美国基金
美国基金是资本集团的共同基金品牌，为个人、退休、顾问和机构投资者提供主动管理的投资组合。
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概览
美国基金是与资本集团相关的主要共同基金品牌，资本集团是一家私人持有的投资管理组织，于1931年在洛杉矶成立。该品牌以通过财务顾问、退休计划、经纪商和其他投资平台分销的主动管理共同基金而闻名。其产品范围历来涵盖美国股票、全球和国际股票、平衡和配置策略、税务意识投资组合以及固定收益基金。 该品牌的背景与资本集团的早期发展密切相关。资本的前身组织在20世纪30年代开始管理美国投资公司基金，该基金最初创建于20世纪20年代。随着战后共同基金在美国储蓄者中越来越广泛使用，该组织扩大了其基金阵容，并最终将其许多零售共同基金置于美国基金名下。因此，该品牌代表了一个历史悠久的基金家族，而不是一个单独上市的上市公司。 美国基金方法的一个显著特点是资本集团的多经理结构，通常称为资本系统。基金资产可能分配给多个投资组合经理和投资分析师，而不是将整个投资组合分配给一个经理，每个经理负责投资组合的一部分。这种结构旨在结合独立判断、研究深度、连续性和投资观点的多样化，同时减少对单一投资组合经理的依赖。因此，即使个别基金具有相同的总体任务，也可能包含多个具有不同方法的投资部分。 美国基金的产品架构包括长期存在的核心产品，如美国投资公司和美国成长基金，以及国际、全球、平衡、收入和债券策略。该组织还通过资本集团和相关分销业务扩展到传统共同基金之外的交易所交易基金和其他投资工具。可用性、股份类别、费用、税务处理和资格因市场和分销渠道而异。 该品牌定位于研究主导的主动管理和长期投资视野。资本集团将基础公司和证券研究与投资组合经理的判断相结合，并在相关情况下直接考察公司、设施和行业。其基金通常用于退休账户、工作场所计划、顾问管理的投资组合和长期个人投资计划。美国基金本身不是股票市场上市的运营公司；它是资本集团私人持有公司结构内的一个品牌基金平台。
沿革
美国基金作为资本集团的零售共同基金身份发展而来，其机构历史可追溯到1931年乔纳森·贝尔·洛夫莱斯在洛杉矶建立的投资组织。洛夫莱斯此前曾探索开放式共同基金模式，并参与了美国投资公司基金，之后资本的前身于1933年接管其管理。该基金成为该组织后来共同基金业务的重要早期基础。 在20世纪30年代和40年代，公司逐渐成长，而美国共同基金行业仍然相对较小。20世纪50年代共同基金的扩张为专业管理的储蓄产品创造了更强大的市场，资本增加了新的策略。1954年成立的国际资源基金代表了向国际投资的早期举措。资本后来发展了海外研究和办公能力，支持了以美国基金名义销售的几只基金的全球视角。 1958年，乔恩·洛夫莱斯二世引入了一种投资组合管理模式，将基金投资组合分配给多个经理，这是一个重大的组织发展。在这个系统下，每个经理对其分配的部分拥有自由裁量权，同时与同事交流想法。资本随后将投资分析师纳入投资组合构建，赋予他们对选定部分或高信念想法的责任。这种方法后来被称为资本系统，并仍然是美国基金相关投资文化的核心部分。 基金家族扩展到国内增长、价值、收入、国际、全球、平衡和债券类别。1973年推出的美国成长基金成为美国最知名的主动管理成长基金之一。美国投资公司仍然是长期核心美国股票产品，而国际和全球产品将家族的范围扩展到国内证券之外。 资本集团的投资风格通常强调基础研究、长期持有期和跨经理的投资组合多样化，而不是依赖单一投资个性。该公司在20世纪90年代末因在科技股繁荣期间没有急于创建专门的科技基金而受到批评；随后科技泡沫的破裂强化了公司对纪律性、研究主导决策的偏好。 在21世纪，美国基金继续主要作为共同基金品牌运营，而更广泛的资本集团为退休计划、机构、高净值客户和全球投资者开发了额外服务。资本集团于2022年推出了首批交易所交易基金，使该组织在资产管理行业快速增长的产品格式中占有一席之地。美国基金仍然是资本集团私人持有结构的一部分，通过多个金融服务渠道分销，而不是作为独立的上市公司交易。
- 2023
迈克·吉特林成为资本集团首席执行官
[1]迈克·吉特林成为资本集团的首席执行官，资本集团是与美国基金相关的母公司投资组织。
- 2022
资本集团进入ETF市场
[1]资本集团推出了六只交易所交易基金，将集团的产品格式扩展到传统的美国基金共同基金之外。
- 1973
美国成长基金成立
[1]美国成长基金作为主动管理的成长型基金推出，后来成为基金家族中规模最大、最知名的产品之一。
- 1962
第一家海外研究办公室开业
[1]资本在日内瓦开设了第一家海外研究办公室，加强了支持全球和国际基金的国际研究基础设施。
- 1958
引入多经理资本系统
[1]乔恩·洛夫莱斯二世引入了一个将投资组合分配给多个经理的系统，这一结构后来与美国基金的投资流程相关联。
- 1954
国际资源基金成立
[1]资本成立了国际资源基金，这是基金家族更广泛发展中向国际投资迈出的早期一步。
- 1933
接管美国投资公司的管理
[1]洛夫莱斯的公司接管了美国投资公司的管理，为该集团不断扩大的共同基金业务奠定了重要基础。
- 1931
资本的前身成立
[1]乔纳森·贝尔·洛夫莱斯在洛杉矶创立了洛夫莱斯、丹尼斯和伦弗鲁公司，这家投资组织最终成为资本集团。
- 1927
美国投资公司成立
[1]美国投资公司是一只与乔纳森·贝尔·洛夫莱斯投资活动相关的早期基金，在成为资本集团前身组织的一部分之前推出，后来支持了美国基金共同基金平台。
产品与定位
长期、研究驱动的主动管理，通过多元化的多经理投资组合和广泛的基金家族平台实现。
美国股票共同基金 · 1927
美国投资公司
美国投资公司是与资本集团相关的最古老的基金产品之一，是一种多元化的美国股票策略。其历史作用很重要，因为管理该基金帮助建立了该组织的长期共同基金业务，美国基金品牌由此发展而来。
成长型股票共同基金 · 1973
美国成长基金
美国成长基金是一只主动管理的成长型基金，于1973年推出。它寻求投资于具有长期增长潜力的公司，并且一直是美国基金家族中最知名和规模最大的产品之一。其投资组合可能根据资本集团的多经理结构分配给多个经理。
国际股票共同基金 · 1954
国际资源基金
国际资源基金成立于1954年，代表了资本集团向国际投资的早期扩张。基金家族的国际产品利用全球研究能力，可能根据产品的任务和招股说明书投资于美国以外的公司和资源相关行业。
退休和配置基金
美国基金退休和目标日期投资组合
美国基金提供面向退休和配置的解决方案，专为工作场所计划、个人退休账户和其他长期投资者设计。这些投资组合通常结合资产类别，并可能随时间调整其风险状况，或通过基础股票和固定收益策略提供多元化敞口。
品牌决策
2022
推出首批交易所交易基金套件新品背景
交易所交易基金已成为与传统共同基金并列的重要分销格式，而资本集团既有的零售业务集中在共同基金上。
采取的行动
资本集团推出了六只ETF，包括五只股票型产品和一只专注于债券和其他固定收益投资的产品。
后续影响
此次推出将资本集团的产品架构扩展到传统的美国基金共同基金格式之外。
1958
采用多经理投资组合结构战略背景
资本集团寻求一种方式来拓宽投资判断，并减少将整个投资组合分配给一个经理所产生的运营依赖。
采取的行动
乔恩·洛夫莱斯二世将投资组合分配给多个经理，允许每个经理对分配的部分做出独立决策，同时与同事分享研究和想法。
后续影响
这种方法后来被称为资本系统，并发展成为与美国基金相关的定义性投资流程特征。
近期事件
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