卡尔维离岸系统的关键环节。它在倒闭后由新所有者继续运营。

• 1994

  政治和P2起诉

  与该事件相关的诉讼包括前总理贝蒂诺·克拉克西、前司法部长克劳迪奥·马泰利和P2领导人利乔·杰利。杰利的判决于1998年得到确认。

  来源

• 1992

  与倒闭相关的欺诈定罪

  米兰法院判处卡洛·德·贝内代蒂和其他32人犯有与银行倒闭相关的欺诈罪。德·贝内代蒂的定罪后来被意大利最高法院推翻。

  来源

• 1983

  与Clearstream相关的指控

  后来的叙述将安布罗西诺银行未公布的账目和离岸交易与更广泛的Clearstream争议联系起来。关于Clearstream经理热拉尔·苏瓦松之死和欧内斯特·巴克斯被解雇的说法仍是指控，并成为后来调查的主题。

  来源

• 1982

  安布罗西诺银行倒闭与梵蒂冈银行争议

  在监管机构和调查人员发现巨额资金缺口、广泛的离岸风险敞口以及涉及梵蒂冈银行的复杂交易后，该银行倒闭。圣座后来同意向离岸债权人支付一笔可观的款项，但不接受法律责任。

  来源

• 1982

  罗伯托·卡尔维之死

  卡尔维在逃离意大利后不久被发现死于黑衣修士桥下。后来的调查追查了P2和有组织犯罪人物安排杀害他的指控，尽管关于死亡的竞争性解释持续存在。

  来源

阅读更多

• 1982

  被新安布罗西诺银行取代其他

  背景

  安布罗西诺银行无法解释约12.87亿美元的负债和风险敞口，其离岸业务失去了资金渠道。

  采取的行动

  意大利银行进行干预，倒闭的机构被乔瓦尼·巴佐利领导的新安布罗西诺银行取代。

  后续影响

  梵蒂冈后来同意向与离岸公司相关的债权人支付一笔可观的款项，同时否认对损失承担法律责任。

  Unaccounted liabilities and exposures. $1.287 billion (1982)

  来源

• 1963

  通过卢森堡进行国际扩张战略

  背景

  该银行寻求将业务扩展到意大利以外，并成立了卢森堡控股公司。

  采取的行动

  安布罗西诺银行创建了安布罗西诺银行控股公司，并发展了其他外国附属公司。

  后续影响

  该结构成为集团国际网络的核心部分，后来使其负债的监管复杂化。

  来源

1. 1Banco Ambrosianoen.wikipedia.org