ABLV银行

ABLV银行是一家总部位于里加的私人拥有的拉脱维亚银行。它于1993年作为Aizkraukles Banka成立，从一家地区性机构发展成为拉脱维亚最大的私人银行之一，并曾一度按资产和营业额位列该国三大银行之列。其历史客户群包括拉脱维亚和国际企业客户、私人银行客户以及需要支付、投资管理和财务结构服务的跨境客户。 该银行业务发展超越了传统的存款和支付服务。其主要活动后来包括私人银行、投资管理、资本市场和经纪服务，以及与资产保护和财务结构相关的咨询工作。通过子公司和关联公司，更广泛的ABLV集团还经营资产管理、资本市场、公司服务、咨询和房地产相关活动。ABLV银行卢森堡在卢森堡获得了银行牌照，而该集团在包括塞浦路斯和香港在内的地区设有代表处或其他国际联系。 该机构经历了多次重大的品牌和战略变革。2002年，它创建了AB.LV商标。2008年，它采取了以定制金融解决方案为中心的战略，并从2009年开始推广涉及资产保护和结构的咨询服务。该银行于2011年更名为ABLV银行，这一品牌重塑旨在加强其国际形象，同时保持与前名称的连续性。该银行自2014年起在欧洲银行监管框架内，由欧洲中央银行与拉脱维亚金融和资本市场委员会合作直接监管。 ABLV的扩张和声誉后来因涉及洗钱、制裁规避以及与朝鲜相关的交易的指控而蒙上阴影。2018年2月，美国金融犯罪执法网络提出了一项第311条措施，将ABLV认定为具有首要洗钱关注的金融机构。该提议指控该银行促进了非法金融活动，包括与朝鲜相关的交易和逃避货币管制。该公告严重损害了银行的信心，并导致流动性压力和其开展正常银行业务能力的限制。 2018年2月26日，银行董事会投票决定开始自愿清算。欧洲中央银行随后表示，该银行将根据拉脱维亚法律进行清算，股东于2018年6月12日批准了清算计划。ABLV没有恢复正常的商业银行业务。其后续存在主要涉及清算、资产变现、债权人索赔和分配，而不是提供银行产品。拉脱维亚检察官于2022年对共同所有人和首席执行官埃内斯特·伯尼斯、前副首席执行官瓦迪姆斯·雷因费尔兹等人提起刑事诉讼，指控其涉嫌洗钱；这些是指控，不应视为定罪。2024年9月，FinCEN撤回了先前关于ABLV的调查结果和相关的拟议第311条规则制定。撤回并未使ABLV恢复为运营银行。

ABLV银行于1993年9月17日在拉脱维亚银行位于艾兹克劳克莱的地区分行基础上成立。它最初以Aizkraukles Banka的名义运营。1995年，埃内斯特·伯尼斯和奥列格斯·菲尔斯成为股东和高管，银行在里加开设了分行，扩大了服务基础。在接下来的几年里，该机构发展了对外国客户和跨境转账的强烈关注。 该银行于2002年创建了AB.LV商标。从2004年起，它通过ABLV资产管理公司和ABLV资本市场公司将其业务扩展到投资管理和资本市场服务。2008年，管理层采取了强调定制金融解决方案的战略。从2009年开始，该银行增加了涉及资产保护和财务结构的咨询工作。这些变化帮助将ABLV定义为一家私人和投资导向的银行，而不仅仅是吸收存款的机构。 该机构于2011年更名为ABLV银行。品牌重塑旨在支持更国际化的形象，同时保持与AB.LV身份的联系。ABLV银行卢森堡后来获得了银行牌照，该集团通过代表处和相关业务扩大了国际存在，包括2013年开设的塞浦路斯办事处和2015年开设的香港代表处。2014年，ABLV开始接受欧洲中央银行与拉脱维亚金融和资本市场委员会合作的直接监管。 在其鼎盛时期，ABLV被描述为波罗的海国家最大的私人银行之一，并按资产和营业额位列拉脱维亚前三名银行。其主要活动是私人银行、投资管理和财务规划或结构。该集团还包括活跃于公司服务、咨询、资本市场和资产管理的公司。ABLV在拉脱维亚获得了行业认可，并根据参考资料，于2013年被《欧洲货币》评为拉脱维亚最佳银行。 该银行的公众声誉越来越受到涉及可疑交易的指控的影响。2016年，美国司法部指控与古尔娜拉·卡里莫娃案有关的资金通过ABLV和另一家拉脱维亚银行流向与乌兹别克电信运营商有关联的公司。另外，公开指控将ABLV与俄罗斯洗钱风险联系起来。这些指控构成了对拉脱维亚在国际金融流动中作用的更广泛审查的一部分，尽管指控和监管调查结果不应与刑事定罪混为一谈。 2018年2月13日，FinCEN宣布对ABLV提出拟议的第311条行动。该通知指控该银行存在首要洗钱关注，并列举了涉嫌促进非法交易的行为，包括与朝鲜相关的活动以及逃避制裁或货币管制。该公告导致信心严重丧失和流动性压力。拉脱维亚和欧洲当局实施了限制并评估了银行继续运营的能力。2月26日，ABLV董事会投票决定开始自愿清算。欧洲中央银行宣布该银行将根据拉脱维亚法律进行清算，股东于6月12日批准了清算计划。 ABLV的银行业务没有重新启动。随后的过程侧重于结束机构、变现资产、评估债权人索赔和进行分配。根据参考资料，卢森堡法院单独驳回了卢森堡监管机构清算ABLV银行卢森堡的请求。2022年，拉脱维亚检察官指控伯尼斯、雷因费尔兹等人涉嫌通过空壳公司和公司服务结构进行洗钱。2024年9月，FinCEN撤回了先前的首要洗钱关注调查结果和相关的拟议特别措施规则制定。尽管如此，ABLV仍然是一家已清算、非运营的银行。

• 2024

  FinCEN撤回第311条调查结果

  [4]Federal Register notice concerning withdrawal of FinCEN's ABLV findingfederalregister.gov

  FinCEN撤回了先前关于ABLV的调查结果和相关的拟议规则制定。

• 2022

  高管在涉嫌洗钱案中被起诉

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  拉脱维亚检察官指控伯尼斯、雷因费尔兹等人涉嫌洗钱。

• 2018

  自愿清算开始

  [3]ABLV Bank shareholders decide on voluntary liquidationbank.lv

  在FinCEN的拟议第311条行动以及由此产生的监管和流动性压力之后，ABLV开始自愿清算；欧洲中央银行撤销其银行授权，拉脱维亚启动清算程序。

• 2018

  监管行动与清算

  [5]FinCEN Names Latvian Bank as Primary Money Laundering Concernfincen.gov

  FinCEN提出针对ABLV Bank的监管措施；欧洲中央银行撤销其授权，拉脱维亚随后推动该行进入清算程序。

• 2016

  拉脱维亚前三银行和出口品牌认可

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  ABLV被认可为领先的拉脱维亚出口品牌，并按资产和营业额进入该国前三名银行；其债券在纳斯达克里加上市。

• 2015

  香港代表处

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  集团在香港开设了代表处。

• 2014

  欧洲央行直接监管开始

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  ABLV开始接受欧洲中央银行与拉脱维亚国家监管机构合作的直接监管。

• 2013

  塞浦路斯代表处和周年纪念认可

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  集团开设了塞浦路斯代表处并庆祝其二十周年。

• 2012

  卢森堡银行牌照

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  ABLV银行卢森堡子公司获得在卢森堡开展银行业务的授权。

• 2011

  更名为ABLV银行

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  该机构从Aizkraukles Banka更名为ABLV银行。

• 2009

  引入资产保护和结构咨询

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  ABLV增加了专注于资产保护和财务结构的咨询服务。

• 2008

  定制金融解决方案战略

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  银行将重点转向为客户提供定制金融解决方案。

• 2004

  投资管理和资本市场扩张

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  ABLV成立了投资管理和经纪服务子公司。

• 2002

  创建AB.LV商标

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  银行建立了AB.LV品牌标识。

• 1995

  所有权和里加扩张

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  埃内斯特·伯尼斯和奥列格斯·菲尔斯成为股东和高管，而银行通过里加分行扩张。

• 1993

  Aizkraukles Banka成立

  [1]ABLV Banken.wikipedia.org

  该机构在拉脱维亚基于艾兹克劳克莱的拉脱维亚银行地区分行成立。

历史上定位为一家国际私人银行，为企业、私人和跨境客户提供定制服务。该品牌不再是一家运营中的银行业务，主要与清算和监管程序相关联。 已停止经营的拉脱维亚银行品牌

• 商业银行业务

  企业银行

  ABLV历史上为企业客户和国际客户提供商业账户、支付服务、交易支持及相关金融服务。企业银行是该行跨境服务的一部分，并与其更广泛的咨询和结构能力相关联。该行进入清算后，这些服务已停止。

• 私人银行业务

  私人银行

  私人银行是ABLV历史定位的核心部分。它通过账户服务、定制金融解决方案和相关的财富支持服务于富裕的私人客户。该服务与该行的国际客户群相关，并在ABLV停止正常银行业务后结束。

• 资产管理 · 2004

  投资管理

  ABLV通过ABLV资产管理公司扩展了投资管理业务，这是该集团从传统银行业务多元化的一部分。该活动通过提供投资相关解决方案补充了私人银行和财务规划服务。它不再作为运营中的ABLV银行的一部分提供。

• 资本市场 · 2004

  资本市场和经纪服务

  ABLV资本市场提供经纪和相关资本市场服务。这些活动拓宽了集团的投资产品，并支持其企业和私人客户关系。ABLV银行的银行业务于2018年结束，因此这是一个历史产品线，而不是当前的产品。

• 财务咨询 · 2009

  资产保护和财务结构咨询

  从2009年开始，ABLV推广涉及资产保护和财务结构的咨询服务。该服务线反映了该行提供定制解决方案而非仅标准化存款和支付产品的战略。它随着银行运营活动的停止而结束。

• 2022

  拉脱维亚洗钱起诉

  拉脱维亚检察官指控伯尼斯、雷因费尔兹等人涉嫌通过空壳公司和公司服务结构进行洗钱。这些指控是指控，本身并不确立刑事责任。

  来源

• 2018

  FinCEN洗钱和制裁风险指控

  FinCEN指控ABLV存在首要洗钱关注，并列举了涉嫌促进非法交易的行为，包括涉及朝鲜的活动以及逃避制裁或货币管制。该行动随后导致监管限制、流动性压力和清算；欧洲中央银行随后撤销了该银行的授权。

  来源

• 2018

  洗钱风险与银行授权撤销

  美国金融犯罪执法网络将ABLV Bank列为主要洗钱关注对象，并提出限制其金融体系访问的措施；欧洲中央银行随后撤销其银行授权，银行进入清算程序。

  来源

• 2016

  涉嫌与卡里莫娃相关的交易

  美国司法部指控与古尔娜拉·卡里莫娃腐败案有关的资金通过ABLV和另一家拉脱维亚银行流向与乌兹别克电信运营商有关联的公司。该指控构成了对该银行跨境交易更广泛审查的一部分。

  来源

阅读更多

• 2024

  撤回第311条调查结果其他

  背景

  FinCEN审查了其先前关于ABLV的调查结果和相关拟议特别措施的状态。

  采取的行动

  FinCEN撤回了首要洗钱关注调查结果和相关的拟议规则制定。

  后续影响

  撤回改变了美国监管提案的状态，但并未使ABLV恢复积极银行业务。

  来源

• 2018

  退出银行业务并开始自愿清算战略

  背景

  FinCEN的拟议第311条行动以及随后的监管和流动性压力使得继续正常银行业务变得不可行。

  采取的行动

  董事会投票决定开始自愿清算，股东随后批准了清算计划。

  后续影响

  ABLV停止了正常银行业务，并进入了涉及资产变现、债权人索赔和分配的长期清盘过程。

  来源

• 2011

  更名为ABLV银行战略

  背景

  该机构寻求更强的国际形象，同时保持与AB.LV品牌的连续性。

  采取的行动

  Aizkraukles Banka更名为ABLV银行。

  后续影响

  ABLV银行名称成为该行及其面向国际业务的主要身份。

  来源

1. 1ABLV Banken.wikipedia.org
2. 2FinCEN proposes Section 311 measure against Latvian bankfincen.gov
3. 3ABLV Bank shareholders decide on voluntary liquidationbank.lv
4. 4Federal Register notice concerning withdrawal of FinCEN's ABLV findingfederalregister.gov
5. 5FinCEN Names Latvian Bank as Primary Money Laundering Concernfincen.gov
6. 6ECB withdraws ABLV Bank’s authorisationbankingsupervision.europa.eu