亚洲环球银行

亚洲环球银行（AUB）是吉尔吉斯斯坦的一家商业银行，在2010年吉尔吉斯革命后倒闭并解散之前，曾是该国最大的金融机构之一。其前身国际商业银行于1997年8月22日成立，并在吉尔吉斯斯坦设有分行。1999年，俄罗斯商人米哈伊尔·纳德尔以15万美元从西萨摩亚的一家银行购买了该吉尔吉斯子公司，并于2000年更名为亚洲环球银行。 该银行最初专注于企业银行业务，为企业提供服务并处理大量商业和跨境金融流动。后来，其业务范围扩大到零售银行业务，并成为吉尔吉斯斯坦增长最快的抵押贷款提供商。在其运营高峰期，AUB据称持有吉尔吉斯斯坦银行系统总资产和存款的四分之一左右。它在吉尔吉斯共和国各地运营约90家分行，并在里加、基辅和阿拉木图设有代表处。里加办事处于2002年开业，其他办事处则支持该银行在乌克兰和哈萨克斯坦的区域关系。 AUB还以其国际形象而闻名。据描述，它受到多家金融出版物的高度评价，并获得了与《银行家》、《全球金融》、《亚洲银行家》和《欧洲货币》相关的奖项。据报道，该银行是吉尔吉斯斯坦在其运营期间唯一获得国际信用评级的公司。这些荣誉与后来的监管和政治审查形成鲜明对比。2006年，俄罗斯中央银行宣布亚洲环球银行为不受欢迎的机构，这一行动表明对该银行跨境活动的担忧。 该银行与涉及AUB账户的涉嫌洗钱调查有关。指控包括据称与吉尔吉斯斯坦总统库尔曼别克·巴基耶夫之子马克西姆·巴基耶夫有关的巨额转账。AUB还被指与一家伯利兹公司Neocom Systems Limited有关，该公司在该银行的账户据称被用于与乌克兰政治付款相关的转账链。所引用的材料称，保罗·马纳福特于2009年10月通过该结构从地区党在弗吉尼亚州的Wachovia账户收到资金；马纳福特后来告诉联邦调查局，他从未听说过Neocom。 2010年巴基耶夫政府被推翻后，当局将AUB国有化。该银行于2010年10月被宣布资不抵债，随后被拆分。国有化和解散结束了AUB作为运营商业银行的品牌。2011年4月，吉尔吉斯斯坦法院缺席判决米哈伊尔·纳德尔犯有多项罪行，包括洗钱。因此，该银行的轨迹从快速扩张和国际认可转向政治曝光、监管干预、资不抵债和国家主导的解散。

亚洲环球银行起源于国际商业银行的吉尔吉斯子公司。该前身于1997年8月22日成立，并在吉尔吉斯斯坦设有分行。1999年，俄罗斯商人米哈伊尔·纳德尔以15万美元从西萨摩亚的一家银行购买了该子公司。该机构于2000年更名为亚洲环球银行。 AUB最初是一家以企业为重点的商业银行。后来扩展到零售金融和抵押贷款，据相关报道，成为吉尔吉斯斯坦增长最快的抵押贷款提供商。其规模大幅增长：在其存在高峰期，该银行据称占该国银行系统资产和存款的四分之一左右。其国内网络达到约90家分行。AUB还建立了区域代表处，于2002年开设了里加办事处，并在基辅和阿拉木图设有代表处。 该机构培养了国际银行形象。它获得了与《银行家》、《全球金融》、《亚洲银行家》和《欧洲货币》相关的认可，并且据称是吉尔吉斯斯坦唯一拥有国际信用评级的公司。然而，其跨境导向引起了监管关注。2006年，俄罗斯中央银行宣布亚洲环球银行为不受欢迎的机构。 AUB的衰落与政治变革和非法资金流动的指控有关。2010年总统库尔曼别克·巴基耶夫政权倒台后，该银行的账户被指控用于洗钱，涉及总统之子马克西姆·巴基耶夫的大额资金。该银行还出现在涉及伯利兹公司Neocom Systems Limited和与乌克兰有关的政治付款的转移路线中。这些指控损害了该机构的声誉，并加剧了官方审查。 2010年吉尔吉斯革命后，AUB被国有化。同年10月被宣布资不抵债并拆分，结束了该品牌作为独立银行的存在。2011年4月，米哈伊尔·纳德尔被吉尔吉斯斯坦法院缺席判决犯有多项罪行，包括洗钱。因此，该银行的历史结合了后苏联时期的快速扩张、区域金融雄心、国际认可，以及最终因资不抵债、政治动荡和洗钱指控而崩溃。

• 2011

  所有者被缺席定罪

  [1]Asia Universal Banken.wikipedia.org

  米哈伊尔·纳德尔被吉尔吉斯斯坦法院缺席判决犯有多项罪行，包括洗钱。

• 2010

  国有化和资不抵债

  [1]Asia Universal Banken.wikipedia.org

  吉尔吉斯革命后，该银行被国有化，于10月被宣布资不抵债，随后被拆分。

• 2006

  俄罗斯中央银行指定

  [1]Asia Universal Banken.wikipedia.org

  俄罗斯中央银行宣布亚洲环球银行为不受欢迎的机构。

• 2002

  里加代表处开业

  [1]Asia Universal Banken.wikipedia.org

  AUB在拉脱维亚里加开设了代表处，以支持其区域存在。

• 2000

  银行更名为亚洲环球银行

  [1]Asia Universal Banken.wikipedia.org

  这家吉尔吉斯机构更名为亚洲环球银行，英文通常称为Asia Universal Bank。

• 1999

  米哈伊尔·纳德尔收购吉尔吉斯子公司

  [1]Asia Universal Banken.wikipedia.org

  米哈伊尔·纳德尔以15万美元购买了国际商业银行的吉尔吉斯子公司。

• 1997

  国际商业银行在吉尔吉斯斯坦设立分行

  [1]Asia Universal Banken.wikipedia.org

  亚洲环球银行的前身于1997年8月22日成立，并在吉尔吉斯斯坦设有分行。

一家大型、具有国际联系的吉尔吉斯商业银行，将企业银行业务与快速扩张的零售和抵押贷款服务相结合。

• 商业银行业务 · 1997

  企业银行业务

  企业银行业务是AUB最初的核心业务。该银行在将客户群扩展到零售银行业务之前，为企业提供服务并处理商业金融关系。其规模和区域代表处表明，企业和跨境业务是其运营模式的重要组成部分。

• 消费银行业务

  零售银行业务

  AUB在吉尔吉斯斯坦发展过程中，从企业起源扩展到零售银行业务。零售战略支持了该银行广泛的分行网络，并帮助其在国有化和解散之前成为更广泛使用的金融机构。

• 消费贷款

  抵押贷款

  抵押贷款成为AUB最突出的增长领域之一。据描述，该银行在其运营期间是吉尔吉斯斯坦增长最快的抵押贷款提供商，反映了其向大众市场贷款领域的进军。

• 2010

  涉嫌洗钱与巴基耶夫圈子有关

  AUB的账户据称被用于洗钱，涉及总统库尔曼别克·巴基耶夫之子马克西姆·巴基耶夫的大额资金。这些指控成为该银行革命后政治和监管危机的核心。

  来源

• 2009

  AUB账户被指涉及乌克兰政治资金转移

  报道援引了伯利兹Neocom Systems Limited在AUB的账户，涉及乌克兰地区党和与保罗·马纳福特相关的Wachovia账户的转移链。

  来源

阅读更多

• 2010

  国有化和拆分其他

  背景

  巴基耶夫政权倒台后，由于大规模洗钱指控，吉尔吉斯当局对AUB进行了干预。

  采取的行动

  国家将该银行国有化，于2010年10月宣布其资不抵债，随后将其拆分。

  后续影响

  亚洲环球银行不再作为独立商业银行运营，其品牌不复存在。

  来源

1. 1Asia Universal Banken.wikipedia.org